Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc năm 2025: Nơi và cách giao dịch an toàn

Bối cảnh của các sàn giao dịch tiền điện tử tại Trung Quốc đã thay đổi đáng kể trong những năm gần đây. Nếu bạn đang tìm kiếm các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc vào năm 2025, bạn cần có cái nhìn rõ ràng về những gì là hợp pháp trên đại lục Trung Quốc và những gì có sẵn tại Hồng Kông. Bạn cũng muốn biết sàn giao dịch tiền điện tử nào cung cấp sự kết hợp tốt nhất giữa các biện pháp bảo mật, khối lượng giao dịch, phí giao dịch và công cụ giao dịch nâng cao. Trang danh mục này từ www.bestcryptoexchanges.com được thiết kế để giúp các nhà giao dịch tiền điện tử hiểu rõ các quy định, so sánh các nền tảng giao dịch tiền điện tử và xác định các lựa chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất mà họ có thể sử dụng hợp pháp vào năm 2025.

Tại Trung Quốc đại lục, Ngân hàng Trung ương và các cơ quan quản lý đã duy trì các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt đối với giao dịch tiền điện tử và dịch vụ môi giới tiền điện tử kể từ năm 2021. Trong khi đó, Hong Kong đã trở thành một trong những trung tâm được quản lý chặt chẽ hàng đầu ở châu Á cho các sàn giao dịch tiền điện tử, nơi các nền tảng được cấp phép có thể cung cấp giao dịch spot cho nhà đầu tư cá nhân trong khuôn khổ bảo vệ nhà đầu tư. Nếu bạn đang ở Trung Quốc, hoặc có trụ sở tại Hong Kong, hoặc là nhà giao dịch Trung Quốc sống ở nước ngoài, hướng dẫn này sẽ chỉ ra cách chọn sàn giao dịch tiền điện tử, các tính năng bảo mật cần lưu ý, cách thức hoạt động của phí và phương thức thanh toán, cũng như các nền tảng có tiêu chuẩn cao nhất vào năm 2025.

Hiểu về các sàn giao dịch tiền điện tử tại Trung Quốc vào năm 2025

Sàn giao dịch tiền điện tử là một nền tảng cho phép bạn mua bán các tài sản kỹ thuật số như bitcoin, ether, stablecoin và một loạt các altcoin khác. Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất Cung cấp thanh khoản cao, phí giao dịch thấp, các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố và truy cập vào các công cụ giao dịch nâng cao. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, bối cảnh chính sách quan trọng không kém gì bộ sản phẩm, do đó việc phân biệt giữa tình hình tại đại lục Trung Quốc và thị trường đang phát triển tại Hồng Kông là điều quan trọng.

Trung Quốc đại lục so với Hồng Kông

Tại Trung Quốc đại lục, hoạt động giao dịch tiền điện tử và các sàn giao dịch tiền điện tử đã bị hạn chế hiệu quả bởi các quy định do Ngân hàng Trung ương và các cơ quan khác ban hành vào năm 2021. Điều đó có nghĩa là một sàn giao dịch tiền điện tử không thể hoạt động hợp pháp trên lãnh thổ Trung Quốc để cung cấp dịch vụ giao dịch spot hoặc hợp đồng phái sinh cho cư dân tại đại lục. Mặc dù công nghệ và thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển trên toàn cầu, một nhà giao dịch bán lẻ tại Trung Quốc đại lục không thể sử dụng hợp pháp các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước hoặc chuyển khoản RMB qua ngân hàng vào tài khoản giao dịch tiền điện tử.

Hong Kong, ngược lại, đã thiết lập một khung pháp lý cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử thông qua Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC). Đến năm 2025, các nền tảng được SFC cấp phép có thể cung cấp dịch vụ cho nhà đầu tư cá nhân với các quy định nghiêm ngặt về việc niêm yết token, lưu ký, công bố thông tin và giáo dục nhà đầu tư. Đối với các nhà giao dịch tiền điện tử tại Hong Kong, điều này có nghĩa là bạn có thể sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử được SFC cấp phép, nạp tiền vào tài khoản bằng các phương thức thanh toán địa phương và giao dịch danh sách token được chọn lọc trong khung pháp lý chặt chẽ.

Vai trò của Ngân hàng Trung ương và Rủi ro Chính sách

Ngân hàng Trung ương trên đất liền khẳng định rằng tiền điện tử là một loại tài sản mang tính đầu cơ với rủi ro đáng kể, và họ ủng hộ sự phát triển của đồng nhân dân tệ kỹ thuật số. Do đó, việc truy cập vào các sàn giao dịch tiền điện tử tại Trung Quốc vẫn bị hạn chế. Nếu bạn là công dân Trung Quốc sống ở nước ngoài hoặc cư dân Hong Kong, các lựa chọn của bạn phụ thuộc vào khu vực pháp lý và các chính sách áp dụng cho bạn. Luôn kiểm tra các quy định mới nhất, vì các cập nhật về quy định có thể ảnh hưởng đến các sàn giao dịch tại Trung Quốc và Hong Kong mà bạn có thể sử dụng và cách giao dịch.

