Đánh giá sàn giao dịch Bakkt: Hướng dẫn năm 2025 về giao dịch tiền điện tử, lưu ký và tuân thủ quy định trên Bakkt

Trong bài đánh giá sàn giao dịch Bakkt này, chúng tôi sẽ phân tích chi tiết cách Bakkt tích hợp dịch vụ tài sản kỹ thuật số với tài chính truyền thống đồng thời cung cấp dịch vụ lưu ký cấp tổ chức và hạ tầng giao dịch tiền điện tử. Được phát triển bởi Intercontinental Exchange (ICE), công ty mẹ của Sàn Giao dịch Chứng khoán New York, Bakkt hướng đến việc mang tính nghiêm ngặt của thị trường được quy định vào thị trường tiền điện tử. Dù bạn là nhà đầu tư tổ chức, tổ chức tài chính đang tìm kiếm nhà lưu ký đủ điều kiện, hay công ty fintech muốn cho phép người dùng cá nhân tiếp cận tài sản tiền điện tử, nền tảng của Bakkt, dịch vụ lưu ký và các API dễ tích hợp mang đến một mô hình tuân thủ pháp lý hàng đầu cho giao dịch tiền điện tử và lưu ký tiền điện tử.

Bakkt Holdings là một công ty niêm yết trên sàn chứng khoán, đã ra mắt thị trường thông qua một giao dịch sáp nhập với công ty mua lại có mục đích đặc biệt (SPAC) VPC Impact Acquisition Holdings. Công ty hoạt động với tư cách pháp nhân mạnh mẽ thông qua Bakkt Trust Company LLC, được giám sát bởi Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York. Báo cáo này đánh giá toàn diện các giải pháp tiền điện tử của Bakkt, bao gồm giao dịch tiền điện tử tích hợp thông qua Apex Crypto, dịch vụ lưu ký cấp độ tổ chức, cổng chuyển đổi tiền fiat sang tiền điện tử, quy trình rút tiền, an ninh và tuân thủ quy định, cũng như trải nghiệm người dùng cho cả khách hàng tổ chức và nhà đầu tư cá nhân thông qua các chương trình đối tác.

Bakkt là gì? Nguồn gốc, cấu trúc công ty và sứ mệnh

Bakkt ra mắt với mục tiêu tích hợp tài sản kỹ thuật số vào nền kinh tế tài sản kỹ thuật số toàn cầu bằng cách áp dụng các tiêu chuẩn và quy trình của Intercontinental Exchange (ICE), công ty mẹ của Sàn Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE). ICE là một tập đoàn công nghệ và nhà điều hành sàn giao dịch, thường được gọi là Intercontinental Exchange ICE, nổi tiếng với việc xây dựng các thị trường bền vững và được quản lý chặt chẽ. Bakkt được thiết kế để mở rộng chuyên môn đó vào lĩnh vực dịch vụ tiền điện tử, kết hợp hệ thống lưu trữ an toàn với các giải pháp giao dịch dễ dàng tích hợp vào trải nghiệm của khách hàng.

Sau khi sáp nhập với VPC Impact Acquisition Holdings, Bakkt đã trở thành một công ty niêm yết trên sàn chứng khoán với tên gọi Bakkt Holdings. Theo thời gian, công ty đã mở rộng từ mô hình lưu ký thuần túy sang mô hình giao dịch tiền điện tử tích hợp, đặc biệt sau khi mua lại Apex Crypto, tạo ra một lộ trình tích hợp liền mạch cho các công ty fintech, công ty môi giới và ngân hàng cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức. Tóm lại, Bakkt hướng đến việc kết nối tài chính truyền thống và thị trường tiền điện tử thông qua cơ sở hạ tầng được quy định, mạng lưới thanh khoản sâu rộng và các biện pháp tuân thủ đáp ứng kỳ vọng của các tổ chức tài chính được quy định.

Bakkt dành cho ai? Nhà đầu tư tổ chức, tổ chức tài chính và nhà đầu tư cá nhân thông qua các đối tác.

Nền tảng của Bakkt được thiết kế dành cho các nhà đầu tư tổ chức và tổ chức tài chính, những đối tượng ưu tiên hàng đầu là an ninh và tuân thủ quy định. Công ty hỗ trợ khách hàng tổ chức thông qua dịch vụ lưu ký đạt tiêu chuẩn tổ chức, các biện pháp KYC/AML thực tiễn và quyền truy cập vào quỹ khách hàng dựa trên chính sách. Các ngân hàng, công ty chứng khoán và công ty fintech có thể tích hợp dịch vụ tiền điện tử thông qua các API dễ tích hợp của Bakkt, cho phép giao diện thân thiện với người dùng trong ứng dụng của họ trong khi Bakkt xử lý các giao dịch tiền điện tử, lưu ký tiền điện tử và báo cáo phía sau hậu trường.

