Đánh giá sàn giao dịch Robinhood: Giao dịch tiền điện tử và Bitcoin trên nền tảng không thu phí giao dịch

Tổng quan

Đánh giá sàn giao dịch Robinhood này phân tích khả năng của Robinhood trong giao dịch tiền điện tử và sàn giao dịch Bitcoin so với các nhà môi giới khác và sàn giao dịch tiền điện tử chuyên dụng. Bài đánh giá bao gồm các loại tài khoản, phí, bảo mật, thực hiện lệnh, chỉ báo kỹ thuật, tính năng biểu đồ nâng cao và trải nghiệm giao dịch tổng thể cho nhà đầu tư mới bắt đầu, nhà giao dịch tích cực và nhà giao dịch nâng cao. Chúng tôi cũng giải thích các biện pháp bảo vệ mà Hiệp hội Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) cung cấp cho tài khoản Robinhood, cách quản lý tiền mặt và tiền mặt chưa đầu tư hoạt động, cũng như khi nào Robinhood Gold có thể đáng giá cho giao dịch ký quỹ và phân tích sâu hơn.

Nền tảng giao dịch trực tuyến và ứng dụng di động của Robinhood đã phổ biến hóa giao dịch không thu phí hoa hồng trên thị trường chứng khoán, cho phép giao dịch cổ phiếu phân đoạn, quyền chọn và tiền điện tử từ cùng một tài khoản môi giới. Phương pháp đơn giản hóa này là cốt lõi của huyền thoại Robinhood: quy trình đăng ký dễ dàng, nhập lệnh nhanh chóng và không yêu cầu số dư tối thiểu trong tài khoản. Trong lĩnh vực tiền điện tử, công ty cung cấp bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác thông qua giao diện người dùng tối ưu hóa, được nhà đầu tư mới đánh giá cao, trong khi nhà đầu tư có kinh nghiệm thường đánh giá chênh lệch giá, nhà tạo lập thị trường và chất lượng thực hiện lệnh.

Robinhood là gì — và không phải là gì

Robinhood là một công ty môi giới của Hoa Kỳ cung cấp ứng dụng đầu tư tích hợp cho cổ phiếu, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), quyền chọn và giao dịch tiền điện tử. Dịch vụ môi giới được cung cấp bởi Robinhood Financial LLC và Robinhood Securities, cả hai đều là thành viên của Hiệp hội Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC). Dịch vụ tiền điện tử được cung cấp bởi Robinhood Crypto LLC. Sự phân biệt này rất quan trọng: SIPC có thể bảo vệ các chứng khoán của khách hàng được giữ trong tài khoản môi giới tại một thành viên SIPC, nhưng tiền điện tử được giữ tại công ty con tiền điện tử không được SIPC bảo vệ. Tiền mặt chưa đầu tư trong tài khoản môi giới có thể được bảo hiểm bởi FDIC khi được chuyển vào các ngân hàng trong mạng lưới quản lý tiền mặt của Robinhood, trong khi tiền mặt được giữ tại thực thể tiền điện tử thường không được FDIC bảo hiểm. Luôn xác nhận chi tiết trên trang web của nhà cung cấp, vì phạm vi bảo hiểm và các ngân hàng trong chương trình có thể thay đổi.

Robinhood không phải là một ngân hàng dịch vụ đầy đủ, cố vấn đầu tư tự động (robo advisor) hoặc sàn giao dịch bitcoin cho tổ chức với sổ lệnh sâu và lịch trình phí maker-taker. Hiện tại, Robinhood không cung cấp các sản phẩm truyền thống như quỹ đầu tư chung hoặc giao dịch hợp đồng tương lai. Tiếp xúc với thu nhập cố định thường được thực hiện thông qua quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc trái phiếu chọn lọc nếu có sẵn, chứ không thông qua bộ phận trái phiếu chuyên biệt. Tuy nhiên, công ty đã mở rộng nhanh chóng — Robinhood đã công bố một số sáng kiến mới trong những năm gần đây, bao gồm Robinhood Retirement (hỗ trợ tài khoản IRA và đóng góp IRA), biểu đồ nâng cao, truy cập thị trường 24 giờ cho một số tài sản và thẻ Robinhood Gold cho thành viên Robinhood Gold đủ điều kiện.

Các tính năng chính dành cho người dùng sàn giao dịch tiền điện tử và Bitcoin

Giao dịch không phí hoa hồng và không yêu cầu số dư tối thiểu trong tài khoản.

Robinhood cung cấp giao dịch miễn phí hoa hồng cho cổ phiếu, quỹ ETF, hợp đồng quyền chọn và nhiều giao dịch tiền điện tử. Không có yêu cầu về số dư tối thiểu để bắt đầu đầu tư với tài khoản mới, điều này giúp nền tảng trở nên dễ tiếp cận với nhà đầu tư mới và nhà đầu tư không chuyên muốn học các kiến thức cơ bản về đầu tư mà không cần vốn ban đầu lớn. Mặc dù nền tảng không thu phí hoa hồng cho từng giao dịch, các giao dịch tiền điện tử có thể phản ánh chênh lệch giá và được thực hiện qua các nhà tạo lập thị trường; nhà đầu tư chuyên nghiệp nên so sánh tổng chi phí với các nhà môi giới khác và sàn giao dịch bitcoin chuyên dụng.

