Bisq Exchange 评论：深入了解让您掌控一切的去中心化比特币交易所

随着加密货币交易的发展，交易者在中心化的加密货币交易所平台和去中心化的点对点网络之间面临着明确的选择。在 BestCryptoExchanges.com，我们的使命是帮助您比较主要的交易所，了解它们的交易功能，并决定您的用户资产在哪里最安全、最有效益。这篇《Bisq 交易所评论》探讨了市场上最注重隐私的比特币交易所之一，解释了它是如何工作的，评估了费用和流动性，并将它与 LBank 加密交易所、Binance 等中心化平台以及其他主要交易所进行了比较，这样您就可以确定哪种模式最适合您的交易策略。.

典型的 lbank 交易所评论侧重于复制交易、网格交易、永久期货合约和杠杆代币等先进工具，而 Bisq 则从一个截然不同的角度来看待加密货币交易。它是一个非托管、开源、去中心化的交易平台，可在 Tor 上运行，通过银行转账和数十种本地支付方式将比特币和加密资产与各种法定货币进行交易。您可以控制自己的密钥、资金和身份。这使得 Bisq 在比特币交易所中独树一帜，这也是为什么许多注重隐私的用户认为它是一种无需完全身份验证即可获取比特币的便捷方式。.

什么是 Bisq？

Bisq 是一个去中心化的比特币交易所（通常称为 DEX），可实现点对点的比特币和某些替代币的法币现货交易。它不是一个拥有客户账户的网站，也不是一个基于云的交易平台。相反，Bisq 是一个桌面应用程序，通过分布式网络将全球多个用户连接起来。交易使用多重签名托管、保证金和内置的争议解决系统执行。Bisq 不依赖于一家公司来保管用户的资金，而是允许用户在本地钱包中保管自己的独立资金，仅在单笔交易期间将其锁定在托管账户中。.

由于 Bisq 不是传统的基于托管的加密货币交易所，因此不提供衍生品交易、期货对、等价物交易、杠杆交易或复制交易功能支持。这里没有永久期货合约，没有期货交易费用表，也没有类似于集中式交易所的保险基金。这就是设计的初衷：Bisq 通过消除最常见的集中式风险，专注于简单的现货交易和用户安全。.

Bisq 的主要功能

用户资产的非托管控制

有了 Bisq，您就拥有了自己的钥匙和硬币。您的钱包是本地的，Bisq 从未接触过您的用户资产，除非通过交易托管，双方锁定保证金，以建立一致的激励机制。一旦交易完成，钱币将直接结算到您的钱包。与用户资金集中托管的集中式加密货币交易所相比，这最大限度地降低了交易对手风险。.

隐私和最小身份暴露

Bisq 对大多数交易规模不要求完全的身份验证，但支付方式和当地法规可能会影响要求。订单默认通过 Tor 网络传送，并且有意限制个人数据交换。对于注重隐私的用户来说，这是选择 Bisq 而非托管交易平台的主要原因，后者会收集大量的 KYC 数据并存储在客户账户中。.

通过银行转账和本地方式获取全球法定货币

Bisq 最大的优势之一是可以使用当地货币。交易者可以使用银行转账、现金存款和特定地区的电子钱包，直接与同行将加密资产兑换成法定货币。这意味着您可以在您所在的司法管辖区使用您偏好的本地支付方式购买或出售 BTC，通常是以当前市场价格或根据流动性略微溢价或折价出售。.

风险控制系统：托管、存款和调解

Bisq 采用精心设计的风险控制系统，而不是中央共同保险基金。每笔交易都使用多方托管，由托管人保管双方的保证金。出现分歧时交由调解员处理，必要时交由仲裁员处理。这些程序限制了交易对手的失误，最大限度地减少了纠纷。虽然 Bisq 不提供杠杆头寸，但其保障措施可有效限制与欺诈性法币退款或不完全支付相关的交易对手清算事件。.

