Огляд біржі YoBit: Особливості, комісії, безпека та порівняння з децентралізованими біржами

YoBit - це централізована біржа з багаторічною історією, яка обслуговує трейдерів, що бажають отримати доступ до дуже великого списку торгових пар, спекулятивних криптовалют з малою капіталізацією та простих спотових ринків. Цей огляд біржі YoBit дає практичний, зручний для SEO погляд на те, як працює платформа, на які комісії ви можете розраховувати, підтримувані активи, міркування безпеки і як вона виглядає в порівнянні з децентралізованими фінансовими альтернативами. Незалежно від того, чи вивчаєте ви біткойн-біржу для купівлі та продажу BTC, чи криптовалютну біржу для диверсифікації в альткоїни, цей посібник допоможе вам оцінити всі "за" і "проти" YoBit та вирішити, чи відповідає вона вашій стратегії.

Попутно ми також порівнюємо модель книги замовлень YoBit з моделями автоматизованих маркет-мейкерів, які можна знайти в DeFi, в тому числі на платформі SushiSwap. Це порівняння охоплює пули ліквідності, постачальників ліквідності, торгові збори, що генеруються, і токени управління, щоб ви могли зрозуміти, коли централізована біржа може бути кращою, а коли децентралізована біржа, така як SushiSwap, може забезпечити кращу ефективність використання капіталу. Хоча це огляд біржі YoBit, багато читачів запитують про окремий огляд біржі SushiSwap, тому ми включили детальний контекст, який посилається на автоматизовані механізми маркет-мейкерства, фермерство врожайності та перехресні ланцюгові свопи, щоб допомогти вам приймати обґрунтовані рішення в ширшій крипто-екосистемі.

Що таке YoBit і для кого він призначений

YoBit - це централізована біржа, яка була запущена в 2014 році і відома тим, що на ній котируються сотні торгових пар. Як біржа біткоїнів та альткоїнів, вона має на меті надати користувачам можливість швидко торгувати токенами за допомогою книги замовлень та кастодіальних гаманців. Біржа найкраще підходить для досвідчених трейдерів, які розуміють ризики зберігання коштів на біржі, вміють орієнтуватися на ринках з низькою ліквідністю і цінують широке покриття активів над глибокою корпоративною прозорістю. Новим користувачам слід знати, що централізовані біржі суттєво відрізняються від протоколів DeFi: ви не підключаєте гаманець через смарт-гаманець на кшталт MetaMask, не надаєте ліквідність пулам ліквідності і покладаєтесь на кастодіального оператора, а не на смарт-контракти з відкритим вихідним кодом.

Ключові особливості

• Великий вибір цифрових активів і криптоактивів з безліччю нішевих торгових пар
• Простий інтерфейс спотової торгівлі з книгою заявок, ринковими та лімітними ордерами
• Кастодіальні гаманці для внесення токенів і виведення на власні апаратні гаманці
• Доступ до API для програмної торгівлі та ботів
• Випадкові біржові програми, які обіцяють способи заробити винагороду, відмінні від фермерства в DeFi
• Базовий процес створення облікового запису для торгівлі криптовалютами, який зазвичай вимагає лише електронної пошти та 2FA для безпеки
• Підтримка декількох блокчейнів і токенів, включно з біткойнами, активами мережі ethereum та іншими лістингами токенів

Ключовими особливостями YoBit є широка доступність торгових пар і простий інтерфейс для управління спільнотою. На платформі немає токенів управління, немає токенів xsushi і немає механізму голосування, який можна було б знайти в моделі управління спільнотою, як, наприклад, у власників токенів Sushi на сайті SushiSwap.

Історія компанії, прозорість та регулювання

YoBit - це приватна платформа з обмеженою публічною корпоративною інформацією. На відміну від децентралізованої біржі, яка працює за допомогою смарт-контрактів з відкритим вихідним кодом та управління спільнотою, YoBit функціонує як самостійна організація. Вона веде централізовану книгу замовлень, зберігає депозити користувачів і управляє лістингами. Регіональна відповідність і ліцензування можуть відрізнятися в залежності від юрисдикції, а доступність в конкретних країнах може змінюватися в міру розвитку нормативних актів. Трейдерам слід провести власне дослідження правил, що застосовуються в їхньому регіоні.

