Bitcoin hiện nay có khối lượng giao dịch hàng năm vượt quá một nghìn tỷ đô la, vì vậy việc lựa chọn sàn giao dịch Bitcoin tốt nhất là quyết định quan trọng đối với bất kỳ ai muốn mua bán loại tiền điện tử đầu tiên trên thế giới. Hướng dẫn này so sánh tám sàn giao dịch nổi tiếng, đánh giá các yếu tố như cấu trúc phí, danh mục tiền điện tử, thanh khoản và các biện pháp bảo mật. Mỗi đánh giá được chia thành năm tiêu chí giống nhau—Tính năng, Dễ sử dụng, Bảo mật, Tính sẵn có của đồng tiền và Khối lượng—để bạn có thể so sánh chúng song song trước khi nạp tiền vào tài khoản.
Giao dịch trên Gemini
Được thành lập vào năm 2015 bởi Cameron và Tyler Winklevoss, Gemini hoạt động như một công ty tín thác được cấp phép tại New York – một trạng thái pháp lý đặt nền tảng này dưới sự giám sát nghiêm ngặt nhất theo tiêu chuẩn ngân hàng tại Hoa Kỳ. Sự tập trung vào quy định này đã khiến... Song Tử trở thành sàn giao dịch tập trung hàng đầu cho các nhà giao dịch tiền điện tử muốn sử dụng kênh thanh toán USD trực tiếp, kiểm toán minh bạch và bảo hiểm cho số dư tiền mặt. Bộ phận giao dịch xử lý hàng trăm triệu USD khối lượng giao dịch hàng ngày, phục vụ khách hàng tại hơn 60 quốc gia và vùng lãnh thổ, đồng thời niêm yết các cặp giao dịch cho cả các bộ phận giao dịch tổ chức và nhà đầu tư cá nhân muốn mua bán các tài sản kỹ thuật số hàng đầu.
Gemini tập trung chủ yếu vào bảo mật và tuân thủ quy định, đồng thời vẫn cung cấp các tính năng hấp dẫn đối với người dùng tích cực: cảnh báo giá có thể lập trình, giao dịch định kỳ và API được các công ty làm thị trường ưa chuộng. Trong thị trường tiền điện tử rộng lớn, Gemini thường được xếp hạng trong số các sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu cho các nhà giao dịch coi trọng các biện pháp kiểm soát lưu ký mạnh mẽ hơn là số lượng token khổng lồ.
Tính năng
- Các phiên đấu giá hàng ngày của BTC và ETH tổng hợp các lệnh giao dịch khối lớn, cho phép các nhà giao dịch tiền điện tử khớp lệnh với quy mô của các tổ chức mà không cần phải theo dõi sổ lệnh.
- Tiền gửi bằng đô la Mỹ được thanh toán qua ACH, Fedwire và SWIFT.
- Cấu trúc phí bắt đầu từ 0,20% cho người tạo lệnh và 0,40% cho người nhận lệnh, sau đó giảm dần khi khối lượng giao dịch trong 30 ngày tăng lên.
Dễ sử dụng
Gemini chia giao diện thành hai chế độ để nhà giao dịch tiền điện tử có thể lựa chọn mức độ thoải mái phù hợp. Người mua thông thường sẽ thấy một giao diện mua bán đơn giản, hiển thị chênh lệch giá trực tiếp bằng tiền fiat hoặc stablecoin, trong khi ActiveTrader cung cấp tính năng xem độ sâu sổ lệnh, giao dịch thang giá một cú nhấp chuột và định tuyến lệnh nâng cao với cờ thời gian hiệu lực. Các phím tắt bàn phím giúp các nhà giao dịch chuyên nghiệp nhập lệnh hàng loạt, và mọi màn hình tự động đồng bộ với ứng dụng iOS hoặc Android để vị thế, số dư và lịch sử lệnh luôn được cập nhật theo thời gian thực.
An ninh
Gemini sử dụng các mô-đun bảo mật phần cứng tuân thủ tiêu chuẩn FIPS 140-2 Cấp độ 3, lưu trữ các khóa ký trong kho lưu trữ ngoại tuyến và phân tán các phân đoạn dữ liệu qua nhiều bang của Hoa Kỳ. Tất cả tiền fiat của khách hàng được lưu trữ tại các ngân hàng đối tác có bảo hiểm, và tiền điện tử được lưu trữ trực tuyến được bảo vệ bởi chương trình bảo hiểm ngành chống lại các vi phạm cấp sàn giao dịch. Danh sách cho phép rút tiền, cảnh báo bối cảnh giao dịch và đăng nhập bằng khóa vật lý WebAuthn giúp ngăn chặn lừa đảo, trong khi kiểm tra xâm nhập liên tục đáp ứng các yêu cầu an ninh mạng của Cục Dịch vụ Tài chính New York.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Khoảng 40 tài sản kỹ thuật số được giao dịch trên sàn giao dịch tập trung của Gemini, mỗi tài sản đều được kiểm tra về tình trạng pháp lý, kết quả kiểm toán hợp đồng thông minh và sức khỏe vốn hóa thị trường. Các danh mục chính bao gồm Bitcoin, Ethereum, Solana và các stablecoin lớn. Các token sinh lời như các sản phẩm phái sinh staking phải trải qua quy trình kiểm tra pháp lý riêng biệt. Các đồng meme mới hoặc tên gọi DeFi chỉ được niêm yết sau khi Gemini xác nhận đủ thanh khoản và tính ổn định của blockchain, điều này bảo vệ khách hàng khỏi tình trạng thanh khoản thấp và rủi ro hợp đồng thường gặp trên các sàn giao dịch tiền điện tử ít chọn lọc hơn.
