Khi lĩnh vực tiền điện tử ngày càng phát triển, số lượng các vụ lừa đảo trong lĩnh vực này cũng gia tăng. Hầu hết các vụ lừa đảo đều liên quan đến hoạt động của ICO (Initial Coin Offering), và các rủi ro bảo mật chính (cũng như cơ hội đầu tư và một lượng lớn giao dịch tài chính) cũng liên quan đến công nghệ này.
ICO là gì?
ICO (Initial Coin Offerings) là một công nghệ mới trong lĩnh vực tiền điện tử. Nói một cách đơn giản, đây là một phương thức cho phép các startup liên quan đến blockchain, nhà đầu tư tiềm năng (và các người dùng khác) huy động vốn trên sàn giao dịch tiền điện tử. Công nghệ này lần đầu tiên xuất hiện vào năm 2013, tương tự như IPO (Phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng) với sự khác biệt chính: ICO (Initial Coin Offerings) liên quan đến việc mua token, trong khi IPO (Initial Public Offerings) liên quan đến việc mua cổ phiếu.
Một điểm khác biệt nữa giữa ICO và IPO là IPO được bảo vệ bởi các cơ quan quản lý tài chính (và luật chứng khoán liên bang), trong khi ICO không được bảo vệ gì cả. Điều này tạo ra một môi trường thuận lợi cho các vụ lừa đảo ICO và các âm mưu gian lận liên quan đến ICO (đánh cắp token và tiền của nhà đầu tư từ những nhà đầu tư và công ty không nghi ngờ).
Mặc dù vậy, đôi khi ICO có thể được coi là đợt chào bán chứng khoán và nằm dưới sự quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), cơ quan thực thi các luật chứng khoán liên bang. Thường xuyên, các ICO hoạt động như đợt chào bán chứng khoán sẽ bán “Token tiện ích”để lách các quy định tài chính do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) ban hành. Thông thường, khi điều này xảy ra, các kế hoạch Ponzi và các hình thức lừa đảo khác thường liên quan đến quá trình này.”.
Nhưng các ICO lừa đảo (và cơ chế hoạt động của chúng) hoạt động như thế nào?
Các đợt chào bán tiền ảo (ICO) lừa đảo và cách chúng hoạt động
Như đã đề cập trước đó, ICOs được tạo ra như một hình thức phát hành chứng khoán nhằm hỗ trợ người dùng thông thường và nhà đầu tư trong việc tăng số lượng tài sản kỹ thuật số (và tiền, như một kết quả) trên các sàn giao dịch tiền điện tử, để họ có thể sử dụng chúng cho các khoản đầu tư vào một startup blockchain, ví dụ (hoặc cho bất kỳ cơ hội đầu tư nào khác, cũng vậy).
Ngày nay, hầu hết các thị trường vốn truyền thống trong lĩnh vực tài chính đều nằm dưới sự kiểm soát chặt chẽ của các cơ quan quản lý nhà nước, điều này giúp giảm thiểu rủi ro gia tăng khi gặp phải các đối tượng lừa đảo và các hành vi thao túng mà họ gây ra. Vì lý do này, những người có tầm nhìn xa trông rộng đã chuyển hướng sang các công nghệ tiên tiến trong nền kinh tế, và tiền điện tử là một trong những công nghệ giao dịch tiên tiến đó vì nó không chịu sự kiểm soát.
Mục đích chính của những kẻ tấn công ICO là thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư tiềm năng vào các sản phẩm giả mạo của họ và kích thích đầu tư vào dự án này bằng tiền điện tử hoặc tiền fiat (hoặc tiền mặt).
Chúng ta có thể gọi dự án là lừa đảo khi có bằng chứng cho thấy toàn bộ số tiền (và toàn bộ tiền ảo) được huy động trong đợt bán token ban đầu hoặc chính thức (đó là cách gọi ICO, nói cách khác) đã bị đánh cắp. Đội ngũ dự án không liên lạc với khách hàng và nhà đầu tư tiềm năng. Điều này cho thấy toàn bộ kế hoạch lừa đảo đã được lên kế hoạch từ trước và hành vi đánh cắp là có chủ đích. Vì bất kỳ ai cũng có thể gặp phải loại lừa đảo này và đặt bản thân vào tình huống nguy hiểm, việc tăng cường bảo mật dữ liệu cá nhân và nội dung cá nhân mà bạn đăng tải trên nền tảng giao dịch tiền điện tử là điều cần thiết.