Якщо ви віддаєте перевагу платформі, управління якою здійснюється в ланцюжку, за участю власників токенів, то децентралізована біржа, така як SushiSwap, може здатися вам більш відповідною до відкритої, прозорої моделі, керованої спільнотою і фондом розвитку. На противагу цьому, операційні деталі YoBit не контролюються управлінням на основі токенів і не передбачають розподілу плати за управління між зацікавленими сторонами спільноти.

Підтримувані активи та ринки

Як криптовалютна біржа, YoBit пропонує багато цифрових активів у різних блокчейнах. Ви знайдете основні монети, такі як BTC і ETH, а також нові токени, які можуть не з'являтися на великих регульованих майданчиках. Ринкова капіталізація та пропозиція токенів значно відрізняються на різних лістингах, а забезпеченням ліквідності займаються маркет-мейкери та трейдери за допомогою моделі книги заявок, а не постачальники ліквідності в автоматизованому протоколі ліквідності. Це означає, що ви можете зіткнутися з великими спредами на невеликих ринках, що робить важливим використання лімітних ордерів і управління ризиком прослизання.

Торгові пари зазвичай деномінуються в BTC, ETH або стейблкоінах, а деякі платформи пропонують фіатні баланси за допомогою сторонніх процесорів. Покриття активів YoBit з часом змінюється, тому завжди перевіряйте останні списки і підтримку мережі, особливо якщо вам потрібно вибрати ланцюжок джерела і ланцюжок призначення для депозитів і зняття коштів в декількох блокчейнах.

Створення облікового запису та основи безпеки

Створення облікового запису YoBit зазвичай передбачає наявність електронної пошти, пароля та двофакторної автентифікації. Деякі користувачі також захищають свої акаунти за допомогою існуючих паролів, якщо це підтримується їх пристроєм, але основний потік безпеки біржі покладається на 2FA-додатки або SMS-підтвердження. Після створення облікового запису увімкніть всі доступні засоби контролю безпеки, генеруйте ключі API тільки за необхідності і занесіть адреси для виведення коштів до білого списку.

На відміну від децентралізованої біржі, де ви підключаєте гаманець безпосередньо зі смарт-гаманця, схвалюєте суші або інші токени і зберігаєте свої активи, YoBit зберігає ваші криптовалюти, поки ви не виведете їх на свої особисті гаманці. Довгострокове зберігання активів найкраще здійснювати в апаратних гаманцях, які ви контролюєте, а не на кастодіальних біржових рахунках. YoBit може рекламувати внутрішні заходи безпеки, такі як холодне зберігання, але жодна централізована біржа не застрахована від операційних ризиків, тому розглядайте біржі в першу чергу як майданчики для торгівлі токенами, а не місця для їх зберігання.

Депозити, зняття коштів та мережі

Депонування токенів дуже просте: виберіть актив, скопіюйте адресу депозиту і надішліть кошти з вашого зовнішнього гаманця. Завжди перевіряйте правильну мережу, щоб уникнути відправки токена в несумісний ланцюжок. Наприклад, токен ERC-20 в мережі ethereum не може бути відновлений, якщо ви відправите його на адресу, яка не належить до мережі ERC-20. При переміщенні активів між декількома блокчейнами підтвердіть вибір ланцюжка-джерела і ланцюжка-одержувача на обох платформах перед передачею.

При виведенні коштів стягується мережева комісія, яку іноді називають платою за газ, що сплачується майнерам або валідаторам у блокчейні. Біржа також може стягувати комісію за виведення коштів на додаток до витрат на газ. Плата залежить від активу і перевантаженості блокчейну. На відміну від міжланцюгових свопів, доступних на DeFi-роутерах, таких як SushiSwap, які спрощують перекази між мережами, централізовані біржі, як правило, вимагають виведення коштів, зовнішнього мосту, а потім повторного внесення на новий ланцюжок. Плануйте витрати на газ під час високої волатильності і розгляньте можливість пакетних переказів для оптимізації витрат.

