Các sàn giao dịch ngang hàng (Peer-to-peer) cho phép bạn giao dịch tiền điện tử trực tiếp với các nhà giao dịch khác, bỏ qua sự kiểm soát và phí của một cơ quan trung ương. Thay vì thông qua một sổ lệnh duy nhất, bạn đăng tin rao vặt, khóa tiền điện tử trong tài khoản ký quỹ và thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng, nạp tiền mặt hoặc hàng chục ví điện tử. Hướng dẫn mở rộng này giới thiệu các sàn giao dịch tiền điện tử P2P hàng đầu cho tháng 7 năm 2025, giải thích các ưu điểm chính của từng nền tảng—tính thanh khoản, bảo mật, đa dạng phương thức thanh toán và uy tín cộng đồng—và hướng dẫn người mới bắt đầu cách mua Bitcoin, bán altcoin và quản lý quỹ an toàn từ bất kỳ đâu trên thế giới.
Đánh giá Coinbase P2P Hub
Được thành lập tại San Francisco vào năm 2012, Coinbase Kết hợp quy mô của một sàn giao dịch tập trung nổi tiếng với một thị trường ngang hàng (P2P) kết nối người mua và người bán tại hơn 180 quốc gia. Người dùng mới có thể bắt đầu giao dịch sau khi hoàn tất kiểm tra danh tính nhanh chóng, sau đó chuyển thẳng đến giao diện sàn giao dịch P2P tiền điện tử, nơi các quảng cáo liệt kê phương thức thanh toán, số lượng coin và giá do từng người bán đặt ra. Khi mua Bitcoin hoặc bất kỳ trong số 240 loại tiền điện tử khác, trang web sẽ chuyển coin vào ví escrow trên chuỗi khối. Tiền của bạn được chuyển qua chuyển khoản ngân hàng, nạp thẻ, số dư PayPal hoặc các kênh thanh toán địa phương như UPI tại Ấn Độ, và mạng lưới sẽ giải phóng ví escrow sau khi cả hai bên xác nhận giao dịch. Quy trình này loại bỏ nhu cầu về một cơ quan trung ương để quản lý từng bước trong khi vẫn đảm bảo an toàn cho quỹ khỏi các thủ đoạn chi tiêu kép.
An ninh vẫn là yếu tố thu hút chính. Coinbase lưu trữ khoảng 95% số coin của khách hàng trong kho lạnh tách biệt, phần còn lại được giữ trong ví nóng được bảo vệ bằng xác thực khóa phần cứng. Đăng nhập hai yếu tố là bắt buộc, và công ty công bố các bản chụp nhanh chứng minh dự trữ định kỳ, cho phép nhà giao dịch xác minh số dư trên chuỗi. Bộ phận giải quyết tranh chấp trong ứng dụng phản hồi trong vòng vài phút nếu giao dịch bị gián đoạn, và hàng đợi hiếm khi tăng lên nhờ các bộ lọc gian lận tự động chặn các tài khoản đáng ngờ trước khi quảng cáo được đăng tải. Mức phí bắt đầu từ 0,4% nhưng giảm xuống 0,1% cho người dùng có khối lượng giao dịch P2P hàng tháng vượt quá 200.000 USD, đưa tổng chi phí ngang bằng với các trang web P2P chuyên biệt.
Đối với người dùng di động, ứng dụng ví Coinbase Wallet tương tự như bảng điều khiển web, cho phép bạn mua Bitcoin trên tàu hỏa, bán Bitcoin tại quán cà phê hoặc trao đổi stablecoin khi du lịch nước ngoài. Trò chuyện thời gian thực hiển thị trạng thái của từng giao dịch ký quỹ, và cảnh báo giá sẽ thông báo khi chênh lệch giá vượt quá hai phần trăm so với giá giao ngay toàn cầu, giúp nhà giao dịch có thêm thông tin về thị trường. Trung tâm giáo dục của công ty cung cấp phần thưởng nhỏ dưới dạng token cho các bài kiểm tra ngắn, giúp người mới bắt đầu hiểu cách hoạt động của escrow, margin duy trì và cơ chế giải quyết tranh chấp trước khi đầu tư số tiền lớn. Với thanh khoản sâu, nhiều kênh thanh toán fiat và cộng đồng hỗ trợ rộng lớn, Coinbase cung cấp một trong những cách dễ dàng nhất để truy cập P2P vào thế giới tiền điện tử mà không phải từ bỏ quyền kiểm soát khóa riêng tư.
Những ưu đãi tốt nhất
- Dịch vụ ký quỹ trong ứng dụng với bộ phận giải quyết tranh chấp tức thì
- Đăng nhập hai yếu tố kèm theo tùy chọn khóa phần cứng
- Giảm phí cho các giao dịch có khối lượng cao hàng tháng
- Đô la Mỹ, euro, bảng Anh, rupee và 20 loại tiền tệ fiat khác
- Kho lạnh riêng biệt dành cho các khoản tiền nhàn rỗi
- Cảnh báo giá theo thời gian thực và danh sách theo dõi quảng cáo
- Rút tiền PayPal tích hợp cùng với chuyển khoản ngân hàng
- Phần thưởng token cho việc hoàn thành các bài học về an ninh và giao dịch
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 240 loại tiền điện tử và token, bao gồm Bitcoin, Ethereum, Solana.
Năm ra mắt
2012
Bản chụp nhanh Voox Exchange
Voox đã xuất hiện trên bản đồ sàn giao dịch tiền điện tử P2P vào năm 2022 từ trụ sở tại Singapore, với mục tiêu kết nối người mua và người bán mà không cần giao quyền kiểm soát cho một cơ quan trung ương. Trang web này sử dụng một động cơ học máy quét sổ lệnh trực tiếp mỗi giây và hiển thị giá đề xuất trước khi bạn nhấn nút Giao dịch, giúp loại bỏ sự phỏng đoán cho những người giao dịch nhanh. Các cộng đồng địa phương tại Ấn Độ, Nigeria và Brazil coi Voox là cách dễ dàng nhất để bắt đầu giao dịch, vì danh sách phương thức thanh toán của nó bao gồm các kênh chuyển khoản ngân hàng không dùng tiền mặt như IMPS và PIX, cùng với ví di động và giao dịch thẻ cào, phù hợp với người dùng di động.
Mỗi giao dịch chuyển giá trị đồng coin vào địa chỉ escrow trên chuỗi khối trong khi người mua chuyển tiền qua kênh đã thỏa thuận, đảm bảo an toàn cho cả hai bên khỏi gian lận. Hệ thống huy hiệu danh tiếng 5 cấp xếp hạng từng người bán hoặc người mua, và mạng lưới sẽ hạ cấp hồ sơ của những người vi phạm thời hạn hoặc gây ra tranh chấp, giúp các nhà giao dịch trung thực tránh xa các quảng cáo rủi ro. Khác với một số sàn giao dịch tập trung thu phí cả hai bên, Voox miễn phí maker fee trong các chiến dịch khu vực, cho phép người dùng cao cấp đăng nhiều tin rao bán hoặc mua Bitcoin mà không làm cạn ví.
Voox cũng tích hợp một bảng giao dịch sao chép tùy chọn. Bạn có thể sao chép các giao dịch của các nhà giao dịch có lợi nhuận, sao chép giá và phương thức thanh toán của họ chỉ với một cú nhấp chuột, một tính năng tiện lợi cho người mới bắt đầu vẫn đang theo dõi độ sâu thị trường. Ứng dụng di động, có sẵn trên Android và iOS, hiển thị bảng điều khiển tương tự như trang web, hiển thị đồng hồ đếm ngược escrow và gửi thông báo đẩy nếu giá biến động hơn hai phần trăm trong khi giao dịch của bạn đang chờ xử lý.
Các biện pháp bảo mật bao gồm đăng nhập hai yếu tố bắt buộc, cảnh báo khóa thiết bị và lưu trữ lạnh riêng biệt cho các đồng tiền không hoạt động. Nhật ký kiểm tra ghi lại mọi tin nhắn và tệp tin được tải lên trong cửa sổ tranh chấp, cung cấp cho bộ phận hỗ trợ dữ liệu rõ ràng khi giải quyết khiếu nại. Dịch vụ chat hỗ trợ đa ngôn ngữ 24/7 trả lời trung bình trong vòng dưới ba phút, theo thống kê bảng điều khiển được công bố hàng tuần. Với phạm vi tiền điện tử ngày càng mở rộng, phí maker bằng 0 tại một số khu vực và gợi ý giá do AI điều khiển, Voox mang đến trải nghiệm giao dịch linh hoạt cho người dùng muốn truy cập nhanh vào bitcoin và các loại tiền điện tử khác mà không phải từ bỏ quyền kiểm soát peer-to-peer.
Quyền lợi
- Gợi ý giá dựa trên học máy để thu hẹp chênh lệch giá
- Module sao chép giao dịch sao chép các quảng cáo hàng đầu của các nhà giao dịch khác.
- Không thu phí người tạo trong các chiến dịch khu vực.
- Hỗ trợ trò chuyện đa ngôn ngữ 24/7
- Biểu tượng danh tiếng 5 cấp độ để đánh dấu các hồ sơ có rủi ro.
