Đánh giá sàn giao dịch BlockFi: Tính năng, Phí, An toàn và Những điều người dùng hiện tại cần biết ngay bây giờ

Chào mừng đến với bài đánh giá chi tiết về sàn giao dịch BlockFi dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử đang tìm hiểu về các sàn giao dịch tiền điện tử, sàn giao dịch Bitcoin và tình hình thực tế của BlockFi sau khi sàn này ngừng hoạt động. Hướng dẫn này bao gồm lịch sử của BlockFi, tài khoản lãi suất BlockFi và các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử mà BlockFi từng cung cấp, thẻ tín dụng BlockFi Rewards, cách thức hoạt động của phí BlockFi và phí rút tiền, liệu BlockFi có phải là sàn giao dịch, cách thức hoạt động của hệ thống bảo mật và lưu ký, cũng như cách người dùng hiện tại có thể truy cập tài khoản và rút tiền hiện nay. Bạn cũng sẽ tìm thấy câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp về việc BlockFi có tiếp tục thanh toán hay không và cách rút tiền sau quá trình phá sản. Nếu bạn đang so sánh các nền tảng giao dịch tiền điện tử và tài khoản lãi suất, bạn sẽ tìm thấy các chi tiết thực tế về các tính năng chính, rủi ro và các lựa chọn thay thế để phù hợp với nhu cầu tài chính của mình.

Các tính năng chính và lĩnh vực tập trung của BlockFi trong nháy mắt

• Giao dịch tiền điện tử trên giao diện đặt lệnh đơn giản, trước đây được tiếp thị hướng đến các nhà đầu tư tiền điện tử tìm kiếm trải nghiệm đơn giản, không cần các tính năng giao dịch nâng cao.
• Tài khoản lãi suất Blockfi, một chương trình đã ngừng hoạt động, trả lãi cho các khoản nắm giữ tiền điện tử và stablecoin với lãi suất biến động.
• Các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử cho phép người dùng vay USD bằng cách sử dụng tiền điện tử làm tài sản thế chấp với tỷ lệ cho vay trên giá trị (LTV) cố định.
• Thẻ tín dụng Blockfi Rewards, một thẻ tín dụng tiền điện tử được thiết kế để kiếm phần thưởng Bitcoin khi chi tiêu, được quảng cáo với chính sách miễn phí thường niên cho chủ thẻ mới.
• Giao dịch định kỳ và giao dịch tự động cho chiến lược trung bình giá theo tháng hoặc theo lịch trình tùy chỉnh.
• Dịch vụ cho nhà đầu tư tổ chức, bao gồm các bàn giao dịch OTC và các dịch vụ tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
• Truy cập di động và web thông qua ứng dụng di động BlockFi và trang web BlockFi với xác thực hai yếu tố.

Lưu ý quan trọng dành cho nhà đầu tư tiền điện tử đang xem xét BlockFi vào năm 2025. Công ty đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11 vào cuối năm 2022 và hiện đang trong quá trình giải thể dưới sự giám sát của tòa án. Các dịch vụ cho vay tiền điện tử, tài khoản lãi suất và tài khoản giao dịch dành cho nhà đầu tư mới của công ty hiện không hoạt động. Người dùng hiện tại nên tham khảo các kênh chính thức để biết thông tin về việc yêu cầu bồi thường, phân phối tài sản và các tùy chọn rút tiền điện tử miễn phí hoặc chuyển khoản ngân hàng có sẵn trong quá trình giải thể.

Bối cảnh: Điều gì đã xảy ra với BlockFi và tình hình hiện tại như thế nào?

BlockFi ra mắt vào năm 2017 và có trụ sở tại Jersey City, New Jersey. Công ty tự định vị mình là cầu nối giữa tài chính truyền thống và tiền điện tử bằng cách cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử thân thiện với người dùng, tài khoản lãi suất BlockFi trả lãi cho tài sản kỹ thuật số, và các khoản vay tiền điện tử được thế chấp bằng bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác. Các nhà đầu tư như Winklevoss Capital và Morgan Creek Capital đã tham gia vào các vòng gọi vốn ban đầu, và nền tảng này sử dụng dịch vụ lưu ký của bên thứ ba. Song Tử Trong một khoảng thời gian, công ty đã quảng bá đồng stablecoin Gemini Dollar là một trong những tài sản được hỗ trợ. Trong bối cảnh thị trường hỗn loạn vào năm 2022, các đối tác giao dịch đã phá sản và giá tiền điện tử giảm mạnh, dẫn đến việc ngừng rút tiền và nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11.

