Первинна пропозиція монет - це спосіб залучення капіталу в середовищі блокчейну та криптовалют. Всім відомо, що інвестування в криптовалюту - це серйозний крок, і кожен повинен розуміти, що золотої лихоманки може не бути. Її винахідники розпочали маркетингова кампанія (це це ключовий компонент ICO) і запросив усіх бажаючих придбати токени.
Що таке первинна пропозиція монет (ICO)?
Основною причиною для купівля токенів від ICO - бажання продати токен в майбутньому за високу вартість. За допомогою токенів ви зможете купувати майбутні компанія послуги або просто продавати монети. ICO також дуже схоже на IPO (первинне публічне розміщення акцій). Первинне публічне розміщення акцій (“IPO”) - це регуляторний нагляд. Незважаючи на те, що ці два способи залучення грошей досить схожі, між ними все ж є деякі ключові відмінності. Стартапи зазвичай використовують ICO для залучення капіталу. Хоча ICO не регулюються, але Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) може втрутитися.
Найважливішою перевагою первинної пропозиції монет є те, що вони створили прямі відносини між інвесторами та компанією. Це означає, що вони позбулися посередників, якими зазвичай є комерційні банки, інвестиційні банки, та пенсійні фонди. Крім того, інтереси обох сторін збігаються. Щоб почати використовувати технологію ICo, вам потрібно буде придбати цифрова валюта і мати базове розуміння того, як його правильно застосовувати.
Як працює первинна пропозиція монет (ICO)?
Щоб почати збирати гроші через первинне розміщення монет, криптовалютний стартап повинен скласти документ. У цьому документі зазвичай описується, в чому суть проекту, скільки грошей потрібно, скільки віртуальних токенів зможуть тримати засновники, які типи грошей приймаються і як довго триватиме кампанія ICO. Крім того, це новий і ефективний засіб для проведення фінансових транзакцій.
Під час кампанії прихильники проекту купують певну кількість токенів проекту (так званих утилітарних токенів) за фіатну або цифрову валюту. Токени ICO є аналогом акцій будь-якої компанії, які продаються інвесторам під час IPO. Кожна з компаній має заздалегідь визначені зобов'язання перед інвестор. Ця частина досить схожа на звичайну біржа.
Якщо трапиться так, що зароблені гроші не покриють необхідний мінімум коштів, готівка може бути повернута спонсорам. В такому випадку ICO буде вважатися провальним. Але якщо потреби у фінансуванні задовольняються у визначені терміни, зібрані гроші використовуються для досягнення цілей проекту. Технологія ICO може розпочати революцію у сфері корпоративних фінансів. Але незважаючи на те, що ICO є досить популярним і прибутковим, відомі соціальні мережі, такі як Facebook і Twitter, заборонили рекламу ICO.
Типи первинних пропозицій монет
Існує два основних типи ICO:
1. Публічне ICO
Публічна первинна пропозиція монет - це вид краудфандингу, спрямований на широку громадськість. Ця форма пропозиції називається публічною, тому що кожен може стати потенційним інвестором.
2. Приватне ICO
Якщо говорити про приватне первинне розміщення акцій, то існує обмеження на кількість інвесторів, які можуть взяти участь у процесі. Варто пам'ятати, що в приватних ICO можуть брати участь лише акредитовані спонсори. І саме вони встановлюють мінімальну суму інвестицій.
Тим не менш, згідно зі статистикою, приватні ІСО стають все більш плідними порівняно з публічними первинними розміщеннями.
Зростання ринку блокчейн-технологій та криптовалют сприяє підвищенню популярності ICO. У 2017 році за допомогою ICO було зароблено 1 трлн 4 трлн 7 млрд доларів. У 2018 році ця цифра зросла втричі.
Первинна пропозиція монет (ICO) проти первинної публічної пропозиції (IPO)
Існує кілька способів, якими компанії можуть заробляти гроші, необхідні для їхнього розширення та розвитку.