- Hợp đồng thông minh Escrow với bằng chứng trên chuỗi cho mỗi giao dịch
- Danh sách phương thức thanh toán bao gồm chuyển khoản ngân hàng, PIX, IMPS, PayPal và thanh toán qua điện thoại di động.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 300 tài sản kỹ thuật số
Năm ra mắt
2022
Tổng quan về nền tảng Coinflare
Coinflare đã thay đổi diện mạo vào đầu năm 2024 khi thay thế logo Bitflex cũ bằng một thương hiệu tập trung mạnh vào tương tác cộng đồng. Sàn giao dịch hiện chia màn hình thành ba phần rõ ràng được đánh dấu là Spot, Perps và P2P, cho phép người dùng chuyển đổi từ lệnh mua Bitcoin đơn giản sang giao dịch escrow ngang hàng hoặc thậm chí giao dịch hợp đồng tương lai có đòn bẩy cao mà không cần mở thêm tab. Tất cả sổ lệnh đều được cấp thanh khoản từ cùng một bể thanh khoản, do đó giá hợp đồng trên phía phái sinh phản ánh giá spot với chênh lệch hẹp, một lợi thế cho các nhà giao dịch tận dụng chênh lệch giá.
Tại trung tâm của đợt cập nhật là FlarePoints, một bảng điểm thưởng ghi nhận mọi giao dịch tiền điện tử hoàn thành, giới thiệu người dùng mới, truy cập trang web và thậm chí cả bài kiểm tra hướng dẫn. Điểm thưởng có thể quy đổi thành phiếu giảm giá phí, số dư giao dịch hoặc quà tặng thương hiệu, biến các tác vụ giao dịch tiền điện tử hàng ngày thành một hành trình liên tục, khuyến khích người dùng quay lại thường xuyên. Gói chào mừng tăng thêm giá trị cho khoản nạp đầu tiên bằng cách khớp 1:1 lên đến 5.000 USDT, giải phóng phần thưởng khi người dùng đạt các mốc khối lượng giao dịch đã đặt trước.
Cánh P2P sử dụng một kho lưu trữ escrow trên chuỗi. Khi người mua nhấn "Trade", Coinflare tự động khóa số coin của người bán, hiển thị đồng hồ đếm ngược trong khi người mua chuyển tiền qua phương thức thanh toán đã chọn như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, M-Pesa hoặc hệ thống UPI của Ấn Độ. Cả hai bên phải nhấn "Payment Sent" và "Payment Received" trước khi kho escrow giải phóng, giảm thiểu rủi ro đối tác. Các tranh chấp được chuyển đến bộ phận hỗ trợ 24/7, nơi kiểm tra nhật ký trò chuyện và hóa đơn đã tải lên, với hầu hết các trường hợp được giải quyết trong vòng hai giờ theo thông tin từ trang web.
Bảo mật được thực hiện thông qua lưu trữ lạnh đa chữ ký, danh sách trắng thiết bị và đăng nhập hai yếu tố bắt buộc. Công ty công bố báo cáo xác minh ví hàng quý được kiểm toán bởi một công ty kế toán độc lập, mang lại sự an tâm cho nhà giao dịch rằng số tiền trong ví khớp với sổ cái. Một đồng tiền tiện ích gốc đang được lên kế hoạch, với đề xuất về thẻ ghi nợ cho phép người dùng sử dụng voucher FlarePoint tại quầy thanh toán, tuy nhiên ngày ra mắt vẫn chưa được xác định. Tổng thể, Coinflare kết hợp giao diện phong cách game với hệ thống thưởng và công cụ P2P linh hoạt, tạo nên một nền tảng sôi động cho bất kỳ ai muốn kiểm soát cách thức và nơi giao dịch tiền điện tử.
Quyền lợi
- Tiền gửi lần đầu được khuyến mãi lên đến 5.000 USDT
- Hệ thống FlarePoints có thể đổi lấy tín dụng phí và hàng hóa.
- Escrow giữ tiền điện tử cho đến khi cả hai bên xác nhận thanh toán hoàn tất.
- Bảo mật lưu trữ lạnh đa chữ ký và danh sách trắng thiết bị
- Tích hợp token và thẻ gốc dự kiến sẽ được triển khai trong các bản phát hành tương lai.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 60 loại tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, Ethereum, USDT, BNB, XRP và Solana.
Năm ra mắt
2022
Tổng quan về Thị trường Toàn cầu HTX
HTX, thương hiệu mới được đổi tên từ Huobi, nằm trong số các trang web sôi động nhất trong lĩnh vực giao dịch ngang hàng. Trụ sở chính đặt tại Seychelles với các trung tâm khu vực tại Hong Kong, Hàn Quốc, Nhật Bản và Hoa Kỳ, sàn giao dịch này báo cáo doanh thu hàng ngày khoảng bốn tỷ đô la và có hơn bốn mươi lăm triệu tài khoản đăng ký. Kênh giao dịch ngang hàng của HTX liệt kê khoảng 700 loại tiền điện tử, cho phép người bán thiết lập giá bán tùy chỉnh và nêu rõ chi tiết phương thức thanh toán ưa thích cho người mua trên toàn thế giới. Các nhà giao dịch tại Ấn Độ, Nigeria, Brazil và Nga nhấn mạnh sự đa dạng của các kênh chuyển khoản ngân hàng địa phương, cùng với các lựa chọn thanh toán bằng tiền mặt và ví di động, giúp đơn giản hóa việc tiếp cận bitcoin và các loại tiền điện tử khác mà không phụ thuộc vào một cơ quan trung ương duy nhất.
Mỗi giao dịch P2P được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh escrow trên chuỗi khối, khóa các đồng coin trong khi người mua chuyển tiền. Khi cả hai bên nhấp vào "Đã thanh toán" và "Đã nhận", giá hợp đồng sẽ tự động được thanh toán và giải phóng quỹ, giảm bớt lo ngại về rủi ro đối tác. Nếu xảy ra tranh chấp, đường dây nóng 24/7 và các nhóm Telegram khu vực sẽ can thiệp, thường giải quyết vụ việc trong vòng 90 phút sau khi xác minh bằng chứng thanh toán. Để giúp người dùng đánh giá rủi ro trước khi giao dịch, HTX đăng tải hồ sơ công khai cho mỗi người bán, bao gồm tỷ lệ hoàn thành, khối lượng giao dịch và phản hồi từ cộng đồng, cho phép các trader khác lọc danh sách theo mức độ tin cậy.
Bảng phí bắt đầu từ 0,2% cho người mua, trong khi người bán thường không phải trả phí trên các cặp giao dịch khuyến mãi. Việc nắm giữ đồng HTX gốc hoặc token TRX cung cấp các khoản giảm phí, giúp giảm chi phí thêm, một lợi thế cho người dùng giao dịch tần suất cao. Ngoài sàn giao dịch ngang hàng, trang web còn có một khu vực hợp đồng tương lai riêng biệt với đòn bẩy lên đến 200 lần trên các cặp thanh khoản, nhưng tài sản thế chấp được tách biệt nên số dư P2P vẫn được bảo toàn. Tách biệt ví lạnh, danh sách trắng thiết bị và đăng nhập hai yếu tố tạo thành hệ thống bảo mật, trong khi các báo cáo ví định kỳ từ một công ty kiểm toán độc lập xác minh rằng số dư ví của khách hàng khớp với tổng số trên chuỗi.
Người dùng mới đăng ký có thể nhận gói chào mừng trị giá lên đến 1.500 USDT sau khi hoàn tất xác minh cơ bản và thực hiện giao dịch đầu tiên. Với thanh khoản cao, cộng đồng rộng lớn và hệ thống thanh toán linh hoạt, HTX nổi bật là sàn giao dịch tiền điện tử P2P kết hợp giữa tốc độ, sự đa dạng và bảo mật đa lớp, phù hợp cho cả người mới bắt đầu giao dịch và nhà giao dịch lâu năm cần mở rộng quy mô.
Quyền lợi
- Phí giao dịch theo cấp bậc từ 0,20% với ưu đãi HTX hoặc TRX
- Sử dụng đòn bẩy lên đến 200 lần trên một bảng giao dịch hợp đồng tương lai riêng biệt.
- Dịch vụ hỗ trợ 24/7 qua đường dây nóng cùng với các phòng chat Telegram hỗ trợ theo khu vực.
- Gói chào mừng trị giá 1.500 USDT dành cho người mới tham gia.
- Dịch vụ ký quỹ trên chuỗi và đánh giá hồ sơ để giảm thiểu rủi ro đối tác
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
700 trở lên
Năm ra mắt
2013
BTCC Peer-to-Peer Hub Bản tóm tắt
BTCC Nền tảng này đã mở sổ lệnh vào năm 2011, giúp nó trở thành một trong những nền tảng có lịch sử hoạt động lâu đời nhất trong thế giới Bitcoin. Bên cạnh sàn giao dịch chính, nền tảng này còn vận hành một phần riêng biệt dành cho giao dịch P2P tiền điện tử, nơi người mua và người bán có thể đăng tin rao vặt hoặc sử dụng tính năng Quick Match để tự động kết nối với mức giá tốt nhất trong sổ lệnh. Hơn 300 loại tiền điện tử, bao gồm USDT, USDC và các loại stablecoin khu vực, được giao dịch với tiền tệ địa phương, giúp người dùng có thể mua hoặc bán Bitcoin với mức chênh lệch giá tối thiểu.
