随着加密货币领域的发展势头越来越猛，该领域内的骗局也越来越多。主要的骗局与 ICO（首次代币发行）活动有关，主要的安全风险（以及投资机会和大量金融交易）也与这种技术有关。.
什么是 ICO
ICO（首次代币发行）是加密货币狂野西部的一项新技术。简而言之，它是一种允许区块链相关初创企业、潜在投资者（和其他用户）在加密货币交易所筹集资金的技术。这项技术最早出现于 2013 年，与 IPO（首次公开募股）相类比。首次公开募股)的主要区别：ICO（首次代币发行）是指购买代币，而 IPO（首次公开发行）是指购买股票。.
ICO 与 IPO 的另一个区别是，IPO 受到金融当局（和联邦证券法）的保护，而 ICO 则完全不受保护。这就为与 ICO 有关的各种 ICO 骗局和欺诈计划（从毫无戒心的投资者及其公司那里窃取代币和投资者的资金）创造了有利的氛围。.
不过，有时 ICO 也可能是证券发行，属于负责执行联邦证券法的 SEC（美国证券交易委员会）的管辖范围。通常情况下，这种作为证券发行的 ICO 出售“实用代币”，以欺骗 SEC（美国证券交易委员会）制定的金融法规。通常，在这种情况下，庞氏骗局和各种欺诈计划都会卷入其中。.
但是，这些欺诈性 ICO（及其工作计划）是如何运作的呢？
欺诈性 ICO 及其运作方式
如前所述，ICO 是作为证券发行而创立的，目的是帮助普通用户和投资者在加密货币交易所上提高数字资产（以及资金）的数量，以便他们可以将其用于投资某些区块链初创公司等（或任何其他投资机会）。.
如今，金融领域的大多数传统资本市场都在政府监管机构的严格控制之下，这有助于最大限度地降低遇到骗子及其操纵行为的风险。出于这个原因，精明的人们会转向经济领域的创新技术，而加密货币就是这些创新交易技术中的一种，因为它不受控制。.
ICO 攻击者的主要目的是吸引潜在投资者对其虚假产品产生兴趣，并刺激对该项目进行加密货币等价物或法定货币（或现金）投资。.
如果有证据表明在初步或主要众筹销售（换句话说，ICO 就是这么叫的）期间筹集的所有资金（和所有虚拟货币）都被盗，我们就可以称该项目为欺诈项目。项目团队不与客户和潜在投资者沟通。这表明，整个骗局的行动方案是有计划的，盗窃是蓄意的。任何人都有可能遇到这样的骗局，并将自己置于风险之中，因此必须加强个人数据和在加密货币交易所平台上发布的个性化内容的安全性。.
现代加密货币市场上最著名的欺诈性 ICO 是什么？
1.Opair 和 Ebitz 项目（损失 290 万美元）
Opair和Ebitz系统被指控欺诈，但这些系统的创始人，即Wasserman，直到现在才被受骗的投资者发现。攻击者在交易所平台的 ICO 过程中吸引了 388 个比特币的资金和现金。.
Opair系统为用户提供了在去中心化环境中使用借记卡和自己的XPO币进行交易的功能。网络参与者发现 LinkedIn 系统中的用户配置文件是假的，结果 Opair 项目和所有组织者都迅速 “蒸发”，研究显示损失达到约 190 BTC 代币。.
受骗的投资者在众筹售期间没有得到任何加密货币资金，他们组织的业余调查可以确定，Ebitz 邮件服务器系统将数据重定向到 Opair 项目域--它也被推荐为 ZCash 平台的克隆版，只是略有改动。项目创始人自称是 “一群有道德的黑客”，计划在 ICO 上吸引 50 万比特币--众筹于 2016 年 11 月 28 日启动。.
ICO开始两天后，BitcoinTalk系统参与者发现Opair和Ebitz MX连接（他们在Opair公司网站上看到了这一信息）。瞬间，Ebitz 网站被切断，但在航行过程中，攻击者在消失前收集了大约 200 BTC。来自不同国家（以及不同公司）的人们相信了 Opair 系统创始人的承诺，并损失了他们的比特币。这说明，没有必要让自己冒风险，相信一个初次见面的人或事，而且没有证据证明这个人（或公司）值得你信任。.
沃瑟曼可以创建这个欺诈计划，窃取数字资产，并有机会退出他亲手创建的骗局。他的庞氏骗局影响了全世界数百万人，这些人蒙受了 290 万美元的损失。.
2.Benebit 项目（损失 270-400 万美元）
据Benebit系统的开发者称，该项目侧重于区块链技术的使用，并认为它将与数字硬币一起工作，以确保用户各种忠诚度计划的统一。实际上，该交易系统的重点是航空运输业。.