Giao dịch tiền điện tử trên Robinhood

Giao dịch tiền điện tử trên Robinhood bao gồm các đồng tiền phổ biến như Bitcoin và Ethereum, cùng với danh sách các tài sản kỹ thuật số khác được cập nhật định kỳ, tùy thuộc vào tuân thủ quy định và tính khả dụng theo từng bang. Giao diện cung cấp các biểu đồ giá cơ bản, bản chụp nhanh độ sâu thị trường, tùy chọn đặt lệnh định kỳ và nhập lệnh nhanh. Vì dịch vụ tiền điện tử của Robinhood được tích hợp vào cùng ứng dụng với giao dịch cổ phiếu và quyền chọn, nó có thể là một nơi duy nhất để theo dõi danh mục đầu tư đa dạng. Tuy nhiên, các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường đánh giá các yếu tố như:

• Chênh lệch giá và chi phí thực hiện tổng cộng so với mô hình phí maker-taker tại các sàn giao dịch Bitcoin
• Tính thanh khoản và độ sâu thị trường vào các thời điểm khác nhau trong ngày
• Sự sẵn có của các giao dịch gửi và rút tiền trên chuỗi, chính sách lưu ký và các thực hành lưu trữ lạnh.
• Loại lệnh (thị trường, giới hạn, dừng) và liệu có hỗ trợ các lệnh điều kiện nâng cao hay không.

Sự sẵn có của các tính năng tiền điện tử có thể khác nhau tùy theo vị trí và loại tài sản. Nếu bạn cần các công cụ chuyên biệt như staking trên chuỗi, dữ liệu sổ lệnh chi tiết hoặc kết nối API, hãy so sánh các tính năng hiện tại của Robinhood với các sàn giao dịch tiền điện tử chuyên dụng trên trang web của nhà cung cấp.

Cổ phiếu phân đoạn và giao dịch cổ phiếu phân đoạn

Cổ phiếu phân đoạn cho phép người dùng Robinhood mua các khoản đầu tư nhỏ hơn với giá trị thấp hơn của các cổ phiếu và quỹ ETF có giá cao, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư cho các tài khoản có số dư thấp. Điều này cũng mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư thụ động muốn xây dựng các vị thế đầu tư định kỳ cùng với tiền điện tử mà không cần lo lắng về kích thước lô cổ phiếu. Robinhood áp dụng cùng mức độ đơn giản cho bitcoin thông qua tính năng mua bitcoin phân đoạn, cho phép bạn phân bổ theo đô la, không phải theo toàn bộ đồng coin.

Giao dịch quyền chọn cho nhà giao dịch tích cực

Giao dịch quyền chọn là tính năng cốt lõi của nền tảng Robinhood, đặc biệt đối với các nhà giao dịch tích cực. Ứng dụng hỗ trợ các chiến lược đa chân, chỉ số Greeks và các chỉ số rủi ro mà các nhà giao dịch có kinh nghiệm mong đợi. Mặc dù nền tảng này dễ tiếp cận đối với nhà đầu tư mới, quyền chọn là một công cụ phức tạp và mang theo rủi ro đáng kể, đặc biệt là trong giao dịch trong ngày và các chiến lược sử dụng đòn bẩy. Các nhà giao dịch nâng cao nên đánh giá quy trình định tuyến lệnh, quy trình phân bổ và xem xét liệu các loại lệnh phức tạp có phù hợp với ý tưởng giao dịch và nhu cầu quản lý rủi ro của họ hay không.

Giao dịch ký quỹ và Robinhood Gold

Giao dịch ký quỹ được cung cấp thông qua Robinhood Gold, một gói đăng ký cao cấp bao gồm các tính năng biểu đồ nâng cao, khoản nạp tiền tức thì lớn hơn, dữ liệu thị trường cấp II và các lợi ích khác. Việc Robinhood Gold có đáng giá hay không phụ thuộc vào cách bạn sử dụng. Tài khoản Robinhood Gold có thể giảm tỷ lệ ký quỹ và cung cấp các công cụ phân tích sâu hơn. Nếu bạn sử dụng ký quỹ một cách tiết kiệm, tài khoản tiêu chuẩn có thể đủ dùng. Nếu chiến lược của bạn phụ thuộc vào đòn bẩy, thanh toán nhanh hơn và dữ liệu mạnh mẽ, chi phí bổ sung cho gói Gold có thể được xem là hợp lý.

