Đánh giá sàn giao dịch Bisq: Khám phá sâu rộng về sàn giao dịch Bitcoin phi tập trung cho phép bạn toàn quyền kiểm soát

Khi giao dịch tiền điện tử ngày càng phát triển, các nhà giao dịch phải đối mặt với sự lựa chọn rõ ràng giữa các nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử tập trung và các mạng lưới phi tập trung, ngang hàng. Trên BestCryptoExchanges.com, sứ mệnh của chúng tôi là giúp bạn so sánh các sàn giao dịch lớn, hiểu rõ các tính năng giao dịch của họ và quyết định nơi tài sản của người dùng được bảo vệ an toàn nhất và mang lại hiệu quả cao nhất. Bài đánh giá sàn giao dịch Bisq này khám phá một trong những sàn giao dịch Bitcoin tập trung vào quyền riêng tư nhất trên thị trường, giải thích cách thức hoạt động của nó, đánh giá phí và thanh khoản, và so sánh với các nền tảng tập trung như sàn giao dịch tiền điện tử LBank, Binance và các sàn giao dịch lớn khác để bạn có thể xác định mô hình nào phù hợp nhất với chiến lược giao dịch của mình.

Trong khi một đánh giá thông thường về sàn giao dịch tiền điện tử thường tập trung vào các công cụ nâng cao như giao dịch sao chép, giao dịch lưới, hợp đồng tương lai vĩnh viễn và token đòn bẩy, Bisq tiếp cận giao dịch tiền điện tử từ một góc độ hoàn toàn khác biệt. Đây là một nền tảng giao dịch phi tập trung, mã nguồn mở, không lưu trữ tài sản, hoạt động trên mạng Tor và cho phép giao dịch Bitcoin và các tài sản tiền điện tử với nhiều loại tiền fiat thông qua chuyển khoản ngân hàng và hàng chục phương thức thanh toán địa phương. Bạn kiểm soát khóa riêng, tài sản và danh tính của mình. Điều này khiến Bisq trở nên độc đáo so với các sàn giao dịch Bitcoin khác, và đó là lý do tại sao nhiều người dùng ưu tiên quyền riêng tư coi nó là cách thuận tiện và dễ tiếp cận để mua BTC mà không cần xác minh danh tính đầy đủ.

Bisq là gì?

Bisq là một sàn giao dịch Bitcoin phi tập trung (thường được gọi là DEX) cho phép giao dịch trực tiếp giữa các cá nhân (peer-to-peer) bằng BTC và một số altcoin với tiền fiat. Đây không phải là một trang web có tài khoản người dùng hoặc nền tảng giao dịch dựa trên đám mây. Thay vào đó, Bisq là một ứng dụng desktop kết nối nhiều người dùng trên toàn thế giới thông qua một mạng lưới phân tán. Các giao dịch được thực hiện thông qua escrow đa chữ ký, khoản đặt cọc bảo đảm và hệ thống giải quyết tranh chấp tích hợp. Thay vì phụ thuộc vào một công ty để giữ tiền của người dùng, Bisq cho phép bạn giữ tiền của mình riêng biệt trong ví của mình và chỉ khóa chúng trong escrow trong các giao dịch riêng lẻ.

Vì Bisq không phải là sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống dựa trên việc lưu ký, nó không cung cấp các dịch vụ giao dịch phái sinh, cặp hợp đồng tương lai, giao dịch ETF, giao dịch đòn bẩy hoặc tính năng sao chép giao dịch. Không có hợp đồng tương lai vĩnh viễn, không có lịch phí giao dịch tương lai và không có quỹ bảo hiểm tương tự như những gì bạn có thể tìm thấy trên sàn giao dịch tập trung. Điều này là do thiết kế: Bisq tập trung vào giao dịch spot đơn giản và an toàn cho người dùng bằng cách loại bỏ các rủi ro tập trung phổ biến nhất.

Các tính năng chính của Bisq

Kiểm soát tài sản của người dùng mà không cần lưu trữ

Với Bisq, bạn nắm giữ khóa riêng và tiền điện tử của mình. Ví của bạn là ví cục bộ, và Bisq không bao giờ tiếp xúc với tài sản của người dùng trừ khi thông qua một giao dịch ký quỹ, nơi cả hai bên khóa khoản đặt cọc bảo đảm để tạo ra các động lực chung. Sau khi giao dịch hoàn tất, tiền điện tử sẽ được chuyển trực tiếp vào ví của bạn. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro đối tác so với sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, nơi tiền của người dùng được lưu trữ trong tài khoản chung.