Thể tích
Khối lượng giao dịch spot trên Gemini dao động từ 100 đến 150 triệu USD mỗi ngày, giúp sàn giao dịch này nằm trong top 20 sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu cho các cặp USD. Sổ lệnh BTC/USD thường hiển thị chênh lệch điểm cơ bản một chữ số với độ sâu lên đến 2 triệu USD, trong khi ETH/USD cũng có các con số tương tự. Các altcoin nhỏ hơn có khối lượng giao dịch hàng ngày thấp hơn, do đó các lệnh lớn được hưởng lợi từ cơ chế thực hiện iceberg hoặc VWAP để tránh tác động giá.
Coinmama – Tính năng hàng đầu
Được thành lập vào năm 2013 và đăng ký là doanh nghiệp dịch vụ tài chính tại cả Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu, Coinmama nổi bật trong lĩnh vực sàn giao dịch tiền điện tử đông đúc nhờ tập trung vào việc mua thẻ ngay lập tức và phạm vi toàn cầu. Nền tảng này cho phép người dùng tại hơn 180 quốc gia giao dịch tiền điện tử bằng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, Apple Pay, SEPA và SWIFT—các phương thức thanh toán mà nhiều sàn giao dịch vẫn chưa có. Bởi vì Coinmama Bán trực tiếp từ kho hàng của chính mình thay vì duy trì sổ lệnh mở, việc thực hiện giao dịch trở nên dự đoán được và minh bạch, đây là yếu tố quan trọng đối với các nhà giao dịch tiền điện tử mới bắt đầu, những người ưu tiên sự đơn giản hơn là độ sâu của thị trường.
Phí bắt đầu từ khoảng 3% và giảm dần thông qua chương trình khách hàng thân thiết, trong đó người dùng được thưởng dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng cao hơn. Mặc dù Coinmama cung cấp một danh mục tài sản kỹ thuật số nhỏ hơn so với các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu, nhưng sự tập trung mạnh mẽ vào Bitcoin, Ethereum và một số đồng tiền có vốn hóa lớn đã giúp nó được đánh giá là một trong những lựa chọn tốt nhất cho người mua muốn giao dịch nhanh chóng, giá cả minh bạch và không có bất ngờ về cấu trúc phí.
Tính năng
Coinmama hoạt động giống như một sàn giao dịch tiền điện tử hơn là một sàn giao dịch có sổ lệnh trực tiếp, cho phép khách hàng khóa giá giao dịch ngay lập tức trên chín loại tiền điện tử chính mà không cần phải lo lắng về chênh lệch giá mua-bán. Các phương thức thanh toán như Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, SEPA, SWIFT và các phương thức thanh toán nhanh tại Anh đều được chuyển trực tiếp vào ví điện tử do người mua kiểm soát. Hệ thống thang điểm trung thành giảm phí cơ bản từ 3,90% xuống còn 0,99% khi tổng giá trị mua hàng trọn đời vượt qua các mức đã đặt trước, thưởng cho các nhà giao dịch tiền điện tử thường xuyên thực hiện chiến lược trung bình giá vào bitcoin và ethereum.
Các ưu đãi chính:
- Mua thẻ trực tiếp bằng USD, EUR, GBP, AUD và CAD với thanh toán ngay lập tức vào ví điện tử.
- Hỗ trợ chín loại tiền điện tử chính, từ Bitcoin và Ethereum đến Cardano và Tezos.
- Các cấp độ thành viên trung thành giảm phí giao dịch từ 3,90% xuống còn 0,99% cho những khách hàng chi tiêu nhiều.
Dễ sử dụng
Quy trình làm việc hướng đến những người mới bắt đầu hoàn toàn đang tìm kiếm sàn giao dịch Bitcoin tốt nhất có trải nghiệm tương tự như quy trình thanh toán trên trang thương mại điện tử. Sau khi đăng ký email và xác minh ảnh KYC một lần, người dùng nhập địa chỉ ví, chọn số tiền bằng tiền fiat và xác nhận giao dịch thẻ. Coinmama hiển thị giá trọn gói bao gồm phí khai thác và phí chênh lệch, do đó không có sự chênh lệch giữa giá báo và giá thanh toán. Tiền sẽ được chuyển vào ví của khách hàng ngay khi blockchain xác nhận giao dịch lần đầu tiên, thường trong vòng mười lăm phút.
An ninh
Vì Coinmama không lưu trữ tài sản, các tình huống hack trên sàn giao dịch liên quan đến việc rút tiền từ ví nóng đơn giản là không tồn tại, giúp giảm rủi ro đối tác so với nhiều sàn giao dịch tập trung. Thông tin thanh toán không bao giờ tiếp xúc với máy chủ của Coinmama; thay vào đó, chúng được xử lý qua các cổng thanh toán PCI-DSS cấp 1 được sử dụng bởi các ngân hàng toàn cầu. Dữ liệu cá nhân được bảo vệ bằng mã hóa AES-256, và công ty đáp ứng các kiểm tra tuân thủ SOC hàng năm. Đăng nhập hai yếu tố và liên kết thiết bị tạo thêm một rào cản cho việc chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Coinmama liệt kê chín loại tiền điện tử có tính thanh khoản cao, chiếm ưu thế trên bảng xếp hạng vốn hóa thị trường. Bên cạnh Bitcoin và Ethereum, khách hàng có thể mua Litecoin, XRP, Chainlink, Cardano, Dogecoin, Tezos và Uniswap. Danh mục sản phẩm gọn nhẹ giúp đội ngũ tuân thủ kiểm tra các bản cập nhật, hard fork và thay đổi mạng lưới một cách nhanh chóng, từ đó duy trì thời gian hoạt động ổn định của dịch vụ. Những nhà đầu tư săn lùng các token meme mới ra mắt hoặc tài sản quản trị ngách sẽ cần một nền tảng thứ hai sau khi vượt qua các khoản đầu tư chính thống.