Quản lý tiền mặt, Tiền mặt chưa đầu tư và Chuyển khoản trực tiếp

Quản lý tiền mặt trong tài khoản môi giới bao gồm chương trình tự động chuyển tiền (sweep program) có thể chuyển tiền mặt chưa đầu tư vào tài khoản ngân hàng đối tác để được bảo hiểm FDIC theo giới hạn áp dụng. Khách hàng có thể kích hoạt chuyển khoản trực tiếp để chuyển lương vào tài khoản Robinhood, sử dụng thẻ ghi nợ Robinhood (nếu có sẵn trong khu vực của bạn) hoặc chuyển tiền qua chuyển khoản ACH từ tài khoản ngân hàng. Ứng dụng hiển thị rõ ràng số tiền mặt chưa đầu tư có thể sử dụng để mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử. Để nhận thanh toán từ nhà tuyển dụng, hãy thiết lập chuyển khoản trực tiếp bằng thông tin tài khoản Robinhood của bạn trong hệ thống lương.

Tài khoản hưu trí và khoản đóng góp vào tài khoản IRA

Robinhood cung cấp các tài khoản hưu trí với các tính năng được thiết kế riêng cho người mới bắt đầu tiết kiệm và nhà đầu tư thụ động, bao gồm các loại tài khoản IRA cho phép đóng góp vào IRA với các lợi ích thuế tiềm năng tùy thuộc vào điều kiện đủ điều kiện. Mặc dù giao dịch tiền điện tử thường không được tích hợp sẵn trong các tài khoản IRA trên nhiều nền tảng, bạn nên kiểm tra tính khả dụng nếu có kế hoạch tích hợp tiếp xúc với tiền điện tử vào tài khoản hưu trí thông qua các quỹ ETF hoặc chứng khoán liên quan đến bitcoin. Robinhood cũng cung cấp các tài liệu giáo dục để giải thích các quy tắc đóng góp vào IRA, các khoản phân phối tối thiểu bắt buộc và quy trình chuyển khoản từ các nhà môi giới khác.

Nền tảng giao dịch: Ứng dụng di động và Nền tảng web

Nền tảng web của Robinhood được thiết kế tương tự như ứng dụng di động trực quan, với danh sách theo dõi gọn gàng, giao diện danh mục đầu tư, tin tức tích hợp và nền tảng giao dịch trực tuyến đồng bộ theo thời gian thực. Các phím tắt và biểu mẫu giao dịch tối ưu hóa giúp thực hiện giao dịch nhanh chóng, trong khi các cảnh báo giúp hiển thị tin tức tài chính có ảnh hưởng đến thị trường. Giao diện hỗ trợ cả lệnh giao dịch nhanh cho nhà đầu tư mới và phân tích sâu hơn cho nhà đầu tư có kinh nghiệm, những người dựa vào các chỉ báo kỹ thuật và lớp phủ biểu đồ.

Biểu đồ nâng cao, chỉ báo và ý tưởng giao dịch

Chức năng biểu đồ nâng cao hiện là trọng tâm chính của Robinhood. Ứng dụng bao gồm biểu đồ đa khung thời gian, công cụ vẽ và các chỉ báo kỹ thuật phổ biến (đường trung bình động, RSI, MACD, Bollinger Bands và nhiều hơn nữa). Các tính năng biểu đồ nâng cao giúp nhà giao dịch tích cực tối ưu hóa điểm vào và ra trong cả giao dịch tiền điện tử và thị trường chứng khoán. Các ý tưởng giao dịch tự động và đánh giá của nhà phân tích cung cấp điểm khởi đầu cho nghiên cứu, nhưng chúng không thể thay thế cho một kế hoạch hoàn chỉnh hoặc quản lý rủi ro. Các chiến lược của Robinhood nên xem xét độ biến động, thanh khoản và kích thước vị thế trên tất cả các loại tài sản mà bạn giao dịch.

Nghiên cứu, Tài nguyên giáo dục và Tin tức tài chính

Robinhood cung cấp các tài liệu giáo dục ngắn gọn về cơ bản đầu tư, phân tích sâu hơn cho nhà giao dịch nâng cao thông qua Level II và dữ liệu cao cấp, cùng với các luồng tin tức tài chính được chọn lọc. Bộ phận nội dung của công ty, Sherwood Media, và các bài giải thích trong ứng dụng có thể giúp nhà đầu tư mới xây dựng bối cảnh. Đối với nghiên cứu chuyên nghiệp, nhà giao dịch có kinh nghiệm vẫn có thể dựa vào ghi chú của đội ngũ nghiên cứu bên ngoài, dữ liệu độc lập hoặc công cụ cấp tổ chức. Sử dụng các tài nguyên của Robinhood như một phần bổ sung, và so sánh với các nhà cung cấp khác nếu bạn cần dữ liệu chi tiết về cổ phiếu và tiền điện tử.

Hỗ trợ khách hàng và cách liên hệ với bộ phận hỗ trợ

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng đã phát triển từ việc tập trung vào email sang bao gồm cả hỗ trợ qua điện thoại và trò chuyện trong ứng dụng cho nhiều vấn đề. Nếu bạn cần liên hệ với bộ phận hỗ trợ để xác minh tài khoản, đặt lại xác thực hai yếu tố, chuyển khoản ACAT hoặc giải quyết tranh chấp giao dịch, bạn có thể gửi yêu cầu trực tiếp từ ứng dụng di động hoặc nền tảng web. Để nhận được thông tin chính xác nhất về trạng thái của yêu cầu hỗ trợ, hãy bật thông báo và phản hồi kịp thời cho các yêu cầu tài liệu.