Những đợt ICO lừa đảo nổi tiếng nhất đã diễn ra trong thị trường tiền điện tử hiện đại là gì?
1. Dự án Opair và Ebitz (thiệt hại 2,9 triệu USD)
Hệ thống Opair và Ebitz đã bị cáo buộc gian lận, nhưng người sáng lập của các hệ thống này, được biết đến với tên Wasserman, cho đến nay vẫn chưa bị các nhà đầu tư bị lừa đảo phát hiện. Kẻ tấn công đã thu hút vốn và tiền mặt trong quá trình ICO của nền tảng giao dịch với số lượng 388 đồng Bitcoin.
Hệ thống Opair cho phép người dùng sử dụng thẻ ghi nợ trong môi trường phi tập trung và sử dụng đồng XPO của riêng họ. Các thành viên trong mạng lưới phát hiện ra rằng các hồ sơ người dùng trong hệ thống LinkedIn là giả mạo, do đó dự án Opair cùng với tất cả các nhà tổ chức đã nhanh chóng “tan biến”, và nghiên cứu cho thấy thiệt hại lên tới khoảng 190 token BTC.
Các cuộc điều tra nghiệp dư, do các nhà đầu tư bị lừa đảo tổ chức sau khi không nhận được tiền điện tử trong đợt bán token, đã xác định rằng hệ thống máy chủ email của Ebitz đã chuyển hướng dữ liệu đến tên miền của dự án Opair – dự án này cũng được đề xuất là một bản sao của nền tảng ZCash với một số thay đổi nhỏ. Các nhà sáng lập dự án, tự xưng là “nhóm hacker đạo đức”, đã lên kế hoạch huy động 500.000 Bitcoin trong đợt ICO – đợt bán token công khai được khởi động vào ngày 28 tháng 11 năm 2016.
Hai ngày sau khi ICO bắt đầu, các thành viên của hệ thống BitcoinTalk phát hiện ra mối liên hệ giữa Opair và Ebitz MX (họ thấy thông tin này trên trang web của công ty Opair). Ngay lập tức, trang web Ebitz bị ngắt kết nối, nhưng trong quá trình tấn công, các hacker đã thu thập được khoảng 200 BTC trước khi biến mất. Người dùng từ các quốc gia khác nhau (và các công ty khác nhau) đã tin vào lời hứa của người sáng lập hệ thống Opair và mất Bitcoin của mình. Điều này cho thấy không cần phải mạo hiểm và tin tưởng vào ai đó (hoặc điều gì đó) mà bạn mới gặp lần đầu và không có bằng chứng nào cho thấy người đó (hoặc công ty đó) xứng đáng với sự tin tưởng của bạn.
Wasserman có thể đã lập ra kế hoạch lừa đảo này, đánh cắp tài sản kỹ thuật số và có cơ hội thoát khỏi vụ lừa đảo do chính tay mình tạo ra. Kế hoạch Ponzi của ông ta đã ảnh hưởng đến hàng triệu người trên toàn thế giới, và những người này đã chịu thiệt hại với số tiền lên đến 2,9 triệu đô la Mỹ.
2. Dự án Benebit (thiệt hại từ 2,7 đến 4 triệu đô la Mỹ)
Theo các nhà phát triển của hệ thống Benebit, dự án tập trung vào việc sử dụng công nghệ Blockchain và dự kiến sẽ hoạt động với các đồng tiền kỹ thuật số để đảm bảo sự thống nhất của các chương trình khách hàng thân thiết cho người dùng. Trên thực tế, trọng tâm chính của hệ thống giao dịch này là ngành vận tải hàng không.