Thể tích
Vì mọi giao dịch đều được thanh toán trực tiếp giữa các ví điện tử, Coinmama không hiển thị sổ lệnh mở hoặc cung cấp số liệu cho các nền tảng tổng hợp khối lượng giao dịch toàn cầu. Các báo cáo nội bộ cho biết có hơn bốn triệu tài khoản đã được xác minh tại 188 quốc gia và doanh thu hàng năm vượt quá 130 triệu USD. Kích thước giao dịch trung bình cao hơn mức trung bình của ngành vì giới hạn thẻ tín dụng cho phép mua ngay lập tức lên đến 15.000 USD cho mỗi tài khoản đã xác minh, giúp nhà đầu tư cá nhân tiếp cận nhanh chóng mà không cần chờ đợi chuyển khoản ngân hàng.
Hội nghị Bitstamp
Hoạt động từ năm 2011 với giấy phép tổ chức thanh toán của Luxembourg, Bitstamp là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời nhất, phục vụ cả nhà đầu tư châu Âu và Mỹ. Nền tảng này kết nối hệ thống thanh toán truyền thống với thị trường tiền điện tử, cho phép khách hàng đã xác minh nạp tiền vào tài khoản bằng USD, EUR hoặc GBP thông qua SEPA, Faster Payments, ACH và chuyển khoản quốc tế. Sau khi số dư được nạp, nhà giao dịch có thể tiếp cận thanh khoản sâu rộng trên các cặp giao dịch chính như BTC USD, BTC EUR và ETH USD, tất cả đều được xử lý trên hệ thống khớp lệnh do Nasdaq Technology cung cấp.
Bitstamp lưu trữ hơn 90% tài sản của khách hàng trong kho lạnh ngoại tuyến, đảm bảo số dư tiền pháp định thông qua các đối tác ngân hàng được bảo vệ, và công bố các báo cáo chứng minh dự trữ định kỳ, khiến nó trở thành sàn giao dịch tập trung được ưa chuộng cho người dùng muốn sử dụng cổng giao dịch được quy định với phí tương đối thấp, giảm xuống còn 0,1% cho khối lượng giao dịch cao.
Tính năng
Bitstamp kết nối hệ thống ngân hàng truyền thống với thị trường tiền điện tử, cho phép chuyển đổi tiền fiat vào và ra thông qua thẻ tín dụng, SEPA, Faster Payments và chuyển khoản quốc tế SWIFT. Hệ thống cấp độ minh bạch bắt đầu với phí giao dịch 0,30% và giảm xuống 0% khi nhà giao dịch đạt 20 tỷ USD khối lượng giao dịch trong 30 ngày - một cấu trúc được ưa chuộng bởi các phòng giao dịch tần suất cao. Ứng dụng di động trên cả hai cửa hàng chính hiển thị sổ lệnh thời gian thực, bảng điều khiển staking cho ETH và ALGO, cùng cảnh báo giá tức thì cho các tài sản kỹ thuật số quan trọng.
Những ưu điểm chính:
- Hỗ trợ thẻ tín dụng, SEPA, Faster Payments và chuyển khoản quốc tế.
- Bảng phí theo cấp bậc bắt đầu từ 0,30% và giảm xuống 0,00% đối với khối lượng giao dịch trong 30 ngày gần nhất vượt quá 20 tỷ USD.
- Ứng dụng iOS và Android hỗ trợ tính năng staking cho ETH và ALGO.
Dễ sử dụng
Hai không gian làm việc riêng biệt bao phủ cả hai đầu của phổ. Bảng điều khiển mua nhanh cho phép người mới bắt đầu mua bitcoin hoặc ethereum chỉ trong vài giây bằng thẻ đã lưu. Người dùng nâng cao có thể chuyển sang Tradeview, nền tảng giao dịch đầy đủ của Bitstamp, cung cấp độ sâu thị trường theo phong cách Bloomberg, các loại lệnh nâng cao và công cụ biểu đồ đa khung thời gian. Các nút chuyển đổi thay đổi bố cục trên máy tính để bàn và thiết bị di động, giúp nhà giao dịch có thể chuyển đổi mượt mà từ giao dịch nhanh chóng sang phân tích chi tiết mà không cần chuyển đổi nền tảng.
An ninh
Sau vụ vi phạm an ninh nghiêm trọng cách đây một thập kỷ, Bitstamp đã tiến hành cải tổ hệ thống của mình bằng cách áp dụng ví lạnh đa chữ ký phân tán trong các kho lưu trữ an toàn, danh sách trắng địa chỉ trên chuỗi khối và hàng đợi rút tiền được xác minh bởi con người. Tất cả số dư USD đều được bảo vệ bởi chương trình bảo hiểm tiền gửi FDIC thông qua các ngân hàng đối tác, đáp ứng kỳ vọng của các nhà đầu tư thận trọng về rủi ro. Đăng nhập hai yếu tố bắt buộc và liên kết thiết bị giúp bảo vệ tài khoản, trong khi các quy trình được đánh giá theo tiêu chuẩn SOC kiểm tra mọi lần triển khai mã nguồn liên quan đến quỹ khách hàng.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Bitstamp niêm yết khoảng 80 cặp tiền điện tử, chiếm phần lớn vốn hóa thị trường toàn cầu. Các cặp chính tập trung vào BTC-USD, ETH-USD, XRP-EUR và LTC-USD, nhưng các cặp mới như MATIC và ADA mang lại sự đa dạng thêm mà không sa vào các đồng meme có tính thanh khoản cực thấp. Mỗi token phải trải qua quá trình đánh giá pháp lý, kỹ thuật và thanh khoản trước khi niêm yết, giúp danh sách các token được duy trì sạch sẽ và giảm thiểu các trường hợp hủy niêm yết bất ngờ đối với người dùng tài khoản dài hạn.