Quyền riêng tư và Tiết lộ thông tin cá nhân tối thiểu

Bisq không yêu cầu xác minh danh tính đầy đủ cho hầu hết các giao dịch, mặc dù phương thức thanh toán và quy định địa phương có thể ảnh hưởng đến yêu cầu. Các lệnh giao dịch được định tuyến qua mạng Tor theo mặc định, và việc trao đổi dữ liệu cá nhân được giới hạn một cách có chủ đích. Đối với người dùng quan tâm đến quyền riêng tư, đây là lý do chính để lựa chọn Bisq thay vì nền tảng giao dịch có quản lý tài sản yêu cầu thu thập dữ liệu KYC chi tiết và lưu trữ chúng trong tài khoản khách hàng.

Truy cập Fiat toàn cầu thông qua chuyển khoản ngân hàng và các phương thức thanh toán địa phương

Một trong những ưu điểm lớn nhất của Bisq là khả năng truy cập vào các loại tiền tệ địa phương. Nhà giao dịch có thể sử dụng chuyển khoản ngân hàng, nạp tiền mặt và ví điện tử đặc thù theo khu vực để trao đổi tài sản tiền điện tử sang tiền tệ fiat trực tiếp với các đối tác. Điều đó có nghĩa là bạn có thể mua hoặc bán BTC bằng phương thức thanh toán địa phương ưa thích của mình trong khu vực pháp lý của bạn, thường với giá thị trường hiện tại hoặc với một khoản phí nhỏ hoặc chiết khấu tùy thuộc vào thanh khoản.

Hệ thống kiểm soát rủi ro: Tài khoản ký quỹ, tiền đặt cọc và hòa giải

Bisq sử dụng một hệ thống kiểm soát rủi ro được thiết kế tốt thay vì quỹ bảo hiểm chung tập trung. Mỗi giao dịch sử dụng một ví escrow đa chữ ký (multisig escrow) để giữ khoản đặt cọc bảo đảm của cả hai bên. Các tranh chấp được đưa ra hòa giải và, nếu cần thiết, đến trọng tài. Các quy trình này hạn chế rủi ro đối tác và giảm thiểu tranh chấp. Mặc dù Bisq không cung cấp các vị thế đòn bẩy, các biện pháp bảo vệ của nó hiệu quả trong việc hạn chế các trường hợp thanh lý đối tác liên quan đến các yêu cầu hoàn tiền gian lận bằng tiền pháp định hoặc thanh toán không đầy đủ.

DAO mã nguồn mở và Quản trị cộng đồng

Bisq được quản lý bởi một DAO sử dụng token BSQ. Các nhà đóng góp đề xuất, phát triển và nhận thù lao cho công việc thông qua bỏ phiếu trên chuỗi. Cấu trúc minh bạch này giảm sự phụ thuộc vào một công ty duy nhất và phân phối quyền kiểm soát cho nhiều người dùng và nhà đóng góp ở nhiều khu vực pháp lý toàn cầu.

Ứng dụng desktop tích hợp công cụ giao dịch

Ứng dụng Bisq bao gồm sổ lệnh phi tập trung, cặp giao dịch có thể tùy chỉnh, cảnh báo giá, và khả năng theo dõi rõ ràng giữa giá thị trường và các đề nghị cá nhân. Bạn có thể xem các lệnh mua và bán đang mở, chấp nhận hoặc đặt đề nghị, và theo dõi tiến trình giao dịch. Mặc dù không được thiết kế cho giao dịch tiền điện tử tần suất cao, ứng dụng này cung cấp trải nghiệm giao dịch mượt mà cho trường hợp sử dụng peer-to-peer (P2P) mục tiêu của nó.

Các biện pháp bảo mật mạnh mẽ

Bisq định tuyến lưu lượng qua Tor, sử dụng PGP cho giao tiếp và dựa vào các giao dịch Bitcoin đa chữ ký cho dịch vụ ký quỹ. Các giao thức bảo mật nâng cao này và các giao thức bảo mật khác ở cấp độ ứng dụng làm cho các cuộc tấn công MITM và giám sát trở nên khó khăn hơn. Vì bạn tự quản lý các khóa của mình, không có ví nóng tập trung nào để hack trên một điểm cuối kiểu trang web lbank. Kiến trúc tổng thể này mang lại lợi thế an toàn cho người dùng mạnh mẽ hơn so với các hệ thống lưu ký.