- Кожна компанія може почати з малого і рости поки дозволяють прибутки. У цьому випадку вони можуть бути винні гроші лише власникам компанії. Але іноді це також означає, що їм доведеться довго чекати, поки накопичаться кошти. Як варіант, стартап-компанії можуть шукати зовнішніх спонсорів. Вони можуть надати їм швидкі гроші. В обмін на це компаніям доведеться поділитися з інвесторами часткою власності. Інший спосіб - вийти на біржу, залучивши капітал від індивідуальних інвесторів шляхом продажу акцій через IPO.
- Варто сказати, що IPO завжди працювати зі спонсорами. ICO, в свою чергу, контактують з прихильниками, які мають реальне бажання вкласти свої гроші в новий проект. Це схоже на краудфандинг подія. Але все ж таки варто розрізняти краудфандинг та ICO, оскільки прихильники ICO живуть надією на повернення своїх інвестицій, тоді як готівка, зароблена в краудфандингових кампаніях, у багатьох випадках є пожертвами. І наостанок, фондові біржі а компанії, що вийшли на IPO, піддаються жорсткому регулюванню з боку органів влади. Крім того, ви можете отримати деякі переваги в майбутньому відповідно до смарт-контракт.
Є ще кілька відмінностей між цими двома способами заробітку.
- По-перше, державні організації не контролюють первинну пропозицію монет. Це означає, що вони не регулюються нічим і ніким.
- По-друге, завдяки своїй децентралізації та відсутності контролю, ICO є набагато вільнішими, ніж IPO.
Первинна пропозиція монет може бути структурована в найрізноманітніші способи.
- У більшості випадків компанії встановлюють ліміт для своїх знахідок. Це означає, що кожен токен, який був проданий в ICO, має заздалегідь встановлену ціну.
- В інших випадках існує статична пропозиція монет ICO, але динамічна мета фінансування. У ньому також буде вказано фінансовий інструмент для продажу під час ICO, як правило, монети.
- Тим не менш, інші мають продуктивну пропозицію токенів, яка визначається обсягом отриманого фінансування. У таких випадках ціна токена стабільна, але кількість токенів необмежена.
Плюси та мінуси ICO
Варто сказати, що в ICO немає акцій. Замість акцій компанії, які заробляють гроші через ICO, видають криптовалютний токен, який вважається блокчейн-аналогом акції. Зазвичай інвестори платять в ефіріумі або біткоїнах. Потім вони отримують в обмін співмірну кількість нових монет. Кожна людина, яка використовує ІСО, повинна бути готова до того, що її інвестиції можуть бути втрачені. ICO пропонує спосіб для вже існуючого бізнесу збирати кошти шляхом краудсорсингу через ICO.
Щоб винайти токени, потрібно знати, наскільки просто компанії запустити ICO, щоб винайти токени. Існує безліч онлайн-сервісів, які дають можливість згенерувати криптотокени за лічені хвилини. Інвесторам та спонсорам варто пам'ятати про це, думаючи про відмінності між токенами та акціями. Токени не мають внутрішньої вартості та юридичних гарантій. Менеджери ICO генерують токени, отримують їх, а потім передають окремим прихильникам.
Новачки в ICO, як правило, купують токени, бо сподіваються, що проект не провалиться після запуску. Якщо план спрацює, вартість придбаних токенів зросте.
Ранні інвестори в операції ICO зазвичай мотивовані купувати токени в надії, що план буде успішним після його запуску. Якщо це дійсно станеться, вартість придбаних ними токенів зросте, і вони отримають загальний прибуток. Це і є головна перевага ICO: можливість високого доходу.
До речі, багато людей, які використовували ICO, стали мільйонерами. Це свідчить про те, що такому способу заробітку можна довіряти. Токени, куплені в ICO, в середньому повертають в 12,8 разів більше від початкових інвестицій в доларовому еквіваленті.
Чи варті ICO того?