Thể tích
Dòng chảy tổ chức ổn định làm nền tảng Bitstamp’s Đặt lệnh giao dịch 24/7, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày gần 200 triệu USD và đỉnh điểm quý vượt quá nửa tỷ USD. Các cặp tiền tệ EUR có độ sâu thị trường cao khiến sàn giao dịch Bitcoin này trở thành lựa chọn hàng đầu cho các văn phòng giao dịch tại châu Âu tìm kiếm chênh lệch giá thấp và hệ thống thanh toán fiat đáng tin cậy. Độ sâu thị trường này cho phép các nhà giao dịch lớn thanh lý vị thế mà không gây ảnh hưởng đáng kể đến giá, trong khi khách hàng cá nhân vẫn có thể nhận được mức giá cạnh tranh trên các giao dịch nhỏ.
Poloniex
Poloniex tích hợp các thị trường giao ngay, ký quỹ và hoán đổi vĩnh viễn trong một sàn giao dịch tiền điện tử duy nhất. Nhà giao dịch có thể vay vốn từ bàn cho vay ngang hàng tích hợp để tăng đòn bẩy lên đến 5x, trong khi hợp đồng tương lai có thể đạt 50x trên các cặp giao dịch được chọn. Các chương trình miễn phí giao dịch áp dụng cho người tạo thanh khoản trên các cặp giao dịch có vốn hóa cao, và sàn giao dịch tích hợp biểu đồ TradingView cùng API gốc cho các chiến lược giao dịch thuật toán. Chương trình staking USDD và LaunchBase dựa trên Tron cung cấp quyền truy cập sớm vào các token mới.
Tính năng
- Giao dịch ký quỹ chéo và giao dịch ký quỹ cô lập với tỷ lệ đòn bẩy lên đến 2.5× trên các cặp BTC và ETH, kèm theo hệ thống thanh lý thời gian thực.
- Cấu trúc phí Maker–Taker từ 0,09% đến 0,20%, kèm theo các khoản hoàn trả thêm cho những người nắm giữ TRX trong kho lưu trữ staking của sàn giao dịch.
- Nền tảng LaunchBase trên chuỗi khối, nơi các dự án tiền điện tử huy động vốn thông qua việc bán token, với số tiền thu được được chuyển trực tiếp vào tài khoản của người dùng.
- Thị trường tài chính linh hoạt cho phép các nhà cho vay kiếm được lợi nhuận biến đổi bằng cách cung cấp các tài sản tiền điện tử nhàn rỗi cho các nhà đầu tư ký quỹ.
- Phòng giao dịch sao chép chỉ với một cú nhấp chuột, nơi người mới có thể sao chép các nhà giao dịch hàng đầu và xem lại các số liệu thống kê trước đó trước khi theo dõi.
Dễ sử dụng
Giao diện hiển thị các dải độ sâu được mã hóa màu, các chỉ báo TradingView và các bảng chuyển đổi nhanh trên cùng một màn hình. Người mới bắt đầu có thể dễ dàng chuyển đổi giữa các lệnh mua và bán, trong khi các bàn giao dịch thuật toán có thể lập trình dựa trên các API REST và WebSocket với cập nhật theo mili giây. Danh sách theo dõi tùy chỉnh, chủ đề chế độ tối và bản đồ nhiệt sổ lệnh giúp người dùng theo dõi khối lượng giao dịch mà không bị rối mắt. Ứng dụng iOS và Android có cùng giao diện, cho phép nhà giao dịch di động quản lý tài khoản, thiết lập cảnh báo và điều chỉnh các loại lệnh nâng cao ngay lập tức.
An ninh
Tiền của khách hàng được lưu trữ trong ví lạnh đa chữ ký (multisig cold storage) phân tán trên nhiều khu vực. Các biện pháp bảo mật cấp tài khoản bao gồm danh sách trắng IP, khóa U2F dựa trên phần cứng và thời gian chờ rút tiền đối với các địa chỉ mới. Một quỹ bảo vệ người cho vay chuyên dụng sẽ bù đắp các khoản thiếu hụt do người vay vỡ nợ, trong khi các hệ thống đánh giá rủi ro thời gian thực quét các hoạt động gian lận hoặc giao dịch rửa tiền. Poloniex thực hiện các cuộc kiểm tra xâm nhập hàng năm và công bố tóm tắt kiểm toán để các nhà giao dịch tiền điện tử có thể theo dõi tình trạng của nền tảng.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Hơn 350 loại token được giao dịch với các tài sản định giá USDT, USDC, BTC và TRX. Danh sách bao gồm các tên tuổi lớn như Bitcoin và Ethereum, cùng với các cộng đồng DeFi, GameFi và meme mới nổi. Sàn giao dịch đã thêm hỗ trợ cho các tài sản layer-two phổ biến vào năm 2024 và hiện chuyển các giao dịch rút tiền qua Arbitrum và Polygon để giảm phí mạng. Các cuộc thăm dò cộng đồng định kỳ cho phép người dùng bỏ phiếu cho đợt dự án có vốn hóa thấp tiếp theo.
Thể tích
Doanh thu giao dịch trung bình hàng ngày dao động quanh mức 60 triệu USD, tăng mạnh trong các đợt biến động thị trường. Thanh khoản tập trung vào các cặp altcoin, trong khi các cặp BTC và ETH duy trì chênh lệch dưới 10 điểm cơ bản trong giờ cao điểm. Bảng giao dịch hoán đổi vĩnh viễn thường vượt quá 20 triệu USD mỗi ngày, cung cấp cho nhà đầu tư tìm kiếm đòn bẩy một sổ lệnh dày mà không cần chuyển sang sàn giao dịch tập trung khác.