Các tài sản tiền điện tử được hỗ trợ và cặp giao dịch

Bisq chủ yếu là một sàn giao dịch Bitcoin. BTC là tài sản cơ sở, và hầu hết các hoạt động tập trung vào các cặp BTC/tiền pháp định. Một số thị trường altcoin tồn tại, nhưng tầm nhìn dài hạn của Bisq tập trung vào thanh toán ngang hàng dựa trên Bitcoin. Điều đó có nghĩa là bạn sẽ tìm thấy các cặp giao dịch khác nhau như BTC/USD (thông qua chuyển khoản ngân hàng), BTC/EUR, BTC/GBP và nhiều cặp tiền tệ khu vực khác. Các cặp altcoin tồn tại nhưng thường có khối lượng giao dịch thấp hơn so với các cặp BTC.

Nếu bạn muốn một nền tảng cung cấp nhiều tùy chọn giao dịch đa dạng như hàng trăm cặp hợp đồng tương lai, token đòn bẩy hoặc giao dịch lưới, một sàn giao dịch tập trung như LBank có thể phù hợp hơn với nhu cầu của bạn. LBank hỗ trợ giao dịch spot và futures, cung cấp nhiều tùy chọn giao dịch đa dạng với giao dịch sao chép và bot giao dịch, đồng thời cung cấp nhiều cặp giao dịch khác nhau và cổng thanh toán fiat. Ngược lại, Bisq chuyên về giao dịch spot ngang hàng (peer-to-peer) với quy trình xác minh danh tính (KYC) đơn giản.

Phí trên Bisq so với các sàn giao dịch tập trung

Phí giao dịch Bisq và chi phí trên chuỗi

Bisq tính phí giao dịch nhỏ cho mỗi lệnh, mà bạn có thể thanh toán bằng BTC hoặc BSQ, với BSQ thường có ưu đãi giảm giá. Ngoài ra, còn có phí giao dịch mạng Bitcoin cho việc đặt và thanh toán escrow, tùy thuộc vào tình trạng tắc nghẽn mạng. Không có phí nạp tiền nội bộ vì bạn đang nạp tiền vào ví địa phương của mình, nhưng bạn sẽ phải trả phí giao dịch khi phát sóng lên mạng và khi thanh toán giao dịch. Phí rút tiền thực chất là phí mạng chứ không phải phí rút tiền do nền tảng quy định.

Phí giao dịch spot so với phí giao dịch hợp đồng tương lai trên các sàn giao dịch tiền điện tử (CEX)

Trên sàn giao dịch tập trung như LBank, bạn thường sẽ thấy lịch trình phí giao dịch spot (maker/taker) được công bố và một lịch trình riêng cho phí giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh viễn. Phí giao dịch của LBank thường được định vị là cạnh tranh so với các sàn giao dịch lớn khác, và các chương trình khuyến mãi hoặc truy cập sớm có thể giúp giảm thêm phí giao dịch cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Vì Bisq không cung cấp giao dịch phái sinh, nên không có cấu trúc phí tương tự như phí giao dịch tương lai hoặc phí giao dịch đòn bẩy của LBank.

Liquidity, Slippage và Giá thị trường

Sổ lệnh phi tập trung của Bisq thường có khối lượng giao dịch thấp hơn so với các nền tảng tập trung. Điều này có thể dẫn đến chênh lệch giá rộng hơn, ít lựa chọn giao dịch hoạt động tại bất kỳ thời điểm nào và nhiều đàm phán hơn xung quanh giá thị trường hiện tại. Nếu bạn cần chênh lệch giá hẹp và thanh khoản lớn, sàn giao dịch như LBank cung cấp khối lượng giao dịch cao trên nhiều cặp giao dịch spot và futures, giúp duy trì giá thị trường gần với mức trung bình toàn cầu và giảm thiểu trượt giá.

Cách giao dịch trên Bisq: Hướng dẫn từng bước

1) Cài đặt ứng dụng và cấu hình nút của bạn

Tải xuống ứng dụng Bisq trên máy tính từ nguồn chính thức và chạy nó. Ứng dụng sẽ kết nối qua Tor và bắt đầu đồng bộ hóa dữ liệu thị trường. Khác với ứng dụng ngân hàng hoặc bảng điều khiển đám mây thông thường, Bisq chạy cục bộ và không yêu cầu bạn đăng nhập vào tài khoản web. Luôn xác minh rằng bạn không tương tác với trang web lừa đảo giả mạo Bisq.

2) Nạp tiền vào ví của bạn

Để giao dịch, hãy chuyển BTC vào ví Bisq địa phương của bạn. Bạn cũng cần thiết lập tài khoản thanh toán fiat như phương thức chuyển khoản ngân hàng cho khu vực pháp lý của mình. Vì tài sản của người dùng vẫn nằm dưới sự kiểm soát của bạn, hãy đảm bảo sao lưu khóa khôi phục ví và giữ nó an toàn.