An ninh vẫn là vấn đề cốt lõi. Tất cả các đồng tiền của khách hàng được lưu trữ trong ví lạnh tách biệt, và mọi giao dịch giữa các bên đều được chuyển qua địa chỉ escrow trên chuỗi khối cho đến khi người bán xác nhận phương thức thanh toán—cho dù đó là chuyển khoản ngân hàng, SEPA, Faster Payments, PayNow hay các ví điện tử phổ biến được sử dụng tại Ấn Độ, Nigeria và các quốc gia Vùng Vịnh. Nếu xảy ra tranh chấp, bộ phận hỗ trợ 24/7 sẽ can thiệp, giữ lại số tiền cho đến khi cả hai bên cung cấp bằng chứng.
Phí giao dịch trên sàn bắt đầu từ 0,20% cho người mua, trong khi người bán không phải trả phí trên nhiều cặp giao dịch có khối lượng lớn. Tài khoản hoạt động sẽ mở khóa hệ thống VIP 5 cấp, có thể giảm một nửa chi phí giao dịch tổng thể, và các khoản hoàn trả được tích lũy cho người dùng chuyển dòng giao dịch qua bể đào BTCC hoặc chương trình thanh khoản. Module biểu đồ của trang web, bao gồm độ sâu sổ lệnh, đường trung bình động và tính năng OCO ticketing, được tích hợp trong cửa sổ P2P — điều hiếm thấy trong các mạng ngang hàng — cho phép nhà giao dịch theo dõi biến động giá và chuyển đổi giữa quảng cáo truyền thống và khớp lệnh tức thì mà không cần rời khỏi màn hình.
Nhà giao dịch di động có quyền kiểm soát tương đương: Ứng dụng iOS và Android phản ánh giao diện website, cung cấp thông báo đẩy cho việc giải phóng tiền ký quỹ và cho phép chia sẻ lại các giao dịch đã hết hạn chỉ với một lần chạm. BTCC cũng công bố báo cáo chứng minh dự trữ hàng tuần, liên kết ví trên chuỗi với số dư của người dùng, củng cố niềm tin rằng quỹ luôn được bảo đảm đầy đủ. Đối với những ai tìm kiếm một nền tảng đã được kiểm chứng qua thời gian với hệ thống thanh toán linh hoạt, đa dạng lựa chọn tiền điện tử và trải nghiệm giao dịch mượt mà, BTCC vẫn là lựa chọn đáng tin cậy vào tháng 7 năm 2025.
Quyền lợi
- Kỷ lục an ninh 11 năm với việc tách biệt ví lạnh.
- Biểu đồ chồng lớp, bản đồ nhiệt độ sâu và lệnh OCO trong bảng điều khiển P2P
- Tích hợp với pool khai thác để tạo thêm nguồn thu nhập từ sức mạnh băm nhàn rỗi.
- Hệ thống thang VIP 5 cấp độ giảm phí giao dịch cho cả bên tạo lập và bên thực hiện khi khối lượng giao dịch tăng lên.
- Công cụ Quick Match để tự động ghép quảng cáo với giá thị trường tốt nhất có sẵn.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 300
Năm ra mắt
2011
Tổng quan về Thị trường ngang hàng Kraken
Được thành lập vào năm 2011, Kraken Mở rộng thương hiệu được quản lý của mình vào một sàn giao dịch tiền điện tử P2P đầy đủ, kết nối trực tiếp với hệ thống giao dịch spot và futures chính. Nhà quảng cáo có thể đăng các giao dịch cố định hoặc biến động trên Bitcoin, Ether, USDT và hơn 50 loại tiền điện tử khác, tất cả đều được định giá bằng hơn 60 đơn vị tiền fiat từ USD và EUR đến NGN và BRL. Mạng lưới này sử dụng kho lưu ký trên chuỗi cho mỗi giao dịch, giữ tiền điện tử cho đến khi người bán xác nhận thanh toán đến. Các phương thức thanh toán được hỗ trợ bao gồm chuyển khoản ngân hàng tiêu chuẩn, hệ thống SEPA, và các ví điện tử khu vực như PIX, PayNow, M-Pesa và Cash App, mang lại sự linh hoạt cao cho các nhà giao dịch khi mua hoặc bán Bitcoin.
An ninh là yếu tố cốt lõi của thị trường. Tiền điện tử của khách hàng được lưu trữ trong kho lạnh tách biệt, trong khi thông tin cá nhân được truyền qua mã hóa TLS. Đăng nhập hai yếu tố bắt buộc cùng với khóa phần cứng tùy chọn tạo thêm một lớp bảo vệ chống lại việc chiếm đoạt tài khoản. Mỗi người dùng có một huy hiệu danh tiếng được mã hóa màu, theo dõi các giao dịch hoàn tất, tỷ lệ hủy bỏ và kết quả tranh chấp, giúp người mới có thể lọc danh sách theo điểm tin cậy. Nếu xảy ra sự cố thanh toán, sàn giao dịch mở kênh trò chuyện trực tiếp, nơi các trung gian xác minh biên lai và giải phóng quỹ trong vòng vài phút.
Phí giao dịch được tính toán một cách đơn giản. Người tạo lệnh (Makers) thường không phải trả phí trên các cặp tiền phổ biến, trong khi người nhận lệnh (Takers) phải chịu mức phí khiêm tốn 0,20%. Việc nắm giữ token gốc KRAK giúp giảm chi phí này và mở khóa ưu tiên trong vòng quay quảng cáo. Sau khi giao dịch ngang hàng hoàn tất, người dùng có thể chuyển số dư còn lại vào các hợp đồng giao ngay, ký quỹ hoặc tương lai mà không cần chuyển ví, cho phép họ tái sử dụng tài sản thế chấp trong hệ sinh thái giao dịch tiền điện tử rộng lớn. Các bản chụp nhanh chứng minh dự trữ hàng tuần được ký bởi Armanino cho thấy tài sản trên chuỗi vượt quá nghĩa vụ đối với khách hàng, củng cố niềm tin rằng tiền của người dùng vẫn an toàn ngay cả trong những biến động mạnh của thị trường.
Quyền lợi
- Liquidity sâu từ sổ lệnh chính giúp tăng tốc các giao dịch P2P.
- Chính sách hoàn phí theo cấp độ cho việc staking token tiện ích KRAK
- Kết nối liền mạch với thị trường margin và hợp đồng tương lai sau khi giao dịch giữa các bên được xác nhận.
- Bộ phận giải quyết tranh chấp hoạt động 24/7 có thể truy cập qua tính năng trò chuyện trong nền tảng.
- Một loạt các ví điện tử địa phương và hệ thống thanh toán tiền pháp định hỗ trợ cộng đồng toàn cầu.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 200
Năm ra mắt
2011
Bàn giao dịch cộng đồng Bitget
Ra mắt vào năm 2018, thị trường ngang hàng của Bitget nằm cạnh nền tảng giao dịch sao chép nổi tiếng của mình, cung cấp cho người dùng một sàn giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) kết nối trực tiếp với sổ lệnh chính. Tại đây, các nhà giao dịch khác đăng tin mua hoặc bán trên hơn 550 loại tiền điện tử, từ Bitcoin đến các token GameFi ngách, và khóa mỗi giao dịch trong ví escrow trên chuỗi khối cho đến khi cả hai bên nhấp vào “đã thanh toán”. Nền tảng hỗ trợ hàng chục phương thức thanh toán khác nhau—chuyển khoản ngân hàng tiêu chuẩn, PayNow tại Singapore, PIX tại Brazil, SEPA tại Châu Âu, và thậm chí thanh toán tiền mặt trực tiếp cho một số khu vực—giúp người mua tại Ấn Độ, Nigeria hoặc Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất có thể tài trợ giao dịch mà không cần phải đối mặt với rào cản tiền tệ.
Bitget Dựa trên nguyên tắc bảo mật từ thiết kế: Người bán có thể ẩn địa chỉ email, số điện thoại và tài khoản mạng xã hội khỏi tầm nhìn công khai, đồng thời vẫn hiển thị lịch sử giao dịch đã xác minh, giúp người dùng thận trọng bảo vệ dữ liệu cá nhân mà vẫn duy trì bảng điểm minh bạch. Mỗi hồ sơ hiển thị tỷ lệ hoàn thành, tỷ lệ hủy bỏ và thời gian giải phóng, cho phép người mới dễ dàng lựa chọn đối tác đáng tin cậy chỉ với một cái nhìn. Nếu xảy ra tranh chấp thanh toán, bộ phận hỗ trợ đa ngôn ngữ sẽ phản hồi trong vòng vài phút và có thể tạm khóa tiền trong tài khoản ký quỹ cho đến khi có bằng chứng xác minh.