Biến hình
ShapeShift tự định vị là sàn giao dịch tiền điện tử không lưu ký thực sự, nơi mọi giao dịch được thực hiện trực tiếp từ ví kỹ thuật số này sang ví kỹ thuật số khác. Khách hàng không cần tạo tài khoản cho các giao dịch dưới mức giới hạn quy định về du lịch toàn cầu, do đó không yêu cầu email hoặc ảnh selfie. Đằng sau hậu trường, các lệnh giao dịch được định tuyến qua THORChain, 0x và các trung tâm thanh khoản xuyên chuỗi khác, nghĩa là người dùng có thể truy cập thanh khoản chung từ nhiều mạng lưới cùng lúc. ShapeShift không thu thêm phí - chỉ có chi phí khai thác không thể tránh khỏi được hiển thị trong báo giá, mang lại cấu trúc phí minh bạch cạnh tranh với nhiều sàn giao dịch tiền điện tử lớn khác.
Tính năng
- Giao dịch không cần tài khoản — không yêu cầu email, không cần xác minh danh tính (KYC) cho các giao dịch dưới ngưỡng quy định về giao dịch.
- Không lưu ký: Các giao dịch được thanh toán trực tiếp giữa các ví thông qua các bộ định tuyến Thorchain và 0x.
- Phí giao dịch của thợ đào; Shapeshift không thu bất kỳ phí nền tảng nào.
Dễ sử dụng
Giao diện đơn giản hóa giao dịch tiền điện tử thành ba bước: chọn loại tiền gửi, chọn loại tiền nhận và dán địa chỉ đích. Công cụ kiểm tra tỷ giá tích hợp sẽ hiển thị ước tính trượt giá và phí mạng trước khi bạn nhấn xác nhận. Hỗ trợ ví phần cứng qua KeepKey và Ledger cho phép nhà giao dịch tiền điện tử thận trọng xác nhận từng chữ ký ngoại tuyến. Hầu hết các giao dịch hoàn tất trong vòng dưới một phút khi khối mạng thông thoáng, nên ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể mua bán mà không cần thao tác trên sổ lệnh truyền thống.
An ninh
Vì ShapeShift không bao giờ giữ quyền kiểm soát, không có hệ thống ví nóng tập trung nào cho hacker nhắm mục tiêu. Người dùng tự quản lý khóa riêng tư của mình, và các kho lưu trữ mã nguồn mở của dự án liệt kê nhiều liên kết kiểm toán của bên thứ ba bao phủ lớp hợp đồng thông minh trên THORChain và 0x. Các tùy chọn bổ sung như giới hạn chi tiêu cấp hợp đồng và khóa API liên kết với địa chỉ IP giúp giảm thiểu các cuộc tấn công lừa đảo hoặc đầu độc địa chỉ. Bằng cách loại bỏ kho lưu trữ tập trung của sàn giao dịch, ShapeShift giảm thiểu rủi ro đối tác đồng thời vẫn duy trì tốc độ giao dịch nhanh chóng.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
ShapeShift tổng hợp các pool từ mạng chính Bitcoin, Ethereum, BNB Smart Chain và khu vực Cosmos rộng lớn, do đó hàng trăm token và cặp tiền điện tử ngách luôn sẵn có. Các tài sản hàng đầu như Bitcoin, Ethereum và USDC được xếp cạnh các tên tuổi meme và DeFi thường xuyên được cập nhật vào danh mục. Bộ định tuyến tự động chọn pool có thanh khoản cao nhất cho mỗi bên giao dịch, giúp nhà giao dịch tránh được tình trạng thanh khoản mỏng thường gặp trên nhiều sàn giao dịch tiền điện tử nhỏ.
Thể tích
Vì ShapeShift thực hiện giao dịch trực tiếp giữa các ví, khối lượng giao dịch của nó xuất hiện trong phân tích trên chuỗi (on-chain analytics) thay vì trên nguồn cấp dữ liệu sổ lệnh công khai (public order-book feed). Thống kê của THORChain cho năm 2025 cho thấy giá trị giao dịch hàng tuần thường vượt quá 30 triệu USD, với các đợt tăng đột biến trong các đợt tăng giá thị trường. Các tuyến giao dịch dựa trên ETH chiếm ưu thế, nhưng các cặp BTC và BNB cũng đóng góp một phần ổn định trong dòng chảy. Mặc dù không cạnh tranh với khối lượng giao dịch tuyệt đối của các sàn giao dịch tập trung (CEX) lớn nhất, mô hình tổng hợp lai của nền tảng vẫn xử lý các giao dịch có quy mô lớn mà không gây ảnh hưởng đáng kể đến giá.
CEX.IO
CEX.IO Nổi bật trong số các lựa chọn sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu nhờ kết hợp hệ thống thanh toán fiat với menu giao dịch tiền điện tử đa dạng. Khách hàng tại 180 quốc gia có thể nạp tiền vào tài khoản qua Visa, Mastercard, ACH, SWIFT, SEPA hoặc Faster Payments, sau đó sử dụng đòn bẩy lên đến 10 lần trên các cặp giao dịch chính BTC-USD và ETH-USD. Một bảng “Mua Ngay” hiển thị cấu trúc phí đầy đủ từ đầu, giúp người mua biết chính xác chi phí trước khi quyết định. Các điểm cuối API, tín hiệu giao dịch sao chép và trung tâm Kiếm Tiền hoàn thiện danh mục dịch vụ cho cả người dùng cá nhân và các phòng giao dịch định lượng.