Nhà đầu tư cá nhân chủ yếu truy cập Bakkt crypto thông qua các nhà tài trợ chương trình và ứng dụng đối tác được triển khai thông qua Apex Crypto. Mặc dù Bakkt trước đây đã cung cấp ứng dụng Bakkt trực tiếp, công ty hiện tập trung hơn vào các mô hình B2B và B2B2C, cho phép các đối tác cung cấp trải nghiệm ứng dụng thân thiện với người dùng được xây dựng trên nền tảng và dịch vụ lưu ký của Bakkt. Trong nhiều trường hợp, nhà đầu tư cá nhân có thể mua bán tiền điện tử, nạp tiền vào tài khoản qua tài khoản ngân hàng và rút tiền theo quy trình do đối tác quy định, trong khi Bakkt cung cấp nền tảng giao dịch cơ bản, kết nối thị trường và dịch vụ lưu ký đạt tiêu chuẩn tổ chức.

Các dịch vụ cốt lõi của Bakkt

Nền tảng giao dịch và giao dịch tiền điện tử tích hợp

Giải pháp giao dịch tiền điện tử tích hợp của Bakkt được thiết kế để tích hợp vào các nền tảng tài chính hiện có. Thông qua Apex Crypto và khả năng môi giới của Bakkt, các đối tác có thể truy cập vào việc thực hiện giao dịch trên thị trường tiền điện tử, mạng lưới thanh khoản sâu rộng và quy trình mua bán được tối ưu hóa, có thể tích hợp vào các ứng dụng của họ. Đối với nhà đầu tư cá nhân sử dụng các nền tảng đối tác, trải nghiệm giao dịch rất đơn giản: kết nối tài khoản ngân hàng, nạp tiền fiat, đặt lệnh mua hoặc bán và theo dõi vị thế trong giao diện thân thiện với người dùng.

Từ góc độ tổ chức, các giải pháp giao dịch của Bakkt nhấn mạnh vào tích hợp liền mạch, kiểm soát hoạt động và tính minh bạch. Các doanh nghiệp có thể tùy chỉnh luồng lệnh, thiết lập giới hạn chương trình và tận dụng báo cáo chi tiết trên các tài sản tiền điện tử. Nền tảng này hỗ trợ môi trường tuân thủ quy định với các bản ghi sẵn sàng cho kiểm toán, phù hợp cho các thực thể được quản lý.

Dịch vụ quản lý tài sản thông qua Công ty Tín thác Bakkt LLC

Trái tim của nền tảng Bakkt là Bakkt Trust Company LLC, một tổ chức lưu ký được cấp phép và quản lý bởi Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York (New York Department of Financial Services). Sự giám sát của Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York, thường được viết tắt là Cục Dịch vụ Tài chính hoặc Cục New York trong các tham chiếu chung, định hình vị thế an ninh và tuân thủ quy định của Bakkt. Dịch vụ lưu ký cấp tổ chức bao gồm quản lý khóa bảo mật, quy trình làm việc đa xác thực, chiến lược lưu trữ lạnh và một hệ thống chính sách linh hoạt cho phép các đội ngũ xác định ai có thể thực hiện giao dịch rút tiền, ngưỡng phê duyệt và ví nào có thể nhận tài sản.

Bakkt ưu tiên việc tách biệt tài sản của khách hàng và đảm bảo tính minh bạch trong sổ sách và hồ sơ. Đối với các tổ chức đang tìm kiếm một đơn vị lưu ký đáp ứng các yêu cầu quy định của Hoa Kỳ, cấu trúc Bakkt Trust là yếu tố phân biệt chính so với các sàn giao dịch tiền điện tử ít được quy định chặt chẽ.

Kết nối đại lý và API

Bakkt cung cấp các API dễ tích hợp cho giao dịch, lưu ký, tài trợ và báo cáo. Phương pháp tiếp cận ưu tiên nhà phát triển của công ty giúp giảm thời gian đưa sản phẩm ra thị trường cho các đối tác muốn tích hợp tài sản kỹ thuật số vào quy trình người dùng hiện có của họ. Các API này cho phép tích hợp liền mạch qua các giai đoạn đăng ký, chuyển đổi tiền fiat sang tiền điện tử, báo cáo tài khoản, hỗ trợ báo cáo thuế và giám sát giao dịch. Đối với các nhà tài trợ chương trình, có thể tùy chỉnh các yếu tố trải nghiệm người dùng theo thương hiệu riêng trong khi vẫn dựa vào các giải pháp tiền điện tử của Bakkt để xử lý các tác vụ phức tạp phía sau.

Giải pháp và Chương trình Thưởng Tín nhiệm

Ngoài giao dịch tiền điện tử, Bakkt cung cấp các giải pháp trung thành cho phép kết nối thẻ quà tặng, điểm thưởng và các phần thưởng khác với trải nghiệm tài sản kỹ thuật số. Khả năng này giúp đối tác giới thiệu tài sản tiền điện tử đến người dùng bán lẻ theo cách quen thuộc và thuận tiện, cho phép khách hàng tiếp cận mà không cần thiết lập ví phức tạp. Việc tích hợp chương trình trung thành với dịch vụ tiền điện tử có thể cải thiện việc thu hút và tương tác khách hàng đồng thời duy trì khung pháp lý tuân thủ và các biện pháp bảo vệ tài sản của nền tảng Bakkt.