Cách chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc năm 2025

Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho năm 2025 có một số đặc điểm chung: tuân thủ nghiêm ngặt, phí thấp và chênh lệch giá hẹp, khối lượng giao dịch cao, ứng dụng di động thân thiện với người dùng, hỗ trợ khách hàng đáng tin cậy và các loại lệnh nâng cao dành cho nhà giao dịch tích cực. Sử dụng các tiêu chí sau để đánh giá một sàn giao dịch tiền điện tử và quyết định xem nó có phải là lựa chọn phù hợp nhất cho mục tiêu của bạn hay không.

Giấy phép, Thẩm quyền và Tuân thủ

• Kiểm tra xem sàn giao dịch tiền điện tử có được cấp phép tại nơi bạn sinh sống hay không. Tại Hồng Kông, hãy tìm kiếm nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi SFC. Nếu bạn ở EU, hãy xác minh việc cấp phép theo các quy định sẽ được hình thành bởi MiCA và các cơ quan quản lý quốc gia địa phương. Tại Mỹ và các khu vực khác, hãy tìm kiếm việc đăng ký hoặc giám sát từ cơ quan có thẩm quyền liên quan.
• Hiểu rõ thực thể pháp lý là ai và nơi đặt trụ sở của nó. Một nền tảng được đặt tại một khu vực pháp lý có quy định chặt chẽ thường có các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư rõ ràng hơn, thông tin công bố minh bạch hơn và tính minh bạch cao hơn.
• Xác minh chính sách niêm yết token, các thỏa thuận lưu ký và bất kỳ cuộc kiểm toán nào của bên thứ ba của sàn giao dịch. Một sàn giao dịch tiền điện tử uy tín sẽ công bố chi tiết các biện pháp kiểm soát rủi ro và tuân thủ.

Phí và Tổng chi phí giao dịch

• Phí giao dịch: Phí maker và taker thường dao động từ 0.0% đến 0.1% cho giao dịch spot trên các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu. Một số cấp độ giao dịch khối lượng cao và cấp độ VIP có thể giảm phí, và một số nền tảng áp dụng ưu đãi giảm phí nếu bạn thanh toán bằng token gốc của họ.
• Phí nạp và rút tiền: Phí ngân hàng, phí mạng blockchain và phí xử lý nội bộ có thể thay đổi. Chuyển khoản ngân hàng tại Hồng Kông có thể có chi phí thấp, trong khi chuyển khoản quốc tế hoặc thanh toán bằng thẻ có thể đắt hơn.
• Chi phí tài trợ và chi phí ký quỹ cho các sản phẩm phái sinh: Nếu bạn sử dụng hợp đồng tương lai, hợp đồng hoán đổi hoặc ký quỹ, hãy xem xét các tỷ lệ tài trợ, tỷ lệ vay và phí thanh lý.
• Tổng chi phí: Hãy xem xét không chỉ phí giao dịch cơ bản mà còn cả chênh lệch giá, trượt giá và giá bạn nhận được tại thời điểm thực hiện giao dịch. Khối lượng giao dịch cao thường đồng nghĩa với việc xác định giá tốt hơn.

Các biện pháp an ninh và quản lý

• Xác thực hai yếu tố: Luôn bật 2FA thông qua ứng dụng xác thực hoặc khóa bảo mật phần cứng. Xác thực hai yếu tố chỉ qua tin nhắn SMS (SMS-only 2FA) không an toàn bằng.
• Lưu trữ lạnh và tách biệt tài khoản: Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu lưu trữ phần lớn tài sản kỹ thuật số trong hệ thống lưu trữ lạnh, với tài khoản khách hàng được tách biệt và hệ thống quản lý khóa mạnh mẽ.
• Chứng minh dự trữ: Hãy tìm kiếm một quy trình chứng minh dự trữ minh bạch, tốt nhất là được xác minh bởi một đơn vị kiểm toán uy tín, để chứng minh rằng tài sản trên chuỗi của sàn giao dịch khớp với nghĩa vụ đối với khách hàng.
• Bảo vệ giao dịch rút tiền: Danh sách trắng địa chỉ, mã chống lừa đảo và kiểm tra có sự tham gia của con người đối với các giao dịch rút tiền lớn giúp tăng cường tính an toàn cho nền tảng.
• Bảo hiểm và phản ứng sự cố: Một số sàn giao dịch duy trì quỹ bảo hiểm cho các sự cố an ninh, tuy nhiên các điều khoản có thể khác nhau.