Phí ưu tiên cho các nhà tạo lập thanh khoản. Đăng quảng cáo miễn phí trên các cặp tiền chính; người mua phải trả một khoản chênh lệch nhỏ đã được tính vào giá niêm yết. Các khoản hoàn trả theo khối lượng và các sự kiện miễn phí định kỳ tiếp tục giảm áp lực lên chi phí giao dịch. Sau khi giao dịch được hoàn tất, tài sản còn lại sẽ tự động chuyển sang giao dịch spot, hợp đồng tương lai tiền điện tử hoặc Bitget Earn mà không cần rời khỏi trang web, mang lại trải nghiệm giao dịch liền mạch cho người dùng trên các sản phẩm khác nhau.
Quyền lợi
- Không tính phí người tạo trên hầu hết các quảng cáo ngang hàng — giao dịch trực tiếp mà không có chi phí phát sinh.
- Hơn 550 tài sản có nghĩa là phạm vi đầu tư rộng lớn vượt ra ngoài bitcoin.
- “Nút ”Copy Ad" cho phép người mới bắt chước các nhà bán hàng có doanh số cao và học các chiến lược định giá.
- Tính năng che giấu danh tính tùy chọn giúp bảo vệ thông tin liên hệ cá nhân khỏi các trang công khai.
- Trung tâm hỗ trợ 24/7 cung cấp dịch vụ hỗ trợ bằng 10 ngôn ngữ và giải quyết nhanh chóng các tranh chấp liên quan đến dịch vụ escrow.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
550 trở lên
Năm ra mắt
2018
Trung tâm Ghép đôi Đồng nghiệp Gemini
Song Tử, được thành lập tại New York vào năm 2014, tích hợp một widget giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) chặt chẽ vào thị trường được quản lý của mình, cho phép người dùng mua hoặc bán bitcoin trực tiếp mà không cần thông qua tài khoản công ty. Khác với nhiều sàn giao dịch tập trung gom tiền của khách hàng vào một quỹ chung, mỗi giao dịch ngang hàng trên Gemini được thực hiện qua ví riêng biệt, đảm bảo tiền của hai bên được tách biệt cho đến khi giao dịch hoàn tất. Hợp đồng thông minh escrow sẽ giải phóng tiền điện tử sau khi người bán xác nhận đã nhận được thanh toán, có thể được thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng, PayPal hoặc hàng chục phương thức thanh toán địa phương tùy thuộc vào khu vực.
Liquidity là rất cao nhờ vào cộng đồng lâu năm của Gemini gồm các bàn giao dịch tổ chức. Các giao dịch khối lượng lớn lên đến 50 BTC có thể được thực hiện chỉ với một cú nhấp chuột, nhưng giao diện vẫn đủ đơn giản cho người mới bắt đầu muốn bắt đầu giao dịch với vài trăm đô la một cách dễ dàng. Quá trình xác định giá được thực hiện trên cùng một hệ thống khớp lệnh như ActiveTrader, do đó các báo giá từ người dùng khác phản ánh sổ lệnh chính, giúp hạn chế sự chênh lệch giá cho cả nhà giao dịch lâu năm và người mới bắt đầu từ Ấn Độ hoặc Canada.
Giấy phép tín thác của Gemini tại New York yêu cầu thực hiện các cuộc kiểm toán SOC định kỳ và dự trữ vốn bắt buộc. Các lớp giám sát này mang lại sự tin tưởng cho các văn phòng gia đình cần chứng minh cho cơ quan quản lý về nơi tiền được lưu trữ. Widget này cũng hiển thị bằng chứng trên chuỗi cho thấy các đồng tiền được lưu trữ trong ví lạnh trong quá trình giao dịch, giúp các nhà giao dịch khác có cái nhìn thời gian thực về vị trí của quỹ.
Các chương trình giới thiệu chia sẻ một phần doanh thu trong vòng 12 tháng, cho phép người dùng cao cấp xây dựng dòng tiền thụ động đồng thời mở rộng mạng lưới. Khi phiên giao dịch kết thúc, người dùng có thể chuyển tài sản sang ActiveTrader để thực hiện giao dịch spot hoặc phái sinh mà không cần rời khỏi trang web, giữ toàn bộ trải nghiệm giao dịch trong một tài khoản đăng nhập duy nhất.
Quyền lợi
• SOC xác minh việc lưu giữ dự trữ đầy đủ với bằng chứng về số dư hàng ngày.
• Bản đồ nhiệt độ sâu, đấu giá theo thời gian và chế độ vé khối trong ActiveTrader
• Hệ thống giới thiệu 12 tháng, trong đó một phần phí của mỗi người bạn được hoàn lại.
• Phạm vi phủ sóng trên toàn bộ 50 bang của Hoa Kỳ cùng với hơn 70 khu vực quốc tế.
• Dịch vụ ký quỹ tạo ra một địa chỉ chuỗi khối duy nhất cho mỗi giao dịch để bảo vệ tiền điện tử khỏi rủi ro đối tác.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn bảy mươi
Năm ra mắt
2014
Thị trường giao dịch ngang hàng Binance
Binance P2P là sàn giao dịch tiền điện tử P2P sôi động nhất trên thế giới, ghi nhận hàng nghìn quảng cáo mới mỗi giờ và phục vụ cộng đồng trải rộng hơn 180 khu vực. Người mua có thể sắp xếp danh sách theo giá, phương thức thanh toán hoặc uy tín của người bán, sau đó thực hiện giao dịch mua Bitcoin, Tether hoặc hơn 600 loại tiền điện tử khác mà không cần giao quyền kiểm soát cho một cơ quan trung ương. Mỗi giao dịch bắt đầu khi người mua nhấp vào "Mua Bitcoin" hoặc "Bán Bitcoin" trong ứng dụng di động hoặc trên trang web. Hệ thống escrow hợp đồng thông minh của nền tảng sau đó sẽ khóa tài sản kỹ thuật số trong một ví on-chain duy nhất, đảm bảo số tiền được an toàn cho đến khi cả hai bên hoàn tất phần thanh toán tiền mặt của giao dịch.
Hỗ trợ cho hàng trăm hệ thống thanh toán địa phương giúp thị trường hoạt động sôi động. Chuyển khoản ngân hàng tại Châu Âu, UPI tại Ấn Độ, M-Pesa tại Kenya, Zelle tại Hoa Kỳ và các cuộc gặp mặt trực tiếp để nạp tiền mặt đều xuất hiện trên bảng lọc, mang đến cho người dùng cách thức dễ dàng nhất để chuyển tiền đã có sẵn trong mạng lưới của họ. Không áp dụng phí người nhận, vì vậy số tiền được báo giá chính là số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn, trong khi người đăng tin chỉ phải trả một khoản phí nhỏ khi quảng cáo được đăng trong nhiều ngày. Các biểu tượng đánh giá của người dùng, tỷ lệ hoàn thành và nhật ký trò chuyện giúp loại bỏ các hồ sơ rủi ro, và bộ phận hỗ trợ 24/7 của Binance sẽ can thiệp nếu các nhà giao dịch tranh chấp về việc giao dịch.
Khác với nhiều sàn giao dịch tập trung, hệ thống giao dịch ngang hàng (peer rail) hoạt động song song với các bảng giao dịch spot và futures, cho phép người dùng chuyển đổi mượt mà từ các giao dịch escrow sang các chiến lược giao dịch tiền điện tử khối lượng lớn chỉ với một tài khoản đăng nhập. Các nhà đầu tư lớn thường tham gia qua P2P để tránh sự trượt giá thị trường, sau đó chuyển thanh khoản vào sổ lệnh chính, trong khi các nhà đầu tư mới nhỏ lẻ đánh giá cao khả năng nạp thêm 50 đô la qua ví địa phương trước khi bắt đầu giao dịch các sản phẩm phức tạp. Mỗi lệnh giao dịch hoàn tất cũng được tính vào điểm trung thành hàng tuần, giúp mở khóa các voucher giảm phí trên toàn bộ nền tảng.
Quyền lợi
• Miễn phí cho người mua trên mọi đơn hàng giữa các bên.
• Hơn 300 phương thức thanh toán, bao gồm nạp tiền mặt và ví điện tử.
• Escrow giữ tài sản cho đến khi cả hai bên xác nhận đã nhận, giúp hạn chế rủi ro đối tác.
• Hệ thống đánh giá với các cấp độ huy hiệu dựa trên số lượng giao dịch hoàn thành và thời gian phản hồi.
• Giao diện đa ngôn ngữ, trò chuyện trực tuyến và các nhóm Telegram khu vực để hỗ trợ địa phương.
• Chuyển ngay lập tức các đồng tiền đã mua vào ví giao dịch để staking hoặc các tính năng khác của tiền điện tử.
Các loại tiền điện tử được hỗ trợ
Hơn 600
Năm ra mắt
2017
Cách chọn sàn giao dịch tiền điện tử P2P
Lựa chọn sàn giao dịch tiền điện tử P2P phù hợp sẽ quyết định trải nghiệm của bạn khi mua hoặc bán Bitcoin. Đầu tiên, hãy kiểm tra xem trang web có hỗ trợ phương thức thanh toán ưa thích của bạn hay không, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng, ví di động hoặc nạp tiền mặt, vì không có khoản phí nào có thể bù đắp cho việc không thể truy cập vào các kênh thanh toán đó. So sánh bảng phí giao dịch và xem xét các chi phí ẩn như phí giải phóng escrow hoặc chênh lệch rút tiền fiat. Nghiên cứu đánh giá của người bán và tốc độ giải quyết tranh chấp để đánh giá cách cộng đồng xử lý các vấn đề. Cuối cùng, hãy xác minh tính năng đăng nhập hai yếu tố, lưu trữ ví lạnh và các điều khoản minh bạch trước khi nạp tiền vào hệ thống.