Kết nối Hợp đồng Tương lai Bitcoin

Bakkt có mối quan hệ lịch sử với hợp đồng tương lai bitcoin thông qua các sàn giao dịch của ICE. Trong khi giao dịch tiền điện tử cho các tài sản giao ngay được thực hiện thông qua nền tảng của Bakkt và Apex Crypto, nguồn gốc của công ty bao gồm cơ sở hạ tầng hỗ trợ việc lưu ký cho các hợp đồng tương lai bitcoin giao nhận vật lý do các sàn giao dịch của ICE cung cấp. Mối liên hệ này phản ánh sứ mệnh rộng lớn hơn trong việc tích hợp tài sản kỹ thuật số vào các cấu trúc thị trường được quy định và nhấn mạnh lý do tại sao các nhà đầu tư tổ chức xem Bakkt là phù hợp với các thực hành tài chính truyền thống. Lưu ý rằng quyền truy cập hợp đồng tương lai, nếu có, phụ thuộc vào sự cho phép của cơ quan quản lý và khác biệt với các dịch vụ tiền điện tử giao ngay trên nền tảng của Bakkt.

An ninh và tuân thủ quy định

Khung pháp lý

An ninh và tuân thủ quy định là nền tảng của mô hình hoạt động của Bakkt. Bakkt Trust Company LLC hoạt động dưới sự cấp phép của Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York. Giấy phép này, do Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York cấp, quy định các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về an ninh thông tin, quản lý tài sản, vốn và thanh khoản, cũng như bảo vệ khách hàng. So với nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khác, khung quy định này cung cấp một khung khổ quen thuộc cho các ngân hàng và nhà môi giới chứng khoán phải quản lý các giải pháp tiền điện tử theo các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt.

Các biện pháp bảo mật mạnh mẽ

Dưới nền tảng, Bakkt triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ được thiết kế cho dịch vụ lưu ký cấp tổ chức. Các biện pháp kiểm soát bao gồm quản lý khóa được tăng cường, mô-đun bảo mật chuyên dụng, phân đoạn mạng và quy trình vận hành được kiểm soát. Hệ thống chính sách linh hoạt cho phép các tổ chức định nghĩa quyền truy cập, áp dụng quy trình phê duyệt đa người và hạn chế các giao dịch tiền điện tử ra ngoài chỉ đến các địa chỉ được phê duyệt. Ngoài công nghệ, Bakkt nhấn mạnh vào các biện pháp bảo vệ quy trình, kiểm tra lý lịch và giám sát để giảm thiểu rủi ro vận hành trong suốt chu kỳ lưu ký và giao dịch.

Tài khoản tách biệt và Quỹ của khách hàng

Bakkt tách biệt quỹ của khách hàng khỏi các tài khoản hoạt động của công ty, đảm bảo sự phân tách rõ ràng giữa tài sản và nợ phải trả. Các giao dịch tiền tệ fiat được xử lý thông qua các đối tác ngân hàng được cấp phép, trong khi các tài sản kỹ thuật số được ghi nhận trên chuỗi khối và trong sổ sách và hồ sơ của đơn vị lưu ký. Sự phân tách này tuân thủ các tiêu chuẩn tốt nhất trong tài chính truyền thống và giúp các khách hàng tổ chức chứng minh tính toàn vẹn của quỹ khách hàng trong các cuộc kiểm toán và báo cáo tuân thủ quy định.

Quy trình rút tiền và các biện pháp kiểm soát chính sách

Quy trình rút tiền đối với tài sản tiền điện tử và tiền fiat được kiểm soát thông qua sự kết hợp giữa các kiểm tra tự động và thủ công. Các tổ chức có thể thiết lập các quy tắc chính sách quy định ai có thể khởi tạo, phê duyệt và giải phóng các giao dịch rút tiền, bao gồm giới hạn hàng ngày và danh sách trắng địa chỉ. Nhà đầu tư cá nhân sử dụng các nền tảng đối tác thường tuân theo quy trình rút tiền đơn giản hơn, nhưng các biện pháp kiểm soát rủi ro cơ bản vẫn được áp dụng ở lớp lưu ký. Các biện pháp này bổ sung cho các biện pháp bảo vệ khác như giám sát giao dịch, kiểm tra chống rửa tiền (AML) và sàng lọc địa chỉ tiền điện tử khi cần thiết.

Quản lý rủi ro và giám sát

Khung quản lý rủi ro của Bakkt bao gồm khả năng phục hồi hoạt động, giám sát nhà cung cấp và giám sát tuân thủ. Mặc dù chi tiết về phạm vi áp dụng có thể thay đổi theo thời gian và theo từng chương trình, quản lý rủi ro cấp độ tổ chức thường bao gồm các thỏa thuận bảo hiểm, kế hoạch phục hồi thảm họa và khả năng phản ứng sự cố. Sự kết hợp giữa giám sát quy định, kiểm soát lưu ký và các quy trình giám sát là lý do tại sao nhiều tổ chức lựa chọn các giải pháp tiền điện tử của Bakkt thay vì các sàn giao dịch tiền điện tử ít được quy định hơn.