Liquidity (Khả năng thanh khoản), Trading Volume (Khối lượng giao dịch) và Market Depth (Độ sâu thị trường)

Tính thanh khoản cao là yếu tố quan trọng đối với cả các giao dịch nhỏ và lớn. Các sàn giao dịch có độ sâu thị trường lớn và khối lượng giao dịch cao cho bitcoin và các altcoin chính giúp giảm thiểu sự chênh lệch giá. Nếu bạn là nhà giao dịch tiền điện tử sử dụng các chiến lược nâng cao, hãy tìm kiếm các sàn giao dịch cung cấp khả năng thực thi đáng tin cậy, dữ liệu lịch sử và các API đạt tiêu chuẩn tổ chức.

Thị trường, Sản phẩm và Công cụ giao dịch nâng cao

• Giao dịch giao ngay: Nền tảng chính của giao dịch tiền điện tử trên sàn giao dịch được cấp phép tại Hồng Kông. Thị trường giao ngay bao gồm BTC, ETH và một số token được chọn lọc.
• Hợp đồng phái sinh: Hợp đồng vĩnh viễn và hợp đồng tương lai là các sản phẩm phổ biến trên các nền tảng toàn cầu, nhưng tính khả dụng của chúng phụ thuộc vào quy định pháp lý tại khu vực của bạn. Người dân Trung Quốc đại lục thông thường không thể truy cập các sản phẩm này trên thị trường trong nước.
• Đặt cược và kiếm lợi nhuận: Một số sàn giao dịch cung cấp các sản phẩm sinh lời. Hãy kiểm tra kỹ các điều khoản, thông báo rủi ro và giấy phép hoạt động, đặc biệt nếu bạn đang hoạt động trong thị trường được quản lý.
• Giao dịch sao chép: Có thể hữu ích cho một số nhà giao dịch, nhưng cần hiểu rõ các chỉ số hiệu suất, phí và rủi ro. Giao dịch sao chép là một công cụ, không phải là một sự đảm bảo.
• Các công cụ giao dịch nâng cao: Lệnh điều kiện, TWAP/VWAP, OCO, biểu đồ nâng cao, dữ liệu thị trường và công cụ quản lý rủi ro là những công cụ hữu ích cho các nhà giao dịch tích cực.

Các phương thức tài trợ và phương thức thanh toán

• Chuyển khoản ngân hàng: Tại Hồng Kông, các giao dịch chuyển khoản nội địa có thể được sử dụng để nạp tiền vào các sàn giao dịch được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC). Tại Liên minh Châu Âu (EU), chuyển khoản ngân hàng SEPA có thể được hỗ trợ bởi một số nền tảng toàn cầu không hoạt động tại Trung Quốc đại lục.
• Thẻ và ví điện tử: Nạp tiền bằng thẻ có thể tiện lợi nhưng thường đi kèm với phí cao hơn. Kiểm tra xem ngân hàng của bạn có hỗ trợ giao dịch mua bán với các sàn giao dịch tiền điện tử hay không.
• Tiền tệ fiat: HKD cho các nền tảng tại Hồng Kông, USD và EUR trên các sàn giao dịch toàn cầu, và các loại tiền tệ khác tùy thuộc vào sàn giao dịch.

Ứng dụng di động, Trải nghiệm người dùng và Hỗ trợ

• Chất lượng ứng dụng di động: Một ứng dụng sạch sẽ, ổn định với dữ liệu thời gian thực, đăng nhập an toàn và các tính năng quản lý tài khoản là yếu tố quan trọng để giao dịch mọi lúc mọi nơi.
• Hỗ trợ ngôn ngữ: Tùy chọn ngôn ngữ tiếng Anh và tiếng Trung, cùng với dịch vụ hỗ trợ khách hàng chuyên nghiệp, giúp cả người dùng mới và nhà giao dịch có kinh nghiệm.
• Giáo dục: Các nền tảng giải thích về rủi ro, giao dịch tiền điện tử là gì, cách sử dụng xác thực hai yếu tố và cách giao dịch một cách có trách nhiệm mang lại giá trị cho người mới bắt đầu.

Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu tại Trung Quốc và Hồng Kông cho năm 2025

Dưới đây là các nền tảng đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hoặc có sự chấp nhận rộng rãi trên toàn cầu. Đối với Trung Quốc đại lục, hãy lưu ý rằng các sàn giao dịch tiền điện tử phục vụ cư dân trong nước không được phép hoạt động. Đối với Hồng Kông, chỉ các sàn giao dịch được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) mới được phép phục vụ khách hàng cá nhân. Đối với các nhà giao dịch Trung Quốc sống ngoài Trung Quốc đại lục, các sàn giao dịch toàn cầu có thể được sử dụng nếu được phép theo luật pháp địa phương.