开源 DAO 和社区治理

Bisq 由一个使用 BSQ 代币的 DAO 管理。贡献者通过链上投票来提议、构建并获得工作报酬。这种透明的结构减少了对单一公司的依赖，并将控制权分配给全球多个辖区的多个用户和贡献者。.

内置交易工具的桌面应用程序

Bisq 应用程序包括一个分散的订单簿、可配置的交易对、设置价格警报以及市场价格与个人报价的清晰可见性。您将看到开放的买入和卖出订单，接受或下达报价，并跟踪交易进度。虽然它不是为高频加密货币交易而设计的，但它为点对点使用案例提供了流畅的交易体验。.

强有力的安全措施

Bisq 通过 Tor 传输流量，使用 PGP 进行通信，并依靠多签名比特币交易进行托管。这些先进的安全协议以及应用层的其他先进安全协议使 MITM 和监视攻击变得更加困难。由于密钥由用户自己保管，因此没有中央热钱包可以入侵银行网站式的终端。与托管系统相比，这种整体架构具有强大的用户安全优势。.

支持的加密资产和交易对

Bisq 主要是一家比特币交易所。比特币是基础资产，大多数活动都集中在比特币/法币对上。虽然存在一些另类币市场，但 Bisq 的长期愿景是以比特币为中心的点对点结算。这意味着您会发现不同的交易货币对，如 BTC/美元（通过银行转账）、BTC/欧元、BTC/英镑以及许多地区货币对。也有其他货币对，但交易量通常低于 BTC 货币对。.

如果你想要一个提供多种交易选项（如数百种期货对、杠杆代币或网格交易）的平台，那么像 LBank 加密货币交易所这样的中心化交易商可能更适合你的需求。LBank 支持现货和期货交易，通过复制交易和交易机器人提供多样化的交易选项，并提供许多不同的交易对和法币网关。相比之下，Bisq 专注于点对点、KYC-light 现货交易。.

Bisq 与集中式交易所的费用对比

Bisq 交易费用和链上成本

Bisq 对每个订单收取适度的交易费，您可以用比特币或 BSQ 支付，BSQ 通常会给予折扣。此外，还需支付托管和结算的比特币网络交易费，这取决于网络拥堵情况。由于您是为自己的本地钱包充值，因此没有内部存款费用，但在向网络广播和结算交易时需要支付交易费。取款费用存款基本上是网络费用，而不是平台定义的取款费用。.

现货交易费与期货交易费的比较

在像 LBank 这样的集中式交易所，你通常会发现一个已公布的现货交易费用做手/承手表，以及一个单独的永久期货合约期货交易费用表。与其他主要交易所相比，LBank 的费用通常被定位为具有竞争力的交易费用，促销活动或早期准入计划可进一步降低经验丰富的交易者的交易费用。由于 Bisq 不提供衍生品交易，因此没有与 LBank 相当的期货交易或杠杆交易成本结构。.

流动性、滑动和市场价格

Bisq 的分散式订单簿的交易量往往低于集中式平台。这可能会导致点差更宽、任何时刻的活跃交易选择更少以及围绕当前市场价格的谈判更多。如果您需要较小的点差和大量的流动性，像 LBank 这样的交易所可以为许多现货和期货货币对提供较高的交易量，这有助于使市场价格接近全球平均水平并减少滑点。.

如何在 Bisq 上进行交易：逐步进行

1) 安装应用程序并配置您的节点

从官方源下载 Bisq 桌面应用程序并运行。该应用程序将通过 Tor 进行连接，并开始同步市场数据。与 lbank 应用程序或典型的云仪表板不同，Bisq 在本地运行，不需要您登录网络账户。请务必确认您没有与冒充 Bisq 的诈骗网站互动。.

2) 为钱包充值

要进行交易，请将 BTC 发送到您的本地 Bisq 钱包。您还需要配置一个法币支付账户，例如您所在辖区的银行转账方式。由于用户资产仍由您控制，请确保备份钱包种子并妥善保管。.

3) 浏览优惠信息并下订单

使用市场界面浏览可用的交易对，查看当前市场价格与个人报价的对比。您可以接受实时报价，也可以根据自己想要的价格和条款创建自己的报价。Bisq 可清晰显示买入和卖出订单，并允许您设置价格提醒，以便在市场发生变动时迅速做出反应。.