Thị trường, Tài sản và Thanh khoản

Các tài sản tiền điện tử được hỗ trợ

Các tài sản có sẵn trên nền tảng Bakkt phụ thuộc vào sự cho phép của cơ quan quản lý và cấu hình chương trình đối tác. Các tài sản được hỗ trợ phổ biến bao gồm Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash và USD Coin, cùng một số tài sản khác. Đối với khách hàng tổ chức và chương trình bán lẻ, danh sách sản phẩm luôn phải tuân thủ quá trình xem xét pháp lý liên tục và điều kiện thị trường. Đội ngũ hỗ trợ của Bakkt hợp tác với các đối tác để tùy chỉnh danh mục tài sản sao cho phù hợp với yêu cầu tuân thủ và nhu cầu của người dùng cuối.

Mạng lưới thanh khoản sâu và chất lượng thực thi

Quyền truy cập vào mạng lưới thanh khoản sâu giúp các nhà tài trợ chương trình cung cấp mức giá cạnh tranh trên các cặp tiền điện tử. Thông qua Apex Crypto và các nguồn thanh khoản khác, Bakkt tổng hợp nhiều sàn giao dịch và nhà tạo lập thị trường để tìm kiếm việc thực hiện giao dịch hiệu quả. Đối với người dùng cá nhân, kết quả là quy trình mua bán đơn giản. Đối với các tổ chức, nó hỗ trợ quy mô, khả năng kiểm toán và khả năng xử lý khối lượng giao dịch lớn với tác động thị trường tối thiểu.

Gửi tiền, Rút tiền và Các tùy chọn ví riêng

Người dùng trên các nền tảng đối tác có thể nạp tiền fiat từ tài khoản ngân hàng và chuyển đổi sang tài sản tiền điện tử thông qua các cổng nạp tiền fiat sang tiền điện tử. Việc rút tiền điện tử về ví cá nhân được phép tùy thuộc vào chính sách chương trình, trạng thái KYC/AML và kiểm tra rủi ro. Khách hàng tổ chức có thể cấu hình ví được phê duyệt cho chiến lược lưu trữ lạnh và danh sách trắng địa chỉ. Về mặt lưu trữ tiền điện tử, Bakkt duy trì lưu trữ an toàn với các biện pháp kiểm soát tuân thủ nghĩa vụ của nhà lưu trữ được chứng nhận.

Phí và Giá cả

Bakkt cung cấp các mô hình phí linh hoạt cho các đối tác của mình. Các nhà tài trợ chương trình có thể lựa chọn thu phí giao dịch từ người dùng cuối, trong khi phí lưu ký và giá cả cơ sở hạ tầng được xác định ở cấp độ tổ chức. Nhà đầu tư cá nhân sử dụng ứng dụng của đối tác nên mong đợi các khoản phí giao dịch và phí mạng lưới minh bạch khi áp dụng. Đối với dịch vụ lưu ký cấp tổ chức, phí thường được tính dựa trên tài sản được lưu ký, yêu cầu mức dịch vụ và phạm vi các giải pháp tiền điện tử được sử dụng, bao gồm quyền truy cập vào nền tảng giao dịch, tích hợp báo cáo và hỗ trợ tuân thủ.

Các tổ chức nên tiến hành các cuộc thảo luận chi tiết với Bakkt để thiết kế một biểu phí phù hợp với trường hợp sử dụng, nhu cầu thanh khoản, quy trình vận hành và cơ sở người dùng dự kiến của họ. Dù cấu hình như thế nào, trọng tâm vẫn là giá cả dự đoán được, chất lượng dịch vụ cao và báo cáo minh bạch thay vì các chi phí ẩn.

Trải nghiệm người dùng và Hỗ trợ

Giao diện thân thiện với người dùng

Bakkt tập trung vào việc cung cấp giao diện thân thiện với người dùng thông qua các ứng dụng đối tác thay vì ép buộc người dùng phải sử dụng một nền tảng duy nhất. Đối với người dùng cá nhân, điều này có nghĩa là giao dịch tiền điện tử được tích hợp trong các ứng dụng mà họ đã tin tưởng, với thiết kế gọn gàng, hiển thị giá rõ ràng và quy trình đơn giản để mua, bán tiền điện tử và rút tiền. Đối với khách hàng tổ chức, các giao diện quản trị nhấn mạnh vào khả năng kiểm soát, báo cáo và tính minh bạch trong kiểm toán.

Quá trình onboarding, xác minh danh tính (KYC) và huy động vốn

Quy trình đăng ký cho nhà đầu tư cá nhân thường bao gồm xác minh danh tính, liên kết tài khoản ngân hàng và xác nhận các thông báo về rủi ro liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Đối với tổ chức, quy trình đăng ký bao gồm thẩm định, đánh giá tuân thủ quy định và thiết lập chính sách vận hành cho nhân viên sẽ truy cập nền tảng Bakkt. Việc nạp tiền có thể thực hiện bằng tiền fiat cho các giao dịch mua bán ngay lập tức, và hỗ trợ nạp tiền điện tử để chuyển tài sản vào kho lưu ký. Việc rút tiền tuân theo quy trình dựa trên chính sách để đảm bảo an toàn cho các giao dịch tiền điện tử.