Theo các cập nhật mới nhất, BlockFi đã tiến hành phân phối tài sản cho các chủ nợ và người dùng BlockFi thông qua quá trình phá sản. Trang web BlockFi hiện tập trung vào các cập nhật pháp lý, yêu cầu tài khoản và hướng dẫn về việc phân phối tài sản cho những người đủ điều kiện. Mặc dù một số người dùng đã báo cáo việc thu hồi một phần tài sản trong vòng vài tháng, quá trình này vẫn đang diễn ra và phụ thuộc vào kết quả của tòa án và việc thu hồi từ các bên liên quan. Đối với những ai đang nghiên cứu về các sàn giao dịch tiền điện tử nói chung, hãy lưu ý rằng BlockFi hiện không phải là một sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động bình thường. Xem nó như một thực thể đang trong quá trình giải thể thay vì một nền tảng hoạt động cho giao dịch mới hoặc tài khoản lãi suất.

BlockFi là sàn giao dịch, nhà cho vay hay cả hai?

BlockFi quảng bá giao dịch tiền điện tử dễ dàng và tài khoản giao dịch với các giao dịch định kỳ và tự động, điều này có thể nghe giống như một sàn giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, BlockFi chủ yếu là một công ty dịch vụ tài chính cho tài sản kỹ thuật số. Công ty cung cấp giao dịch tiền điện tử, nhưng cũng cung cấp tài khoản lãi suất BlockFi và các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử. Công ty không tự định vị mình là một sàn giao dịch Bitcoin giao ngay thuần túy với sổ lệnh và các tính năng giao dịch nâng cao như giao dịch ký quỹ, hợp đồng phái sinh hoặc nền tảng giao dịch chuyên nghiệp. Mô hình của BlockFi kết hợp giao dịch tiền điện tử với cho vay, chương trình lãi suất và thẻ tín dụng tiền điện tử. Sự khác biệt này quan trọng nếu bạn so sánh các sàn giao dịch tiền điện tử để đánh giá độ sâu sổ lệnh, thanh khoản của nhà tạo lập thị trường và các mức phí.

Các tính năng chính từng được BlockFi cung cấp

Tài khoản lãi suất BlockFi

Tài khoản lãi suất BlockFi (thường được gọi là BIA) là sản phẩm chủ lực của công ty. Tài khoản này cho phép nhà đầu tư tiền điện tử kiếm lãi từ các khoản tiền gửi bằng bitcoin, ether, stablecoin và các tài sản tiền điện tử khác. Công ty nhấn mạnh vào lãi suất kép, thanh toán lãi hàng tháng và lãi suất biến động. Các mức lãi suất này thay đổi theo điều kiện thị trường, và mức lãi suất công bố là yếu tố thu hút chính đối với các nhà đầu tư mới tìm kiếm thu nhập thụ động.

Các vấn đề pháp lý đã nảy sinh xung quanh việc liệu một tài khoản lãi suất trả lãi cho tiền điện tử có thể được coi là việc chào bán hoặc bán chứng khoán chưa đăng ký theo Đạo luật Chứng khoán hay không. Các cơ quan quản lý cho rằng một số chương trình lãi suất tiền điện tử cấu thành việc chào bán chứng khoán chưa đăng ký. BlockFi đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý vào đầu năm 2022, đồng ý nộp phạt và tiến hành đăng ký một sản phẩm lãi suất trong tương lai. Ngay sau đó, các sự kiện thị trường và rủi ro lớn từ các đối tác không thể thanh toán đã dẫn đến việc ngừng rút tiền và nộp đơn phá sản. Hiện tại, sản phẩm lãi suất đó không còn khả dụng. Đối với bất kỳ ai đánh giá các tài khoản lãi suất và sàn giao dịch tiền điện tử, luôn xác minh xem chương trình có được đăng ký hay không, liệu quỹ có được bảo hiểm bởi Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang hay không, và liệu bạn có hiểu rõ rủi ro khi cho vay tiền điện tử hay không.