Досвід торгівлі

YoBit використовує класичну модель книги ордерів. Ви розміщуєте ринкові або лімітні ордери проти інших трейдерів, а виконання залежить від доступної ліквідності за вашою ціною. Ліквідність в централізованих книгах заявок часто концентрується навколо популярних торгових пар; тонкі ринки можуть зазнавати прослизання. Багато трейдерів вважають за краще використовувати лімітні ордери на менші пари, щоб контролювати ціну виконання і уникати несподіваного заповнення.

Комісії на YoBit

YoBit історично позиціонує себе як платформу з низькими та помірними комісіями та фіксованим графіком угод між продавцями та покупцями. Фактичні торгові комісії та знижки можуть змінюватися, тому перевіряйте поточну таблицю комісій на біржі. Зверніть увагу на:

• Торгова комісія для ордерів продавця та покупця
• Комісії за зняття коштів за активами та ланцюжками
• Потенційна комісія за депозит для певних способів оплати через сторонні фіатні процесингові центри
• Будь-які акції або канікули під час ринкових подій

У DeFi торгові комісії, що генеруються автоматизованими пулами маркет-мейкерів, розподіляються між постачальниками ліквідності, а іноді і між токенами управління. На YoBit комісія за торгівлю надходить до біржі. Ця структурна відмінність впливає на стимули, ефективність використання капіталу і те, як платформи розробляють нові функції.

Безпека та управління ризиками

Безпека має першорядне значення при оцінці будь-якої біткойн- або криптовалютної біржі. YoBit забезпечує захист на рівні користувача, такий як 2FA, підтвердження виведення коштів та антифішингові заходи. Крім того, детальна інформація про зберігання, коефіцієнти холодного зберігання та аудит обмежена в порівнянні з платформами, які публікують офіційні атестації. Оскільки зберігання пов'язане з ризиком контрагента, розумно мінімізувати неактивні залишки на будь-якій централізованій біржі та виводити кошти на апаратні гаманці для більш тривалого зберігання.

Як трейдер, враховуйте операційні ризики, такі як простої під час пікової волатильності, затримка виведення коштів у перевантажених мережах і черги в службі підтримки. Ведіть облік для цілей оподаткування та зберігайте резервні копії облікових даних. Якщо ви покладаєтеся на торгівлю через API, обмежте права доступу і регулярно робіть ротацію ключів.

Програми, які обіцяють винагороду

YoBit пропонує різні програми, які допомагають користувачам заробляти винагороду на неактивних балансах. Обов'язково читайте дрібний шрифт. Ці програми не схожі на фермерство на децентралізованій біржі і не випускають токени LP, що представляють частку в пулах ліквідності. Замість цього вони є централізованими пропозиціями, якими керує біржа. Профілі ризиків можуть бути вищими, ніж утримання активів у власному гаманці, тому зважуйте дохідність з урахуванням депозитарних ризиків і ризиків контрагентів. Якщо ви сумніваєтеся, проведіть власне дослідження і подумайте, чи виправдовує прибутковість довіру токенів програмі з обмеженою прозорістю.

YoBit проти децентралізованих бірж, таких як SushiSwap

Багато трейдерів зважують централізовану біржу проти децентралізованої, щоб вирішити, де торгувати токенами. SushiSwap працює як автоматизований маркет-мейкер, де постачальники ліквідності вносять пари токенів в пули ліквідності, отримують токени LP пропорційно до своєї частки і заробляють частину торгової комісії. Замість книги замовлень ціни визначаються смарт-контрактами за допомогою математичних формул, які врівноважують токени A і B в пулі. Власники токенів суші беруть участь в управлінні спільнотою, а історично моделі стейкінгу, такі як токени xsushi, дозволяли власникам токенів суші робити ставки на суші і отримувати доступ до механізмів розподілу комісійних. Хоча конкретні політики, структури плати за управління і моделі токенів винагороди можуть розвиватися завдяки участі в управлінні, ширша модель AMM залишається послідовною для платформи сушісвоп та інших протоколів автоматизованої ліквідності.