Bảo mật, Thu thập dữ liệu và Bảo vệ tài khoản

Bảo mật bao gồm đăng nhập bằng sinh trắc học trên ứng dụng di động, xác thực thiết bị và tùy chọn kích hoạt xác thực hai yếu tố thông qua ứng dụng xác thực hoặc tin nhắn SMS. Các thực thể môi giới là thành viên của SIPC, có thể bảo vệ các chứng khoán trong tài khoản môi giới của bạn lên đến giới hạn pháp lý nếu một thành viên gặp khó khăn tài chính. Bảo vệ này không bao gồm các khoản lỗ thị trường hoặc tài sản tiền điện tử tại Robinhood Crypto. Tiền mặt được chuyển vào tài khoản ngân hàng chương trình có thể được bảo hiểm bởi FDIC lên đến giới hạn áp dụng; vui lòng kiểm tra chi tiết bảo hiểm trên trang web của nhà cung cấp.

Giống như bất kỳ nền tảng nào, luôn tồn tại rủi ro. Công ty đã công bố các vụ vi phạm dữ liệu trong quá khứ và, giống như hầu hết các ứng dụng tài chính, họ thu thập dữ liệu để cải thiện dịch vụ, cá nhân hóa quảng cáo và phòng ngừa gian lận. Hãy xem xét chính sách bảo mật, tắt chia sẻ dữ liệu không cần thiết và sử dụng mật khẩu mạnh cùng với khóa xác thực phần cứng (nếu được hỗ trợ).

Loại tài khoản và tài sản có thể giao dịch

Robinhood hỗ trợ các tài khoản môi giới chịu thuế cá nhân, tài khoản hưu trí và tài khoản giao dịch tiền điện tử. Nền tảng này cung cấp giao dịch cổ phiếu, quỹ ETF và quyền chọn, đồng thời cho phép truy cập vào chứng chỉ lưu ký Mỹ (ADR) của một số công ty quốc tế. Tại thời điểm đánh giá này, Robinhood không cung cấp quỹ tương hỗ hoặc giao dịch hợp đồng tương lai truyền thống. Các sản phẩm thu nhập cố định chủ yếu có thể truy cập thông qua quỹ ETF hoặc trái phiếu chọn lọc (nếu có sẵn). Nếu bạn cần giao dịch hợp đồng tương lai, cố vấn đầu tư tự động (robo advisor) hoặc bộ phận thu nhập cố định đầy đủ, hãy so sánh với các nhà môi giới khác và nhà cung cấp chuyên biệt.

Phí, Giá cả và Phí $100

Điểm thu hút của Robinhood là giao dịch miễn phí hoa hồng. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần hiểu rõ các khoản phí khác. Robinhood Gold có phí đăng ký hàng tháng, và lãi suất margin sẽ áp dụng nếu bạn vay tiền. Giao dịch tiền điện tử có thể bao gồm chênh lệch giá. Chuyển khoản toàn bộ tài khoản qua ACAT thường phát sinh phí $100, đây là mức phí phổ biến trong ngành môi giới chứng khoán. Phí chuyển khoản, phí sao kê giấy và các khoản phí hành chính khác có thể áp dụng tùy thuộc vào hoạt động của bạn. Luôn kiểm tra lịch trình phí hiện tại trên trang web của nhà cung cấp.

Robinhood so với các sàn giao dịch chứng khoán và sàn giao dịch Bitcoin khác

Phù hợp cho nhà giao dịch mới so với nhà giao dịch có kinh nghiệm

Nhà đầu tư mới đánh giá cao các kiến thức cơ bản về đầu tư của Robinhood, giao diện rõ ràng và khả năng bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ nhờ vào cổ phiếu phân đoạn và không yêu cầu số dư tối thiểu trong tài khoản. Nhà đầu tư không chuyên muốn một cách đơn giản để mua và nắm giữ các quỹ ETF đa dạng và một ít bitcoin sẽ thấy nền tảng của Robinhood quen thuộc và ít rào cản. Nhà giao dịch chuyên nghiệp đánh giá cao phân tích quyền chọn, biểu đồ nâng cao và độ đa dạng của cổ phiếu niêm yết, nhưng họ có thể so sánh tính minh bạch trong định tuyến lệnh và chất lượng thực hiện lệnh với các nhà môi giới khác có hệ thống định tuyến lệnh thông minh hoặc quy trình truy cập thị trường trực tiếp.