Cấu trúc phí & Chi phí ẩn
Trên sàn giao dịch tiền điện tử P2P, mỗi satoshi đều quan trọng. So sánh các mức phí cho người tạo lệnh (maker) và người nhận lệnh (taker) song song, sau đó kiểm tra kỹ các điều khoản nhỏ về phí rút tiền hoặc phí giải phóng escrow. Một số sàn giao dịch miễn phí cho người tạo lệnh để thu hút người dùng mới, đồng thời chuyển các chi phí này vào chênh lệch tỷ giá hối đoái. Nhà giao dịch thường xuyên mua bitcoin hàng ngày có thể tiết kiệm tiền thật bằng cách nâng cấp lên các cấp độ VIP, nơi phí giao dịch sẽ giảm khi tổng khối lượng giao dịch hàng tháng vượt qua các mốc đã đặt trước. Luôn ghi lại tổng chi phí cho mỗi giao dịch hoàn tất, không chỉ dựa vào tỷ lệ phần trăm được công bố.
Sự đa dạng của đồng tiền và độ sâu của thị trường
Một danh mục đa dạng các loại tiền điện tử biến ví điện tử thành một công cụ đa năng. Ngoài Bitcoin, hãy tìm kiếm các loại stablecoin giúp đơn giản hóa việc định giá, các token layer-two tốc độ cao để giảm phí mạng, và các loại tiền điện tử phổ biến tại các khu vực như MATIC ở Ấn Độ hoặc XRP ở các quốc gia Vùng Vịnh. Số lượng niêm yết tăng lên đồng nghĩa với việc các nhà giao dịch khác tạo ra sổ lệnh dày hơn, từ đó thu hẹp khoảng cách giữa giá chào mua và giá chào bán. Khi mùa altcoin bùng nổ, việc nắm giữ quyền truy cập vào các niêm yết mới thường quyết định ai sẽ thu được lợi nhuận trước tiên.
Các phương thức thanh toán được hỗ trợ
Phương thức thanh toán phù hợp giúp tăng tốc dòng tiền và giảm rủi ro hủy giao dịch. Các nền tảng hàng đầu kết hợp các phương thức thanh toán toàn cầu như chuyển khoản ngân hàng, Visa, PayPal với các lựa chọn địa phương như Pix tại Brazil hoặc UPI tại Ấn Độ. Người bán chấp nhận cả thanh toán bằng tiền mặt và ví điện tử sẽ thu hút nhu cầu rộng hơn và có thể đưa ra mức giá cạnh tranh hơn. Trước khi bắt đầu giao dịch, hãy xác nhận khung thời gian xử lý; thanh toán tức thì có mức phí cao hơn một chút nhưng giúp hoàn tất giao dịch trước khi biến động thị trường làm giảm biên lợi nhuận.
Các quy trình an toàn
Bảo mật trên mạng ngang hàng bắt đầu từ cơ chế escrow. Các đồng tiền được khóa vào địa chỉ blockchain do trang web kiểm soát cho đến khi cả hai bên xác nhận đã nhận thanh toán. Thêm tính năng đăng nhập hai yếu tố, tương thích với khóa phần cứng và các phân vùng lưu trữ lạnh để giữ các khoản tiền không hoạt động ngoại tuyến. Các nền tảng hàng đầu công bố bằng chứng dự trữ hàng quý và công khai kết quả chương trình thưởng lỗi, củng cố niềm tin rằng tiền của người dùng sẽ không biến mất giữa chừng giao dịch.
Phạm vi toàn cầu và sự phù hợp với quy định
Tính khả dụng không chỉ giới hạn ở trang đích bằng tiếng Anh. Kiểm tra xem trang web có tuân thủ các quy định KYC tại khu vực của bạn và hỗ trợ định giá bằng tiền tệ địa phương hay không. Một nền tảng được cấp phép tại EU hoặc có giấy phép dịch vụ tài chính của Mỹ có thể yêu cầu thêm giấy tờ tùy thân nhưng sẽ ít bị khóa tài khoản hơn sau này. Các hộp chat đa ngôn ngữ và câu hỏi thường gặp (FAQ) theo khu vực giúp quá trình đăng ký trở nên thuận lợi hơn cho người bán mới tại các thị trường đang phát triển.
Liquidity of the Order Book
Khớp lệnh nhanh đến từ các cộng đồng hoạt động sôi nổi. Đánh giá độ sâu thị trường bằng cách quét số lượng quảng cáo nằm trong phạm vi 1% so với giá thị trường tại bất kỳ thời điểm nào. Thanh khoản cao giúp giảm thiểu chênh lệch giá khi bán số lượng lớn và rút ngắn thời gian tiền điện tử bị khóa trong tài khoản ký quỹ. Theo dõi thống kê khối lượng giao dịch vào cuối tuần; các sàn giao dịch sôi động duy trì chênh lệch giá hẹp ngay cả khi hệ thống ngân hàng truyền thống ngừng hoạt động.
Kênh Hỗ trợ và Bộ phận Giải quyết Tranh chấp
Hỗ trợ khách hàng trở nên quan trọng khi người mua đã thanh toán nhưng giao dịch chuyển khoản ngân hàng bị trì hoãn. Các nền tảng cung cấp dịch vụ chat trực tuyến, kênh Telegram và hệ thống vé hỗ trợ hoạt động 24/7 có thể giải quyết các tình huống này trong vài phút, chứ không phải vài ngày. Hãy đọc các diễn đàn cộng đồng để xác minh thời gian giải quyết tranh chấp trung bình và kiểm tra xem bộ phận hỗ trợ có đường dây nóng khẩn cấp cho các giao dịch giá trị cao hay không.
Giao diện và Trải nghiệm người dùng
Màn hình cồng kềnh làm giảm lợi nhuận. Một bảng điều khiển rõ ràng cho phép lọc theo loại tiền điện tử, tiền fiat và phương thức thanh toán giúp bạn nhanh chóng tìm ra giá tốt nhất chỉ trong vài giây. Tính năng tự động làm mới dữ liệu thị trường giúp thông tin luôn được cập nhật mà không cần tải lại thủ công. Ứng dụng di động nên có giao diện tương tự như phiên bản desktop, cung cấp nút xác nhận và nút bán chỉ với một lần chạm, giúp bạn có thể bán bitcoin an toàn từ bất kỳ thiết bị di động nào.
Dấu hiệu tin cậy của cộng đồng
Điểm uy tín mang lại tính minh bạch trong môi trường phi tập trung. Mỗi giao dịch hoàn tất sẽ cộng điểm phản hồi, trong khi các đơn hàng chưa thanh toán sẽ trừ điểm uy tín. Ưu tiên các nhà giao dịch có ít nhất sáu tháng lịch sử giao dịch và tỷ lệ hoàn tất gần như hoàn hảo. Ngoài trang web, hãy tham khảo các kênh Reddit, X và Telegram để xem các câu chuyện thực tế của người dùng về việc bị khóa tiền hoặc hỗ trợ chậm trễ. Sự khen ngợi nhất quán cho thấy sàn giao dịch đầu tư vào đội ngũ phòng chống gian lận và duy trì chính sách ký quỹ công bằng.
Hiểu về các sàn giao dịch tiền điện tử ngang hàng (Peer-to-Peer)
Sàn giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) là một nền tảng giao dịch trực tuyến nơi các nhà giao dịch cá nhân thực hiện giao dịch trực tiếp với nhau thay vì thông qua hệ thống khớp lệnh của các sàn giao dịch tập trung. Thay vì một cơ quan trung ương duy nhất xác định giá thị trường, mỗi người bán sẽ đăng một mức giá tùy chỉnh — thường cao hơn hoặc thấp hơn một chút so với giá thị trường hiện tại — và kèm theo một hoặc nhiều phương thức thanh toán được chấp nhận như chuyển khoản ngân hàng, ví di động hoặc nạp tiền mặt. Khi người mua đồng ý với các điều khoản đó, nền tảng sẽ chuyển coin của người bán vào một địa chỉ escrow bị khóa thời gian do trang web kiểm soát. Địa chỉ escrow đó sẽ bị khóa cho đến khi phần thanh toán bằng tiền fiat được hoàn tất, giảm thiểu rủi ro một bên rút lui sau khi biết thông tin của bên kia. Vì giá được xác định thông qua đàm phán giữa con người chứ không phải sổ lệnh tự động, các yếu tố cung cầu địa phương sẽ chi phối mức giá; ở các khu vực có lạm phát cao, người bán thường nhận được mức giá cao hơn so với các sàn giao dịch lớn, trong khi người mua ở các quốc gia có kiểm soát vốn có thể tiếp cận tiền điện tử mà bình thường không thể tiếp cận. Bằng cách bỏ qua trung gian, các mạng ngang hàng cho phép người dùng kiểm soát cả giá cả và tốc độ thanh toán – những lý do chính khiến nhiều nhà giao dịch coi P2P là cách dễ nhất để chuyển giá trị qua biên giới mà không phải từ bỏ quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản của mình.