Tính năng
- Hỗ trợ thẻ, SWIFT, SEPA, Faster Payments và ACH.
- Tài khoản ký quỹ trên BTC-USD và ETH-USD với đòn bẩy lên đến 10 lần.
- Widget Mua Nhanh cho giao dịch tiền điện tử nhanh chóng với phí minh bạch.
Dễ sử dụng
Người mới bắt đầu có thể bật chế độ “Giao dịch đơn giản” để trao đổi tài sản kỹ thuật số chỉ với một mức giá duy nhất — không có biểu đồ nến, không có bảng độ sâu, chỉ cần nhập số lượng và nhấp vào "Mua". Người có kinh nghiệm Nhà giao dịch tiền điện tử chuyển sang sàn giao dịch Ngoài ra, dữ liệu sổ lệnh cấp 2, các loại lệnh nâng cao và giao diện tùy chỉnh của sàn giao dịch này có thể sánh ngang với các sàn giao dịch tập trung hàng đầu. Ứng dụng di động cũng áp dụng phương pháp hai chế độ này, cho phép nhà đầu tư bắt đầu với quy mô nhỏ và dần chuyển sang các công cụ chuyên nghiệp mà không cần rời khỏi nền tảng.
An ninh
CEX.IO Được cấp chứng nhận ISO/IEC 27001, thực hiện kiểm tra xâm nhập định kỳ hàng quý và chuyển các luồng giao dịch đáng ngờ qua hệ thống phân tích AML thời gian thực. Hơn 90% tài sản tiền điện tử được lưu trữ trong các kho lạnh đa chữ ký (multisig cold vaults) phân tán tại các địa điểm không được tiết lộ, trong khi số dư tiền fiat được giữ trong các tài khoản tách biệt, được bảo hiểm bởi FDIC cho khách hàng tại Hoa Kỳ. Xác thực hai yếu tố mặc định sử dụng WebAuthn dựa trên phần cứng, và danh sách trắng rút tiền cùng tính năng khóa sổ địa chỉ giúp giảm thiểu rủi ro công trình xã hội — một gói bảo mật giúp sàn giao dịch tiền điện tử này vẫn nằm trong danh sách theo dõi của cơ quan quản lý nhưng được đánh giá là an toàn trong số các sàn giao dịch tiền điện tử cho năm 2025.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Khoảng 200 danh mục đầu tư bao gồm các tên tuổi hàng đầu như Bitcoin và Ethereum, cùng với các token metaverse, meme coin và tài sản quản trị DeFi. Việc staking trong tab "Earn" hiện đang trả thưởng biến đổi cho ADA, DOT, MATIC và một danh sách luân phiên các chuỗi Proof-of-Stake. Đối với nhà giao dịch stablecoin, các cặp USDT, USDC và TUSD phủ sóng hầu hết các thị trường, mang lại cho khách hàng sự linh hoạt trong việc phòng ngừa rủi ro biến động mà không cần chuyển vốn ra khỏi sàn giao dịch.
Thể tích
CEX.IO’Khối lượng giao dịch trung bình trong 7 ngày của sàn giao dịch này đạt 15 triệu USD, với các cặp BTC-USD và BTC-USDT cung cấp phần lớn thanh khoản. Mặc dù nhỏ hơn so với các sàn giao dịch hàng đầu, sàn này vẫn nằm trong top 50 sàn giao dịch tiền điện tử theo khối lượng giao dịch spot được báo cáo. Chênh lệch giá trên các cặp tiền chính thường duy trì dưới 10 điểm cơ bản trong giờ giao dịch của Mỹ và EU, và hệ thống ký quỹ duy trì quỹ bảo hiểm công khai để hỗ trợ các trường hợp thanh lý bắt buộc trong các khung thời gian thanh khoản thấp.
Kraken
Kraken nằm trong số những Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất Đối với các nhà giao dịch cần đa dạng hóa. Nền tảng cung cấp thị trường giao ngay, giao dịch ký quỹ lên đến 5 lần và hợp đồng tương lai thanh toán bằng tiền mặt được quy định đầy đủ cho cả Bitcoin và Ethereum, tất cả trong một bảng điều khiển duy nhất. Cấu trúc phí minh bạch bắt đầu từ 0,16% cho người tạo lệnh và 0,26% cho người nhận lệnh, kèm theo chiết khấu khối lượng cho các bàn giao dịch tần suất cao. Các bàn giao dịch staking cho phép nhà đầu tư tiền điện tử kiếm được phần thưởng trên ETH, SOL và DOT mà không cần rời khỏi sàn giao dịch, biến tài sản kỹ thuật số nhàn rỗi thành lợi nhuận đồng thời duy trì tính bảo mật.
Tính năng
- Giao dịch spot, ký quỹ lên đến 5 lần và hợp đồng tương lai được quản lý trên Bitcoin và Ethereum.
- Bảng phí bắt đầu từ 0,16% cho người tạo lệnh và 0,26% cho người nhận lệnh.
- Phần thưởng staking ngoài chuỗi trên ETH, SOL và DOT.
Dễ sử dụng
Kraken Pro tùy chỉnh không gian làm việc cho mọi trình độ kỹ năng. Người mới bắt đầu có thể bật/tắt các bảng mua nhanh, trong khi các nhà giao dịch tiền điện tử nâng cao có thể kéo các mô-đun để tạo bố cục đa màn hình với bản đồ nhiệt độ sâu, dữ liệu trên chuỗi và phân tích luồng lệnh thời gian thực. Các tính năng như OCO một cú nhấp chuột, trailing-stop và cờ chỉ đặt lệnh giúp dễ dàng thử nghiệm các loại lệnh nâng cao mà không cần phải đối phó với các skript. Ứng dụng di động cũng tích hợp các công cụ này, cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử hoặc tái cân bằng danh mục đầu tư giữa các cuộc họp.