3) Duyệt qua các ưu đãi và đặt hàng

Sử dụng giao diện thị trường để duyệt qua các cặp giao dịch có sẵn và xem giá thị trường hiện tại so với các đề nghị riêng lẻ. Bạn có thể chấp nhận một đề nghị trực tiếp hoặc tạo đề nghị của riêng mình với giá và điều kiện mong muốn. Bisq hiển thị các lệnh mua và bán một cách rõ ràng và cho phép bạn thiết lập cảnh báo giá để có thể phản ứng nhanh chóng khi thị trường biến động.

4) Thực hiện giao dịch và dịch vụ ký quỹ

Khi giao dịch bắt đầu, cả hai bên sẽ khóa khoản đặt cọc bảo đảm và số lượng BTC được giao dịch vào một ví escrow đa chữ ký. Đây là hệ thống kiểm soát rủi ro cốt lõi. Sau đó, bạn thực hiện theo hướng dẫn thanh toán, thường là chuyển khoản ngân hàng cho các giao dịch fiat. Khi bên đối tác xác nhận đã nhận được khoản thanh toán, ví escrow sẽ giải phóng số tiền tương ứng. Các giao dịch dựa trên xác nhận trên chuỗi, do đó quá trình này chậm hơn so với các hệ thống khớp lệnh tập trung tức thì, nhưng được thiết kế để mang lại trải nghiệm giao dịch mượt mà trong mô hình P2P.

5) Tranh chấp và Giải quyết

Nếu giao dịch gặp trục trặc, hệ thống hòa giải và trọng tài của Bisq sẽ can thiệp. Các bên giải quyết tranh chấp sử dụng lịch sử giao dịch sớm nhất và bằng chứng trên chuỗi để đưa ra quyết định. Điều này giúp hệ thống duy trì tính phi tập trung đồng thời đảm bảo cơ chế giải quyết vấn đề và bảo vệ tài sản của người dùng.

An ninh và An toàn người dùng

Tại sao các vấn đề không liên quan đến quyền giám hộ lại quan trọng?

Các sàn giao dịch lưu ký tập trung tiền gửi vào ví trung tâm. Sự tiện lợi này đi kèm với rủi ro: các vụ hack sàn giao dịch, tạm ngừng rút tiền hoặc quản lý kém có thể đe dọa tài khoản của khách hàng. Bisq hoàn toàn tránh được điều này bằng cách không giữ tài sản của người dùng. Bạn giữ chìa khóa, đồng tiền của mình và kiểm soát quá trình thanh toán.

Các giao thức bảo mật nâng cao

Bisq tận dụng mạng Tor, giao tiếp được mã hóa bằng PGP và giao dịch ký quỹ đa chữ ký Bitcoin. Các biện pháp bảo mật mạnh mẽ này làm giảm khả năng phân tích lưu lượng và chiếm quyền kiểm soát tài khoản. Vì không có hệ thống đăng nhập tập trung, bạn không cần xác thực hai yếu tố theo nghĩa truyền thống; thay vào đó, môi trường cục bộ và bản sao lưu ví của bạn chính là ranh giới bảo mật của bạn. Hãy đảm bảo máy tính của bạn an toàn và xem xét tích hợp ví phần cứng để nâng cao khả năng kiểm soát rủi ro.

So sánh với các mạng lưới an toàn của CEX

Các sàn giao dịch tập trung đôi khi duy trì quỹ bảo hiểm cho các sản phẩm phái sinh hoặc quỹ bảo hiểm chung để hỗ trợ thanh lý trong thị trường hợp đồng tương lai. Một số sàn giao dịch cũng tuyên bố áp dụng nguyên tắc tách biệt, trong đó sàn giao dịch lưu trữ các quỹ riêng biệt ngoài số dư của người dùng (ví dụ: các tuyên bố tiếp thị như "lbank lưu trữ quỹ nền tảng và giữ quỹ khách hàng tách biệt"). Các công cụ này có thể giúp quản lý rủi ro đối tác trong môi trường phức tạp với giao dịch có đòn bẩy. Bisq chọn một phương pháp đơn giản hơn: nó tránh sử dụng đòn bẩy và quản lý rủi ro ở cấp độ giao dịch thông qua các khoản ký quỹ và trung gian.

Liquidity, Khối lượng giao dịch và Phạm vi thị trường

Trong môi trường phi tập trung, P2P, thanh khoản bị phân mảnh. Dự kiến khối lượng giao dịch tổng thể sẽ thấp hơn so với các sàn giao dịch tập trung. Bạn có thể phải chờ đợi đối tác giao dịch phù hợp, trả một khoản phí nhỏ hoặc chấp nhận mức giá thấp hơn so với giá thị trường toàn cầu. Nếu bạn cần thực hiện giao dịch ngay lập tức, các tùy chọn giao dịch đa dạng như giao dịch hợp đồng tương lai, hoặc các công cụ giao dịch nâng cao cho chiến lược thu nhập thụ động (ví dụ: giao dịch lưới hoặc giao dịch sao chép), nền tảng như LBank hỗ trợ các tính năng này và có thể hiệu quả hơn cho giao dịch tích cực trên nhiều thị trường.