ICO của dự án này có tất cả các dấu hiệu của sự thực tế, bao gồm sự hiện diện của một kênh Telegram hoạt động, với hơn 9.000 thành viên tham gia. Ngoài ra, dự án còn có ngân sách quảng cáo hơn nửa triệu đô la. Công ty Benebit cũng đã triển khai một chiến dịch tiếp thị liên quan đến việc tổ chức phiên giao dịch trước của token. Nhờ vào khái niệm sáng tạo, chiến dịch quảng cáo quy mô lớn và số tiền đầu tư ấn tượng vào dự án, hệ thống Benebit đã tạo nên một làn sóng chú ý. Điều này đã thu hút sự quan tâm thực sự của các nhà đầu tư muốn đầu tư vào chính dự án này.
Kết quả, sau khi tiến hành nghiên cứu chi tiết về các thành viên của kênh Telegram, người ta phát hiện ra rằng tất cả các bức ảnh của đội ngũ dự án Benebit đều bị các đối tượng lừa đảo đánh cắp từ các danh mục của các trường đại học ở Anh. Hơn nữa, thông tin hộ chiếu của những người được cho là nhà sáng lập hệ thống Benebit cũng được xác định là giả mạo.
Sau khi các cáo buộc được đưa ra, các biện pháp mới và hiệu quả đã được thực hiện. Các thành viên tham gia dự án Benebit lừa đảo đã tự nguyện tham gia vào việc phá hủy mọi thứ có liên quan đến dự án giả mạo này: tài liệu, trang web “chính thức”, tài khoản hệ thống trên các mạng xã hội khác nhau. Theo các chuyên gia, số tiền thiệt hại dao động trong khoảng từ 2,7 đến 4 triệu đô la – số tiền này có thể bị các kẻ xâm nhập chiếm đoạt từ các nhà đầu tư nhẹ dạ.
Tình huống này cho thấy nhà đầu tư cần thực hiện thẩm định kỹ lưỡng khi đối mặt với những vấn đề như vậy, vì rủi ro từ những sai lầm của họ có thể quá cao (và tốn kém quá nhiều). Nếu những kẻ lừa đảo có thể thoát khỏi các vụ lừa đảo mà họ tạo ra, thì những người tham gia vào các vụ lừa đảo đó, đáng tiếc, không thể lấy lại tài sản của mình, và tất cả các cơ hội đầu tư mà họ có đã bị lãng phí.
3. Dự án Plexcoin (thiệt hại 15 triệu USD)
Hệ thống Crowdsdale của Plexcoin đã bị dừng hoạt động vào tháng 12 năm 2017 theo quyết định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Điều này là do việc nộp đơn khiếu nại chính thức, trong đó Dominique Lacroix (người sáng lập dự án) bị cáo buộc lừa đảo. Đơn khiếu nại tập trung vào việc Lacroix quảng cáo và hứa hẹn lợi nhuận phi thường lên đến khoảng 1354%, điều mà theo nghiên cứu của các chuyên gia SEC, không thể đạt được bằng bất kỳ cách nào. Tất cả điều này đã khiến một nhóm các chuyên gia tự xưng cung cấp dữ liệu không hợp lệ. Tài sản của công ty giao dịch này với số tiền $15 triệu USD đã bị phong tỏa. Số tiền này được thu thập thông qua một đợt bán hàng cộng đồng diễn ra từ tháng 8 năm 2017.
Dominique Lacroix, với tư cách là người sáng lập dự án Plexcoin, đã bị kết án tù, và công ty bị phạt 100.000 USD. Đến nay, khoảng 810.000 USD vẫn đang bị Stripe, công ty xử lý giao dịch thanh toán, giữ lại, và số tiền còn lại được chuyển vào các ví tiền điện tử do Lacroix sở hữu. Hiện tại, vẫn chưa rõ những cáo buộc nào sẽ được đưa ra đối với Lacroix, vì số phận của các đồng tiền điện tử vẫn nằm trong ví của kẻ lừa đảo. Nhưng đối với chúng ta, anh ta trông giống như nhân vật chính trong bộ phim nổi tiếng “The Wolf of Wall Street”, người không có lòng trắc ẩn khi nói đến lợi nhuận mà anh ta có thể thu được.