Як було сказано вище, завдяки ICO багато людей стали заможними. Більшість людей торгують криптовалютою через криптовалютні біржі. На жаль, не все так просто. Як і всі нові продукти, що з'являються в нашому житті, ICO несуть із собою ризики, виклики, а також ставлять під загрозу інвестиції людей. Багато інвесторів купують ICO в надії на швидке і потужне повернення своїх вкладень. Однак цей ентузіазм серед прихильників може також ввести людей в оману.
Оскільки вони ніким не контролюються, ICO повні шахраїв, які намагаються заманити недосвідчених та необізнаних інвесторів. А оскільки вони не регулюються жодними органами влади, вкрадені гроші можуть ніколи не повернутися до власника. Народний банк Китаю офіційно заборонив ICO, назвавши їх контрпродуктивними для економічної та фінансової стабільності країни. Натомість, в Китаї діє заборона на проведення ICO. Китайський центральний банк заборонив використовувати токени як валюту і заборонив банкам надавати послуги, пов'язані з ICO. Як наслідок, ціни на біткойн та ефіріум впали, і багато хто почав думати, що це ознака майбутнього регулювання криптовалют.
На жаль, ніхто не може бути застрахований від шахрайства, і єдине, що може зробити кожна людина - це проявити свою пильність. Але є кілька порад, яких ми хочемо, щоб люди дотримувалися, і, можливо, їх не можна не враховувати:
- Ви повинні повністю розуміти, яку мету переслідує проект. Переконайтеся, що ви дійсно довіряєте розробникам свої гроші. Справжні успішні ICO завжди мають зрозумілий, простий white paper з чітко окресленими цілями.
- Уважно вивчіть білу книгу компанії, перш ніж вирішити, чи варто інвестувати. Там повинні бути юридичні умови та положення. Пам'ятайте, що саме інвестор має забезпечити законність будь-якого ICO.
- Знати розробників проекту. Інвестори та інші компанії повинні розраховувати на прозорість компанії, яка запускає ICO.
- Переконайтеся, що кошти ICO розміщуються на ескроу гаманець. Це гаманець, для доступу до якого потрібно мати кілька ключів. Це корисний захист від шахраїв, особливо коли власником одного з ключів є нейтральна третя особа.
Як приєднатися до первинної пропозиції монет?
Сьогодні існує безліч сайтів, що представляють майбутні та поточні первинні пропозиції монет. Це і Cyber Fund, і Reddit, і навіть Facebook.
Кроки, які потрібно зробити
- Щоб стати інвестором, перш за все, потрібно вирішити, запуск якої компанії або проекту є більш вигідним.
- Крім того, вам краще виконати свої власні дослідження перед прийняттям будь-якого інвестиційного рішення.
- Читайте більше та проводьте дослідження на члени команди, і переконайтеся, що вони мають хорошу історію.
- Потім ви і будь-яка інша людина повинні створити криптовалютний гаманець під час серфінгу в Інтернеті.
- Крім того, ви повинні знати, що таке смарт-контракт ico. Це широко розповсюджений у блокчейн-просторі спосіб заробітку грошей для проекту. Монети блокчейну (ICO) обов'язково будуть вважаються цінними паперами.
- Кожен завжди повинен бути обережним при виборі ICO, щоб інвестувати в. Варто сказати, що умови конкурсу смарт-контракт не можна змінити.
- До речі, ці смарт-контракти є унікальними з багатьох причин. Обов'язково відвідайте інвестор .gov для отримання додаткових ресурсів перед тим, як інвестувати.
- Варто зазначити, що кожне ICO матиме різні вимоги, хоча це найпростіший спосіб передачі токенів після оплати криптовалютою в блокчейн. Цей блокчейн покаже новачкам, як стати частиною інвестиційного процесу.
Наприклад, веб-сайт під назвою Blockchainhub рекомендує, що перед тим, як інвестувати гроші, важливо не мати жодного обмінного або цифрового гаманця. Прихильників завжди просять експортувати свої приватні ключі в інший гаманець, щоб отримати доступ до своїх нових монет і токенів. Ось чому важливо переконатися, що приватні ключі гаманця можна зберегти.