Bisq phù hợp nhất với ai?

Bisq là lựa chọn lý tưởng cho người dùng coi trọng quyền riêng tư, tự quản lý tài sản và khả năng chống kiểm duyệt. Nếu ưu tiên hàng đầu của bạn là một cách thuận tiện và dễ tiếp cận để mua Bitcoin thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc phương thức thanh toán địa phương mà không phải cung cấp quá nhiều thông tin cá nhân, Bisq là sự lựa chọn hoàn hảo. Đây cũng là lựa chọn mạnh mẽ ở những khu vực có ít kênh nạp tiền fiat hoặc các sàn giao dịch tập trung không hỗ trợ hệ thống thanh toán địa phương. Ngược lại, các nhà giao dịch tần suất cao, những người tìm kiếm giao dịch phái sinh nâng cao và người dùng yêu cầu giao diện ưu tiên di động, giao dịch sao chép và các bot giao dịch phức tạp có thể sẽ ưa chuộng nền tảng như LBank, nơi cung cấp nhiều tùy chọn giao dịch và sổ lệnh có tính thanh khoản cao.

Bisq so với LBank và các sàn giao dịch lớn khác

Tiện ích tập trung so với kiểm soát phi tập trung

LBank là sàn giao dịch tiền điện tử tập trung với trải nghiệm web và di động truyền thống. Bạn tạo tài khoản LBank, nạp tiền và giao dịch trên sổ lệnh tích hợp. Nền tảng này cung cấp giao dịch spot và futures, giao dịch sao chép, cùng các sản phẩm cấu trúc được thiết kế để tạo thu nhập thụ động. Ngược lại, Bisq cung cấp trải nghiệm phi tập trung, không lưu ký, tập trung vào giao dịch spot. Có những điểm khác biệt: Kiến trúc tập trung của LBank thường mang lại cảm giác khớp lệnh tức thì mượt mà và thanh khoản cao; Bisq mang lại sự độc lập nhưng đổi lại là tốc độ và tính năng hạn chế.

Các tính năng và công cụ giao dịch

Trên LBank, bạn có thể tìm thấy:

• Giao dịch spot với phí giao dịch cạnh tranh và hàng trăm cặp giao dịch.
• Giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh viễn, giao dịch có đòn bẩy và các công cụ quản lý phí giao dịch hợp đồng tương lai.
• Các token đòn bẩy, giao dịch ETF và cặp hợp đồng tương lai không có sẵn trên Bisq.
• Tự động hóa như giao dịch theo lưới và bot giao dịch, cùng với tính năng sao chép giao dịch để theo dõi nhà giao dịch dẫn đầu.
• Các chương trình khuyến mãi và chiến dịch truy cập sớm thông qua lbank labs hoặc thông báo trên nền tảng.

Bisq tập trung vào giao dịch spot ngang hàng với các loại tiền tệ fiat. Nó không cố gắng cạnh tranh với các công cụ giao dịch tập trung. Nếu ưu tiên của bạn bao gồm giao dịch ký quỹ, các loại lệnh nâng cao và công cụ giao dịch tần suất cao, các sàn giao dịch tập trung (CEX) như LBank hoặc các sàn giao dịch lớn khác sẽ phù hợp hơn.

Quá trình tiếp nhận và xác minh

CEXs thường yêu cầu xác minh danh tính đầy đủ để kích hoạt toàn bộ chức năng, đặc biệt là trong nhiều khu vực pháp lý toàn cầu. LBank hỗ trợ nạp tiền qua thẻ ngân hàng, và một số khu vực có thể hỗ trợ Google Pay hoặc chuyển khoản ngân hàng thông qua đối tác. Bisq cho phép bạn bắt đầu với số tiền nhỏ mà không cần xác minh danh tính nghiêm ngặt, tuy nhiên một số phương thức thanh toán có thể yêu cầu kiểm tra kỹ lưỡng hơn trong cộng đồng để giảm rủi ro hoàn tiền. Nếu bạn muốn giao dịch mà không cần qua xác minh tập trung, Bisq là một trong những lựa chọn tốt nhất.