An ninh
Hiếm có sàn giao dịch tiền điện tử nào có hồ sơ tuân thủ lâu dài hơn. Kraken. Các cuộc kiểm toán độc lập về dự trữ, gần đây nhất được xác minh bởi Armanino LLP, đối chiếu các khoản nợ của khách hàng với các quỹ trên chuỗi. Tài sản được lưu trữ trong các kho lạnh được chia tách về mặt địa lý, cách ly hoàn toàn và được kiểm soát bởi phần cứng đa chữ ký. Đăng nhập bắt buộc bằng khóa truy cập hoặc WebAuthn thay thế phương thức xác thực hai yếu tố (2FA) qua tin nhắn SMS truyền thống, giảm rủi ro lừa đảo xuống gần như bằng không. Các tài khoản fiat được tách biệt với các tổ chức tài chính đối tác tạo thêm một lớp bảo vệ, củng cố danh tiếng của Kraken là một nền tảng an toàn và tuân thủ quy định.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Với hơn 240 cặp giao dịch, Kraken cung cấp các đồng tiền điện tử hàng đầu, token quản trị DeFi và thậm chí cả một số đồng meme được chọn lọc đã qua kiểm tra kỹ lưỡng. Các dự án mới như PYTH và JTO thường được niêm yết trên Kraken chỉ trong vài ngày, giúp người dùng tận dụng sự biến động sớm mà không cần chuyển sang sàn khác. Hơn 40 cặp giao dịch fiat và tiền điện tử với USD, EUR, GBP và USDT giúp giảm thiểu các bước chuyển đổi, trong khi các đợt đốt token định kỳ và các chiến dịch staking khuyến khích người nắm giữ giữ tài sản trên nền tảng.
Thể tích
Liquidity vẫn là điểm mạnh nổi bật của Kraken. Khối lượng giao dịch spot hàng ngày thường vượt quá 500 triệu USD, và độ sâu của cặp BTC-USD thường nằm trong top 10 toàn cầu về khối lượng giao dịch và chênh lệch giá hẹp nhất. Sổ lệnh hợp đồng tương lai bổ sung hàng tỷ USD giá trị danh nghĩa, tạo điều kiện cho cả quỹ đầu tư và nhà giao dịch cá nhân điều chỉnh quy mô vị thế. Khối lượng giao dịch lớn đồng nghĩa với độ trượt giá thấp, nghĩa là các lệnh thị trường lớn có thể thực hiện mà không làm biến dạng giá - một yếu tố quan trọng hàng đầu đối với bất kỳ ai giao dịch các tài sản tiền điện tử có quy mô lớn.
Coinbase
Coinbase Nằm trong số các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu cho nhà đầu tư Mỹ nhờ vào các tùy chọn nạp tiền đa dạng. Khách hàng có thể nạp tiền vào tài khoản thông qua thẻ ghi nợ tức thì, chuyển khoản ACH, chuyển khoản trong nước hoặc thậm chí PayPal để rút tiền mặt trong ngày. Trung tâm Earn tích hợp phân phối các khoản trợ cấp nhỏ của các tài sản kỹ thuật số được chọn sau khi hoàn thành các bài kiểm tra video ngắn, biến nghiên cứu thành phần thưởng tiền điện tử. Lịch trình phí giao dịch bán lẻ bắt đầu từ 0,60% cho người mua và 0,40% cho người bán, trong khi Giao dịch Nâng cao giảm chi phí khi khối lượng giao dịch tăng lên.
Tính năng
- Giao dịch thẻ ngay lập tức, chuyển khoản ACH, chuyển khoản điện tử và rút tiền qua PayPal cho khách hàng tại Hoa Kỳ.
- Chương trình thưởng cho phép nhận các khoản phân phối tiền điện tử nhỏ khi hoàn thành các tài nguyên giáo dục.
- Cấu trúc phí minh bạch: 0,60% phí người mua, 0,40% phí người bán trên sổ lệnh bán lẻ, thấp hơn trên sổ lệnh giao dịch nâng cao.
Dễ sử dụng
Ứng dụng tập trung vào màn hình chính hiển thị giá trị danh mục đầu tư, các token đang hot và nút Mua lớn. Người dùng có thể đặt lệnh định kỳ chỉ trong vài giây, nhận thông báo đẩy khi Bitcoin hoặc Ethereum đạt mức giá mục tiêu, và chuyển sang chế độ Giao dịch Nâng cao chỉ khi cần biểu đồ độ sâu hoặc các loại lệnh nâng cao. Cấu trúc phân tầng này giúp quá trình học tập trở nên dễ dàng nhưng vẫn giữ nguyên các tính năng chuyên nghiệp, khiến Coinbase vừa là cổng vào cho người mới bắt đầu vừa là nền tảng thực thi đáng tin cậy cho các lệnh giao dịch tiền điện tử quy mô lớn.
An ninh
Coinbase hoạt động như một công ty tín thác tại New York, được đăng ký với FinCEN và chịu sự kiểm tra theo tiêu chuẩn ngân hàng. 98% tài sản tiền điện tử của khách hàng được lưu trữ trong kho lạnh ngoại tuyến với cơ chế kiểm soát đa chữ ký. Tất cả ví nóng trực tuyến đều có chính sách bảo hiểm tội phạm riêng biệt, và các khoản tiền gửi fiat được bảo vệ bởi chính sách bảo hiểm FDIC lên đến giới hạn pháp lý. Xác thực hai yếu tố bắt buộc, danh sách trắng rút tiền và khóa riêng cho từng thiết bị giúp tăng cường bảo mật tài khoản chống lại các cuộc tấn công lừa đảo và đánh cắp SIM.