Ось ключові відмінності, про які слід пам'ятати, порівнюючи YoBit і SushiSwap:

• Зберігання та контроль: YoBit є кастодіальним; користувачі SushiSwap підключають гаманець, затверджують суші та інші токени і зберігають їх у себе. Апаратні гаманці можуть підключатися до інтерфейсу смарт-гаманця для некастодіальної торгівлі.
• Механіка ліквідності: YoBit використовує маркет-мейкерів та книги заявок; SushiSwap використовує глобальні пули ліквідності, де капітал агрегується постачальниками ліквідності, які отримують комісію за надання ліквідності.
• Комісії та заохочення: YoBit збирає торгові збори, які залишаються на біржі; користувачі sushiswap можуть отримувати винагороду від торгових зборів, якщо вони надають ліквідність або ставлять суші. Деякі пули на SushiSwap пропонують фермерським парам додаткові стимули, хоча винагорода варіюється.
• Прозорість та управління: SushiSwap керується пропозиціями спільноти, правом голосу, що надається токенами управління, та смарт-контрактами з відкритим вихідним кодом. YoBit управляється власною організацією без моделі управління на основі токенів.
• Крос-ланцюговий доступ: SushiSwap запровадив міжланцюгові обміни і працює з декількома блокчейнами. Користувачі вибирають ланцюжок-джерело і ланцюжок-приймач, а потім обмінюються токенами через маршрути SushiXSwap. На YoBit ви зазвичай вносите кошти в один ланцюжок і покладаєтесь на виведення або зовнішні мости для переміщення коштів між кількома блокчейнами.
• Модель ризиків: DeFi несе ризики, пов'язані зі смарт-контрактами, комісіями за газ і потенційною динамікою комісій за флеш-кредити, які можуть вплинути на прибутковість пулу. Централізована біржа несе депозитарний та операційний ризики. В обох випадках застосовується ринковий ризик.

Для досвідчених користувачів важливі й інші нюанси. Ефективність використання капіталу в AMM може залежати від концентрації ліквідності та конфігурації пулу, тоді як книга заявок залежить від глибини та активності маркет-мейкера. Деякі користувачі сушісвап цінують смарт-контракти з відкритим вихідним кодом і управління спільнотою після того, як анонімний шеф-кухар Номі заснував протокол, а потім розвивав його під впливом спільноти і створив фонд для розробки нових функцій. Інші віддають перевагу простоті централізованого інтерфейсу з традиційними торговими парами. Вибір залежить від того, чи цінуєте ви некастодіальне самозабезпечення, токени управління і прозорість ланцюжка або зручність централізованого біржового рахунку.

Кому варто розглянути YoBit

YoBit може сподобатися трейдерам, які:

• Хочете мати доступ до широкого набору альткоїнів і комфортно оцінювати ліквідність
• Віддаєте перевагу простому інтерфейсу книги замовлень замість автоматизованого маркет-мейкера
• Розуміння різниці між кастодіальними біржами та децентралізованими фінансовими платформами
• Мати робочий процес, який включає швидкі угоди з подальшим виведенням коштів на особисті гаманці

Вона може бути менш придатною для користувачів, які хочуть прозорої участі в управлінні ланцюжком, розподілу комісії з власниками xsushi або автоматизованої механіки протоколу ліквідності. Такі користувачі можуть порівняти YoBit з оглядом sushiswap або прочитати огляд біржі sushiswap разом з цим оглядом біржі YoBit, щоб вирішити, яка модель краще відповідає їхнім цілям.

Міркування щодо географічної доступності та відповідності

Доступність централізованих бірж залежить від юрисдикції і змінюється з часом. Перевірте, чи підтримує YoBit ваш регіон і чи дозволяє місцеве законодавство використовувати кастодіальну криптобіржу. Децентралізована біржа, така як SushiSwap, зазвичай не має облікових записів користувачів і працює за допомогою смарт-контрактів, але в деяких регіонах доступ до інтерфейсу може бути обмежений, і користувачі несуть відповідальність за дотримання місцевих правил. Ведіть ретельний облік всіх операцій і переказів для цілей оподаткування. Хоча SushiSwap та інші DEX не зберігають кошти користувачів так само, як централізована біржа, податкові зобов'язання все одно існують, і користувачам може знадобитися звітувати про прибутки, збитки і доходи від таких видів діяльності, як надання ліквідності, стейкінг суші або будь-які надходження від токенів винагороди.