Phí và Chi phí

Trên LBank, bạn sẽ thấy lịch trình phí giao dịch rõ ràng cho giao dịch spot, phí bổ sung cho các sản phẩm phái sinh và phí rút tiền tiềm năng tùy thuộc vào tài sản. Trên Bisq, các chi phí chính bao gồm phí giao dịch bằng BTC hoặc BSQ và phí giao dịch Bitcoin cơ bản. Không có phí nạp tiền nội bộ vì bạn tự quản lý tài sản, nhưng bạn phải trả phí trên chuỗi để chuyển coin vào và ra khỏi tài khoản ký quỹ.

An ninh và Quản lý

LBank, giống như hầu hết các sàn giao dịch tập trung (CEX), tuyên bố có các biện pháp bảo mật mạnh mẽ ở cấp độ nền tảng. Các sàn giao dịch có thể lưu trữ phần lớn tài sản trong ví lạnh và có thể tuyên bố có quỹ bảo hiểm để bù đắp cho một số rủi ro. Tuy nhiên, vẫn tồn tại yêu cầu tin cậy về việc lưu ký trên bất kỳ nền tảng tập trung nào. Bisq loại bỏ lớp tin cậy này bằng cách giữ quyền kiểm soát cho người dùng, sử dụng dịch vụ ký quỹ và khung làm trung gian/trọng tài để kiểm soát rủi ro. Hãy lựa chọn dựa trên sự cân nhắc giữa tiện lợi và quyền kiểm soát tuyệt đối.

Trải nghiệm người dùng và Truy cập

LBank cung cấp giao diện hiện đại, ứng dụng di động và nhiều tính năng tiện ích. Bạn có thể truy cập nhanh vào bảng điều khiển nền tảng, xem lại lịch sử giao dịch sớm nhất và quản lý hàng trăm thị trường với biểu đồ phân tích chuyên sâu. Bisq, với tư cách là ứng dụng desktop, được thiết kế đơn giản hơn. Nó được phát triển cho các giao dịch spot tôn trọng quyền riêng tư, không dành cho nhà giao dịch chuyên nghiệp tìm kiếm mọi tính năng cao cấp.

Hạn chế và Rủi ro của Bisq

Liquidity thấp hơn và thời gian thanh toán chậm hơn

Dự kiến thanh khoản sẽ thấp hơn so với các nền tảng tập trung. Các giao dịch có thể mất nhiều giờ để hoàn tất do quá trình xác nhận trên chuỗi và quy trình chuyển khoản ngân hàng thủ công. Nếu bạn cần thực hiện giao dịch ngay lập tức hoặc chênh lệch giá rất hẹp, điều này có thể là yếu tố quyết định.

Khả năng hoàn tiền và tranh chấp

Các phương thức thanh toán Fiat như chuyển khoản ngân hàng có thể tiềm ẩn rủi ro hoàn tiền trong một số khu vực. Bisq giảm thiểu rủi ro này thông qua khoản đặt cọc bảo đảm và giải quyết tranh chấp, nhưng yếu tố con người vẫn còn tồn tại. Luôn chọn các phương thức thanh toán có quy trình thanh toán rõ ràng, không thể đảo ngược khi có thể và bắt đầu với các giao dịch nhỏ cho đến khi bạn tin tưởng đối tác giao dịch.

Rủi ro từ các trang web giả mạo và lừa đảo

Vì Bisq được ưa chuộng bởi người dùng quan tâm đến quyền riêng tư, các đối tượng lừa đảo có thể giả mạo trang web chính thức hoặc cung cấp các bản tải xuống giả mạo. Chỉ cài đặt từ các nguồn chính thức. Điều này cũng áp dụng cho bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử (CEX) nào — luôn xác minh trang web của sàn giao dịch hoặc tên miền của nền tảng để tránh trang web lừa đảo.

Sự phức tạp của quy định

Quy định về tiền điện tử khác nhau tùy theo từng khu vực pháp lý trên toàn cầu. Mặc dù Bisq là một giao thức và ứng dụng desktop, bạn vẫn phải tự chịu trách nhiệm tuân thủ các quy định địa phương. Các sàn giao dịch tập trung thường quản lý tuân thủ một cách tập trung, điều này có thể hữu ích hoặc hạn chế tùy thuộc vào khu vực của bạn.

Biến động thị trường

Thị trường tiền điện tử luôn biến động mạnh mẽ ở mọi nơi—cho dù trên Bisq hay LBank. Biến động có thể làm gia tăng chênh lệch giá, gây ra những biến động giá đột ngột và làm tăng rủi ro thanh toán. Hãy thiết lập cảnh báo giá, giao dịch thận trọng và tránh đầu tư quá mức trong các thị trường không ổn định.

Mẹo để giao dịch P2P an toàn hơn trên Bisq

Bắt đầu từ những điều nhỏ bé và xây dựng uy tín.