Sàn giao dịch HashKey (Hong Kong, được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong - SFC)

HashKey Exchange là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu tại Hong Kong cho năm 2025 vì được Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) cấp phép để phục vụ nhà đầu tư cá nhân. Sàn cung cấp giao dịch spot cho bitcoin, ether và danh sách ngày càng mở rộng các token được phê duyệt theo quy định của Hong Kong. Nền tảng này tập trung vào các biện pháp bảo mật, quản trị minh bạch và tiêu chuẩn chấp nhận token tuân thủ quy định.

• Quy định: Nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi SFC dành cho nhà đầu tư cá nhân và chuyên nghiệp tại Hồng Kông.
• Sản phẩm: Giao dịch giao ngay với danh sách tài sản được chọn lọc kỹ lưỡng và nền tảng được thiết kế nhằm bảo vệ nhà đầu tư.
• Phí: Phí giao dịch cạnh tranh và phí rút tiền minh bạch, với khả năng được giảm giá cho các mức giao dịch cao hơn.
• Bảo mật: Xác thực hai yếu tố, lưu trữ lạnh và các biện pháp kiểm soát lưu trữ cấp tổ chức.
• Thanh toán: Chuyển khoản ngân hàng bằng HKD thông qua các phương thức thanh toán địa phương dành cho người dùng tại Hồng Kông.
• Công cụ: Ứng dụng di động, quyền truy cập API và các công cụ giao dịch phù hợp cho cả người mới bắt đầu và nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Đối với cư dân Hong Kong muốn tiếp cận tài sản kỹ thuật số trong khung pháp lý được quy định, HashKey là một trong những lựa chọn hàng đầu về tiền điện tử trong khu vực và là ứng cử viên hàng đầu cho sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc vào năm 2025 khi xem xét khu vực Greater China rộng lớn.

Sàn giao dịch OSL (Hong Kong, được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong - SFC)

OSL là một tên tuổi lâu đời trong lĩnh vực môi giới tiền điện tử cho các tổ chức tại Châu Á, và công ty này vận hành một sàn giao dịch được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) tại Hồng Kông. OSL cung cấp các dịch vụ giao dịch spot, lưu ký và dịch vụ cho các tổ chức, đồng thời có các khung pháp lý tuân thủ các quy định bảo vệ nhà đầu tư của Hồng Kông.

• Quy định: Được cấp phép bởi SFC, với các quy định và chính sách được thiết kế để phục vụ cả các tổ chức và người dùng cá nhân theo quy định.
• Sản phẩm: Giao dịch spot các token chính, dịch vụ OTC cho các đơn hàng lớn và dịch vụ lưu ký chuyên nghiệp.
• Phí và thanh khoản: Phí cạnh tranh và mối quan hệ chặt chẽ với các nhà tạo lập thị trường giúp đảm bảo khối lượng giao dịch ổn định và chất lượng thực hiện giao dịch cao.
• Các biện pháp bảo mật: Lưu trữ lạnh, quản lý khóa đa chữ ký và xác thực hai yếu tố (2FA).

Đối với các nhà giao dịch coi trọng tuân thủ quy định và cơ sở hạ tầng chuyên nghiệp, OSL là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động hợp pháp tại Hồng Kông, khiến nó trở thành lựa chọn hàng đầu trong danh sách các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc năm 2025.

Binance (Toàn cầu, không áp dụng cho Trung Quốc đại lục)

Binance là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch. Sàn cung cấp đa dạng các thị trường, bao gồm giao dịch spot, hợp đồng tương lai, giao dịch ký quỹ, staking và giao dịch sao chép. Tuy nhiên, Binance không phục vụ người dùng tại Trung Quốc đại lục, và điều kiện tham gia có thể khác nhau tùy theo khu vực pháp lý. Nếu bạn là nhà giao dịch Trung Quốc sinh sống tại quốc gia được phép, Binance có thể là một trong những nền tảng tiền điện tử tốt nhất về thanh khoản và công cụ giao dịch tiên tiến.

• Phí giao dịch: Phí maker/taker thấp, ưu đãi thêm cho các cấp độ VIP.
• Phạm vi thị trường: Hàng nghìn cặp giao dịch, thanh khoản cao trong bitcoin và các altcoin chính.
• Bảo mật: Xác thực hai yếu tố, danh sách trắng địa chỉ, mã chống lừa đảo và công bố chứng minh dự trữ.
• Ứng dụng di động: Ứng dụng di động hiệu suất cao dành cho giao dịch chuyên nghiệp và kiểm tra danh mục đầu tư mọi lúc mọi nơi.

Luôn xác minh tính hợp lệ của vị trí của bạn và đảm bảo rằng việc sử dụng của bạn tuân thủ các quy định pháp luật địa phương và điều khoản giao dịch.