Quy trình từng bước của một giao dịch Bitcoin ngang hàng (P2P)
Một giao dịch điển hình trên sàn giao dịch tiền điện tử ngang hàng (peer-to-peer) diễn ra qua các giai đoạn rõ ràng. Đầu tiên, người mua duyệt qua các quảng cáo trực tuyến và lọc theo loại tiền điện tử, tiền fiat và phương thức thanh toán — ví dụ: chuyển khoản ngân hàng địa phương tại Ấn Độ. Sau khi chọn một giao dịch, nền tảng tự động trừ số lượng bitcoin đã chỉ định từ tài khoản của người bán và khóa nó trong tài khoản ký quỹ, đồng thời tạo ra một ID giao dịch trên chuỗi để đảm bảo minh bạch. Đồng hồ bắt đầu đếm ngược: người mua phải chuyển tiền fiat trong khung thời gian quy định – thường từ 15 đến 60 phút – và tải lên bằng chứng như biên lai chuyển khoản. Tiếp theo, người bán kiểm tra ứng dụng ngân hàng hoặc ví di động để xác minh khoản tiền đến. Sau khi xác nhận, người bán nhấn “giải phóng”, kích hoạt trang web ký giao dịch ký quỹ và chuyển coin vào ví của người mua, trừ đi phí giao dịch. Nếu một trong hai bên khiếu nại về việc không thanh toán, bộ phận giải quyết tranh chấp tích hợp sẽ xem xét nhật ký trò chuyện, biên lai và dữ liệu blockchain để quyết định hoàn lại tiền ký quỹ cho người bán hoặc chuyển cho người mua. Sự kết hợp giữa khóa hợp đồng thông minh và kiểm tra của con người cân bằng giữa tốc độ và an toàn, giúp các nhà giao dịch khác tin tưởng rằng tiền hoặc tiền điện tử của họ sẽ không biến mất giữa chừng trong giao dịch.
Nền tảng P2P so với Sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống
Các sàn giao dịch ngang hàng (P2P) và các sàn giao dịch chính thống đều cho phép bạn mua Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, nhưng trải nghiệm giao dịch giữa hai loại này có sự khác biệt đáng kể. Một sàn giao dịch tiền điện tử P2P kết nối trực tiếp giữa các bên, do đó giá niêm yết, danh sách phương thức thanh toán được chấp nhận và tốc độ thanh toán đều phụ thuộc vào từng quảng cáo cụ thể. Hợp đồng thông minh escrow giữ coin cho đến khi tiền được chuyển, mang lại sự tin tưởng cho cả hai bên mà không cần tin tưởng vào một cơ quan trung ương duy nhất. Ngược lại, các sàn giao dịch tập trung tập trung thanh khoản trong một hệ thống khớp lệnh, thực hiện giao dịch ngay lập tức theo tỷ giá thị trường hiển thị và lưu trữ số dư người dùng trong ví nội bộ. Hiểu rõ sự khác biệt về quản lý tài sản, phí và quyền riêng tư giữa các mô hình này giúp nhà giao dịch lựa chọn nền tảng phù hợp cho từng giao dịch.
Nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P)
Các bàn giao dịch ngang hàng hoạt động giống như các trang rao vặt trực tuyến cho tiền điện tử. Người mua và người bán đăng tin rao vặt liệt kê giá, số lượng coin và phương thức thanh toán ưa thích như chuyển khoản ngân hàng địa phương, ví di động hoặc thậm chí thanh toán bằng tiền mặt trực tiếp. Khi người mua nhấp vào một đề nghị, sàn giao dịch sẽ chuyển số lượng tiền điện tử đã thỏa thuận vào một địa chỉ escrow trên chuỗi khối. Tiền sẽ bị khóa cho đến khi người bán xác nhận đã nhận được tiền, giúp cả hai bên tránh gian lận. Vì không có cơ quan trung ương nào thiết lập giá, sự chênh lệch giá xuất hiện, tạo cơ hội cho hoạt động chênh lệch giá. Việc đăng ký thường chỉ yêu cầu email và giấy tờ tùy thân cơ bản, điều này thu hút người dùng và nhà giao dịch quan tâm đến quyền riêng tư cũng như những người ở khu vực có dịch vụ ngân hàng hạn chế.
Sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống
Các sàn giao dịch theo sổ lệnh hoạt động tương tự như thị trường chứng khoán. Một sàn giao dịch tập trung thu thập tất cả các lệnh mua và bán vào một hệ thống khớp lệnh, sau đó thực hiện giao dịch ngay lập tức theo giá thị trường hiện tại. Cấu trúc này mang lại thanh khoản sâu cho các cặp giao dịch như Bitcoin sang USDT, do đó ngay cả các lệnh lớn cũng được thực hiện mà không có chênh lệch giá rộng. Tuy nhiên, điều này đi kèm với quy trình đăng ký nghiêm ngặt hơn. Hầu hết các sàn giao dịch tuân thủ các quy tắc biết khách hàng (KYC) toàn cầu, yêu cầu giấy tờ tùy thân có ảnh, chứng minh địa chỉ và đôi khi là sao kê ngân hàng trước khi bạn có thể bắt đầu giao dịch. Tiền gửi thường được thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng, nạp thẻ hoặc một số ví điện tử hạn chế, và mọi giao dịch rút tiền đều phải qua kho bạc của sàn giao dịch, nghĩa là người dùng phải tin tưởng vào các biện pháp bảo mật và lưu trữ ví lạnh của sàn.
Giao dịch trên sàn giao dịch tiền điện tử P2P
Các sàn giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) cho phép người mua và người bán tiếp cận trực tiếp với nhau mà không cần thông qua các sàn giao dịch tập trung. Một nhà giao dịch có thể chọn giá, lựa chọn phương thức thanh toán và khóa tiền điện tử trong tài khoản ký quỹ chỉ trong vài giây, trong khi bên đối tác có thể chuyển tiền qua chuyển khoản ngân hàng, ví di động hoặc nộp tiền mặt. Sự vắng mặt của một cơ quan trung ương mang lại sự linh hoạt nhưng đòi hỏi sự chú ý cẩn thận đến đánh giá và quy tắc ký quỹ.
Dưới đây là sơ đồ chi tiết từng giai đoạn của một giao dịch tiền điện tử P2P điển hình, nhấn mạnh các điểm kiểm tra thực tế giúp bảo vệ tài sản, giảm thiểu tranh chấp và xây dựng hồ sơ cộng đồng đáng tin cậy:
- Mở tài khoản và hoàn tất các bước xác minh danh tính cơ bản.
Đăng ký trên sàn giao dịch tiền điện tử P2P thường bắt đầu bằng địa chỉ email và mật khẩu mạnh, sau đó là xác thực hai yếu tố để tăng cường bảo mật. Hầu hết các nền tảng yêu cầu ảnh selfie kèm theo giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp để tuân thủ quy định chống rửa tiền, mặc dù dịch vụ này lưu trữ dữ liệu cá nhân tối thiểu so với các sàn giao dịch tập trung lớn. Gửi hình ảnh rõ ràng và thông tin cư trú chính xác sẽ giúp quá trình phê duyệt nhanh hơn, cho phép bạn bắt đầu giao dịch sớm hơn. Mặc dù một số sàn cho phép mua bitcoin với giới hạn nhỏ mà không cần giấy tờ, việc hoàn tất xác minh đầy đủ sẽ tăng giới hạn rút tiền hàng ngày và gỡ bỏ các hạn chế về phương thức thanh toán, điều này trở nên quan trọng khi khối lượng giao dịch tăng lên.
- Tìm kiếm quảng cáo và lọc theo loại tiền điện tử, giá cả và phương thức thanh toán.
Sau khi hoàn tất quá trình đăng ký, hãy truy cập tab "Thị trường" và quét các giao dịch đang diễn ra do các nhà giao dịch khác đăng tải. Các bộ lọc cho phép bạn sắp xếp theo loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum hoặc stablecoin, sau đó thu hẹp thêm theo tiền tệ quốc gia, kích thước giao dịch tối thiểu và phương thức thanh toán ưa thích. Việc sắp xếp chặt chẽ giúp bạn tránh phải cuộn qua hàng trăm danh sách. Kiểm tra tỷ lệ hoàn thành giao dịch của người bán, thời gian giao dịch trung bình và phản hồi từ các giao dịch trước đó. Giá cạnh tranh thường thấp hơn một chút so với giá thị trường toàn cầu khi người bán muốn chuyển đổi tiền điện tử sang tiền tệ địa phương nhanh chóng, tuy nhiên, một đánh giá cao hơn có thể biện minh cho việc trả một khoản phí nhỏ để đảm bảo an toàn hơn.
- Chọn một gói dịch vụ và đặt hàng.