Hỗ trợ và Quản lý Tài khoản Bakkt

Đội ngũ hỗ trợ của Bakkt hợp tác với các đối tác thông qua quản lý tài khoản chuyên dụng, tài liệu kỹ thuật và hỗ trợ phát triển để tích hợp API một cách dễ dàng. Đối với người dùng cá nhân, hỗ trợ chủ yếu được cung cấp qua ứng dụng của đối tác, với việc chuyển tiếp lên Bakkt khi cần thiết. Khách hàng tổ chức có thể mong đợi mô hình dịch vụ phù hợp với lĩnh vực tài chính truyền thống, bao gồm các thỏa thuận mức dịch vụ (SLAs), quy trình phản ứng sự cố và các giao thức giao tiếp có cấu trúc.

So sánh Bakkt với các sàn giao dịch tiền điện tử khác

Nguồn gốc truyền thống trong lĩnh vực tài chính

Không giống như nhiều sàn giao dịch tiền điện tử phát triển tự nhiên từ cộng đồng tài sản kỹ thuật số ban đầu, Bakkt xuất phát từ lĩnh vực tài chính truyền thống. Mối quan hệ chặt chẽ với Intercontinental Exchange (ICE), chủ sở hữu của Sàn Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) và thương hiệu Sàn Giao dịch Chứng khoán York, đồng nghĩa với việc Bakkt đặt trọng tâm mạnh mẽ vào tuân thủ quy định, tích hợp doanh nghiệp và kỷ luật vận hành. Mặc dù điều này có thể dẫn đến việc ra mắt sản phẩm một cách thận trọng hơn, nó cũng mang lại sự an tâm cho các tổ chức được quy định cần một nhà lưu ký đủ điều kiện và khung tuân thủ vững chắc.

Điểm mạnh

• Dịch vụ lưu ký cấp tổ chức thông qua Bakkt Trust Company LLC thuộc Sở Dịch vụ Tài chính.
• Giao dịch tiền điện tử tích hợp với mạng lưới thanh khoản sâu và quy trình tuân thủ quy định.
• Tích hợp liền mạch thông qua các API dễ tích hợp và tài liệu hướng dẫn cho doanh nghiệp.
• Trải nghiệm ứng dụng thân thiện với người dùng được cung cấp thông qua các nền tảng đối tác.
• An ninh và tuân thủ quy định phù hợp với kỳ vọng của ngành tài chính truyền thống.
• Hệ thống chính sách linh hoạt cho các quy trình rút tiền và kiểm soát hoạt động
• Sự minh bạch của các công ty niêm yết và quản trị doanh nghiệp

Hạn chế

• Quyền truy cập bán lẻ chủ yếu thông qua các ứng dụng đối tác thay vì một ứng dụng Bakkt duy nhất và trực tiếp.
• Sự sẵn có của tài sản có thể hạn chế hơn so với các sàn giao dịch tiền điện tử không được quản lý hoặc ở nước ngoài.
• Cấu trúc phí có thể khác nhau tùy theo đối tác, do đó nhà đầu tư cá nhân cần xem xét kỹ các khoản phí giao dịch của chương trình cụ thể.
• Các tính năng giao dịch nâng cao có thể tập trung nhiều hơn vào các tổ chức tài chính thay vì người dùng cá nhân thông thường.

Ai nên chọn Bakkt?

• Các tổ chức tài chính đang tìm kiếm một đơn vị lưu ký có đủ điều kiện, có các quy trình kiểm soát chính sách và báo cáo tuân thủ sẵn sàng.
• Các công ty fintech và sàn giao dịch chứng khoán đang tìm cách tích hợp tài sản kỹ thuật số thông qua API đồng thời duy trì giao diện thân thiện với người dùng.
• Các nhà đầu tư tổ chức cần dịch vụ lưu ký đạt tiêu chuẩn tổ chức và các biện pháp bảo vệ hoạt động.
• Các nhà tài trợ chương trình đang tìm kiếm các giải pháp trung thành để giới thiệu người dùng bán lẻ đến với tài sản tiền điện tử.

Hướng dẫn từng bước: Bắt đầu với Bakkt

Vì Bakkt chủ yếu hoạt động như một nền tảng B2B và B2B2C, các bước thực hiện sẽ khác nhau đối với khách hàng tổ chức và nhà đầu tư cá nhân.