OKX (Toàn cầu, không áp dụng cho Trung Quốc đại lục)

OKX Là sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu với các công cụ giao dịch tiên tiến, bộ sản phẩm phái sinh mạnh mẽ và ứng dụng di động thân thiện với người dùng. Sàn này nổi tiếng với phí giao dịch cạnh tranh và thanh khoản mạnh mẽ. Nền tảng này không phục vụ thị trường Trung Quốc đại lục. Đối với người dùng đủ điều kiện ngoài Trung Quốc đại lục, OKX là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất trong phân khúc của mình nhờ vào sự đa dạng của sản phẩm và độ sâu thị trường sâu rộng.

• Sản phẩm: Giao dịch giao ngay, hợp đồng tương lai, quyền chọn và các sản phẩm sinh lời, tùy thuộc vào tính khả dụng theo khu vực.
• Phí và thanh khoản: Chênh lệch giá hẹp và một trong những sổ lệnh hàng đầu cho các nhà giao dịch tiền điện tử cần chất lượng thực hiện giao dịch.
• Các biện pháp bảo mật: Xác thực hai yếu tố, lưu trữ lạnh và giám sát rủi ro.

Bybit (Toàn cầu, không áp dụng cho Trung Quốc đại lục)

Bybit Bybit nổi tiếng với các sản phẩm phái sinh, giao dịch sao chép và giao diện thân thiện. Nền tảng này có một cộng đồng người dùng trung thành trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử, những người đánh giá cao khả năng thực thi giao dịch với độ trễ thấp. Bybit không cung cấp dịch vụ cho cư dân trên lãnh thổ Trung Quốc đại lục. Nếu bạn đang ở một khu vực được hỗ trợ, các sản phẩm hợp đồng tương lai và tính năng giao dịch sao chép của Bybit có thể hữu ích, nhưng hãy quản lý đòn bẩy một cách cẩn thận.

Bitget (Toàn cầu, không áp dụng cho Trung Quốc đại lục)

Bitget Tập trung vào giao dịch sao chép và các sản phẩm phái sinh, với thanh khoản mạnh mẽ trên các thị trường vĩnh viễn hàng đầu. Giống như các sàn giao dịch toàn cầu khác, quyền truy cập phụ thuộc vào vị trí của bạn và các quy định địa phương. Đối với người dùng đủ điều kiện, Bitget cung cấp phí giao dịch cạnh tranh và một loạt công cụ đa dạng dành cho nhà giao dịch tích cực.

Kraken và Coinbase (Toàn cầu, được cấp phép và quản lý tại Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu)

Kraken Coinbase là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng nhất tại Mỹ và EU, với tuân thủ nghiêm ngặt và các kênh nạp tiền fiat rõ ràng như chuyển khoản ngân hàng và thanh toán thẻ. Họ không phục vụ thị trường đại lục Trung Quốc và thường không nhắm đến khách hàng bán lẻ tại Hồng Kông theo quy định địa phương. Đối với công dân Trung Quốc sống ở nước ngoài, các nền tảng này có thể hấp dẫn nếu bạn cần một cổng fiat tại EU hoặc Bắc Mỹ với giao dịch spot và phí minh bạch.

Danh sách các tính năng cần có cho các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu tại Trung Quốc năm 2025

• Tình trạng pháp lý: Được cấp phép bởi SFC cho hoạt động bán lẻ tại Hồng Kông, hoặc hợp pháp tại quốc gia cư trú của bạn.
• Bảo mật: Xác thực hai yếu tố, lưu trữ lạnh, chứng minh dự trữ và danh sách trắng rút tiền.
• Phí và giá cả: Phí giao dịch thấp cho người tạo lệnh/người nhận lệnh, chênh lệch giá cạnh tranh, phí rút tiền minh bạch.
• Liquidity: Khối lượng giao dịch cao đối với BTC, ETH và các altcoin chính; độ sâu thị trường ổn định cho các lệnh giao dịch lớn.
• Nguồn vốn: Các tùy chọn chuyển khoản ngân hàng và phương thức thanh toán phù hợp với khu vực của bạn; thông tin rõ ràng về thời gian nạp tiền và rút tiền.
• Sản phẩm: Giao dịch giao ngay là bắt buộc; các sản phẩm phái sinh và giao dịch sao chép là tùy chọn tùy thuộc vào quy định pháp lý của từng khu vực.
• Công cụ: Công cụ giao dịch nâng cao, truy cập API, chất lượng ứng dụng di động và cảnh báo để kiểm soát rủi ro.
• Hỗ trợ: Dịch vụ khách hàng phản hồi nhanh, hỗ trợ tiếng Trung và tiếng Anh, cùng với tài liệu hướng dẫn rõ ràng.

Phí, chênh lệch và cách giảm chi phí của bạn

Phí giao dịch và các chi phí ẩn có thể làm giảm lợi nhuận. Dưới đây là cách đánh giá phí và kiểm soát chi phí trên sàn giao dịch tiền điện tử vào năm 2025.