这个项目的 ICO 具备所有现实迹象，包括有 9000 多人参与的 Telegram 实时频道。广告预算也超过了 50 万美元。此外，Benebit 公司还开展了与组织代币会前活动相关的营销活动。由于创新的理念、大规模的广告宣传以及在项目上花费的巨额资金，Benebit 系统引起了轰动。它吸引了想要投资这个项目的投资者的真正兴趣。.
结果，在对 Telegram 频道的参与者进行详细调查后发现，Benebit 项目团队成员的所有照片都是骗子从英国大学目录中盗取的。此外，Benebit 系统所谓创始人的护照信息也是假的。.
提出指控后，采取了新的有效手段。Benebit 欺诈项目的参与者自愿参与销毁与该虚假项目有关的一切：文件、“官方 ”网站、各种社交网络中的系统账户。据专家称，损失金额在 270 万至 400 万美元之间--这笔资金可能被入侵者从轻信的投资者手中 “夺走”。.
这种情况表明，投资者在遇到类似情况时需要尽职尽责，因为他们犯错的风险可能太高（代价太大）。如果欺诈者可以退出他们制造的骗局，不幸的是，这些骗局的参与者却无法拿回他们的资产，他们曾经拥有的所有投资机会都白白浪费了。.
3.Plexcoin 项目（损失 1 500 万美元）
Plexcoin 的 Crowdsdale 系统于 2017 年 12 月被美国证券交易委员会（即 SEC，换句话说）的决定叫停。这是因为多米尼克-拉克鲁瓦（Dominique Lacroix，该项目的创始人）被指控犯有诈骗罪而提起的官方投诉。投诉涉及 Lacroix 的广告及其约 1354% 的惊人利润承诺，而根据美国证券交易委员会专家的研究，这些利润是无论如何也无法获得的。所有这些都促使一群所谓的专家提供无效数据。该贸易公司 $.15 亿美元的资产被冻结。这笔钱是自 2017 年 8 月起通过众筹销售收取的。.
多米尼克-拉克鲁瓦（Dominique Lacroix）作为 Plexcoin 项目的创始人锒铛入狱，公司也被罚款 10 万美元。直到现在，Stripe 公司还扣留了大约 81 万美元，用于处理支付交易，余额则存放在 Lacroix 所拥有的加密货币保管处。现在还不清楚会对拉克鲁瓦提出什么样的指控，因为这些币的命运掌握在骗子的钱包里。但在我们看来，他就像热门电影《华尔街之狼》中的主角，在利益面前毫无怜悯之心。.
Plexcoin 项目被认为是 利用 ICO 进行欺诈的最大骗局之一 在加密货币存在的历史上。好在所有入侵者的开端都被阻止了，但与此同时，我们也为那些刚刚开始加密货币投资和交易之旅的人提供了投资建议：在涉及代币销售和现代数字市场的其他操纵行为时，请牢记始终尽职尽责。.
4.庞氏币项目（损失 25 万美元）
庞氏币平台是一个投资和交易加密货币的真实交易平台，其代币也存在。然而，一些信任的用户声称他们在投资这个项目后损失了资金。最后上市的 PonziCoin 将自己定位为世界上第一个合法的庞氏骗局，这其实很有趣。事实上，它是 2014 年进入市场的第一个庞氏币的翻版，项目资本金为 $ 700 万等值。如果考虑到当前的资产汇率，则约为 200 万美元。.
第二个庞氏币系统于 2017 年推出，地址相同。在这之后的几年里，最后一个在市场上销售的庞氏币项目是作为原始项目的克隆而创建的，而且是一个骗局。不过，前两个庞氏币项目是骗局的事实并没有引起储户的警觉，他们成功投资了 25 万美元的资产。在公开承认该欺诈项目后，这些资金被盗。.
5.REcoin 和 DRC 项目（损失 30 万美元）
房地产币系统（或 REcoin）和钻石储备俱乐部（或 DRC）最初展示了雄心勃勃的发展计划和真实的项目前景。这些虚构平台的主要目的是创建一种以房地产和钻石为支撑的加密货币。.
这些系统的创始人马克西姆-扎斯拉夫斯基（Maxim Zaslavsky）表示，这些初创公司已经为运营和代币销售做好了准备：它们拥有法律支持，在零售和投资领域建立了关系，并配备了所有必要的工具，可以高效地处理资产。遗憾的是，这些系统都不符合所列标准。这就是为什么这些系统被称为骗局，这些计划的创始人被称为骗子。.
据美国证券交易委员会称，REcoin 和 DRC 都没有为其客户和投资者提供任何在投资指标失真时进行实际操作的机会。它们没有个人代币，也与区块链技术没有任何联系。美国证券交易委员会不承认 ICO 项目有价值，根据该委员会的决定，Zaslavsky 于 2017 年 9 月 29 日被捕。他被罚款 30 万美元。尽管他自己声称，众筹期间筹集的资金超过 $2 百万美元。.