Bắt đầu với các đơn hàng nhỏ và dần dần mở rộng quy mô khi bạn làm quen với quy trình, xác nhận rằng phương thức chuyển khoản ngân hàng của bạn hoạt động và tự tin hơn với quy trình. Kiểm tra kỹ lưỡng uy tín của đối tác.

Chọn phương thức thanh toán an toàn hơn

Ưu tiên các phương thức khó bị đảo ngược. Chuyển khoản ngân hàng trong nước có thể chấp nhận được, nhưng hãy hiểu rõ tình hình tranh chấp tại quốc gia của bạn. Tránh gửi các ghi chú bổ sung hoặc thông tin nhạy cảm có thể tiết lộ danh tính của bạn.

Sao lưu ví của bạn và sử dụng môi trường sạch sẽ.

Khóa hạt giống ví của bạn là chìa khóa để truy cập vào tài sản của bạn. Hãy sao lưu nó một cách an toàn ngoại tuyến. Giữ hệ điều hành của bạn sạch sẽ, tránh cài đặt phần mềm không đáng tin cậy và xem xét việc sử dụng các tài khoản người dùng riêng biệt để tách biệt hoạt động giao dịch.

Theo dõi Sổ lệnh và Giá thị trường

Sử dụng tính năng cảnh báo giá cố định của Bisq và theo dõi cách các đề nghị liên quan đến giá thị trường toàn cầu. Nếu chênh lệch giá quá rộng, hãy xem xét đặt lệnh chờ tại mức giá mong muốn thay vì đuổi theo đề nghị đầu tiên có sẵn.

Danh sách kiểm tra để bắt đầu

Sử dụng danh sách kiểm tra nhanh này để chuẩn bị:

• Tải xuống Bisq desktop từ nguồn chính thức.
• Tạo và sao lưu ví của bạn; bảo mật cụm từ khôi phục.
• Nạp tiền vào ví BTC của bạn và thiết lập tài khoản thanh toán tiền fiat.
• Xem xét quy trình giải quyết tranh chấp và các yêu cầu về tiền đặt cọc.
• Bắt đầu với các giao dịch nhỏ; xác minh đối tác giao dịch và các điều khoản.
• Theo dõi sổ lệnh, thiết lập cảnh báo và lập kế hoạch chiến lược giao dịch một cách cẩn thận.

Các lựa chọn thay thế cần xem xét

Nếu mô hình phi tập trung của Bisq khiến bạn cảm thấy hạn chế, một sàn giao dịch tập trung như LBank có thể là lựa chọn phù hợp. Một đánh giá về LBank sẽ nhấn mạnh các tính năng được thiết kế dành cho nhà giao dịch tích cực:

• LBank hỗ trợ giao dịch spot và giao dịch phái sinh (bao gồm hợp đồng tương lai vĩnh viễn) với mức phí giao dịch cạnh tranh.
• Giao dịch sao chép, giao dịch lưới và bot giao dịch cho phép thực hiện các chiến lược thu nhập thụ động bằng cách theo dõi một nhà giao dịch dẫn dắt hoặc tự động hóa các giao dịch.
• Phạm vi thị trường rộng lớn với nhiều cặp giao dịch và cặp hợp đồng tương lai khác nhau, có khối lượng giao dịch cao và sổ lệnh dày.
• Hỗ trợ các loại tiền tệ fiat thông qua các đối tác; một số khu vực có thể cho phép thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng hoặc Google Pay cho các giao dịch mua hàng.
• Các tính năng quản lý rủi ro cho các sản phẩm phái sinh và tài liệu tiếp thị đề cập đến quỹ bảo hiểm hoặc các biện pháp bảo vệ tương tự. Luôn kiểm tra chi tiết trên trang web của ngân hàng.

Các tính năng giao dịch này có thể hấp dẫn đối với các nhà giao dịch có kinh nghiệm muốn có nhiều lựa chọn giao dịch đa dạng và công cụ nâng cao. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng các sàn giao dịch tập trung yêu cầu sự tin tưởng, và người dùng nên áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt — không bao giờ giữ quá nhiều tài sản trên sàn giao dịch hơn mức cần thiết, và cân nhắc rút tiền về ví tự quản lý khi không tham gia giao dịch tích cực.

Kết luận: Bisq có phù hợp với bạn không?