• Người tạo thanh khoản (Maker) và người sử dụng thanh khoản (Taker): Lệnh của người tạo thanh khoản (Maker) giúp tăng thanh khoản và thường được hưởng phí thấp hơn. Lệnh của người sử dụng thanh khoản (Taker) làm giảm thanh khoản và phải trả phí cao hơn một chút. Nếu bạn có thể đặt lệnh giới hạn (limit order) và chờ đợi, bạn có thể giảm phí và độ trượt giá (slippage).
• Các mức phí theo khối lượng giao dịch: Nhiều sàn giao dịch áp dụng mức phí ưu đãi khi bạn đạt được các ngưỡng khối lượng giao dịch hàng tháng. Việc tập trung giao dịch trên một nền tảng duy nhất có thể giúp bạn đạt được mức phí ưu đãi cao hơn.
• Giảm giá bằng token gốc: Một số sàn giao dịch cung cấp hoàn phí nếu bạn nắm giữ hoặc sử dụng token của nền tảng. Hãy đánh giá rủi ro của token trước khi dựa vào nó để nhận ưu đãi.
• Phí mạng lưới: Việc rút tiền trên các blockchain bận rộn như Bitcoin và Ethereum có thể tốn kém vào các khung giờ cao điểm. Hãy cân nhắc sử dụng các mạng lưới lớp 2 (layer-2) nếu được hỗ trợ.
• Chênh lệch giá và trượt giá: Đặc biệt đối với các lệnh giao dịch lớn, chênh lệch giá và trượt giá có thể vượt quá phí giao dịch được niêm yết. Hãy chọn sàn giao dịch có khối lượng giao dịch cao cho các cặp tiền tệ mà bạn giao dịch.

Quản lý an ninh và rủi ro cho nhà giao dịch tiền điện tử

Các biện pháp bảo mật là yếu tố quan trọng hàng đầu khi lựa chọn sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất. Để giao dịch an toàn trên sàn, hãy cân nhắc các biện pháp sau:

• Kích hoạt xác thực hai yếu tố bằng ứng dụng xác thực hoặc khóa phần cứng ngay sau khi mở tài khoản.
• Sử dụng danh sách trắng rút tiền để hạn chế chuyển khoản đến các địa chỉ đã biết. Cài đặt mã chống lừa đảo để phát hiện email giả mạo.
• Giữ các khoản đầu tư dài hạn trong tài khoản tự quản lý khi phù hợp. Sử dụng sàn giao dịch chủ yếu cho giao dịch tích cực và truy cập thanh khoản.
• Theo dõi tài khoản của bạn để phát hiện các hoạt động bất thường và kiểm tra lịch sử đăng nhập thiết bị trên ứng dụng di động và bảng điều khiển web.
• Tránh sử dụng Wi-Fi công cộng để truy cập tài khoản. Sử dụng trình quản lý mật khẩu và mật khẩu duy nhất cho nền tảng và email liên quan.

Cách bắt đầu giao dịch tiền điện tử hợp pháp nếu bạn đang ở Trung Quốc

Vì khung pháp lý giữa đại lục và Hong Kong có sự khác biệt, cách bắt đầu phụ thuộc vào nơi bạn cư trú.

Dành cho cư dân Hong Kong

• Chọn một nền tảng được cấp phép bởi SFC như HashKey Exchange hoặc OSL Exchange. Kiểm tra trạng thái trên sổ đăng ký công khai của SFC.
• Hoàn tất quy trình xác minh danh tính (KYC). Cung cấp các tài liệu chứng minh danh tính và, nếu cần, giấy tờ chứng minh địa chỉ theo yêu cầu của nền tảng.
• Chuyển khoản qua ngân hàng bằng HKD và xác nhận giới hạn nạp tiền, phí và thời gian xử lý.
• Bắt đầu với giao dịch spot cho BTC và ETH cùng danh sách các token được sàn giao dịch phê duyệt. Sử dụng các loại lệnh đơn giản cho đến khi bạn cảm thấy thoải mái.
• Bật xác thực hai yếu tố và thiết lập bảo vệ giao dịch rút tiền trước khi mua bán.

Đối với cư dân Trung Quốc đại lục

• Các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước tại Trung Quốc không được phép phục vụ khách hàng cá nhân. Hãy cẩn thận với bất kỳ tuyên bố nào trái ngược với điều này.
• Quyền sở hữu tài sản kỹ thuật số có thể không bị cấm hoàn toàn, nhưng các hoạt động giao dịch và trao đổi bên trong lãnh thổ đại lục vẫn bị hạn chế theo chính sách hiện hành.
• Nếu bạn sống ở nước ngoài hoặc du lịch đến một khu vực pháp lý khác, bạn có thể xem xét sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp tại địa phương đó, tuân thủ theo luật pháp của quốc gia đó.
• Không được cố gắng vi phạm các quy định địa phương. Luôn tuân thủ các quy định của Ngân hàng Trung ương và pháp luật của khu vực pháp lý của bạn.

Điều gì làm cho một nền tảng trở thành sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho bạn?