Tình trạng sẵn có của đồng tiền
Sổ lệnh chính liệt kê khoảng 260 token, bao gồm các token có vốn hóa lớn, meme coin và các dự án quản trị mới. Thông qua ví Coinbase độc lập, người dùng có thể kết nối với thanh khoản DEX trên Ethereum, Base, Arbitrum và Polygon, mở khóa hàng nghìn cặp giao dịch bổ sung mà không cần rời khỏi nền tảng. Thiết kế lai này cho phép khách hàng giữ các tài sản chính trên sàn giao dịch tập trung được quản lý trong khi khám phá các tài sản ít phổ biến trực tiếp từ địa chỉ tự quản lý.
Thể tích
Là một trong những sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu cho các cặp USD, Coinbase ghi nhận khối lượng giao dịch khổng lồ. Các tài liệu công khai của SEC cho thấy hoạt động giao dịch spot hàng quý dao động quanh mức 110 tỷ USD, với các cặp BTC-USD và ETH-USD chiếm phần lớn khối lượng giao dịch. Độ sâu thị trường này mang lại chênh lệch giá hẹp, độ trượt giá thấp và thực hiện giao dịch nhanh chóng trong các sự kiện biến động cao. Kết hợp với hệ thống thanh toán fiat mạnh mẽ, cấu trúc thanh khoản của Coinbase giúp sàn này trở thành điểm đến ưa chuộng cho nhà đầu tư cá nhân và các bàn giao dịch tổ chức tìm kiếm tiếp xúc với thị trường Mỹ được quy định.
Lời kết
Không có sàn giao dịch nào dẫn đầu trong mọi hạng mục. Gemini nổi bật về tính minh bạch trong quy định, Coinmama thu hút nhờ sự đơn giản trong thanh toán thẻ, và Kraken dẫn đầu về khối lượng giao dịch lớn trên các cặp bitcoin-fiat. Hãy so sánh các yếu tố quan trọng của bạn—phương thức thanh toán, cấu trúc phí, danh sách đồng tiền, và loại lệnh nâng cao mong muốn—với các tóm tắt trên, và bạn sẽ tìm được sàn giao dịch bitcoin phù hợp nhất với nhu cầu của mình trong thị trường tiền điện tử hiện tại.
Câu hỏi thường gặp
Làm thế nào để chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho bản thân?
Bắt đầu bằng cách đánh giá các biện pháp bảo mật, vì ngay cả sàn giao dịch Bitcoin tốt nhất cũng vô dụng nếu tiền của bạn biến mất. Các nhà giao dịch tiền điện tử có kinh nghiệm sau đó sẽ xem xét khối lượng giao dịch hàng ngày và thanh khoản tổng thể trên các cặp tiền chính, vì độ sâu thị trường giúp giữ chênh lệch giá ở mức thấp. So sánh cấu trúc phí đầy đủ — phí maker, phí taker, phí rút tiền và bất kỳ phí ẩn nào khác — cùng với danh sách các phương thức thanh toán được hỗ trợ. Cuối cùng, hãy đọc các diễn đàn sự cố trực tiếp và nghiên cứu độc lập trước khi mở tài khoản để giao dịch tiền điện tử một cách tự tin.
Sàn giao dịch tiền điện tử nào là tốt nhất cho người mới bắt đầu?
Nhà đầu tư mới thường lựa chọn các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung mạnh vào tính minh bạch và tốc độ. Các nền tảng như Coinbase kết hợp nạp tiền bằng thẻ nhanh chóng với giá cố định, cho phép người dùng mua bán tài sản kỹ thuật số mà không cần phải theo dõi sổ lệnh. Thư viện tài liệu giáo dục phong phú và các cảnh báo trên màn hình về chi phí mạng giúp người mới tránh những sai lầm. Giới hạn khởi điểm thấp, quy trình xác minh danh tính (KYC) đơn giản và phí giao dịch minh bạch, thấp giúp quá trình học tập trở nên dễ dàng hơn đồng thời vẫn cung cấp con đường để nâng cấp lên các cấp độ cao hơn.
Sự khác biệt giữa sàn giao dịch tiền điện tử và công ty môi giới là gì?
Trên một sàn giao dịch tập trung thực sự, hệ thống khớp lệnh theo thời gian thực các đơn đặt hàng từ hàng nghìn người dùng trên nhiều cặp giao dịch, do đó việc xác định giá diễn ra theo thời gian thực và bạn có thể đặt các loại lệnh nâng cao như lệnh dừng giới hạn hoặc lệnh cắt băng. Một công ty môi giới hoạt động giống như một cửa hàng; nó đưa ra mức chênh lệch từ kho hàng của chính mình, tương tự như cách các ứng dụng truyền thống xử lý cổ phiếu hoặc giỏ tiền điện tử của Fidelity. Các công ty môi giới có thể gói gọn các dịch vụ cho vay, giao dịch sao chép hoặc bảng điều khiển danh mục đầu tư, nhưng hiếm khi công khai sổ lệnh mở.
Tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu có trụ sở tại Hoa Kỳ không?
Không hẳn. Trong khi Coinbase và Gemini có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu lại hoạt động từ các trung tâm như Luxembourg, Singapore và Quần đảo Cayman. Giấy phép chính của Bitstamp nằm dưới sự giám sát của châu Âu, Binance Các thực thể doanh nghiệp hoạt động tại nhiều khu vực khác nhau, và các công ty như Kraken có đăng ký hoạt động trên nhiều lục địa. Mạng lưới toàn cầu này cho phép thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7, tuy nhiên, điều này cũng đồng nghĩa với việc quy định pháp lý và các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng có thể khác nhau tùy theo quốc gia.