Lưu ý rằng các tài khoản lãi suất tiền điện tử không phải là tài khoản ngân hàng và không được bảo hiểm bởi FDIC. Chúng cũng thường không được bảo hiểm bởi Hiệp hội Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC). Các sản phẩm này thường mang rủi ro thị trường và rủi ro đối tác. Nếu bạn muốn kiếm lãi suất ngay lập tức, hãy so sánh cẩn thận các thông tin về rủi ro, xem nhà cung cấp có tách biệt tài sản hay không, cách họ sử dụng tài sản thế chấp và cách họ giảm thiểu nguy cơ mất mát.

Cho vay có bảo đảm bằng tiền điện tử

BlockFi cung cấp các khoản vay tiền điện tử cho phép người dùng vay USD bằng cách thế chấp tiền điện tử. Bạn có thể gửi bitcoin hoặc các tài sản tiền điện tử khác và vay USD lên đến một ngưỡng tỷ lệ vay trên giá trị (LTV) cụ thể. Nếu tỷ lệ LTV tăng quá cao do giá tiền điện tử giảm, bạn có thể đối mặt với yêu cầu bổ sung margin, thanh toán bắt buộc hoặc thanh lý tài sản thế chấp tiền điện tử. Nhiều nhà đầu tư tiền điện tử đã sử dụng các khoản vay này để tiếp cận tiền fiat mà không phải chịu thuế thu nhập từ việc bán tài sản, tuy nhiên kết quả thuế phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân và nên được tư vấn bởi chuyên gia thuế. Người vay phải trả lãi suất cho khoản vay và thanh toán hàng tháng.

Ưu điểm bao gồm khả năng tiếp cận thanh khoản nhanh chóng trong vài giờ trong một số trường hợp và khả năng duy trì vị thế thị trường. Rủi ro bao gồm sự phơi nhiễm đáng kể với biến động của tiền điện tử, rủi ro thanh lý nếu giá giảm và sự phụ thuộc vào khả năng thanh toán và quy trình hoạt động của nền tảng. Khi thị trường suy thoái và các bên đối tác không thể thực hiện nghĩa vụ, các khoản vay tiền điện tử trên các nền tảng khác nhau đã làm nổi bật các rủi ro hệ thống.

Thẻ tín dụng BlockFi Rewards

Thẻ tín dụng BlockFi Rewards quảng cáo chương trình thưởng Bitcoin cho các giao dịch mua sắm. Thẻ này hoạt động như một thẻ tín dụng truyền thống với cơ chế thưởng được chuyển đổi thành phần thưởng tiền điện tử cho cả người dùng mới và người dùng hiện tại. Các chương trình khuyến mãi thay đổi theo thời gian, nhưng thẻ này chủ yếu được định vị là thẻ tín dụng tiền điện tử không có phí hàng năm và tỷ lệ tích lũy điểm thưởng đơn giản, được thanh toán bằng Bitcoin. Một số người dùng thích sự đơn giản so với điểm thưởng du lịch, trong khi những người khác xem đây là cách tự động tích lũy sats. Tuy nhiên, vì phần thưởng được thanh toán bằng tiền điện tử, chúng có thể kích hoạt thuế thu nhập từ vốn khi bạn bán. Quy trình đăng ký tương tự như các thẻ tín dụng tiêu dùng khác với quy trình thẩm định, và phần thưởng sẽ được ghi có vào tài khoản BlockFi của bạn.

Do tình hình thu hẹp hoạt động, việc phát hành thẻ tín dụng BlockFi mới đã bị tạm dừng. Nếu bạn đang tìm kiếm một thẻ tín dụng tiền điện tử hiện nay, hãy so sánh các chính sách phí hàng năm, tỷ lệ thưởng, các loại tiền điện tử được hỗ trợ, báo cáo thuế, liệu phần thưởng có được cập nhật hàng tháng hay không, và tốc độ rút phần thưởng về địa chỉ ví hoặc tài khoản sàn giao dịch.

Kinh nghiệm giao dịch và các tính năng nâng cao

Trải nghiệm giao dịch của BlockFi tập trung vào sự đơn giản. Người dùng có thể mua và bán tiền điện tử chỉ với vài thao tác trên ứng dụng di động BlockFi hoặc trang web. Nền tảng hỗ trợ giao dịch định kỳ và giao dịch tự động để xây dựng vị thế theo thời gian. Nó không cung cấp giao dịch ký quỹ theo phong cách của các sàn giao dịch tiền điện tử có đòn bẩy cao. Các tính năng giao dịch nâng cao như độ sâu sổ lệnh, tùy chọn thời gian hiệu lực và biểu đồ nâng cao bị hạn chế so với các nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử chuyên nghiệp. Nhà đầu tư tổ chức có thể truy cập dịch vụ giao dịch OTC thay vì giao dịch trên sổ lệnh công khai.

Phí và Giá cả của BlockFi: Những điều nhà đầu tư tiền điện tử cần biết

Phí của Blockfi phụ thuộc vào sản phẩm.

• Chênh lệch giao dịch và phí. Người dùng thường phải trả chênh lệch giao dịch tích hợp hoặc phí nền tảng khi mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số. Luôn so sánh tổng chi phí thực hiện với các sàn giao dịch tiền điện tử khác.
• Phí rút tiền. Việc rút tiền điện tử thường đi kèm với phí mạng. BlockFi đã quảng cáo một lần rút tiền miễn phí mỗi tháng cho một số tài sản nhất định, có nghĩa là một lần rút tiền điện tử miễn phí hoặc rút tiền miễn phí, sau đó là phí rút tiền biến đổi cho các lần rút tiếp theo. Điều khoản có thể thay đổi theo thời gian.
• Tài khoản lãi suất. Tài khoản lãi suất Blockfi đã trả lãi, nhưng các mức lãi suất đã thay đổi và sau đó bị ngừng cung cấp. Tài khoản này không được bảo hiểm bởi FDIC và lãi suất là thu nhập chịu thuế.
• Cho vay. Người vay phải trả lãi suất cho các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử, và lãi suất phụ thuộc vào tỷ lệ vay trên giá trị tài sản, loại tài sản và điều kiện thị trường.
• Thẻ tín dụng. Thẻ tín dụng Blockfi không thu phí thường niên, nhưng người dùng nên xác nhận xem có áp dụng phí giao dịch quốc tế, phí rút tiền mặt hoặc phí trễ hạn thanh toán trên bất kỳ thẻ tín dụng nào hay không.

Sự minh bạch về phí là yếu tố quan trọng khi so sánh các sàn giao dịch tiền điện tử. Nếu chênh lệch giá (spread) quá rộng hoặc phí rút tiền cao, chi phí thực tế của bạn sẽ tăng lên. Nhiều nhà đầu tư ưa chuộng các nền tảng áp dụng mô hình phí maker-taker, các mức phí theo khối lượng giao dịch và lịch trình phí rõ ràng.

Các tài sản tiền điện tử và stablecoin được hỗ trợ

BlockFi hỗ trợ các tài sản tiền điện tử chính như bitcoin, ether và một số altcoin có vốn hóa lớn. Các stablecoin bao gồm các tài sản được neo giá với USD như gemini dollar trong các giai đoạn đầu, cùng với các stablecoin phổ biến khác. Danh sách tài sản được hỗ trợ đã thay đổi theo thời gian. Tính khả dụng đôi khi phụ thuộc vào khu vực và môi trường pháp lý của bạn. Trước khi ngừng hoạt động, BlockFi tập trung vào sự tiện lợi cho các tài sản có vốn hóa lớn nhưng không phải là nền tảng giao dịch cho các tài sản có vốn hóa nhỏ.

An ninh, Quản lý tài sản và Quản lý rủi ro

Bảo mật trên trang web BlockFi và ứng dụng di động BlockFi bao gồm xác thực hai yếu tố, xác nhận qua email và rút tiền vào địa chỉ ví đã được xác minh. Các thỏa thuận lưu ký trước đây thường liên quan đến các bên thứ ba như Gemini đối với một số tài sản. Mặc dù các biện pháp này đã cải thiện bảo mật hoạt động, nhưng các quỹ không được bảo hiểm bởi Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), vì đây không phải là tài khoản ngân hàng. Một sàn giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử có thể tăng cường bảo mật, nhưng bạn vẫn phải đối mặt với rủi ro đối tác, rủi ro thị trường và rủi ro pháp lý.

Để xác định liệu một nền tảng có an toàn theo tiêu chuẩn BlockFi hay an toàn chung, hãy xem xét các đối tác lưu ký, chính sách bảo hiểm, việc tách biệt tài sản của khách hàng, các xác nhận, bằng chứng về dự trữ và cấu trúc pháp lý của các tài khoản lãi suất hoặc khoản vay. Quá trình giải thể nhấn mạnh tầm quan trọng của việc hiểu các cáo buộc về chứng khoán chưa đăng ký theo Luật Chứng khoán, việc tái thế chấp tài sản đảm bảo và cách các mô hình cho vay và vay hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử.

Trải nghiệm người dùng (UX) của Ứng dụng di động và Trang web BlockFi

Ứng dụng di động BlockFi và bảng điều khiển web tập trung vào trải nghiệm người dùng gọn gàng với các quy trình tối ưu hóa để mua tiền điện tử, thiết lập giao dịch định kỳ, kiểm tra lãi suất và theo dõi khoản vay. Ứng dụng hiển thị giá tiền điện tử, số dư tài sản và nhật ký hoạt động. Đối với nhà đầu tư mới, giao diện thân thiện với người dùng và giảm thiểu rào cản trong quá trình đăng ký. Bạn có thể kết nối tài khoản ngân hàng để nạp tiền qua ACH bằng đô la Mỹ và xây dựng vị thế dần dần. Các kênh hỗ trợ và bài viết hướng dẫn được tích hợp vào trang web BlockFi.

Các vấn đề về thuế: Thuế thu nhập từ chuyển nhượng tài sản, Lãi suất và Phần thưởng thẻ tín dụng

Giao dịch tiền điện tử thường gây ra thuế thu nhập từ vốn khi bạn bán với lợi nhuận. Việc trao đổi một loại tiền điện tử này sang loại khác có thể là một sự kiện chịu thuế. Lãi suất từ tài khoản lãi suất Blockfi được nhiều người nộp thuế coi là thu nhập thông thường. Phần thưởng từ thẻ tín dụng tiền điện tử có thể bị đánh thuế tùy thuộc vào khu vực pháp lý và liệu chúng được coi là hoàn tiền hay thu nhập. Hãy tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để được tư vấn cá nhân. Nếu bạn sử dụng khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử để vay USD mà không bán tiền điện tử, bạn có thể đã hoãn việc ghi nhận lợi nhuận, nhưng chi phí lãi suất và việc thanh lý cuối cùng có thể có tác động thuế. Hãy giữ hồ sơ chi tiết cho mọi tài khoản giao dịch và địa chỉ ví mà bạn sử dụng.

BlockFi phù hợp nhất với ai?

Trong quá khứ, BlockFi đã thu hút các nhà đầu tư tiền điện tử muốn một nền tảng tất cả trong một cho giao dịch tiền điện tử đơn giản, tài khoản tiết kiệm tiền điện tử trả lãi, khoản vay tiền điện tử được bảo đảm bằng tài sản tiền điện tử và thẻ tín dụng tiền điện tử cho chi tiêu hàng ngày. Nó cũng thu hút các nhà đầu tư tổ chức đến với dịch vụ giao dịch ngoài sàn (OTC). Hiện nay, với nền tảng đang trong quá trình giải thể, BlockFi không còn phù hợp với các nhà đầu tư mới tìm kiếm giao dịch tiền điện tử tích cực, giao dịch ký quỹ hoặc lợi nhuận trên nền tảng. Người dùng hiện tại nên tập trung vào việc rút vốn thông qua quy trình yêu cầu bồi thường và phân phối.

Ưu và nhược điểm: Điều gì nổi bật và điều gì là yếu tố quyết định

• Ưu điểm
• Giao diện đơn giản và trực quan để mua tiền điện tử và thiết lập giao dịch định kỳ hoặc giao dịch tự động.
• Thẻ tín dụng Blockfi với phần thưởng Bitcoin và không có phí thường niên được giới thiệu cho các chủ thẻ mới.
• Vay tiền điện tử để vay USD bằng cách thế chấp tài sản tiền điện tử mà không cần bán.
• Một lần rút tiền miễn phí mỗi tháng cho một số loại tài sản tiền điện tử trong thời gian hoạt động.