Các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc vào năm 2025 có thể khác nhau tùy thuộc vào từng nhà giao dịch. Nhà đầu tư dài hạn có thể ưu tiên môi trường được quản lý, nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng và phí giao dịch spot thấp. Nhà giao dịch ngày có thể muốn các công cụ giao dịch nâng cao, độ trễ API và độ sâu thị trường cho Bitcoin và các altcoin thanh khoản. Dưới đây là cách để phù hợp nhu cầu của bạn với nền tảng bạn chọn.

• Nếu bạn là người mới bắt đầu tại Hong Kong, hãy bắt đầu với một nền tảng được cấp phép bởi SFC, tập trung vào BTC và ETH, và giữ danh mục đầu tư của bạn ở mức nhỏ trong khi học cách giao dịch.
• Nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm tại một khu vực được phép ngoài lãnh thổ chính, hãy so sánh các nền tảng toàn cầu như Binance, OKX hoặc Kraken về tính thanh khoản và các loại lệnh chuyên biệt.
• Nếu ưu tiên của bạn là tuân thủ quy định và truy cập tiền pháp định tại EU hoặc Bắc Mỹ, một sàn giao dịch được cấp phép như Coinbase Hoặc Kraken có thể là lựa chọn phù hợp hơn, mặc dù phí có thể cao hơn.
• Nếu bạn đặt đơn hàng lớn, hãy chọn một sàn giao dịch có khối lượng giao dịch cao và dịch vụ giao dịch ngoài sàn (OTC) để quản lý độ trượt giá.

Giao dịch giao ngay so với Hợp đồng phái sinh

Giao dịch giao ngay là hoạt động chính trên nền tảng giao dịch bán lẻ được cấp phép tại Hồng Kông, nơi bạn mua và bán tài sản cơ sở. Các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai và hợp đồng hoán đổi vĩnh viễn mang lại đòn bẩy và rủi ro cao hơn, và hiện tại không có sẵn cho nhà đầu tư bán lẻ trên các nền tảng Hồng Kông được cấp phép bởi SFC. Trên các sàn giao dịch toàn cầu ngoài khu vực, việc truy cập các sản phẩm phái sinh phụ thuộc vào quy định của từng khu vực và có các yêu cầu bổ sung. Nếu bạn đang đánh giá các sản phẩm phái sinh trên sàn giao dịch tiền điện tử, hãy chú ý đến quy tắc ký quỹ, chính sách thanh lý, quỹ bảo hiểm và tính ổn định của nền tảng trong điều kiện biến động cao.

Các tài sản tiền điện tử đáng chú ý trong năm 2025

Vấn đề "loại tài sản nào là tốt nhất để giao dịch" là một câu hỏi phổ biến. Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử. Ether cung cấp khả năng tiếp cận cơ sở hạ tầng hợp đồng thông minh, trong khi các mạng lưới layer-2 được chọn lọc và token tiện ích có thể mang lại cơ hội nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn. Stablecoin hữu ích cho việc chuyển tiền giữa các sàn giao dịch và làm tiền tệ tham chiếu cho các cặp giao dịch tiền điện tử. Luôn nghiên cứu các yếu tố cơ bản của token, tính thanh khoản và quy tắc niêm yết trên nền tảng bạn sử dụng.

Những lỗi thường gặp cần tránh

• Giao dịch mà không hiểu rõ bối cảnh pháp lý tại khu vực pháp lý của bạn. Tại Trung Quốc đại lục, giao dịch trong nước không được phép.
• Bỏ qua phí và chênh lệch. Các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu công bố bảng phí chi tiết, nhưng bạn nên xác nhận chi phí thực tế cho phương thức thanh toán của mình.
• Giữ số dư lớn trên một nền tảng duy nhất. Đa dạng hóa việc lưu trữ, sử dụng ví phần cứng cho việc lưu trữ dài hạn và phân tán rủi ro đối tác.
• Bỏ qua xác thực hai yếu tố hoặc sử dụng mật khẩu yếu.
• Sử dụng đòn bẩy quá mức hoặc sao chép chiến lược mà không hiểu rõ rủi ro. Sao chép giao dịch là một công cụ, không phải là một sự đảm bảo.

Phương pháp biên tập cho trang danh mục này

Để xây dựng hướng dẫn này về các sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất tại Trung Quốc năm 2025, chúng tôi đã đánh giá các yếu tố sau: tình trạng pháp lý, tính năng bảo mật, phí giao dịch, thanh khoản và khối lượng giao dịch, phạm vi sản phẩm, trải nghiệm người dùng và hỗ trợ khách hàng. Chúng tôi ưu tiên các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp thông tin minh bạch, bảo vệ nhà đầu tư mạnh mẽ và cho phép giao dịch spot một cách minh bạch. Do chính sách trong khu vực liên tục thay đổi, chúng tôi khuyến nghị kiểm tra danh sách mới nhất các sàn giao dịch được cấp phép tại Hồng Kông và xác nhận tính hợp lệ nếu bạn cư trú ngoài lãnh thổ đại lục.