Bisq là một trong những biểu hiện thuần túy nhất của sàn giao dịch Bitcoin phi tập trung: không lưu trữ tài sản, bảo vệ quyền riêng tư và có thể truy cập toàn cầu thông qua hệ thống giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) bằng tiền fiat. Đây là lựa chọn lý tưởng nếu bạn coi trọng việc tự quản lý tài sản, muốn giảm thiểu việc tiết lộ dữ liệu cá nhân và có thể chấp nhận quá trình thanh toán chậm hơn dựa trên escrow. Nếu bạn cần tốc độ thực thi cao, sự đa dạng về thị trường và các công cụ như token đòn bẩy hoặc hợp đồng vĩnh viễn, một sàn giao dịch tập trung như LBank cung cấp các tùy chọn giao dịch đa dạng mà Bisq không cung cấp. Cuối cùng, sự lựa chọn của bạn phụ thuộc vào ưu tiên của bạn: chủ quyền và quyền riêng tư so với tiện lợi và một nền tảng giao dịch tập trung giàu tính năng.

Câu hỏi thường gặp

Công dân Mỹ có thể sử dụng LBank không?

Theo thông tin công khai mới nhất, LBank không được cấp phép hoạt động tại Hoa Kỳ, và người dùng Hoa Kỳ thường bị hạn chế sử dụng toàn bộ dịch vụ. Chính sách truy cập có thể thay đổi, và một số người dùng vẫn có thể xem một phần của nền tảng, nhưng việc mở tài khoản LBank và sử dụng đầy đủ các tính năng giao dịch spot và futures thường yêu cầu bạn phải ở trong các khu vực được hỗ trợ. Luôn kiểm tra trang web LBank và các điều khoản dịch vụ mới nhất để xác minh xem quốc gia của bạn có được hỗ trợ hay không, và tuân thủ các quy định pháp luật địa phương.

Những rủi ro khi sử dụng LBank là gì?

Các rủi ro chính bao gồm:

• Rủi ro lưu ký: Là một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, tài sản của người dùng được lưu trữ trên nền tảng. Người dùng nên quản lý mức độ tiếp xúc và rút tài sản về ví tự quản lý khi có thể.
• Biến động thị trường: Giá tiền điện tử có thể biến động nhanh chóng, đặc biệt là khi giao dịch có đòn bẩy hoặc giao dịch hợp đồng phái sinh. Việc thanh lý có thể xảy ra nhanh chóng trong các hợp đồng tương lai vĩnh viễn.
• Rủi ro nền tảng và đối tác: Các sự cố như gián đoạn dịch vụ, chậm trễ trong việc rút tiền hoặc vấn đề thanh toán từ bên thứ ba có thể xảy ra. Mặc dù các sàn giao dịch có thể quảng cáo các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và quỹ bảo hiểm, những điều này không phải là đảm bảo.
• Rủi ro pháp lý: Các quy định pháp lý khác nhau giữa các khu vực pháp lý toàn cầu và có thể ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận một số tùy chọn giao dịch.
• Rủi ro từ các trang web giả mạo và lừa đảo: Luôn kiểm tra URL chính thức của trang web lbank để tránh bị lừa đảo và áp dụng các biện pháp bảo mật được khuyến nghị như xác thực hai yếu tố khi có thể.

Giảm thiểu rủi ro bằng cách áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt: chỉ sử dụng số tiền bạn có thể chấp nhận để giao dịch, đặt lệnh dừng lỗ ở mức phù hợp và tránh sử dụng đòn bẩy quá cao.

Quốc gia nào sở hữu LBank?

Không có quốc gia nào “sở hữu” LBank. LBank là một thương hiệu sàn giao dịch tiền điện tử tư nhân được vận hành bởi các thực thể pháp nhân đăng ký tại các khu vực pháp lý cụ thể. Trong quá khứ, các tài liệu công khai đã đề cập đến việc đăng ký tại các khu vực offshore, và sàn giao dịch duy trì các trung tâm hoạt động tại nhiều khu vực để phục vụ các khu vực pháp lý toàn cầu. Do cấu trúc pháp nhân có thể thay đổi, vui lòng xác minh thông tin pháp nhân hiện tại trên trang web lbank và trong các thông báo chính thức.

Bạn có thể rút tiền mặt trên LBank không?

Vâng, bạn có thể rút tiền điện tử từ LBank sang ví bên ngoài bất cứ lúc nào, tùy thuộc vào phí rút tiền và các kiểm tra tuân thủ. Đối với việc rút tiền mặt fiat, tính khả dụng phụ thuộc vào khu vực của bạn. Một số người dùng sử dụng các nhà cung cấp P2P, đối tác chuyển khoản ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba để chuyển đổi tiền điện tử sang tiền fiat. Hãy kiểm tra các phương thức nạp/rút tiền được hỗ trợ cho quốc gia của bạn, hiểu rõ các khoản phí giao dịch liên quan và xác nhận tính khả dụng hiện tại trong giao diện tài khoản LBank của bạn trước khi giao dịch.