• Nhược điểm
• Rủi ro đối tác và rủi ro thanh khoản của nền tảng đã trở thành yếu tố quyết định trong năm 2022.
• Các tài khoản tiết kiệm đã phải đối mặt với sự giám sát của cơ quan quản lý do có khả năng là các chứng khoán chưa đăng ký.
• Không hỗ trợ giao dịch ký quỹ, các tính năng giao dịch nâng cao bị giới hạn đối với người dùng cao cấp.
• Phí rút tiền vượt quá mức miễn phí và chênh lệch biến động được cộng vào chi phí.
• Không phải là sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống với sổ lệnh sâu và công cụ chuyên nghiệp.

So sánh BlockFi với các sàn giao dịch tiền điện tử khác

Khi BlockFi hoạt động đầy đủ, nó cạnh tranh dựa trên sự đơn giản, tài khoản lãi suất và cho vay tiền điện tử thay vì độ sâu giao dịch thuần túy. Các sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase, Gemini, Kraken, Và các sàn giao dịch Bitcoin khác cung cấp các công cụ giao dịch nâng cao, phí maker-taker và thanh khoản rộng hơn. Nhà giao dịch chuyên nghiệp thường ưa chuộng các sàn giao dịch có API mạnh mẽ, thanh khoản sâu và giao dịch ký quỹ. Ưu điểm của BlockFi là gói dịch vụ cho người dùng cá nhân muốn mua tiền điện tử, kiếm lãi suất, vay tiền bằng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp và sử dụng thẻ tín dụng trong một nền tảng duy nhất. Trong thị trường hiện tại, nhà đầu tư nên đánh giá tính an toàn, minh bạch về phí và lập trường pháp lý của từng nền tảng, đặc biệt chú ý đến cấu trúc lưu ký và liệu quỹ có được tách biệt hay không.

Mở tài khoản BlockFi: Tham khảo lịch sử

Khi còn nhận đăng ký mới, quy trình đăng ký bao gồm tạo tài khoản Blockfi, xác minh danh tính và kết nối tài khoản ngân hàng để chuyển tiền fiat bằng đô la Mỹ. Quy trình này bao gồm kiểm tra KYC, thiết lập xác thực hai yếu tố và đọc các thông báo về tài khoản lãi suất, khoản vay và rủi ro. Việc nạp tiền có thể thực hiện qua ACH, chuyển khoản ngân hàng và nạp tiền điện tử vào địa chỉ ví đã xác minh. Sau khi nạp tiền, bạn có thể đặt lệnh giao dịch định kỳ, thiết lập giao dịch tự động hoặc yêu cầu khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử. Đối với thẻ tín dụng, bạn đăng ký thông qua đơn đăng ký tín dụng tương tự như các nhà phát hành thẻ khác.

Rút tiền khỏi BlockFi ngay hôm nay: Hướng dẫn cho người dùng hiện tại

Vì nền tảng đang trong giai đoạn giải thể, việc rút tiền của người dùng hiện tại tuân theo các quy tắc yêu cầu bồi thường và phân phối do tòa án quy định. Thay vì thực hiện giao dịch rút tiền crypto miễn phí thông thường trong ứng dụng, người dùng có thể cần đăng nhập vào cổng thông tin yêu cầu bồi thường hoặc cổng phân phối chuyên dụng trên trang web BlockFi. Trong một số giai đoạn, việc phân phối được xử lý vào tài khoản ngân hàng liên kết bằng USD, và trong các giai đoạn khác vào địa chỉ ví crypto. Thời gian xử lý có thể kéo dài hơn vài giờ, và tính hợp lệ phụ thuộc vào các yếu tố như loại tài khoản, khu vực và việc thu hồi tài sản từ các bên liên quan. Luôn xác minh các hướng dẫn chính thức và không bao giờ tin tưởng vào các tin nhắn không mong muốn liên quan đến tài khoản giao dịch hoặc ví Blockfi của bạn. Kẻ lừa đảo thường nhắm mục tiêu vào người dùng trong các vụ phá sản.