Câu hỏi thường gặp

Tiền điện tử có hợp pháp ở Trung Quốc vào năm 2025 không?

Tại Trung Quốc đại lục, các dịch vụ giao dịch tiền điện tử do các sàn giao dịch tại Trung Quốc cung cấp bị hạn chế và đã bị cấm hiệu quả kể từ năm 2021. Điều đó có nghĩa là một sàn giao dịch tiền điện tử không thể hợp pháp cung cấp giao dịch spot hoặc hợp đồng phái sinh cho cư dân đại lục trên lãnh thổ Trung Quốc. Việc sở hữu tài sản kỹ thuật số được đối xử khác với việc vận hành hoặc sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng khả năng thực tế để mua bán thông qua các nền tảng trong nước không có sẵn. Tuy nhiên, Hồng Kông có hệ thống pháp lý và quy định riêng biệt, và các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép bởi SFC có thể phục vụ nhà đầu tư cá nhân theo các quy tắc nghiêm ngặt. Nếu bạn ở Hồng Kông, bạn có thể sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép bởi SFC và nạp tiền vào tài khoản thông qua chuyển khoản ngân hàng địa phương, tuân thủ các quy trình xác minh danh tính (KYC) và đánh giá tính phù hợp. Luôn kiểm tra các quy định hiện hành và tình trạng của sàn giao dịch trước khi giao dịch.

Sàn giao dịch tiền điện tử nào là tốt nhất vào năm 2025?

Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất phụ thuộc vào nơi bạn sống và nhu cầu của bạn. Đối với người dùng bán lẻ tại Hồng Kông vào năm 2025, các nền tảng được cấp phép bởi SFC như HashKey Exchange và OSL Exchange nổi bật vì chúng được cấp phép hợp pháp và được xây dựng với trọng tâm bảo vệ nhà đầu tư. Đối với các nhà giao dịch Trung Quốc sống ngoài đại lục tại các khu vực được hỗ trợ, các nền tảng toàn cầu như Binance và OKX thường được xếp hạng cao về thanh khoản, khối lượng giao dịch và công cụ giao dịch nâng cao, trong khi Kraken và Coinbase là lựa chọn mạnh mẽ cho người dùng ưu tiên quy định và cổng nạp tiền fiat tại Mỹ và EU. Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất cho bạn là những sàn phù hợp với khu vực pháp lý của bạn, cung cấp phí giao dịch thấp và các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố, đồng thời cung cấp các thị trường và loại lệnh mà bạn dự định sử dụng.

Loại tiền điện tử nào được dự đoán sẽ có hiệu suất tốt nhất vào năm 2025?

Không ai có thể đảm bảo hiệu suất, nhưng Bitcoin vẫn là một trong những tài sản hàng đầu về vốn hóa thị trường và thanh khoản, và nó là tài sản cốt lõi của nhiều nhà giao dịch tiền điện tử. Ether tiếp tục là nền tảng cho hệ sinh thái hợp đồng thông minh. Ngoài BTC và ETH, hiệu suất vào năm 2025 có thể đến từ các dự án cơ sở hạ tầng như mạng lưới layer-2, token hỗ trợ staking hoặc các dự án lớp ứng dụng mới, nhưng những dự án này mang tính biến động và rủi ro cao hơn. Nếu bạn giao dịch trên một nền tảng được cấp phép tại Hồng Kông hoặc sàn giao dịch toàn cầu ngoài đại lục, hãy tập trung vào các tài sản có khối lượng giao dịch mạnh, tính ứng dụng rõ ràng, đội ngũ phát triển đáng tin cậy và sự hỗ trợ vững chắc từ sàn giao dịch. Đa dạng hóa, quản lý vị thế và quản lý rủi ro quan trọng hơn các dự đoán.

Sàn giao dịch tiền điện tử nào đang hoạt động tại Trung Quốc?

Tại Trung Quốc đại lục, việc hoạt động của sàn giao dịch tiền điện tử phục vụ khách hàng cá nhân trong nước sẽ không được phép vào năm 2025. Nếu bạn đang ở Hồng Kông, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) duy trì danh sách các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép hoạt động hợp pháp, bao gồm HashKey Exchange và OSL Exchange dành cho khách hàng cá nhân. Nếu bạn là công dân Trung Quốc đang sinh sống ở nước ngoài, bạn có thể tìm hiểu các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu hợp pháp tại quốc gia cư trú của mình, chẳng hạn như Binance, OKX, Kraken hoặc Coinbase, tuân thủ các quy định địa phương. Luôn xác minh tính hợp lệ, tình trạng tuân thủ của nền tảng và các hạn chế mới nhất trước khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch.