Đánh giá sàn giao dịch bitFlyer: Phí, Tính năng, An toàn và So sánh với các sàn giao dịch tiền điện tử khác

Tổng quan: bitFlyer là gì?

bitFlyer là sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời được thành lập tại Nhật Bản vào năm 2014, nổi tiếng với các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt, thanh khoản sâu trong thị trường BTC và nền tảng giao dịch chuyên nghiệp mang tên bitFlyer Lightning. Công ty hoạt động tại ba khu vực chính với các thực thể và quy định riêng biệt: Nhật Bản, Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu. Vì là một trong số ít sàn giao dịch tiền điện tử có hoạt động liên tục và dấu ấn pháp lý mạnh mẽ tại nhiều khu vực pháp lý, bitFlyer thu hút các nhà đầu tư tiền điện tử từ những người mới bắt đầu muốn trải nghiệm mua bán đơn giản đến các nhà giao dịch chuyên nghiệp tìm kiếm thực thi sổ lệnh, API và bảo mật mạnh mẽ. Tại Nhật Bản, bitFlyer được đăng ký và giám sát bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), một yếu tố phân biệt quan trọng đối với những người ưu tiên các sàn giao dịch có sự giám sát pháp lý rõ ràng. Tại Hoa Kỳ, bitFlyer USA sở hữu giấy phép chuyển tiền tại nhiều bang và giấy phép BitLicense của New York, cho phép cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho đối tượng khách hàng rộng lớn đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt như quy định biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML). Tại Châu Âu, bitFlyer Europe cung cấp dịch vụ tại các quốc gia được hỗ trợ, với yêu cầu xác minh danh tính (KYC), minh bạch về phí, loại lệnh và tài sản tiền điện tử được hỗ trợ. bitFlyer đã xây dựng danh tiếng của mình như một sàn giao dịch bitcoin với thời gian hoạt động ổn định và các biện pháp bảo mật thận trọng. Sàn nhấn mạnh vào quy trình lưu ký rõ ràng, xác thực hai yếu tố, danh sách trắng địa chỉ ví rút tiền và lưu trữ lạnh. Đối với nhiều người đam mê tiền điện tử muốn một nền tảng ưu tiên an toàn, chính sách nhất quán và tuân thủ, lập trường thận trọng này là một tính năng, không phải là rào cản.

Các tính năng chính

– bitFlyer Lightning giao dịch chuyên nghiệp: Truy cập giao diện sổ lệnh, biểu đồ và API cho giao dịch tiền điện tử với độ trễ thấp và các tính năng giao dịch nâng cao phù hợp với nhà đầu tư tiền điện tử có kinh nghiệm và nhà đầu tư tổ chức. – Mua bán đơn giản: Giao diện thân thiện với người mới bắt đầu cho phép nhà đầu tư mới mua tiền điện tử bằng tiền fiat như đô la Mỹ hoặc euro. – Giấy phép và tuân thủ khu vực: Tình trạng pháp lý rõ ràng tại Nhật Bản và giấy phép hoạt động tại Mỹ và EU, giúp tăng cường niềm tin cho người dùng muốn sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý. – Hệ thống bảo mật: Xác thực hai yếu tố tùy chọn, danh sách trắng địa chỉ, quy trình lưu ký và giám sát liên tục các hoạt động đáng ngờ. – Sự hiện diện mạnh mẽ trên thị trường Bitcoin: Thanh khoản BTC cao và thương hiệu được công nhận trong lĩnh vực sàn giao dịch Bitcoin, kèm theo danh sách các tài sản kỹ thuật số được chọn lọc tùy theo khu vực. – Ứng dụng di động và web: Ứng dụng di động bitFlyer và trải nghiệm giao dịch web đáp ứng các nhu cầu mua, bán và quản lý danh mục đầu tư phổ biến, kèm theo API cho giao dịch tự động và giao dịch định kỳ để trung bình giá.

Ưu điểm và Nhược điểm

Ưu điểm

– Một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động lâu nhất với tuân thủ nhất quán tại Nhật Bản, Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu. – Các biện pháp bảo mật mạnh mẽ bao gồm xác thực hai yếu tố và danh sách trắng địa chỉ rút tiền. – bitFlyer Lightning cung cấp trải nghiệm giao dịch tiền điện tử trên sổ lệnh ổn định với các tính năng giao dịch nâng cao và API. – Phương pháp tiếp cận thận trọng trong việc niêm yết có thể giúp giảm thiểu rủi ro tiếp xúc với các token có thanh khoản thấp. – Phân tách rõ ràng theo khu vực giúp khách hàng biết các quy tắc áp dụng cho tài khoản và tài khoản giao dịch của họ.

Nhược điểm

– Việc lựa chọn tài sản có phần thận trọng hơn so với một số đối thủ cạnh tranh. Nếu bạn muốn giao dịch hàng trăm loại tiền điện tử, điều này có thể là yếu tố quyết định. – Giao dịch ký quỹ có thể bị hạn chế hoặc không khả dụng tùy thuộc vào khu vực và các quy định pháp lý. Việc sử dụng đòn bẩy nâng cao có thể không được hỗ trợ cho nhiều người dùng. – Phí giao dịch thay đổi theo khu vực và sản phẩm, do đó khách hàng cần kiểm tra bảng phí cho khu vực của mình trước khi đặt lệnh giao dịch lớn. – Một số tính năng có trên các sàn giao dịch tiền điện tử khác, như vay tiền điện tử hoặc thẻ tín dụng tiền điện tử, không phải là ưu tiên của bitFlyer.

Các tài sản tiền điện tử và thị trường được hỗ trợ

bitFlyer tập trung vào các tài sản kỹ thuật số chính. Bitcoin là thị trường chủ lực, và sàn giao dịch thường hỗ trợ một danh sách được chọn lọc có thể bao gồm các tài sản như Ethereum và các đồng tiền có vốn hóa lớn khác đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ và rủi ro của sàn giao dịch cho từng khu vực. Sự sẵn có của tài sản có thể khác nhau giữa bitFlyer Japan, bitFlyer USA và bitFlyer Europe do các quy định pháp lý địa phương và tiêu chí đăng ký. Đối với các nhà giao dịch muốn có thanh khoản cao trong các cặp BTC trên một nền tảng tuân thủ, phạm vi phủ sóng của bitFlyer rất hấp dẫn. Đối với các nhà đầu tư tiền điện tử tìm kiếm các token có tính thanh khoản thấp, một sàn giao dịch có hàng trăm danh sách có thể phù hợp hơn. Phương pháp chọn lọc của sàn giao dịch thu hút các nhà đầu tư tiền điện tử coi trọng chất lượng và tuân thủ hơn là phạm vi rộng nhất.

Phí và Giá cả: Những điều bạn cần biết

Phí của bitFlyer phụ thuộc vào khu vực của bạn, sàn giao dịch trong nền tảng và khối lượng giao dịch trong 30 ngày. Các thành phần chính cần xem xét là: – Phí giao dịch: Phí Maker và Taker áp dụng trên các sàn giao dịch theo sổ lệnh như bitFlyer Lightning. Các phí này thường được chia theo mức khối lượng và có thể cạnh tranh cho các nhà giao dịch tích cực. – Chênh lệch mua/bán: Nếu bạn sử dụng giao diện mua/bán đơn giản, bạn sẽ trả phí thông qua chênh lệch thay vì phí maker hoặc taker rõ ràng. – Phí nạp và rút tiền: Phí nạp và rút tiền fiat thay đổi tùy theo phương thức, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng qua ACH, chuyển khoản điện tử hoặc SEPA, và tùy theo khu vực. Phí rút tiền điện tử có thể phản ánh điều kiện mạng và thị trường phí blockchain cơ bản. Mặc dù một số sàn giao dịch quảng cáo miễn phí một lần rút tiền mỗi tháng hoặc miễn phí rút tiền điện tử dưới một số điều kiện, chính sách của bitFlyer là cụ thể theo khu vực và có thể thay đổi theo thời gian. Trước khi chuyển một số tiền lớn, hãy kiểm tra phí và giới hạn rút tiền hiện tại cho thực thể và loại địa chỉ ví của bạn.

Phương thức nạp tiền và rút tiền

– Nạp tiền fiat: Trong các khu vực được hỗ trợ, bạn có thể nạp tiền fiat thông qua các phương thức chuyển khoản ngân hàng như ACH tại Mỹ, chuyển khoản điện tử và SEPA tại Châu Âu. Thời gian xử lý có thể dao động từ vài giờ đến vài ngày làm việc tùy thuộc vào ngân hàng của bạn và phương thức sử dụng. – Nạp tiền crypto: Để nạp tài sản kỹ thuật số, bạn cần sử dụng địa chỉ ví do sàn giao dịch cung cấp. Luôn kiểm tra kỹ lưỡng mạng lưới và loại coin để tránh mất mát tài sản. Sử dụng danh sách trắng địa chỉ (address whitelisting) nếu có sẵn để giảm nguy cơ chuyển khoản sai địa chỉ. – Rút tiền fiat: Bạn có thể rút tiền vào tài khoản ngân hàng liên kết. Đảm bảo tên trên tài khoản sàn giao dịch trùng khớp với tên tài khoản ngân hàng để tránh trễ hạn. – Rút tiền tiền điện tử: Việc rút tiền điện tử chịu phí mạng blockchain. Đây không phải là lãi suất hoặc phí nền tảng; chúng được trả cho các nhà xác thực hoặc thợ đào mạng.

Kinh nghiệm giao dịch: Từ nhà đầu tư mới đến nhà giao dịch chuyên nghiệp

bitFlyer phục vụ cả hai đối tượng: – Đối với người mới bắt đầu: Giao diện tiêu chuẩn cung cấp một quy trình đơn giản để mua hoặc bán một lượng nhỏ tiền điện tử với đường cong học tập tối thiểu. Nhà đầu tư mới được hưởng lợi từ thiết kế gọn gàng, các hướng dẫn rõ ràng và quy trình thanh toán dự đoán được. – Đối với nhà giao dịch tích cực: bitFlyer Lightning cung cấp bộ công cụ nâng cao, bao gồm sổ lệnh, lệnh thị trường, lệnh giới hạn, lệnh điều kiện, biểu đồ và kết nối API cho giao dịch tự động và giao dịch định kỳ. Quyền truy cập API cho phép triển khai các chiến lược thuật toán như trung bình giá theo thời gian hoặc tái cân bằng định kỳ hàng tháng. Cấu trúc tài khoản giao dịch tách biệt giao diện Mua/Bán đơn giản với nền tảng chuyên nghiệp, giúp người dùng lựa chọn phù hợp với nhu cầu tài chính của mình. Quy trình nâng cấp lên Lightning thường liên quan đến xác minh và điều kiện đủ điều kiện theo khu vực.

An ninh và Quản lý rủi ro

Bảo mật là một trong những thế mạnh cốt lõi của bitFlyer. Nền tảng này nhấn mạnh: – Xác thực hai yếu tố sử dụng ứng dụng TOTP hoặc khóa bảo mật FIDO U2F. – Địa chỉ rút tiền được phép (whitelisted) khi được hỗ trợ. – Lưu trữ lạnh tách biệt cho phần lớn tài sản tiền điện tử. – Giám sát liên tục các hoạt động đáng ngờ và chương trình phản ứng sự cố có cấu trúc. Lưu ý rằng tài sản kỹ thuật số không được bảo hiểm bởi Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) như tiền gửi ngân hàng. Ở một số khu vực pháp lý, số dư tiền fiat có thể được giữ tại các tổ chức tài chính đối tác, nơi có thể áp dụng các biện pháp bảo vệ riêng biệt, nhưng chính tiền điện tử không được FDIC bảo hiểm. Giống như bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào, việc tự quản lý trong ví do bạn kiểm soát loại bỏ rủi ro đối tác của sàn giao dịch, nhưng lại mang lại rủi ro tự quản lý. Đối với phần lớn người đam mê tiền điện tử, phương pháp kết hợp là phổ biến: giữ số dư hoạt động trên sàn giao dịch để giao dịch và giữ tài sản dài hạn trong ví tự quản lý.

Quy định, Cấp phép và Tuân thủ

– Nhật Bản: bitFlyer được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), cơ quan này áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt về quản lý tài sản, báo cáo và kiểm toán. – Hoa Kỳ: bitFlyer USA hoạt động dưới giấy phép chuyển tiền của các bang và giấy phép BitLicense của New York. Tuân thủ bao gồm các nghĩa vụ về chống rửa tiền/xác minh danh tính (AML/KYC), giám sát giao dịch và báo cáo. – Châu Âu: bitFlyer Europe hoạt động theo các khung pháp lý của EU và sự giám sát địa phương, bao gồm việc đăng ký là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo yêu cầu. Đối với khách hàng muốn sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử có tư thế pháp lý minh bạch, các chứng nhận này rất quan trọng. Chúng có thể giúp giảm thiểu rủi ro nền tảng liên quan đến việc chào bán chứng khoán không đăng ký, kiểm soát lưu ký kém hoặc công bố thông tin không đầy đủ.

bitFlyer có cung cấp dịch vụ giao dịch ký quỹ hoặc cho vay không?

Quyền truy cập vào giao dịch ký quỹ hoặc vay tiền điện tử được quản lý chặt chẽ. Một số dịch vụ của bitFlyer tại Nhật Bản đã từng hỗ trợ các sản phẩm phái sinh theo các quy định nghiêm ngặt, nhưng các tính năng này không có sẵn trên tất cả các khu vực và không hướng đến người dùng thông thường. Nếu bạn cần sử dụng đòn bẩy, hãy xác nhận tính khả dụng và các thông báo rủi ro trong khu vực cụ thể của bạn. Nói chung, đòn bẩy làm tăng rủi ro một cách đáng kể, và việc quản lý ký quỹ không đúng cách có thể dẫn đến thua lỗ nhanh chóng và thanh lý trong điều kiện giá tiền điện tử biến động mạnh. Nếu mục tiêu của bạn là vay USD bằng tài sản thế chấp tiền điện tử, bạn có thể cần sử dụng dịch vụ chuyên biệt về cho vay tiền điện tử. Tỷ lệ cho vay trên giá trị (LTV), chính sách thanh lý và lãi suất có thể khác nhau đáng kể. Hãy lưu ý rằng nhiều nền tảng cho vay đã quảng cáo khả năng kiếm lãi thông qua tài khoản lãi suất hoặc thanh toán lãi suất bằng cơ chế lãi kép, nhưng sau đó đã gặp phải sự giám sát của cơ quan quản lý hoặc rủi ro kinh doanh. Luôn kiểm tra bảng cân đối kế toán, mô hình rủi ro và tình trạng tuân thủ quy định của nhà cho vay trước khi chuyển giao tài sản tiền điện tử của bạn.

Thuế và Báo cáo: Lợi nhuận vốn, Thu nhập và Hồ sơ

Giao dịch tiền điện tử thường là một sự kiện chịu thuế ở nhiều quốc gia. Tại Hoa Kỳ, việc bán hoặc trao đổi tiền điện tử có thể tạo ra nghĩa vụ thuế thu nhập từ vốn. Việc staking, lãi suất, airdrops và một số phần thưởng có thể bị đánh thuế như thu nhập hàng tháng khi nhận được. Giữ lại các bản ghi chép chi tiết về hoạt động giao dịch, nạp tiền và rút tiền, cũng như các phần thưởng. Khi chuyển tiền giữa các sàn giao dịch và ví cá nhân, theo dõi giá gốc để tránh nộp thuế quá mức hoặc báo cáo thiếu. Một số sàn giao dịch cung cấp biểu mẫu thuế hoặc tệp xuất để hỗ trợ tuân thủ. Hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế có chứng chỉ nếu bạn có mức độ tiếp xúc lớn, hoạt động phức tạp hoặc không chắc chắn về quy định dành cho nhà đầu tư tiền điện tử.

Ứng dụng di động và Giao diện lập trình ứng dụng (API)

Ứng dụng di động bitFlyer cho phép theo dõi số dư, đặt lệnh và quản lý tài khoản của bạn mọi lúc mọi nơi. Nhà giao dịch ưa chuộng tự động hóa có thể sử dụng API để đặt lệnh tự động, thực hiện giao dịch định kỳ hoặc tích hợp với các công cụ quản lý danh mục đầu tư. Lưu ý đến quyền truy cập của khóa API và thu hồi các khóa không sử dụng. Tránh chia sẻ khóa với bên thứ ba trừ khi bạn tin tưởng vào khả năng bảo mật và xử lý dữ liệu của họ.

Hỗ trợ khách hàng và đào tạo

Hỗ trợ tại bitFlyer được cung cấp thông qua trung tâm hỗ trợ và hệ thống vé hỗ trợ. Thời gian phản hồi có thể thay đổi tùy thuộc vào nhu cầu và độ phức tạp của trường hợp. Để giải quyết vấn đề nhanh chóng hơn, vui lòng cung cấp thông tin chi tiết như mã giao dịch, địa chỉ ví, ảnh chụp màn hình và dấu thời gian. Nội dung giáo dục bao gồm hướng dẫn sử dụng nền tảng cơ bản và các thực hành bảo mật tốt nhất. Đối với các chiến lược nâng cao, nhà giao dịch thường dựa vào các công cụ phân tích của bên thứ ba, công cụ vẽ biểu đồ và cộng đồng chuyên nghiệp.

Cách mở tài khoản: Quy trình đăng ký

– Tạo tài khoản bằng email của bạn và kích hoạt xác thực hai yếu tố ngay lập tức. – Hoàn tất xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và, ở một số khu vực, bằng chứng về địa chỉ cư trú. Quy trình đăng ký tương tự như mở tài khoản dịch vụ tài chính. – Kết nối tài khoản ngân hàng để nạp tiền fiat ở các khu vực được hỗ trợ và xác nhận giao dịch nhỏ hoặc sử dụng xác minh tức thì nếu có sẵn. – Bắt đầu với các khoản nạp thử nghiệm nhỏ và giao dịch nhỏ để làm quen với quy trình của nền tảng, phí rút tiền và thời gian xác nhận. – Thiết lập danh sách trắng địa chỉ rút tiền và giới hạn chi tiêu để giảm thiểu tác động của việc tài khoản bị xâm phạm. Toàn bộ quy trình thường mất từ vài giờ đến vài ngày làm việc tùy thuộc vào khu vực và hàng đợi xác minh. Người dùng hiện tại nâng cấp lên các tính năng nâng cao có thể phải trải qua các kiểm tra bổ sung.

bitFlyer có an toàn không?

Không có sàn giao dịch nào là hoàn toàn an toàn, nhưng sự tồn tại lâu dài, lập trường tuân thủ quy định và các biện pháp quản lý tài sản thận trọng của bitFlyer giúp nó nằm trong số các sàn giao dịch tiền điện tử lớn an toàn hơn. bitFlyer không phải là ngân hàng và không cung cấp bảo hiểm của Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) cho tiền điện tử. Giống như bất kỳ sàn giao dịch nào, chỉ nên giữ số tiền cần thiết cho giao dịch trên sàn. Sử dụng xác thực hai yếu tố, bảo vệ tài khoản email và tận dụng danh sách trắng cho các giao dịch rút tiền. Đối với lưu trữ dài hạn, hãy xem xét việc tự quản lý bằng ví phần cứng và các quy trình sao lưu mạnh mẽ.

bitFlyer phù hợp nhất với ai?

– Nhà đầu tư mới muốn sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử uy tín, được cấp phép với trải nghiệm mua bán đơn giản. – Nhà giao dịch tích cực đánh giá cao thanh khoản mạnh mẽ cho các cặp tiền chính và một nền tảng chuyên nghiệp đáng tin cậy với các tính năng giao dịch nâng cao. – Người dùng ưu tiên tuân thủ quy định và các biện pháp bảo mật như xác thực hai yếu tố và danh sách niêm yết thận trọng. – Nhà đầu tư tiền điện tử tập trung vào thị trường Bitcoin muốn truy cập vào nền tảng sổ lệnh đã phát triển. Nếu bạn đang tìm kiếm giao dịch ký quỹ với đòn bẩy cao, tiếp xúc sâu rộng với altcoin hoặc các sản phẩm cho vay như khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử, bạn có thể thấy rằng các nền tảng khác tuyên bố có bộ tính năng rộng hơn. Trong thế giới sàn giao dịch tiền điện tử, bitFlyer được định vị là một nền tảng được quản lý, ưu tiên chất lượng thay vì một "cửa hàng tổng hợp".

bitFlyer so với các sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng cho vay khác

So sánh một sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống như bitFlyer với mô hình kinh doanh của các nhà cho vay có lãi suất và chương trình thẻ tín dụng đã trở nên phổ biến trong các chu kỳ thị trường trước đây là điều hữu ích. Một số nền tảng đã quảng bá các dịch vụ như tài khoản lãi suất BlockFi trả lãi cho tài sản tiền điện tử, khoản vay tiền điện tử được bảo đảm bằng tài sản tiền điện tử, và thẻ tín dụng BlockFi Rewards được tiếp thị là thẻ tín dụng tiền điện tử với phí hàng năm áp dụng cho chủ thẻ mới. Các dịch vụ này hấp dẫn vì hứa hẹn thu nhập thụ động thông qua tài khoản lãi suất và lãi kép, cùng khả năng vay USD bằng tài sản kỹ thuật số mà không cần bán và kích hoạt thuế thu nhập vốn. Trên thực tế, một số chương trình đã phải đối mặt với các hành động pháp lý vì bán chứng khoán chưa đăng ký theo Luật Chứng khoán hoặc gặp rủi ro phá sản khi áp lực thị trường lộ ra các lỗ hổng trong bảng cân đối kế toán. Ngược lại, bitFlyer hoạt động như một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung vào giao dịch, lưu ký và tuân thủ quy định. Nó không tự định vị mình chủ yếu là một nhà cho vay hoặc một nền tảng trả lãi cho tiền gửi. Sự phân biệt này quan trọng đối với quản lý rủi ro. Trong khi một số khách hàng muốn sự tiện lợi của một ứng dụng tất cả trong một hứa hẹn kiếm lãi và cung cấp phần thưởng thẻ tín dụng, những người khác ưa thích sự tách biệt rõ ràng giữa một sàn giao dịch để mua bán và một tổ chức tài chính được quy định chuyên biệt cho lợi nhuận hoặc cho vay.