Простота процедури
Компанії мають намір полегшити цей процес, надаючи доступні функціонуючі гаманці для своїх ICO. У цьому випадку бекер може “транспортувати” свої гроші безпосередньо на гаманець. Кошти обмінюються на токени за курсом на момент покупки, а токени вносяться в гаманець. Інші переказують придбані токени на адресу, з якої були надіслані кошти.
Водночас, лише обмежена кількість інвесторів знає, що не кожен віртуальний гаманець може бути сумісним з внесеними в нього токенами. Відповідно, користувачі не бачать їх після покупки. Тому дуже важливо мати гаманець, який дозволяє передавати приватні ключі, щоб можна було перевести токени на новий гаманець.
З моменту запуску Ethereum він став набагато зрозумілішим. Цей гаманець вважається зручним для користувача, підтримує безліч токенів, що робить доступ до купівлі монет набагато простішим, ніж будь-коли раніше.
Говорячи про due diligence, слід зазначити, що вона необхідна для того, щоб уникнути шахрайства та фінансових пірамід. Крім того, ICORating надає прихильникам повний аналіз компанії або проекту. Також Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) попередила інвесторів, щоб вони були уважні до шахраїв і шахрайських ICO. Немає ніяких гарантій, що інвестор не буде в програші від шахрайства.
Підсумковий висновок
Підсумовуючи, хочемо сказати, що наразі первинне розміщення монет (ICO) - це явище, але завтра це може стати черговою повчальною історією. Вона стосуватиметься цілісності сектору та успіху компаній, які залучають капітал, пам'ятаючи, що не всі будуть успішними, але принаймні більшість. Зміщення фокусу від використання венчурні інвестори для збору коштів штурмує ринок. Криптовалюта - це все про високий ризик і високою винагородою, і ICO нічим не відрізняються від інших. Але якщо ви уважно прочитаєте про це, це може допомогти вам зменшити ризики, пов'язані з інвестування в ICO.
Поширені запитання
Чи є ICO незаконним в США?
З одного боку, нещодавнє опитування показало, що криптовалютні краудсейли повністю легальні в Сполучених Штатах Америки. Що стосується інших країн, то, наприклад, уряди Китаю та Південна Корея, заборонити ICO. З іншого боку, ICO пов'язані з ризиком і можуть поставити під загрозу все, якщо зробити все неправильно. Однак закони про цінні папери застосовуються до ICO так само, як і до IPO. Зростання криптовалют і технологія блокчейн сприяє зростанню популярності ICO.
Як організувати первинне розміщення монет (ICO)?
ICO - це процес краудфандингу, тобто залучення коштів нова криптовалюта проект, що передбачає торгівлю токенами. Якщо ви хочете стати одним з власників токенів, як було сказано вище, перш за все, вам потрібно прийняти рішення і вибрати, який проект здається вам більш вигідним. Після того, як ви визначилися, вам слід створити цифровий гаманець, на який будуть покладені ваші кошти.
Скільки ICO в Ethereum?
Вперше продаж токенів на ICO провів Mastercoin у липні 2013 року. Ethereum залучив капітал за допомогою продажу токенів у 2014 році, зібравши 3 700 BTC за перші 12 годин, що дорівнює приблизно $2,3 млн. доларів США, що стало рекордом за найбільшою сумою за залучений капітал за найкоротший проміжок часу. Ethereum вважається життєво важливим для простору ICO. Це пов'язано з інноваціями щодо dApps.
Як провести ICO на Ethereum?
- Придумайте ідею, обміркуйте її і переконайтеся, що вашому проекту дійсно потрібне ICO.
- Вивчіть юридичний бік справи і з'ясуйте, чи легальні ICO у вашій країні.
- Створіть токен ICO.
- Складіть білі книги.
- Запустіть сайт.
- Запустіть первинну пропозицію монет.
Якщо ви виконаєте ці кроки, ви успішно створите ICO!