Khi bạn tìm thấy một mức giá phù hợp, hãy nhấp vào "Mua" hoặc "Bán" để tải phiếu giao dịch. Kiểm tra số lượng, giá hợp đồng và đồng hồ đếm ngược xác định thời gian bạn có để hoàn tất thanh toán. Sàn giao dịch sau đó chuyển coin của người bán vào ví escrow trên chuỗi khối duy nhất, ngăn cả hai bên hủy giao dịch mà không có sự đồng ý của nhau. Xác nhận các điều khoản chi tiết về tên ngân hàng hoặc thông tin ví di động để tránh chuyển tiền sai địa chỉ. Nếu có thắc mắc, hãy sử dụng cửa sổ chat tích hợp để làm rõ các điều khoản trước khi nhấp vào "Xác nhận", vì bất kỳ chỉnh sửa nào sau đó có thể khiến giao dịch escrow bị hủy.
- Thanh toán ngay lập tức và tải lên bằng chứng nếu được yêu cầu.
Tốc độ là yếu tố quan trọng ngay khi đồng hồ đếm ngược bắt đầu. Hãy thực hiện chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển tiền qua ứng dụng di động ngay lập tức, đồng thời kiểm tra kỹ số tài khoản và dòng tham chiếu. Chụp ảnh màn hình hoặc lưu bản PDF của biên lai vì nhiều nền tảng yêu cầu người mua đính kèm bằng chứng trong cuộc trò chuyện. Việc tải lên bằng chứng giúp xây dựng niềm tin và đẩy nhanh quá trình giải ngân. Tránh sử dụng thanh toán qua bên thứ ba từ các tài khoản không liên quan, vì hầu hết người bán sẽ từ chối các khoản tiền có dấu hiệu đáng ngờ. Nếu luật địa phương giới hạn chuyển khoản tức thì vượt quá một số tiền nhất định, hãy chia khoản thanh toán thành các phần nhỏ hợp lệ thay vì mạo hiểm với giao dịch bị đánh dấu, gây trì hoãn giao dịch.
- Chờ xác nhận từ người bán rồi nhận tiền từ tài khoản ký quỹ.
Sau khi người bán xác nhận tiền đã được chuyển đến, họ sẽ đánh dấu đơn hàng là đã thanh toán, kích hoạt hợp đồng thông minh escrow giải phóng tiền điện tử vào địa chỉ ví của bạn trên sàn giao dịch. Quá trình chuyển giao thường diễn ra trong vòng dưới mười phút với các hệ thống thanh toán phổ biến như Faster Payments tại Vương quốc Anh hoặc UPI tại Ấn Độ, tuy nhiên, các giao dịch quốc tế có thể kéo dài thời gian thanh toán. Theo dõi hộp chat để nhận thông báo xác nhận và tránh gây áp lực cho bên đối tác bằng cách gửi nhiều tin nhắn liên tục, điều này có thể dẫn đến tranh chấp. Tiền sẽ xuất hiện trong ví P2P trước tiên và sau đó có thể chuyển sang ví giao dịch hoặc ví lưu trữ lạnh cá nhân.
- Để lại phản hồi để giúp cộng đồng đánh giá các nhà giao dịch.
Sau khi giao dịch kết thúc, hãy đánh giá trung thực về tốc độ, giao tiếp và độ chính xác. Phản hồi tích cực giúp tăng khả năng hiển thị của người bán, trong khi ghi chú khách quan về sự chậm trễ sẽ cảnh báo người khác điều chỉnh kỳ vọng. Hoạt động đánh giá nhất quán tạo ra bộ dữ liệu cộng đồng phong phú hơn so với bất kỳ điểm số tự động nào. Viết một đánh giá ngắn gọn cũng giúp nâng cao hồ sơ của bạn, thể hiện rằng bạn tham gia một cách cởi mở và tôn trọng các quy tắc của cộng đồng. Theo thời gian, các tài khoản được đánh giá cao sẽ nhận được các giao dịch nhanh hơn và đôi khi phí thấp hơn trong các sự kiện khuyến mãi, biến phản hồi đơn giản thành một thành phần quan trọng của thành công giao dịch lâu dài.
Ưu điểm và nhược điểm của việc mua bán tiền điện tử trên các sàn giao dịch ngang hàng
Mua bán Bitcoin hoặc altcoin thông qua các nền tảng giao dịch ngang hàng mang lại một sự kết hợp độc đáo giữa cơ hội và rủi ro. Các thị trường phi tập trung này loại bỏ các bên trung gian, điều này có thể tăng cường tính linh hoạt và bảo mật, tuy nhiên, chính cấu trúc này cũng mang lại những thách thức bảo mật và rủi ro đối tác riêng biệt.
Lợi ích của giao dịch ngang hàng
Các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P) đã trở nên phổ biến vì chúng trao quyền kiểm soát trở lại cho các nhà giao dịch cá nhân. Thay vì phụ thuộc vào một cơ quan trung ương, người dùng giao dịch trực tiếp với nhau, lựa chọn các điều khoản phù hợp với bối cảnh ngân hàng địa phương của họ.
Các ưu điểm dưới đây giải thích tại sao nhiều người mua và người bán ưa chuộng phương thức giao dịch ngang hàng khi chuyển bitcoin và các loại tiền điện tử khác:
- Tính riêng tư cao hơn vì tài khoản chỉ yêu cầu lượng dữ liệu tối thiểu: Hầu hết các nền tảng giao dịch tiền điện tử P2P chỉ yêu cầu người dùng cung cấp địa chỉ email, số điện thoại và một bức ảnh selfie xác minh danh tính (Know-Your-Customer). Không có cơ sở dữ liệu lớn nào liên kết mỗi giao dịch với hộ chiếu, giúp giảm thiểu rủi ro lộ thông tin cá nhân. Điều này thu hút các nhà giao dịch ở những khu vực thường xuyên xảy ra rò rỉ dữ liệu. Đồng thời, nó cũng giảm bớt rào cản cho người dùng mới chỉ muốn mua một lượng nhỏ tiền điện tử.
- Đa dạng các phương thức thanh toán, bao gồm cả giao dịch tiền mặt tại địa phương: Chuyển khoản ngân hàng, ví điện tử và thậm chí các cuộc gặp mặt trực tiếp để giao dịch tiền mặt đều được liệt kê trong danh mục dịch vụ. Sự linh hoạt này cho phép nhà giao dịch lựa chọn phương thức thanh toán phù hợp với hệ thống thanh toán nhanh nhất tại một quốc gia cụ thể. Ví dụ, UPI tại Ấn Độ hoặc Pix tại Brazil hoàn tất trong vài giây, giúp giảm bớt lo lắng về việc thanh toán. Việc sử dụng nhiều hệ thống thanh toán cũng mở rộng danh sách các đối tác tiềm năng, từ đó có thể cải thiện giá chào bán.
- Khả năng thiết lập giá tùy chỉnh và thương lượng trực tiếp với các nhà giao dịch khác: Người bán đăng quảng cáo trên hoặc dưới mức giá giao ngay toàn cầu tùy theo mức độ cấp bách, trong khi người mua đưa ra điều kiện của riêng mình. Cửa sổ trò chuyện cho phép cả hai bên thảo luận chi tiết như thanh toán theo đợt hoặc kích thước lô hàng không tiêu chuẩn. Quy trình đàm phán mở này có thể mang lại các thỏa thuận tốt hơn so với khoảng cách chênh lệch mua-bán cứng nhắc của các sàn giao dịch tập trung. Phản hồi tích cực từ cộng đồng cũng giúp định giá thực tế hơn.
- Phí thấp hơn khi không có mức chênh lệch của bên trung gian: Vì tiền điện tử được chuyển trực tiếp từ ví của người bán sang ví ký quỹ và sau đó đến ví của người mua, nên không có phí môi giới nào được áp dụng cho giao dịch này. Các nền tảng thường thu một khoản phí nhỏ từ người mua hoặc hỗ trợ người bán bằng cách cung cấp quảng cáo miễn phí. Loại bỏ các tầng trung gian giúp người dùng giữ lại phần lớn chênh lệch giá. Trong hàng chục giao dịch, tổng số tiền tiết kiệm được có thể rất đáng kể đối với những người tham gia giao dịch với khối lượng lớn.
Các rủi ro cần xem xét trước khi sử dụng nền tảng P2P
Giao dịch trực tiếp có thể mang lại lợi nhuận, tuy nhiên, việc thiếu một bên trung gian quản lý khiến người dùng phải chịu trách nhiệm nhiều hơn. Hiểu rõ những rủi ro phổ biến giúp người mới bắt đầu bảo vệ tài sản và tránh các trục trặc.
Các điểm dưới đây nêu rõ các nguy cơ chính mà hầu hết các thị trường ngang hàng phải đối mặt:
- Các nỗ lực lừa đảo từ các tài khoản gian lận: Các ảnh chụp màn hình giả mạo và hóa đơn thanh toán giả vẫn tiếp tục lưu hành dù đã có dịch vụ escrow. Luôn kiểm tra tỷ lệ hoàn thành giao dịch của đối tác và đọc phản hồi trước đó. Nếu có điều gì đáng ngờ, hãy hủy đơn hàng trước khi chuyển tiền. Lựa chọn các nhà giao dịch có đánh giá cao sẽ giúp giảm đáng kể rủi ro gian lận.