So sánh Robinhood với các sàn giao dịch tiền điện tử chuyên dụng

Các sàn giao dịch Bitcoin và nền tảng tiền điện tử gốc thường cung cấp sổ lệnh chi tiết, truy cập API, các mức phí maker-taker, staking, chuyển khoản trên chuỗi cho nhiều mạng lưới hơn và các tùy chọn lưu ký cho tổ chức. Sản phẩm tiền điện tử của Robinhood nhấn mạnh vào sự đơn giản và tích hợp với danh mục đầu tư chứng khoán của bạn. Điều này mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư ưa thích quản lý mọi thứ trong một ứng dụng duy nhất. Nếu bạn ưu tiên thanh khoản sâu, giảm phí chi tiết cho khối lượng lớn hoặc các tính năng tiền điện tử nâng cao như hợp đồng phái sinh, bạn có thể bổ sung tài khoản sàn giao dịch chuyên biệt bên cạnh Robinhood.

Nhà tạo lập thị trường, Dòng lệnh và Thực hiện giao dịch

Giống như nhiều nền tảng giao dịch bán lẻ khác, Robinhood chuyển lệnh giao dịch đến các nhà tạo lập thị trường. Điều này có thể cải thiện giá chào bán và giảm chi phí chênh lệch cho các lệnh giao dịch nhỏ, nhưng đã gây ra những lo ngại về việc thanh toán cho luồng lệnh giao dịch và xung đột lợi ích. Công ty công bố các chỉ số chất lượng thực hiện giao dịch và thông tin công khai về thực hiện tốt nhất, và các cơ quan quản lý thiết lập tiêu chuẩn cho việc chuyển lệnh. Những nhà giao dịch chuyên nghiệp quan tâm sâu sắc đến độ chi tiết của việc chuyển tiếp, tác động thị trường và thực hiện tại điểm giữa có thể ưa chuộng các nền tảng có tùy chọn chuyển tiếp trực tiếp. Nhà đầu tư thông thường thường ưu tiên giao dịch miễn phí hoa hồng và tính dễ sử dụng hơn là các kiểm soát chuyển tiếp.

Cách bắt đầu đầu tư và giao dịch tiền điện tử trên Robinhood

Mở và xác minh tài khoản mới của bạn

Mở tài khoản mới bao gồm xác minh danh tính, điền các biểu mẫu thuế và liên kết tài khoản ngân hàng để nạp tiền. Robinhood yêu cầu thông tin KYC tiêu chuẩn, và bạn có thể được yêu cầu cung cấp thêm tài liệu nếu hồ sơ của bạn kích hoạt quy trình thẩm định nâng cao. Hãy xem xét tất cả các loại tài khoản có sẵn (tài khoản môi giới, tài khoản tiền điện tử, tài khoản hưu trí) và chọn loại tài khoản phù hợp với mục tiêu của bạn.

Nạp tiền vào tài khoản Robinhood của bạn

Kết nối tài khoản ngân hàng để chuyển tiền qua ACH, thiết lập chuyển khoản trực tiếp cho lương, hoặc nạp tiền qua thẻ ghi nợ (nếu có sẵn). Tiền trong tài khoản có thể cung cấp khả năng mua ngay lập tức lên đến giới hạn, đặc biệt đối với thành viên Robinhood Gold. Khi nhận thanh toán từ nhà tuyển dụng, hãy sử dụng chính xác số routing và số tài khoản mà Robinhood cung cấp. Tiền mặt chưa đầu tư sẽ xuất hiện trong danh mục đầu tư của bạn, có thể sử dụng để mua cổ phiếu, quyền chọn hoặc tiền điện tử, hoặc chuyển sang các tính năng quản lý tiền mặt nếu bạn muốn kiếm lợi suất.

Đặt đơn hàng đầu tiên của bạn

Sử dụng thanh tìm kiếm để tìm kiếm tài sản theo mã chứng khoán, biểu tượng tiền điện tử hoặc tên. Chọn lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn khi mua cổ phiếu, ETF, quyền chọn và tiền điện tử. Nếu bạn có kế hoạch bán cổ phiếu hoặc tiền điện tử, hãy hiểu về lô thuế, quy tắc giao dịch rửa và lợi nhuận vốn ngắn hạn tiềm năng. Đối với giao dịch trong ngày, lưu ý các quy tắc dành cho nhà giao dịch trong ngày—các giao dịch ngắn hạn thường xuyên trên margin có thể dẫn đến rủi ro cao hơn và yêu cầu tuân thủ quy định. Nhà giao dịch tích cực nên thiết lập cảnh báo và sử dụng biểu đồ nâng cao cho việc vào và ra khỏi thị trường.

Theo dõi, điều chỉnh và quản lý rủi ro

Đặt cảnh báo giá, theo dõi rủi ro bằng cách sử dụng các chỉ số vị thế (position Greeks) cho quyền chọn, và áp dụng các chỉ báo kỹ thuật để hoàn thiện ý tưởng giao dịch. Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách sử dụng cổ phiếu phân đoạn và quỹ ETF, không chỉ giới hạn ở tài sản tiền điện tử. Điều chỉnh danh mục đầu tư khi mục tiêu của bạn thay đổi, và xem xét tách biệt giao dịch ngắn hạn khỏi tài khoản hưu trí dài hạn để đồng bộ hóa khung thời gian và tác động thuế.

Ai nên chọn Robinhood?