Практичні поради щодо безпечного використання

• Використовуйте білі списки 2FA та виведення коштів на YoBit
• Не залишайте великі баланси на будь-якій централізованій біржі довше, ніж це необхідно
• Виведення на апаратні гаманці для довгострокового зберігання
• Подвійна перевірка ланцюжків під час внесення токенів, щоб уникнути незворотних помилок
• Встановіть лімітні ордери на тонких парах для управління прослизанням
• Відстежуйте плату за газ для строкових депозитів та зняття коштів
• Проведіть власне дослідження будь-якої програми, яка обіцяє винагороду

Альтернативи для розгляду

Якщо ви хочете отримати досвід роботи без створення облікового запису, зверніть увагу на децентралізовані біржі в мережі Ethereum та інших ланцюжках. Біржа sushiswap працює в декількох блокчейнах і дозволяє користувачам обмінюватися токенами без створення облікового запису. Постачальники ліквідності можуть надавати активи в пули і отримувати токени LP, що представляють їхню частку. Власники токенів суші можуть брати участь в управлінні щодо нових функцій, розподілу коштів на розвиток та інших параметрів. Ви можете вкладати суші за певними моделями, щоб брати участь у розподілі винагороди, хоча ці механізми змінюються з часом завдяки управлінню спільноти.

Якщо ви віддаєте перевагу централізованому зберіганню, але бажаєте більшої прозорості та більшого обсягу фіатних операцій, порівняйте YoBit з іншими централізованими біржами, які публікують більше аудиторської інформації, підтримують більш високий рівень комплаєнсу або надають більш детальну інформацію про безпеку, політику надання ліквідності та стосунки з маркет-мейкерами. Шукайте платформи, які пропонують надійні лістинги, чіткі графіки комісій та оперативну підтримку.

Вердикт огляду біржі YoBit

YoBit вирізняється широким вибором торгових пар і простим інтерфейсом. Він пропонує простий спосіб торгувати токенами в книзі замовлень без взаємодії зі смарт-контрактами або схвалення токенів. У той же час, їй не вистачає моделі управління спільнотою і прозорості з відкритим вихідним кодом, які багато користувачів цінують в децентралізованих фінансах. Ліквідність на менших ринках може бути низькою, тому дуже важливим є ретельне розміщення замовлень. Як і з будь-якою біржею біткоїнів або криптовалютою, підходьте до YoBit з розумним управлінням ризиками: мінімізуйте депозитарні ризики, перевіряйте поточні комісії та ведіть ретельні записи. Якщо ви віддаєте перевагу торгівлі на основі AMM, розподілу комісійних з постачальниками ліквідності і токенам з управлінням ланцюжком, вивчіть SushiSwap і прочитайте повний огляд sushiswap разом з цим оглядом біржі YoBit, щоб прийняти зважене рішення.

Поширені запитання

Чи довіряють SushiSwap?

Довіра до SushiSwap залежить від розуміння того, як працюють децентралізовані біржі і які ризики ви приймаєте на себе. SushiSwap працює за допомогою смарт-контрактів з відкритим вихідним кодом і вже багато років має активну модель управління спільнотою, засновану на токені sushi. Багато користувачів SushiSwap цінують прозорість виконання в ланцюжку, можливість підключення гаманця і зберігання, а також можливість отримувати винагороду як постачальники ліквідності в глобальних пулах ліквідності. Історичні дискусії щодо управління, залучення анонімного шефа-номі на ранньому етапі та подальше управління під керівництвом спільноти з часом сформували протокол.

При цьому використання DeFi завжди пов'язане з ризиками смарт-контрактів, потенційними вразливостями, міркуваннями оракула, платою за газ в мережі Ethereum або інших ланцюжках, а також складністю міжланцюгових свопів. Ні DeFi, ні централізовані біржі не є безризиковими. Перш ніж використовувати SushiSwap, прочитайте відгуки, перегляньте форуми спільноти, вивчіть документацію на сайті sushiswap і подумайте про те, щоб почати з невеликих сум, поки ви вчитеся. Більшість нових користувачів вважають, що існує крива навчання, але досвідчені учасники цінують управління спільнотою платформи і гнучкість смарт-контрактів з відкритим вихідним кодом.