Thông tin quan trọng dành cho độc giả tìm kiếm “Đánh giá sàn giao dịch BlockFi”

Chúng tôi thường thấy người đọc truy cập trang này khi tìm kiếm đánh giá về sàn giao dịch BlockFi hoặc đánh giá về BlockFi. Để rõ ràng: – BlockFi là một nền tảng cho vay có trụ sở tại Jersey City, cung cấp tài khoản lãi suất, khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử và thẻ tín dụng BlockFi Rewards. Nền tảng này cũng tích hợp các tính năng giao dịch cơ bản trong ứng dụng di động BlockFi và trang web BlockFi. Mặc dù có các tính năng giao dịch nâng cao so với một ví đơn giản, BlockFi không phải là sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống dựa trên sổ lệnh như bitFlyer Lightning. – Mô hình của BlockFi bao gồm các chiến dịch tiếp thị xoay quanh việc kiếm lãi suất, giao dịch định kỳ, giao dịch tự động, các chương trình khuyến mãi rút tiền miễn phí như một lần rút tiền miễn phí hoặc rút tiền điện tử miễn phí, và hỗ trợ các loại stablecoin bao gồm... Song Tử Đô la. Các nhà đầu tư bao gồm các nhóm như Morgan Creek Capital và Winklevoss Capital. Nhiều người dùng BlockFi đã đánh giá cao các tính năng chính của BlockFi nhưng sau đó phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng khi thị trường biến động mạnh. – Các cơ quan quản lý đã xem xét các sản phẩm này như các chứng khoán chưa đăng ký. Các khoản thanh toán, lãi suất và phí của BlockFi đã trở thành một phần của các thủ tục thi hành pháp luật và phá sản rộng hơn. Cả nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư tiền điện tử đều phải chịu hậu quả khi nền tảng này ngừng hoạt động và bước vào các quy trình do tòa án quản lý. Nếu bạn so sánh bitFlyer với một tổ chức cho vay trả lãi hoặc cung cấp các khoản vay tiền điện tử, hãy nhận thức rằng đây là các loại hình khác nhau với mức độ rủi ro khác nhau. Hãy quyết định xem mục tiêu của bạn là giao dịch tài sản tiền điện tử trên sàn giao dịch được quản lý, hay tìm kiếm các khoản vay và sản phẩm sinh lời có thể mang lại rủi ro cao hơn từ nền tảng.

Các nguyên tắc tốt nhất khi sử dụng sàn giao dịch

– Sử dụng xác thực hai yếu tố và tránh sử dụng tin nhắn SMS nếu có thể; ưu tiên các ứng dụng xác thực hoặc khóa phần cứng. – Thêm địa chỉ rút tiền vào danh sách trắng và kích hoạt thời gian chờ rút tiền cho các địa chỉ mới. – Giữ quỹ hoạt động trên sàn giao dịch và đầu tư dài hạn trong ví tự quản lý. – Giữ lại hồ sơ cho mục đích thuế thu nhập vốn, đặc biệt nếu bạn sử dụng nhiều nền tảng hoặc ví. – Nắm rõ phí gửi/rút tiền, tác động của tắc nghẽn mạng và chính sách của nền tảng trước khi chuyển số tiền lớn. – Đánh giá xem các tính năng giao dịch nâng cao như API và lệnh điều kiện có cần thiết cho chiến lược của bạn hay không, và thử nghiệm với số tiền nhỏ trước.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có bao giờ lấy lại được tiền của mình từ BlockFi không?