Dự án Plexcoin được coi là Một trong những vụ lừa đảo lớn nhất sử dụng ICO. Trong lịch sử phát triển của tiền điện tử. Rất may là tất cả các nỗ lực xâm nhập ban đầu đã bị chặn đứng, nhưng đồng thời, chúng tôi cũng có lời khuyên đầu tư dành cho những ai mới bắt đầu hành trình của mình trong thế giới đầu tư và giao dịch tiền điện tử: hãy luôn nhớ thực hiện thẩm định kỹ lưỡng khi tham gia các đợt bán token và các hoạt động thao túng khác trên thị trường kỹ thuật số hiện đại.
4. Dự án PonziCoin (thiệt hại 250.000 USD)
Nền tảng PonziCoin là một nền tảng giao dịch thực sự dành cho đầu tư và giao dịch tiền điện tử, và các token của nó cũng tồn tại. Tuy nhiên, một số người dùng tin tưởng cho biết họ đã mất tiền sau khi đầu tư vào dự án này. Thật thú vị khi PonziCoin, dự án được quảng cáo gần đây, tự xưng là kế hoạch Ponzi hợp pháp đầu tiên trên thế giới. Thực tế, đây là bản sao của đồng PonziCoin đầu tiên ra mắt thị trường vào năm 2014 với vốn hóa dự án tương đương $ 7 triệu. Nếu tính theo tỷ giá tài sản hiện tại, con số này tương đương khoảng 2 triệu USD.
Hệ thống PonziCoin thứ hai được ra mắt vào năm 2017 với cùng địa chỉ. Một vài năm sau đó, dự án PonziCoin cuối cùng được quảng bá đã được tạo ra như một bản sao của dự án gốc, và đó là một vụ lừa đảo. Mặc dù vậy, việc hai dự án PonziCoin trước đó là lừa đảo không làm cảnh báo các nhà đầu tư, những người đã đầu tư tài sản của mình với số tiền lên đến một phần tư triệu đô la. Số tiền đó đã bị đánh cắp sau khi dự án lừa đảo được công khai thừa nhận.
5. Các dự án REcoin và DRC (thiệt hại 300.000 USD)
Hệ thống tiền điện tử bất động sản (REcoin) và Câu lạc bộ Dự trữ Kim cương (DRC) ban đầu đã trình bày những kế hoạch phát triển tham vọng và triển vọng thực tế cho các dự án. Mục tiêu chính của các nền tảng ảo này là tạo ra một loại tiền điện tử được bảo đảm bằng bất động sản và kim cương.
Maxim Zaslavsky, người sáng lập các hệ thống này, đã khẳng định rằng các startup này đã sẵn sàng để hoạt động và tiến hành bán token: họ có sự hỗ trợ pháp lý, đã thiết lập mối quan hệ trong lĩnh vực bán lẻ và đầu tư, và được trang bị đầy đủ các công cụ cần thiết để làm việc hiệu quả với tài sản. Tuy nhiên, không có tiêu chí nào trong số các tiêu chí được liệt kê đáp ứng được yêu cầu của bất kỳ hệ thống nào. Đó là lý do tại sao các hệ thống này bị gọi là lừa đảo, và người sáng lập các kế hoạch này bị gọi là kẻ lừa đảo.
Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), cả REcoin và DRC đều không cung cấp bất kỳ cơ hội nào cho khách hàng và nhà đầu tư của mình thực hiện các giao dịch thực tế trong trường hợp chỉ số đầu tư bị biến động. Họ không có token cá nhân và không có liên quan đến công nghệ Blockchain. Theo quyết định của SEC, vốn không công nhận các dự án ICO là có giá trị, Zaslavsky đã bị bắt giữ vào ngày 29 tháng 9 năm 2017. Ông bị phạt 300.000 USD. Mặc dù, theo lời ông tự nhận, số tiền huy động được trong đợt bán token là hơn $2 triệu.