Nhà đầu tư tổ chức và Dịch vụ giao dịch ngoài sàn (OTC)

BlockFi đã thu hút các nhà đầu tư tổ chức thông qua các dịch vụ giao dịch ngoài sàn, cho vay có bảo đảm và tài trợ dựa trên tài sản kỹ thuật số. Các tổ chức này mong muốn vay USD, quản lý tài sản thế chấp tiền điện tử và thực hiện các giao dịch khối với tác động tối thiểu lên thị trường. Sau khi các bàn giao dịch cho vay trong ngành sụp đổ, các đối tác tổ chức đã đánh giá lại rủi ro, quản lý tài sản thế chấp và ngưỡng tỷ lệ cho vay trên giá trị (LTV). Câu chuyện của BlockFi nhấn mạnh sự cần thiết của khung quản lý rủi ro minh bạch ngay cả đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Các yếu tố rủi ro cần xem xét khi sử dụng bất kỳ nền tảng tiền điện tử nào

• Rủi ro đối tác và rủi ro thanh khoản. Nếu một nền tảng đầu tư hoặc cho vay tiền gửi, một sự cố dây chuyền có thể khiến việc rút tiền bị đình trệ.
• Rủi ro pháp lý. Các chương trình trả lãi cho tiền điện tử có thể bị coi là chứng khoán chưa đăng ký nếu không được đăng ký đúng quy định theo Luật Chứng khoán.
• Rủi ro thị trường. Giá tiền điện tử biến động mạnh, ảnh hưởng đến tỷ lệ nợ trên giá trị tài sản và rủi ro thanh lý.
• Rủi ro hoạt động. Các vi phạm an ninh, sự cố của đối tác lưu ký hoặc phí rút tiền bị chuyển sai có thể gây ra tổn thất.
• Sự phức tạp về thuế. Thuế thu nhập từ chuyển nhượng tài sản, thu nhập từ lãi suất và các chương trình thưởng thẻ tín dụng đều có các quy định thuế khác nhau.

Các lựa chọn thay thế và cách chọn nền tảng

Nếu bạn đang tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử để giao dịch tiền điện tử tích cực, hãy đánh giá

• Độ sâu của sổ lệnh và thanh khoản cho bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác
• Các tính năng giao dịch nâng cao như giao dịch ký quỹ, hỗ trợ API và các biện pháp kiểm soát rủi ro.
• Bảng phí bao gồm các mức phí maker-taker và phí rút tiền
• Đối tác bảo mật và lưu ký, chứng minh dự trữ, và xác thực hai yếu tố
• Dấu ấn quy định, cấp phép và cách xử lý tiền pháp định và hệ thống thanh toán bằng đô la Mỹ.

Nếu bạn muốn đạt được lợi nhuận, hãy so sánh cơ sở pháp lý của các tài khoản lãi suất, xem lợi nhuận đến từ việc cho vay, staking hay làm thị trường, và liệu nhà cung cấp có công khai nguồn gốc của các khoản tiền hay không. Nếu bạn muốn sử dụng thẻ tín dụng tiền điện tử, hãy so sánh phí hàng năm, xem phần thưởng có được thanh toán hàng tháng hay không, các tài sản được hỗ trợ là gì, và mức độ dễ dàng khi chuyển phần thưởng vào địa chỉ ví hoặc tài khoản giao dịch. Luôn xem xét liệu các thay đổi trong chương trình có thể là yếu tố quyết định khiến kế hoạch dài hạn của bạn bị ảnh hưởng hay không.

Kết luận: Ý nghĩa của bài đánh giá BlockFi này đối với nhà đầu tư tiền điện tử hiện nay

Đánh giá sàn giao dịch BlockFi này nhấn mạnh vào giá trị cốt lõi ban đầu của nền tảng và những bài học từ quá trình giải thể của nó. BlockFi đã cố gắng kết hợp trải nghiệm giao dịch tiền điện tử với tài khoản tiết kiệm có lãi suất, khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử và thẻ tín dụng cho chi tiêu hàng ngày. Sự kết hợp này mang theo những rủi ro liên quan đến thị trường cho vay và các đối tác giao dịch. Đối với nhà đầu tư tiền điện tử hiện nay, hãy xem BlockFi như một trường hợp nghiên cứu lịch sử và, nếu bạn là một trong những người dùng BlockFi bị ảnh hưởng, hãy theo dõi các cập nhật chính thức về việc phân phối tài sản. Đối với nhà đầu tư mới đang lựa chọn giữa các sàn giao dịch tiền điện tử và sàn giao dịch Bitcoin, hãy ưu tiên các yếu tố như quản lý tài sản minh bạch, phí rõ ràng, tuân thủ quy định và kiểm soát rủi ro khi chọn nơi giao dịch, vay mượn hoặc kiếm lãi từ tài sản kỹ thuật số.