Чи працює SushiSwap в США?

Смарт-контракти, що лежать в основі SushiSwap, доступні у всьому світі на декількох блокчейнах, але доступність інтерфейсу може змінюватися, а користувачі в певних юрисдикціях можуть зіткнутися з регіональними обмеженнями або повідомленнями про дотримання законодавства. SushiSwap не створює облікових записів користувачів, як централізована біржа, і не зберігає кошти. Однак користувачі в США залишаються відповідальними за дотримання чинних законів і правил. Якщо офіційний фронт-енд сайту sushiswap обмежує доступ, ви все одно можете взаємодіяти з контрактами безпосередньо з сумісного смарт-гаманця, але це не звільняє вас від юридичних зобов'язань у вашій юрисдикції. Завжди перевіряйте поточний статус доступу до інтерфейсу, з'ясовуйте, чи дозволена ваша діяльність, і проводьте власне дослідження перед використанням протоколу.

Які ризики пов'язані з використанням SushiSwap?

Основні ризики включають ризик смарт-контрактів, ринковий ризик та операційну складність:

• Розумні контракти: Навіть перевірені контракти можуть містити вразливості. Такі взаємодії, як схвалення суші та токенів, надають смарт-контрактам дозволи на витрачання коштів. Відстежуйте схвалення і скасовуйте їх, коли це доречно.
• Ринковий ризик: ціни можуть швидко змінюватися, що впливає на непостійні втрати постачальників ліквідності та вартість токенів LP. Плата за флеш-кредити та динаміка арбітражу можуть впливати на прибутковість пулу.
• Витрати на газ: Плата за газ може різко зрости під час заторів, збільшуючи витрати на обмін токенів, додавання ліквідності або суші. Високі ціни на газ можуть знизити прибуток від вирощування врожаю або розподілу комісійних за управління.
• Складність між ланцюжками: Перехресні обміни ланцюжків додають складності маршрутизації між ланцюжком-джерелом і ланцюжком-одержувачем. Ризики мостів нетривіальні, а кілька блокчейнів створюють додаткові точки відмови.
• Зміни в управлінні: Токеноміка, стимули для винагородження токенів і розподіл комісійних можуть змінюватися через участь в управлінні. Власники токенів суші і xsushi історично впливали на параметри, але зміни в політиці можуть змінити очікувані прибутки для учасників сушісвопу.

Користувачі повинні вивчати ризики, диверсифікувати і починати з малого. Використовуйте апаратні гаманці, перевіряйте офіційні контракти на іконки активів і токенів, щоб уникнути самозванців, а також відстежуйте ринкову капіталізацію і дані про постачання токенів для активів, з якими ви взаємодієте. Команда і спільнота sushiswap регулярно обговорюють нові функції, пропозиції фондів розвитку та інтеграцію з кредитним ринком, тому залишатися в курсі подій - це частина управління ризиками.

Чи звітує SushiSwap перед податковою?

SushiSwap є децентралізованою біржею і не працює як централізована біржа з обліковими записами користувачів і кастодіальними записами. Сам протокол не збирає особисту інформацію і не заповнює податкові форми. Це не скасовує ваших податкових зобов'язань. У США криптовалютні транзакції можуть бути оподатковуваними подіями, включаючи свопи торгових пар, надання ліквідності, заробіток на розподілі токенів винагороди або стейкінг суші. Навіть якщо централізована біржа не надсилає податкову декларацію, ви несете відповідальність за ведення обліку та подання звітності про прибутки, збитки та доходи до Податкової служби відповідно до вимог.

Використовуйте надійні портфельні та податкові інструменти для агрегування внутрішньомережевої активності в декількох блокчейнах, включаючи свопи, надання ліквідності та винагороди за токени управління. Проконсультуйтеся з кваліфікованим податковим фахівцем, щоб зрозуміти, як можуть розглядатися торгові збори, отримані від вашої позиції LP, або потенційний розподіл винагороди за управління. Зрештою, відповідальність за дотримання законодавства лежить на користувачеві, і відсутність кастодіальної платформи не знімає зобов'язань зі звітності.