Nhà đầu tư mới bắt đầu và nhà đầu tư không chuyên

Robinhood là nền tảng lý tưởng cho nhà đầu tư mới bắt đầu muốn sử dụng một nền tảng web và ứng dụng di động đơn giản, dễ sử dụng để học hỏi, cùng với các tài liệu giáo dục giúp giải thích các khái niệm cơ bản về đầu tư. Giao dịch miễn phí hoa hồng giúp giảm thiểu rào cản khi bạn dần tự tin hơn. Cổ phiếu phân đoạn và mức tối thiểu tài khoản thấp giúp đơn giản hóa việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Nhà giao dịch tích cực và Nhà giao dịch nâng cao

Những nhà giao dịch có kinh nghiệm có thể đánh giá cao các tính năng giao dịch quyền chọn, biểu đồ nâng cao và giờ giao dịch kéo dài. Robinhood Gold cung cấp dữ liệu thị trường cấp II và khoản nạp tiền tức thì lớn hơn để ra quyết định nhanh chóng. Tuy nhiên, nếu chiến lược của bạn phụ thuộc vào định tuyến lệnh nâng cao, giao dịch hợp đồng tương lai, thực thi thuật toán hoặc công cụ tiền điện tử cấp tổ chức, bạn có thể cần sử dụng các nhà môi giới khác hoặc sàn giao dịch bitcoin chuyên dụng để bổ sung cho Robinhood.

Nhà đầu tư thụ động và người tiết kiệm dài hạn

Nhà đầu tư tập trung vào các danh mục đầu tư mua và giữ có thể tận dụng các lợi ích từ cổ phiếu phân đoạn, đầu tư định kỳ, quản lý tiền mặt và theo dõi danh mục đầu tư rõ ràng. Các tài khoản hưu trí với khoản đóng góp IRA giúp duy trì tài sản dài hạn trong một gói ưu đãi thuế. Nếu bạn chủ yếu muốn một kế hoạch tự động, Robinhood không cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư tự động đầy đủ, vì vậy bạn có thể kết hợp ứng dụng với quỹ ETF có ngày mục tiêu hoặc xem xét các tùy chọn tư vấn đầu tư tự động bên ngoài.

Người dùng quan tâm đến tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử trong cùng một ứng dụng với cổ phiếu sẽ thu hút các nhà đầu tư muốn có cách đơn giản để phân bổ một lượng nhỏ tiền điện tử mà không cần phải học cách sử dụng giao diện sàn giao dịch hoàn toàn khác. Robinhood cung cấp một cổng vào, nhưng các nhà đầu tư tiền điện tử có kinh nghiệm có thể cuối cùng sẽ chuyển sang các nền tảng chuyên biệt để sử dụng các công cụ nâng cao và tiếp cận thị trường sâu hơn.

Rủi ro và Nhược điểm

Dải sản phẩm hạn chế so với các nhà môi giới dịch vụ toàn diện

Robinhood không cung cấp quỹ đầu tư chung và, tại thời điểm viết bài này, không cung cấp giao dịch hợp đồng tương lai truyền thống. Lựa chọn trái phiếu có thu nhập cố định của Robinhood hạn chế so với các nền tảng cung cấp dịch vụ trái phiếu đầy đủ. Nếu danh mục đầu tư của bạn yêu cầu trái phiếu chính quyền địa phương, chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc các chiến lược trái phiếu có thu nhập cố định phức tạp, các nhà môi giới khác có thể phù hợp hơn.

Hạn chế của tiền điện tử

Mặc dù giao dịch tiền điện tử rất tiện lợi, phạm vi tài sản và tính năng có thể không theo kịp các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu. Giao dịch nạp và rút tiền trên chuỗi được hỗ trợ cho một số tài sản nhất định và có thể được mở rộng dần, nhưng không phải tất cả các mạng lưới đều được hỗ trợ mọi lúc. Nếu bạn cần tự quản lý toàn bộ tài sản hoặc phụ thuộc vào các loại lệnh giao dịch tiền điện tử nâng cao, hãy so sánh các dịch vụ của Robinhood với các sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu.

Sự cố ngừng hoạt động, Rò rỉ dữ liệu và Rủi ro pháp lý

Biến động thị trường có thể gây áp lực lên bất kỳ nền tảng giao dịch nào. Robinhood đã từng trải qua các giai đoạn có lưu lượng truy cập cao dẫn đến tình trạng chậm trễ và đã công bố các vụ vi phạm dữ liệu trong quá khứ. Công ty tiếp tục đầu tư vào hạ tầng và an ninh, nhưng không có gì đảm bảo sẽ không xảy ra thời gian ngừng hoạt động. Thị trường tiền điện tử tiềm ẩn rủi ro pháp lý; các quyết định niêm yết và hủy niêm yết có thể ảnh hưởng đến tính sẵn có của tài sản. Luôn kích hoạt xác thực hai yếu tố, theo dõi các cảnh báo tài khoản và lưu trữ các phương thức truy cập dự phòng.