Đối với các tổ chức và nhà tài trợ chương trình

• Xác định trường hợp sử dụng của bạn: giao dịch tiền điện tử, dịch vụ lưu ký, giải pháp trung thành, hoặc cả ba.
• Liên hệ với Bakkt để thảo luận chi tiết về các yêu cầu pháp lý, tài sản được hỗ trợ và phạm vi sản phẩm.
• Thiết kế trải nghiệm người dùng cuối và tận dụng tích hợp mượt mà với các API dễ tích hợp.
• Cài đặt các thông số của bộ công cụ chính sách linh hoạt cho các giao dịch rút tiền, phê duyệt và danh sách trắng địa chỉ.
• Kết nối với nguồn thanh khoản và thử nghiệm quy trình mua bán trong môi trường thử nghiệm trước khi triển khai chính thức.
• Đồng bộ hóa các quy trình tuân thủ nội bộ, báo cáo và hỗ trợ khách hàng với dịch vụ hỗ trợ của Bakkt.
• Khởi chạy chương trình của bạn với các thông tin minh bạch về phí giao dịch, quản lý tài sản và việc tách biệt quỹ khách hàng.

Đối với nhà đầu tư cá nhân thông qua ứng dụng đối tác

• Tải xuống ứng dụng đối tác sử dụng dịch vụ tiền điện tử Bakkt hoặc Apex Crypto cho việc thực hiện giao dịch và lưu ký.
• Hoàn tất quy trình xác minh danh tính (KYC) và liên kết tài khoản ngân hàng để chuyển đổi tiền fiat sang tiền điện tử.
• Mua tài sản kỹ thuật số đầu tiên của bạn và xem xét các khoản phí giao dịch được hiển thị trong ứng dụng.
• Bật các tính năng bảo mật như xác thực hai yếu tố và danh sách trắng địa chỉ rút tiền nếu có sẵn.
• Theo dõi danh mục đầu tư của bạn và, nếu muốn, rút tiền bằng tiền fiat hoặc chuyển tiền điện tử vào ví của riêng bạn, tuân thủ các quy định của chương trình.

Phạm vi bảo hiểm tài sản: Ví dụ và các yếu tố cần xem xét

Trong khi phạm vi áp dụng có thể mở rộng hoặc thu hẹp tùy thuộc vào quy định và nhu cầu của đối tác, nhiều chương trình vẫn bao gồm các tài sản tiền điện tử nổi bật như Bitcoin và Ethereum, cùng với sự hỗ trợ thêm cho Bitcoin Cash và USD Coin. Việc lựa chọn tài sản được quyết định dựa trên tính thanh khoản, quan điểm quy định và tính toàn vẹn của thị trường. Đối với các khách hàng tổ chức lo ngại về sự biến động của thị trường tiền điện tử, Bakkt có thể hỗ trợ thiết kế các biện pháp kiểm soát và công bố thông tin phù hợp với hồ sơ rủi ro của đối tượng mục tiêu.

Cách tiếp cận của Bakkt là tích hợp các tài sản kỹ thuật số phù hợp với khung an ninh và tuân thủ quy định của công ty. Nếu tổ chức của bạn cần tiếp cận các tài sản ngoài các tài sản có vốn hóa thị trường hàng đầu, hãy hợp tác với Bakkt để đánh giá các tiêu chí niêm yết và tác động vận hành. Nguyên tắc quản lý rủi ro của công ty vẫn là yếu tố trung tâm trong việc lựa chọn tài sản.

Kiến trúc bảo mật: Từ khóa đến các biện pháp kiểm soát

An ninh được thiết kế theo nhiều lớp. Quản lý khóa cho việc lưu trữ tiền điện tử được bảo vệ bởi các hệ thống được gia cố bên trong các cơ sở an toàn. Việc ký kết giao dịch được thực hiện thông qua các quy trình làm việc được kiểm soát, với các chính sách được áp dụng thông qua động cơ chính sách linh hoạt. Sự tách biệt nhiệm vụ đảm bảo rằng không có cá nhân nào có thể làm suy yếu việc lưu trữ. Giám sát và cảnh báo theo thời gian thực giúp phát hiện các hoạt động bất thường trong các giao dịch tiền điện tử. Các thực hành này phản ánh các biện pháp kiểm soát được sử dụng trong tài chính truyền thống đồng thời thích ứng với các mối đe dọa đặc thù của nền kinh tế tài sản kỹ thuật số.

Các tổ chức cần thêm sự an tâm có thể yêu cầu thông tin chi tiết về các chứng nhận vận hành, kiểm tra xâm nhập và các thực hành quản lý nhà cung cấp trong quá trình onboarding. Trọng tâm luôn đặt vào các biện pháp kiểm soát có thể đo lường được thay vì các tuyên bố tiếp thị. Nhiều khách hàng xem Bakkt là một lựa chọn an toàn chính xác vì định hướng thận trọng, tập trung vào kiểm soát này.

Vai trò của Apex Crypto trong hệ thống Bakkt

Apex Crypto, nay là một phần của hệ sinh thái Bakkt, cung cấp giải pháp giao dịch tiền điện tử tích hợp cho các nền tảng đối tác. Điều này cho phép các nhà môi giới và công ty fintech tích hợp các quy trình mua, bán và lưu ký mà không cần xây dựng cơ sở hạ tầng sàn giao dịch từ đầu. Người dùng cá nhân được hưởng trải nghiệm ứng dụng thân thiện với người dùng, trong khi các giải pháp giao dịch và biện pháp bảo vệ lưu ký vẫn tuân thủ tiêu chuẩn của Bakkt. Việc tích hợp Apex Crypto cũng mở rộng mạng lưới thanh khoản sâu và khả năng định tuyến lệnh, giúp tối ưu hóa giá cả.