Việc bồi thường phụ thuộc vào yêu cầu cụ thể của bạn, khu vực, loại sản phẩm và tình trạng phân phối tài sản trong vụ phá sản của BlockFi. Nhiều chủ nợ đã nhận được khoản phân phối thông qua quy trình do tòa án quản lý, nhưng số tiền và thời gian phân phối có thể khác nhau tùy thuộc vào loại yêu cầu, việc khấu trừ các khoản vay trước đó và tài liệu liên quan. Nếu bạn có tài khoản lãi suất BlockFi, khoản vay tiền điện tử chưa thanh toán hoặc tiền trong ví BlockFi vào ngày nộp đơn, hãy tham khảo trang web chính thức của vụ án, tình trạng yêu cầu bồi thường của bạn và bất kỳ thông tin liên lạc nào từ đại lý yêu cầu bồi thường hoặc tòa án. Giữ lại các hồ sơ chi tiết, bao gồm lịch sử địa chỉ ví, sao kê tài khoản và thư từ từ cổng thông tin website BlockFi để hỗ trợ việc đối chiếu. Quy trình này độc lập với việc sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử như bitFlyer, vốn không vận hành các sản phẩm cho vay của BlockFi.

BlockFi có đang thanh toán lại không?

Các khoản phân phối theo kế hoạch phá sản đã được thực hiện, với các đợt phân phối tiếp theo phụ thuộc vào việc thu hồi tài sản, kết quả pháp lý và các bước hành chính. Các khoản thanh toán này không giống như các tài khoản lãi suất trước đây trả lãi. Đây là các khoản phân phối được tòa án phê duyệt cho các chủ nợ. Thời gian thực hiện được kiểm soát bởi tòa án phá sản và người quản lý kế hoạch, không phụ thuộc vào yêu cầu của khách hàng. Để cập nhật tình trạng mới nhất, hãy tham khảo các thông báo chính thức và cập nhật từ hồ sơ vụ án hoặc người quản lý yêu cầu bồi thường thay vì mạng xã hội. Hãy dự kiến rằng quá trình này có thể mất nhiều tháng giữa các đợt và có thể điều chỉnh tùy thuộc vào việc thanh lý hoặc thu hồi tài sản.

Làm thế nào để tôi rút tiền khỏi BlockFi?

Nếu bạn có một yêu cầu bồi thường hợp lệ, hãy tuân theo hướng dẫn từ bộ phận quản lý yêu cầu bồi thường, bao gồm xác minh danh tính, biểu mẫu thuế và hướng dẫn rút tiền chỉ định vào tài khoản ngân hàng hoặc địa chỉ ví tiền điện tử của bạn. Quy trình đăng ký để nhận phân phối có thể yêu cầu bạn xác nhận thông tin tài khoản, cập nhật KYC và chấp nhận các điều khoản liên quan đến kế hoạch. Thanh toán có thể là tiền fiat (đô la Mỹ) hoặc tiền điện tử, tùy thuộc vào cấu trúc kế hoạch và loại yêu cầu bồi thường của bạn. Không nên tin tưởng vào các bên trung gian thứ ba hứa hẹn thu hồi nhanh hơn với phí. Sử dụng các cổng thông tin chính thức được liên kết từ trang web BlockFi và lưu giữ bản ghi an toàn cho từng bước trong toàn bộ quy trình. Nếu bạn đã chuyển chỗ ở, hãy đảm bảo thông tin liên hệ của bạn là mới nhất để không bỏ lỡ các thông báo.

BlockFi có phải là sàn giao dịch không?

BlockFi cung cấp các tính năng giao dịch đơn giản và tài khoản giao dịch trong ứng dụng của mình, nhưng chủ yếu là một tổ chức cho vay cung cấp các sản phẩm như khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử, tài khoản tiết kiệm có lãi suất và thẻ tín dụng BlockFi Rewards. Nó không phải là sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống dựa trên sổ lệnh như bitFlyer Lightning. Nó không hoạt động như các sàn giao dịch nơi bạn đặt lệnh maker hoặc taker trên sổ lệnh với chênh lệch giá hẹp và thanh khoản sâu. Hoạt động kinh doanh của nó tập trung vào cho vay, sản phẩm sinh lời và phần thưởng thẻ tín dụng, những sản phẩm này có hồ sơ rủi ro và các yếu tố pháp lý khác biệt so với các sàn giao dịch tiền điện tử.