Biên độ, Đòn bẩy và Rủi ro giao dịch trong ngày

Margin làm tăng cả lợi nhuận và thua lỗ. Giao dịch trong ngày bằng margin có thể nhanh chóng làm tăng thua lỗ, và các quy tắc dành cho nhà giao dịch theo mô hình trong ngày có thể hạn chế hoạt động của bạn nếu không đáp ứng yêu cầu về vốn tối thiểu. Các chiến lược quyền chọn và đòn bẩy yêu cầu một kế hoạch về kích thước vị thế, mức dừng lỗ và các tình huống stress. Hãy xem xét liệu các tính năng của Robinhood Gold có thực sự cải thiện chiến lược của bạn hay chỉ khuyến khích hành vi rủi ro cao hơn.

Robinhood có an toàn không?

Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC)

Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) cung cấp bảo hiểm hạn chế cho khách hàng của các công ty môi giới chứng khoán là thành viên SIPC trong trường hợp công ty môi giới gặp khó khăn tài chính. Robinhood Financial LLC và Robinhood Securities là thành viên SIPC. Bảo hiểm này thường áp dụng cho chứng khoán và tiền mặt trong tài khoản môi giới của bạn, không áp dụng cho các khoản lỗ thị trường và không áp dụng cho tiền điện tử được giữ tại Robinhood Crypto. Xem giới hạn và các trường hợp loại trừ trên SIPC.org.

Bảo hiểm của FDIC cho tiền mặt chưa đầu tư

Tiền mặt chưa đầu tư trong tài khoản môi giới có thể được chuyển vào mạng lưới tài khoản ngân hàng để được bảo hiểm FDIC theo giới hạn áp dụng. Mức bảo hiểm và danh sách ngân hàng tham gia chương trình có thể thay đổi; vui lòng luôn xác minh thông tin hiện tại với nhà cung cấp. Tiền mặt được giữ trong tài khoản tiền điện tử thông thường không được bảo hiểm FDIC.

Quản lý tài sản tiền điện tử và An ninh hoạt động

Robinhood sử dụng kết hợp giữa lưu trữ nóng và lạnh cho tài sản kỹ thuật số, với các biện pháp kiểm soát nội bộ được thiết kế để giảm thiểu rủi ro mất mát và trộm cắp. Tuy nhiên, tiền điện tử không phải là không có rủi ro. Các vụ hack sàn giao dịch, lỗi ví điện tử và các biện pháp quản lý có thể ảnh hưởng đến tài sản. Nếu bạn cần tự quản lý tài sản, hãy xác minh những đồng coin nào có thể rút trực tiếp trên chuỗi khối và những đồng nào vẫn nằm trên nền tảng. Dù chọn hình thức quản lý nào, hãy sử dụng mật khẩu mạnh, xác thực bằng thiết bị phần cứng (nếu có) và tách biệt tài sản dài hạn với quỹ giao dịch.

Giá cả, Vàng và Giá trị

Robinhood cung cấp một đề xuất giá trị hấp dẫn với giao dịch miễn phí hoa hồng trên nhiều sản phẩm và không yêu cầu số dư tối thiểu. Việc không có hoa hồng không loại bỏ hoàn toàn chi phí; chênh lệch giá, tác động thị trường và phí đăng ký vẫn còn tồn tại. Robinhood Gold cung cấp các khoản nạp tiền tức thì lớn hơn, giảm tỷ lệ ký quỹ, dữ liệu cao cấp và các công cụ biểu đồ nâng cao. Việc Robinhood Gold có đáng giá hay không phụ thuộc vào số dư tài khoản, tần suất giao dịch và nhu cầu về ký quỹ và dữ liệu của bạn. Nếu bạn hiếm khi sử dụng ký quỹ, chi phí có thể không đáng giá. Nếu bạn giao dịch thường xuyên và cần các công cụ chuyên sâu, Gold có thể là một nâng cấp hiệu quả về chi phí so với việc đăng ký dữ liệu riêng lẻ trên các nền tảng khác.

Các thông báo gần đây và lộ trình phát triển của Robinhood

Robinhood đã công bố nhiều sáng kiến nhằm mở rộng sức hấp dẫn của mình, bao gồm thẻ Robinhood Gold dành cho chương trình thưởng dựa trên thẻ, các tính năng hưu trí được mở rộng và khả năng nâng cao của nền tảng web. Công ty tiếp tục cải tiến các tính năng phân tích, tích hợp tin tức và tài nguyên giáo dục. Giống như bất kỳ nền tảng phát triển nhanh nào, tính khả dụng của các tính năng có thể khác nhau tùy theo khu vực và loại tài khoản, vì vậy hãy xác nhận chi tiết trước khi xây dựng chiến lược phụ thuộc vào một công cụ cụ thể.