Bảo vệ khách hàng: Công bố thông tin, Báo cáo và Hỗ trợ

Bakkt nhấn mạnh việc bảo vệ khách hàng thông qua các thông báo rõ ràng, thông tin chính xác và hỗ trợ kịp thời. Đối với các chương trình bán lẻ, ứng dụng sẽ hiển thị các thông báo rủi ro tiền điện tử, lịch trình phí giao dịch và thời gian rút tiền. Đối với các tổ chức, báo cáo chi tiết cung cấp dấu vết kiểm toán cho mọi giao dịch tiền điện tử, giúp đơn giản hóa các cuộc kiểm tra tuân thủ và kiểm toán nội bộ. Đội ngũ hỗ trợ của Bakkt hợp tác chặt chẽ với các nhà tài trợ chương trình để xử lý các trường hợp khẩn cấp, xử lý sự cố và cam kết mức dịch vụ, những điều này quen thuộc với các đội ngũ tài chính truyền thống.

Chi phí chi tiết: Những điều cần biết

Phí giao dịch có thể được áp dụng bởi các nhà tài trợ chương trình, điều này có nghĩa là nhà đầu tư cá nhân có thể thấy phí thay đổi tùy theo nền tảng. Phí lưu ký thường được đàm phán ở cấp độ tổ chức. Phí mạng lưới áp dụng cho các giao dịch rút tiền trên chuỗi. Bakkt có thể tính phí giao dịch cho đối tác theo các điều khoản bán buôn tương ứng với lịch trình dành cho nhà đầu tư cá nhân. Các tổ chức cũng nên xem xét các chi phí liên quan đến báo cáo chuyên sâu, tính năng tuân thủ nâng cao hoặc tích hợp tùy chỉnh. Mục tiêu thiết kế là duy trì tính minh bạch trong định giá đồng thời cho phép đối tác xây dựng các chương trình bền vững.

Tuân thủ và Quản trị

Các quy trình quản trị điều chỉnh mọi khía cạnh từ việc triển khai mã nguồn đến các thủ tục khẩn cấp, phản ánh nguồn gốc của công ty trong gia đình Intercontinental Exchange. Các công cụ theo dõi các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ hoặc có rủi ro cao giúp thực thi các quy tắc chương trình và tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML). Việc giám sát nhà cung cấp, quản lý thay đổi và các tài liệu hướng dẫn vận hành được thiết kế để chịu được sự kiểm tra của các cơ quan quản lý và kiểm toán. Các khung khổ này có ý nghĩa quan trọng đối với các ngân hàng và nhà môi giới chứng khoán đang đánh giá Bakkt như một đối tác lâu dài cho các giải pháp tiền điện tử.

Các trường hợp sử dụng: Từ dịch vụ môi giới đến chương trình khách hàng thân thiết

• Tích hợp sàn giao dịch: Cung cấp các luồng giao dịch mua và bán, cùng với giao dịch tiền điện tử tích hợp bên trong ứng dụng sàn giao dịch.
• Ứng dụng ngân hàng: Cho phép khách hàng tiếp cận các tài sản tiền điện tử với các thông báo rủi ro rõ ràng và các biện pháp kiểm soát dựa trên chính sách.
• Ứng dụng fintech đa năng: Kết hợp thanh toán, chương trình khách hàng thân thiết và giao dịch tiền điện tử thành một trải nghiệm duy nhất.
• Dịch vụ lưu ký tổ chức: Sử dụng dịch vụ lưu ký cấp tổ chức cho tài sản kho bạc, tài sản thế chấp chương trình hoặc tài sản của khách hàng.

Ưu và nhược điểm của Bakkt

Ưu điểm

• Người giám hộ được cấp phép và quản lý bởi Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York.
• An ninh và tuân thủ quy định được tích hợp sẵn vào nền tảng.
• Tích hợp liền mạch và các API dễ tích hợp cho việc triển khai nhanh chóng.
• Mạng lưới thanh khoản sâu rộng và các giải pháp giao dịch mạnh mẽ
• Giao diện thân thiện với người dùng được cung cấp thông qua các ứng dụng đối tác.
• Hệ thống chính sách linh hoạt cho các quy trình rút tiền và phê duyệt
• Được hậu thuẫn bởi Intercontinental Exchange và tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính truyền thống.

Nhược điểm

• Quyền truy cập cho nhà đầu tư cá nhân chủ yếu là gián tiếp thông qua các đối tác.
• Các danh mục tài sản có thể được quản lý một cách thận trọng hơn so với các sàn giao dịch nước ngoài.
• Phí và tính năng khác nhau giữa các chương trình đối tác, đòi hỏi phải xem xét kỹ lưỡng.

Kết luận: Ai sẽ được hưởng lợi nhiều nhất từ Bakkt?