- Biến động giá so với mức trung bình toàn cầu: Vì mỗi quảng cáo đều đặt biên độ riêng, giá chào mua có thể chênh lệch đáng kể so với giá giao dịch thực tế trên các sàn giao dịch tập trung. Trong các thị trường thanh khoản thấp, biên độ này có thể mở rộng, gây thiệt hại cho người mua không nắm rõ thông tin. Kiểm tra chỉ số giá trực tiếp trước khi chốt giao dịch giúp kiểm soát rủi ro trả giá quá cao. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường cập nhật giá chào mua mỗi vài phút để theo dõi biến động.
- Các tranh chấp liên quan đến bằng chứng thanh toán có thể làm chậm quá trình giải ngân: Nếu người bán cho biết tiền chưa đến hoặc người mua khẳng định tiền chưa được chuyển, dịch vụ escrow sẽ tạm khóa tài sản cho đến khi bộ phận hỗ trợ xem xét bằng chứng. Việc thu thập các bản sao kê ngân hàng rõ ràng, hóa đơn có thể tải xuống và nhật ký trò chuyện sẽ giúp giải quyết vấn đề nhanh chóng. Thời gian phản hồi có thể khác nhau tùy theo nền tảng, do đó người bán cần gấp có thể ưu tiên các đối tác có tùy chọn chuyển khoản ngay lập tức.
- Sự không chắc chắn về quy định ở một số khu vực: Các quy định pháp lý về hoạt động giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) thay đổi nhanh chóng, đặc biệt là ở những quốc gia áp dụng kiểm soát vốn. Một quốc gia cho phép giao dịch ngang hàng hôm nay có thể yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt vào ngày mai. Việc cập nhật thường xuyên các hướng dẫn địa phương và lưu giữ hồ sơ của từng giao dịch sẽ giúp tránh bị phạt. Khi có nghi ngờ, hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế có kiến thức về tài sản kỹ thuật số.
Tóm lại, các sàn giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) cung cấp cho người dùng một con đường tùy chỉnh, thường rẻ hơn để tham gia vào thị trường tiền điện tử, nhưng lại đặt nhiều trách nhiệm bảo mật hơn lên người giao dịch. Những ai muốn tăng cường sức mạnh giao dịch có thể chuyển sang các nền tảng hỗ trợ đòn bẩy, nơi đòn bẩy có thể nhân lên lợi nhuận khi thị trường thuận lợi. Hãy nhớ rằng—lợi nhuận cao hơn luôn đi kèm với rủi ro cao hơn. Dành thời gian để hiểu rõ cách hoạt động, lợi ích và rủi ro của từng loại nền tảng là cách tốt nhất để bảo vệ vốn và đạt kết quả tích cực.
Phí giao dịch P2P cho tiền điện tử và Bitcoin
Các sàn giao dịch P2P thường thu một khoản phí hoa hồng nhỏ trên các quảng cáo, một khoản phí rút tiền cố định và đôi khi một khoản phí duy trì tài khoản ký quỹ. Việc chuyển đổi giữa các loại tiền tệ fiat có thể bao gồm các chi phí bổ sung trong tỷ giá hối đoái.
Nắm rõ lịch trình phí giao dịch ngang hàng giúp bạn tiết kiệm được nhiều satoshi hơn. Dưới đây là các khoản phí chính bạn sẽ gặp phải:
- Phí giao dịch – Mỗi giao dịch giữa người mua và người bán sẽ chịu một khoản phí nhỏ theo tỷ lệ phần trăm, thường được chia đều cho cả hai bên.
- Phí giữ hộ – Các nền tảng giữ coin trong tài khoản giữ hộ để đảm bảo an toàn thêm sẽ tính một khoản phí dịch vụ nhỏ trước khi giải phóng.
- Phí rút tiền – Việc chuyển tiền vào ví cá nhân sẽ kích hoạt một khoản phí mạng, khoản phí này có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào lưu lượng giao dịch trên blockchain.
- Phí đăng tin – Việc đăng tin mua bán, đặc biệt là với tần suất cao hoặc quy mô thương mại, thường đi kèm với một khoản phí bổ sung.
- Chênh lệch tỷ giá FX – Nếu giao dịch yêu cầu trao đổi một loại tiền tệ fiat hoặc token này sang loại khác, chênh lệch tỷ giá chuyển đổi sẽ tạo ra một chi phí ẩn trong tỷ giá cuối cùng.
Thuế đối với giao dịch tiền điện tử P2P được tính như thế nào?
Hầu hết các cơ quan thuế đều xử lý việc mua bán tiền điện tử ngang hàng (peer-to-peer) giống như cách họ xử lý các giao dịch tiền điện tử khác. Nếu bạn bán một token với giá cao hơn giá mua, phần chênh lệch được coi là lợi nhuận vốn và thường phải khai báo. Tỷ lệ chính xác, quy định về thời gian nắm giữ và yêu cầu khai báo phụ thuộc vào luật thuế của quốc gia bạn, vì vậy hãy tham khảo hướng dẫn địa phương hoặc tư vấn với chuyên gia thuế. Lượng giao dịch lớn hoặc thu nhập đáng kể từ hoạt động P2P cũng có thể được phân loại lại thành thu nhập thường xuyên thay vì lợi nhuận tạm thời, thêm một lớp nghĩa vụ khai báo khác.
Câu hỏi thường gặp: Các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P) về tiền điện tử và Bitcoin
Các sàn giao dịch tiền điện tử P2P có an toàn không?
Các nền tảng P2P hiện đại bảo vệ giao dịch bằng ví đa chữ ký (multisig escrow), cơ chế giải phóng theo thời gian (time-locked releases) và điểm uy tín (reputation scores). Tuy nhiên, người dùng cần xác minh địa chỉ ví, kiểm tra biên lai thanh toán và tránh giao tiếp qua kênh bên ngoài để đảm bảo an toàn.
Tôi có thể sử dụng tiền tệ fiat trên các nền tảng P2P không?
Đúng vậy; hầu hết các sàn giao dịch đều tích hợp các phương thức thanh toán như chuyển khoản ngân hàng, nạp tiền mặt, ví điện tử di động và ví điện tử, cho phép người mua thanh toán đơn hàng bằng tiền fiat địa phương mà không cần chuyển đổi sang stablecoin hoặc token trên chuỗi khối trước đó.
Các tranh chấp được giải quyết như thế nào trên các nền tảng P2P?
Khi xảy ra tranh chấp, đội ngũ hỗ trợ sẽ xem xét các bản ghi chat, biên lai blockchain và ảnh chụp màn hình thanh toán, sau đó làm trung gian giữa các bên trước khi hướng dẫn bên giữ tiền ký quỹ giải phóng tiền điện tử cho bên liên quan hoặc hoàn tiền cho người mua.
Lợi nhuận từ giao dịch tiền điện tử P2P có phải chịu thuế không?
Hầu hết các cơ quan thuế phân loại thu nhập từ các giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) là thu nhập vốn; hoạt động giao dịch với khối lượng lớn và thường xuyên có thể được xem xét như hoạt động kinh doanh, do đó cần lưu giữ hồ sơ và tham khảo các hướng dẫn địa phương về việc báo cáo và bù trừ lỗ.
Tôi nên tìm kiếm những yếu tố nào trong hồ sơ của một nhà giao dịch?
Ưu tiên các đối tác có tỷ lệ hoàn thành trên 95%, đánh giá tích cực, thời gian hoạt động tài khoản lâu dài, phương thức thanh toán đã được xác minh và thời gian giải ngân nhanh, cho thấy độ tin cậy, thanh khoản đủ và am hiểu về quy trình giải quyết tranh chấp.
Cơ chế xác định giá trên các nền tảng P2P hoạt động như thế nào?
Người bán đăng các đề nghị mua bán với giá cao hơn hoặc thấp hơn giá giao ngay toàn cầu; người mua duyệt qua các danh sách, so sánh chi phí net sau khi trừ phí, và khóa giao dịch phù hợp với phương thức thanh toán ưa thích và tỷ giá cuối cùng chấp nhận được của họ.
Tôi có thể giao dịch ẩn danh trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử P2P không?
Các cấp độ giới hạn cho phép thực hiện các giao dịch nhỏ sau khi xác minh email, cho phép người dùng giao dịch ẩn danh; tuy nhiên, việc nâng giới hạn hoặc chuyển đổi số dư thành tiền mặt luôn yêu cầu xác minh KYC đầy đủ, bao gồm giấy tờ tùy thân của chính phủ và xác minh qua video.
Kết luận về các sàn giao dịch tiền điện tử P2P
Thế giới giao dịch tiền điện tử P2P cho phép người dùng kiểm soát mọi bước trong chu trình giao dịch, từ việc đặt giá đến lựa chọn phương thức thanh toán. Các nền tảng như Binance, Bitget, Coinbase và các nền tảng mới nổi như Voox cung cấp phạm vi toàn cầu, bảo mật escrow và danh sách tiền điện tử đa dạng, giúp nhà giao dịch trên toàn thế giới tiếp cận bitcoin và các loại tiền điện tử khác mà không cần phụ thuộc vào các sàn giao dịch tập trung. Nghiên cứu liên tục về cấu trúc phí, phản hồi từ cộng đồng và quy định địa phương sẽ giúp bạn lựa chọn nền tảng tốt nhất và cải thiện trải nghiệm giao dịch trong tương lai.