Tóm tắt
Có một số điều mà mọi người cần nhớ trước khi tham gia vào các đợt bán hàng cộng đồng. Các đối tượng lừa đảo đang tìm ra ngày càng nhiều cách để đánh cắp tài sản của bạn, và đó là lý do tại sao ai muốn đầu tư tiền mặt hoặc tiền điện tử vào bất kỳ đợt bán hàng cộng đồng nào cũng cần phải cẩn thận hết mức có thể. Chúng tôi đề cập đến các đợt bán hàng cộng đồng vì trong hầu hết các trường hợp, những kẻ lừa đảo thường hoạt động trên chính những nền tảng này. Nếu bạn không chắc chắn về tính đáng tin cậy và an toàn của ICO mà bạn tìm thấy, bạn có thể kiểm tra thông tin trên HoweyCoins: trang web do SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ) khởi xướng để giúp các công ty và nhà đầu tư kiểm tra tính đáng tin cậy của nền tảng.
Do hoạt động của các đối tượng lừa đảo trong việc tổ chức ICO khá tích cực, nhà đầu tư thường đưa ra những quyết định thiếu cân nhắc và mất tiền đầu tư vào các dự án “sai lầm”. Hãy nhớ rằng, Mọi quyết định liên quan đến việc đầu tư vốn nên được đưa ra một cách thận trọng và tỉnh táo. và được phân tích cẩn thận để tránh mất mát tài sản (đặc biệt là đối với những người mới tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử).
Trước khi tham gia vào đợt chào bán tiền điện tử (ICO) của bất kỳ loại tiền điện tử nào, nên thực hiện các bước sau đây:
- Xem xét tất cả các vấn đề liên quan đến dự án Sách Trắng (và chính bản thân ICO);
- Xác định xem liệu các vấn đề có thể được giải quyết thông qua các đợt bán hàng theo hình thức huy động vốn cộng đồng và tính khả thi của phương thức này đối với doanh nghiệp, khách hàng thông thường và nhà đầu tư tiềm năng;
- Biết rõ những người trong đội ngũ dự án ICO và tìm hiểu về kinh nghiệm chuyên môn của họ. Nên liên hệ với các nhà sáng lập dự án và các chuyên gia hàng đầu của dự án để đặt ra những câu hỏi phức tạp hơn, nhưng điều này không bắt buộc. Bạn có thể tìm thấy hồ sơ của họ trên các nguồn tài nguyên internet và mạng xã hội, vì những kẻ lừa đảo thường sử dụng ảnh và thông tin giả mạo. Bạn cũng có thể kiểm tra thông tin qua các dịch vụ như Google Images (đó là cách để biết ảnh là giả mạo);
- Kiểm tra các diễn đàn để có cái nhìn rõ ràng về ý kiến của người dùng về dự án cụ thể mà bạn đã chọn. Trên các diễn đàn này, bạn có thể tìm thấy những người dùng đã từng gặp phải kẻ lừa đảo, và thường họ sẽ đưa ra những lời khuyên hữu ích về việc nên làm gì nếu bạn tự mình gặp phải kẻ lừa đảo. Ví dụ, bạn có thể kiểm tra thông tin như vậy. trên Reddit;
- Kiểm tra độ tin cậy của công ty giữ tiền ký quỹ được sử dụng trong ICO. Ví dụ, việc sử dụng dịch vụ giữ tiền ký quỹ sẽ cho phép nhà đầu tư lấy lại tiền của mình nếu dự án không tuân thủ các điều kiện của đợt bán hàng cộng đồng;
- Kiểm tra ý kiến của các công ty đánh giá về ICO mà bạn đã chọn. Nếu không có bất kỳ đánh giá nào, dự án này có thể là lừa đảo. Thông thường, bạn luôn có thể tìm thấy thông tin liên quan đến các dự án như vậy.
Luôn kiểm tra kỹ lưỡng tất cả thông tin liên quan đến công ty trước khi tham gia giao dịch. Nếu các startup blockchain không có mã nguồn hoặc liên kết đến các mẫu trên các kho lưu trữ như GitHub, điều này thường có nghĩa là không có hoạt động phát triển blockchain nào cả. Và điều đó có nghĩa là bạn nên tránh xa các dự án như vậy.