Bakkt nên được xem là một nền tảng an toàn, tuân thủ quy định, làm nền tảng cho việc tích hợp các khả năng tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính chính thống. Nếu ưu tiên của bạn là an ninh và tuân thủ quy định, và tổ chức của bạn coi trọng dịch vụ lưu ký cấp độ tổ chức với các biện pháp kiểm soát chính sách, Bakkt cung cấp một giải pháp hấp dẫn. Đối với người dùng cá nhân, trải nghiệm sẽ được định hình bởi ứng dụng đối tác, nhưng các dịch vụ lưu ký và nền tảng giao dịch cơ bản được xây dựng dựa trên uy tín pháp lý và kỷ luật vận hành của Bakkt. Sự kết hợp này khiến Bakkt trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp hạ tầng hàng đầu cho các tổ chức và nhà tài trợ chương trình muốn cung cấp tiền điện tử mà không phải hy sinh quản lý rủi ro.

Câu hỏi thường gặp

Bakkt có phải là sàn giao dịch tiền điện tử tốt không?

Đối với các tổ chức và nhà tài trợ chương trình cần đảm bảo an ninh và tuân thủ quy định, Bakkt là một lựa chọn mạnh mẽ. Nền tảng này kết hợp giao dịch tiền điện tử tích hợp, mạng lưới thanh khoản sâu rộng và dịch vụ lưu ký cấp tổ chức dưới sự giám sát của Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York thông qua Bakkt Trust Company LLC. Nhà đầu tư cá nhân thường truy cập tiền điện tử Bakkt thông qua các ứng dụng đối tác, cung cấp giao diện thân thiện với người dùng trên nền tảng hạ tầng của Bakkt. Nếu bạn coi trọng phương pháp tuân thủ quy định hàng đầu liên kết với Intercontinental Exchange và dòng dõi của Sàn Giao dịch Chứng khoán New York, đánh giá này kết luận rằng Bakkt là một lựa chọn hấp dẫn, đặc biệt đối với khách hàng tổ chức và các tổ chức tài chính được quy định.

Tiền điện tử của tôi có an toàn khi sử dụng Bakkt không?

Bakkt nhấn mạnh vào các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và dịch vụ lưu ký đạt tiêu chuẩn tổ chức. Thông qua Bakkt Trust Company LLC, một đơn vị lưu ký được cấp phép và giám sát bởi Cục Dịch vụ Tài chính New York, tài sản của khách hàng và tài sản tiền điện tử được quản lý với các biện pháp kiểm soát vận hành chặt chẽ, tách biệt tài sản và quy trình rút tiền dựa trên chính sách. Không có nền tảng nào có thể khẳng định rủi ro bằng không, nhưng định hướng bảo mật và tuân thủ quy định của Bakkt, hệ thống chính sách linh hoạt và sự tập trung vào các biện pháp kiểm soát lưu ký được thiết kế để giúp bảo vệ tài sản kỹ thuật số so với các sàn giao dịch tiền điện tử ít được quy định hơn.

Sàn giao dịch tiền điện tử nào được tin cậy nhất?

Sự tin cậy phụ thuộc vào nhu cầu của bạn. Đối với các nhà đầu tư tổ chức và tổ chức tài chính ưu tiên tuân thủ quy định và dịch vụ lưu ký, Bakkt thường được xem là một trong những nền tảng đáng tin cậy nhất nhờ mối quan hệ với Intercontinental Exchange (ICE) và tư cách lưu ký được cấp phép bởi Cục Dịch vụ Tài chính Bang New York. Các nền tảng lớn khác có thể được ưa chuộng hơn vì các tính năng tập trung vào khách hàng cá nhân hoặc phạm vi tài sản rộng hơn, nhưng đối với các tổ chức cần dịch vụ lưu ký và giám sát đạt tiêu chuẩn tổ chức, Bakkt vẫn là một lựa chọn hàng đầu trong nền kinh tế tài sản kỹ thuật số.

Bakkt là sàn giao dịch gì?

Bakkt là một nền tảng dịch vụ tiền điện tử cung cấp các dịch vụ giao dịch tiền điện tử tích hợp, dịch vụ lưu ký và API để giúp các tổ chức và đối tác tích hợp tài sản kỹ thuật số vào sản phẩm của họ. Công ty hoạt động dưới tên Bakkt Holdings, một công ty niêm yết trên sàn chứng khoán, đã niêm yết thông qua giao dịch sáp nhập với công ty mua lại mục đích đặc biệt (SPAC) VPC Impact Acquisition Holdings. Chi nhánh lưu ký của công ty, Bakkt Trust Company LLC, là một tổ chức lưu ký được cấp phép và quản lý bởi Cục Dịch vụ Tài chính New York. Thông qua Apex Crypto và các thành phần khác, Bakkt cho phép tích hợp liền mạch giao dịch tiền điện tử, dịch vụ lưu ký cấp tổ chức và các cổng chuyển đổi từ tiền fiat sang tiền điện tử cho cả khách hàng tổ chức và người dùng cá nhân thông qua các ứng dụng của đối tác.