Câu hỏi thường gặp

Tôi có bao giờ lấy lại được tiền của mình từ BlockFi không?

Việc bồi thường cho người dùng BlockFi phụ thuộc vào quá trình phá sản, tài sản có sẵn và kế hoạch phân phối được tòa án phê duyệt. Một số khoản bồi thường đã được chi trả cho một số người dùng và chủ nợ, nhưng số tiền bồi thường thay đổi tùy theo loại tài khoản, khu vực pháp lý và thành công trong việc thu hồi tài sản từ bên thứ ba. Nếu bạn có tài khoản BlockFi, hãy theo dõi các thông báo chính thức trên trang web BlockFi hoặc cổng thông tin yêu cầu bồi thường. Hãy cẩn thận với các cuộc tấn công lừa đảo. Chỉ tin tưởng vào các cập nhật đã được xác minh. Việc bạn có nhận được tiền và số tiền nhận được phụ thuộc vào quy trình của tòa án và kết quả thu hồi tài sản của nền tảng.

BlockFi có đang thanh toán lại không?

BlockFi đã thực hiện các đợt phân phối trong quá trình giải thể, nhưng thời gian và phạm vi phân phối phụ thuộc vào kế hoạch phá sản, nguồn dự trữ sẵn có và số tiền thu hồi từ các bên liên quan. Một số người dùng hiện tại đã báo cáo nhận được khoản thanh toán một phần, trong khi những người khác đang chờ đợi các đợt phân phối tiếp theo. Vui lòng kiểm tra trạng thái hồ sơ của bạn trên cổng thông tin chính thức và đảm bảo thông tin tài khoản ngân hàng hoặc địa chỉ ví của bạn chính xác để nhận khoản thanh toán được phê duyệt. Quá trình này đang diễn ra và có thể mất thời gian lâu hơn vài giờ hoặc vài ngày, thường kéo dài trong nhiều tháng theo lịch trình đã định.

Làm thế nào để tôi rút tiền khỏi BlockFi?

Nếu bạn đủ điều kiện nhận phân phối, bạn sẽ thường tuân theo hướng dẫn trên cổng thông tin yêu cầu hoặc phân phối chính thức của BlockFi được liên kết từ trang web BlockFi. Các bước thường bao gồm đăng nhập, xác minh danh tính, xác nhận phương thức thanh toán bằng đô la Mỹ hoặc tiền điện tử, và nộp bất kỳ thông tin nào được yêu cầu đúng hạn. Tùy thuộc vào trạng thái hồ sơ của bạn, tiền có thể được chuyển vào tài khoản ngân hàng đã xác minh hoặc địa chỉ ví đã chỉ định. Luôn sử dụng xác thực hai yếu tố và kiểm tra lại địa chỉ trước khi xác nhận. Nếu gặp vấn đề, hãy tham khảo các kênh hỗ trợ chính thức hoặc thông báo pháp lý. Tránh sử dụng các bên trung gian thứ ba tuyên bố có thể đẩy nhanh quá trình rút tiền.

BlockFi có phải là sàn giao dịch không?

BlockFi cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cùng với cho vay, tài khoản lãi suất và thẻ tín dụng tiền điện tử, nhưng không phải là sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống độc lập với sổ lệnh sâu và các tính năng giao dịch nâng cao. Hãy xem BlockFi như một nền tảng dịch vụ tài chính tiền điện tử kết hợp tài khoản giao dịch, sản phẩm lãi suất và cho vay tiền điện tử. Trong quá trình giải thể, nó không hoạt động như một sàn giao dịch hoạt động cho nhà đầu tư mới. Nếu ưu tiên của bạn là giao dịch tiền điện tử chuyên nghiệp, hãy đánh giá các sàn giao dịch tiền điện tử chuyên dụng tập trung vào thanh khoản, giao dịch ký quỹ và các mức phí minh bạch.