Phán quyết cuối cùng

Robinhood cung cấp một nền tảng đơn giản hóa cho giao dịch cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn và tiền điện tử dưới một mái nhà, trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư mới và nhà đầu tư đa tài sản không chuyên. Nhà giao dịch tích cực sẽ tìm thấy biểu đồ cải tiến, chỉ báo kỹ thuật và phân tích quyền chọn, trong khi một số nhà giao dịch nâng cao vẫn ưa chuộng các sàn giao dịch khác cho khả năng kiểm soát đường dẫn, giao dịch hợp đồng tương lai hoặc các sản phẩm thu nhập cố định chuyên biệt. Đối với tiền điện tử, Robinhood giảm bớt rào cản tham gia, nhưng người dùng cao cấp có thể so sánh nó với các sàn giao dịch Bitcoin hàng đầu về thanh khoản sâu hơn, cơ chế định giá maker-taker và các tính năng dành cho tổ chức. Với sự hiểu biết rõ ràng về phạm vi bảo hiểm của SIPC, việc chuyển tiền mặt chưa đầu tư và giới hạn bảo vệ tiền điện tử, Robinhood có thể là một nền tảng an toàn và tiện lợi để bắt đầu đầu tư — miễn là bạn áp dụng quản lý rủi ro hợp lý và duy trì chiến lược phù hợp với loại tài khoản và mục tiêu của mình.

Câu hỏi thường gặp

Robinhood có phải là một sàn giao dịch tốt không?

Điều này phụ thuộc vào nhu cầu của bạn. Đối với nhà đầu tư mới bắt đầu và nhà đầu tư không chuyên muốn giao dịch miễn phí hoa hồng, ứng dụng di động dễ sử dụng và khả năng mua cổ phiếu, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), quyền chọn và tiền điện tử tại một nơi, Robinhood là lựa chọn phù hợp. Nó cũng phù hợp với nhà giao dịch tích cực đánh giá cao nền tảng web nâng cấp, tính năng biểu đồ nâng cao và nhập lệnh nhanh chóng. Nếu bạn cần giao dịch hợp đồng tương lai, cố vấn đầu tư tự động, quỹ đầu tư chung hoặc trải nghiệm tập trung vào tiền điện tử với sổ lệnh nâng cao và các mức phí maker-taker, các sàn giao dịch khác hoặc sàn giao dịch Bitcoin chuyên dụng có thể phù hợp hơn. Nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm sử dụng Robinhood cùng với một nền tảng thứ hai để đáp ứng các nhu cầu chuyên biệt.

Phí $100 trên Robinhood là gì?

Phí $100 thường đề cập đến phí chuyển khoản ACAT toàn bộ từ tài khoản ra ngoài. Nếu bạn thực hiện chuyển khoản toàn bộ tài khoản từ Robinhood sang một công ty chứng khoán khác thông qua ACAT, Robinhood sẽ tính phí $100. Các giao dịch chuyển khoản một phần và các dịch vụ khác có thể có mức phí khác nhau, vì vậy hãy luôn kiểm tra bảng phí hiện tại trước khi chuyển tài sản.

Nhược điểm của Robinhood là gì?

Những nhược điểm chính bao gồm phạm vi sản phẩm hạn chế (không có quỹ đầu tư chung, không có giao dịch hợp đồng tương lai truyền thống), ít tính năng điều khiển đường dẫn nâng cao hơn so với một số nền tảng chuyên nghiệp, và các tính năng tiền điện tử có thể không bằng các sàn giao dịch Bitcoin chuyên dụng. Giống như bất kỳ nhà môi giới trực tuyến nào, Robinhood đã trải qua các giai đoạn lưu lượng truy cập cao và đã công bố các vụ vi phạm dữ liệu trong quá khứ. Tài sản tiền điện tử trên Robinhood Crypto không được bảo vệ bởi Hiệp hội Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC), và các biện pháp bảo vệ tiền mặt chưa đầu tư phụ thuộc vào các thông số của chương trình quét ngân hàng. Giao dịch ký quỹ và giao dịch trong ngày có thể làm tăng rủi ro, vì vậy hãy đảm bảo chiến lược và các biện pháp kiểm soát rủi ro của bạn phù hợp với trình độ kinh nghiệm của mình.

Có an toàn khi giữ $1 triệu USD trên Robinhood không?

An toàn phụ thuộc vào số tiền $1 triệu được giữ và nơi nó được giữ. Các chứng khoán trong tài khoản môi giới tại Robinhood Financial hoặc Robinhood Securities có thể được bảo hiểm bởi SIPC lên đến giới hạn pháp lý trong trường hợp một thành viên gặp khó khăn tài chính, nhưng SIPC không bảo hiểm cho các khoản lỗ thị trường hoặc tiền điện tử tại Robinhood Crypto. Tiền mặt chưa đầu tư được chuyển vào các ngân hàng tham gia chương trình có thể được bảo hiểm bởi FDIC lên đến giới hạn áp dụng, có thể thấp hơn $1 triệu trừ khi được phân bổ qua nhiều ngân hàng tham gia chương trình. Số dư tiền điện tử không được bảo hiểm bởi SIPC hoặc bảo hiểm FDIC tiêu chuẩn. Đối với số dư lớn, hãy đa dạng hóa qua các tổ chức, xác nhận giới hạn của chương trình chuyển tiền, xem xét thiết lập nhiều nhà lưu ký và sử dụng các biện pháp bảo mật mạnh như xác thực hai yếu tố.