Ngoài ra, nếu không có sách trắng (whitepaper), lịch trình dự án hoặc bằng sáng chế, đó là lý do không nên đầu tư tiền điện tử của bạn vào dự án này, vì dự án này có thể là một trò lừa đảo. Hãy nhớ rằng một số kẻ lừa đảo chuyên nghiệp sử dụng mạng xã hội để tạo ra ảo tưởng về những người đáng tin cậy với các đợt chào bán tiền điện tử (ICO) đáng tin cậy. Đó là lý do tại sao bạn cần cẩn thận và chính xác khi kiểm tra tất cả thông tin liên quan đến dự án của họ. Chi phí của một sai lầm có thể quá cao.
Câu hỏi thường gặp
Làm thế nào để tránh các trò lừa đảo Bitcoin?
Ngay cả những người dùng Bitcoin có kinh nghiệm cũng có thể rơi vào bẫy lừa đảo, vì các phương thức hoạt động của kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi hơn mỗi năm (chưa kể mỗi ngày). Để tránh mất tài sản, bạn cần kiểm tra kỹ lưỡng mọi thông tin liên quan đến các dự án ICO. Kiểm tra các mạng xã hội của những người sáng lập ICO (nếu có). Nếu không có mạng xã hội, điều đó có thể nghĩa là toàn bộ dự án là một trò lừa đảo), các tài liệu trắng (whitepapers), bằng sáng chế, lịch trình dự án và các diễn đàn nơi mọi người chia sẻ kinh nghiệm. Nếu bạn cảm thấy không thoải mái vì bất kỳ lý do gì, hãy cân nhắc tránh giao dịch trong dự án đó.
Cách giao dịch tiền điện tử?
Bạn có thể sở hữu bất kỳ loại tiền điện tử nào (cho dù đó là Bitcoin, Ethereum, Litecoin hay các loại khác) mà bạn thích, và cách giao dịch chúng sẽ luôn giống nhau. Đầu tiên, bạn cần tạo một tài khoản giao dịch tiền điện tử và nạp tiền vào tài khoản đó (có nghĩa là bạn cần kết nối tài khoản đó với tài khoản ngân hàng của mình. Lưu ý rằng quá trình này có thể mất đến vài ngày.). Sau khi đã chọn loại tiền điện tử muốn giao dịch, bạn cần chọn ví tiền điện tử (hoặc sàn giao dịch tiền điện tử) để lưu trữ, giao dịch và mua bán tiền điện tử của mình. Sau khi đã chọn ví (hoặc sàn giao dịch tiền điện tử), bạn có thể bắt đầu sử dụng nó và thực hiện các thao tác giao dịch theo ý muốn (tùy thuộc vào các chức năng có sẵn trong ví của bạn).
Cách mua Bitcoin bằng PayPal?
Trước tiên, bạn cần tải ứng dụng PayPal trên thiết bị di động của mình (không quan trọng bạn đang sử dụng nền tảng nào). Sau đó, bạn cần chọn “Crypto” trên bảng điều khiển, nhấn nút “Mua” và xác minh danh tính của mình sau đó. Sau khi hoàn tất, bạn có thể bắt đầu mua bán Bitcoin trong ứng dụng, nhưng lưu ý rằng bạn không thể rút tiền tệ của mình vào tài khoản ngân hàng. Ngoài ra, bạn cũng không thể chuyển tiền tệ của mình sang các tài khoản PayPal khác.
Làm thế nào để tiếp cận việc đào tạo giao dịch Bitcoin?
Giao dịch tiền điện tử, đặc biệt là giao dịch Bitcoin, không phải là điều dễ dàng đối với mọi người (thậm chí cả những người đã có kinh nghiệm với Bitcoin). Nó đòi hỏi kỹ năng và kiến thức chuyên môn, vì vậy, đối với những người mới bắt đầu, việc nắm vững các kiến thức cơ bản về tiền điện tử và các nguyên tắc chính của giao dịch tiền điện tử là điều cần thiết. Bạn có thể tự học hoặc tham gia các khóa học giao dịch tiền điện tử, vì có rất nhiều khóa học như vậy trên Internet. Hãy chọn chiến lược phù hợp nhất với sở thích và nhu cầu của bạn, nhưng luôn nhớ phải cẩn thận và chính xác khi tham gia giao dịch tiền điện tử.