摘要
在参与众筹之前，每个人都需要记住一些事情。骗子们找到了越来越多的方法来窃取你的资产，这就是为什么想要在任何众筹销售中投资现金或数字硬币的人需要尽可能小心的原因。我们提到众筹销售，是因为在大多数情况下，骗子正是在这些平台上展示他们的活动。如果你不确定你找到的 ICO 是否可靠和安全，你可以查看 HoweyCoins 上的信息：这是由美国证券交易委员会推出的网站，旨在帮助公司和投资者检查平台的可靠性。.
由于欺诈者在组织 ICO 时的活动相当激进，投资者往往会做出考虑不周的行为，并失去投资于 “错误 ”项目的资金。请记住, 任何有关资金投资的决定都应在 “冷 ”头脑中做出 并仔细分析，因为这将避免资产损失（尤其是与加密货币领域的新手有关）。.
在参与任何加密货币的 ICO 之前，建议采取以下步骤：
- 检查与白皮书项目（以及 ICO 本身）有关的一切；;
- 了解是否有任何问题可以通过有组织的众筹销售来解决，以及其对企业、普通客户和潜在投资者的可行性；;
- 了解 ICO 项目团队的成员，了解他们的专业经验。最好但并非必须联系项目创始人及其主要专家，向他们提出更复杂的问题。您可以在互联网资源和社交网络中找到他们的个人资料，因为欺诈者经常使用虚假的照片和数据。您还可以通过谷歌图片等服务 “驱动 ”数据（这就是您如何知道图片是假的）；;
- 查看论坛，了解用户对您所选项目的看法。在这些论坛上，您可以找到已经遇到过欺诈者的用户，他们通常会给出很好的建议，告诉您如果自己遇到欺诈者该怎么办。例如，您可以查看以下信息 在 Reddit 上;
- 检查在 ICO 中使用的托管公司的可靠性。例如，如果项目未能遵守众筹销售的条件，使用托管资源可以让投资者取回资金；;
- 查看评级公司对您选择的 ICO 的意见。如果没有任何评估，这个项目很可能是欺诈性的。通常，您总能找到与此类项目相关的任何信息。.
在公司内部进行交易之前，一定要检查与公司相关的所有信息。如果区块链初创公司在 GitHub 等资源库中没有代码或样本链接，通常意味着根本没有进行区块链开发。这意味着您需要远离这样的项目。.
此外，如果没有白皮书、项目时间表或专利，就不要将数字币投资于该项目，因为该项目很可能是一个骗局。请记住，一些职业骗子会通过社交网络制造可靠的人和可靠的 ICO 的假象。这就是为什么你在检查与他们的项目有关的所有信息时需要谨慎和准确。犯错的代价可能太高。.
常见问题
如何避免比特币骗局？
即使是高级比特币玩家也可能陷入骗局，因为骗子们的工作计划每年（更不用说每天）都在改进。为了避免资产损失，您需要仔细检查与此类 ICO 项目有关的一切。检查 ICO 创始人的社交网络（如果有的话）。如果没有社交网络，则可能意味着整个项目都是骗局）、白皮书、专利、项目时间表以及人们分享经验的论坛。如果你无论如何都觉得不舒服，可以考虑避免参与该项目的交易。.
如何交易加密货币？
您可以拥有任何您喜欢的加密货币（无论是比特币、以太坊、莱特币还是其他货币），而交易方式将始终如一。首先，您需要创建一个加密货币经纪账户并为其注资（这意味着您需要将其连接到您的银行账户。注意，这可能需要几天时间）。在此之后，由于您已经选择了要交易的加密货币，您必须选择加密货币钱包来存储、交易和购买您的货币。一旦选择了钱包（或加密货币交易所），您就可以开始使用它，并完成您喜欢的任何交易操作（取决于钱包中的可用功能）。.
如何用支付宝购买比特币？
首先，您需要在移动设备上下载 PayPal 应用程序（使用什么平台并不重要）。之后，您需要在仪表盘上选择 “加密货币”，选择 “购买 ”按钮，然后验证您的身份。完成后，您就可以开始在应用程序中出售和购买比特币了，但请记住，您无法将您的货币提取到银行账户中。此外，你也无法将比特币转账到其他 PayPal 客户端。.
如何进行比特币交易培训？
加密货币交易，特别是比特币交易，对每个人（甚至是高级比特币交易者）来说都不容易。它需要特定的技能和知识，因此，建议初学者先了解加密货币基础知识和加密货币交易的主要原则。您可以自己动手，也可以完成一些加密货币交易课程，因为互联网上有很多这样的课程。选择最符合您的兴趣和需求的策略，但切记在加密货币交易时要保持谨慎和准确。.