4) 交易执行和托管

当交易开始时，双方会将保证金和交易的 BTC 金额锁定到多重托管中。这是核心风险控制系统。然后，您按照付款指示进行支付，通常是通过银行转账进行法币交易。一旦交易方确认收到，托管机构就会相应地释放资金。交易依赖于链上确认，因此过程比即时集中匹配引擎慢，但旨在为 P2P 模式提供流畅的交易体验。.

5) 争议与解决

如果交易偏离轨道，Bisq 的调解和仲裁系统会介入。争议解决者使用最早的交易历史和链上证据来决定结果。这既保持了系统的分散性，又维持了解决问题和保护用户资金的机制。.

安全和用户安全

为什么非监护很重要

托管交易所将存款集中到中央钱包。这种便利带来了风险：交易所黑客攻击、提款暂停或管理不善都可能威胁到客户账户。Bisq 不持有用户资产，完全避免了这种风险。您可以保留自己的密钥和钱币，并控制结算流程。.

高级安全协议

Bisq 利用 Tor 网络、PGP 加密通信和比特币多重签名托管交易。这些强大的安全措施降低了流量分析和账户接管的可能性。由于没有集中登录，您不需要传统意义上的双因素身份验证；相反，您的本地环境和钱包备份就是您的安全边界。确保机器安全，并考虑硬件钱包集成，以提高风险控制能力。.

与 CEX 安全网的比较

集中式交易所有时会为衍生品设立保险基金，或设立共同保险基金，以支持期货市场的清算。有些交易所还声称实行资金隔离，即交易所将自己的资金与用户余额分开存储（例如，lbank 等营销报表存储平台资金，并将客户资金隔离）。这些工具有助于在杠杆交易的复杂环境中管理交易对手风险。Bisq 走的是一条更简单的路线：它避免使用杠杆，而是通过托管存款和调解来管理交易层面的风险。.

流动性、交易量和市场覆盖面

在分散的 P2P 环境中，流动性是分散的。预计总体交易量会低于集中式交易场所。您可能需要等待匹配的交易对手、支付小额溢价或接受全球市场价格的折扣。如果您需要即时成交、期货交易等多样化的交易选择，或用于被动收入策略的高级交易工具（如网格交易或复制交易），像 LBank 这样的平台支持这些功能，对于跨多个市场的活跃交易可能更有效。.

Bisq 最适合什么人？

对于重视隐私、自我监护和抵制审查的用户来说，Bisq 是个不错的选择。如果你的首要任务是通过银行转账或本地支付方式方便快捷地购买比特币，而又不需要提供更多的个人数据，那么 Bisq 就是你的理想选择。在法币通道有限或中央交易所不支持本地轨道的地区，Bisq 也是一个不错的选择。相反，高频交易者、寻求高级衍生品交易的人，以及要求移动优先界面、复制交易和复杂交易机器人的用户，可能会更喜欢像 LBank 这样提供多样化交易选项和高流动性订单簿的平台。.

Bisq 与 LBank 及其他主要交易所的比较

集中式便利与分散式控制

LBank 是一个集中式加密货币交易所，具有经典的网络和移动体验。您可以创建一个 LBank 账户，为其注资，并在集成订单簿上进行交易。它提供现货和期货交易、复制交易以及旨在产生被动收入的结构性产品。相比之下，Bisq 提供的是一种去中心化、非托管的体验，只专注于现货交易。有舍才有得：LBank 的集中式架构通常能带来更流畅的即时匹配感和高流动性；Bisq 则以牺牲速度和功能的广泛性为代价来提供主权。.

交易特点和工具

在 LBank 上，你可能会发现

现货交易，具有竞争力的交易费用和数百种交易对。.
利用永久期货合约、杠杆交易和管理期货交易费用的工具进行衍生品交易。.
Bisq 上不提供杠杆代币、电子基金交易和期货对。.
网格交易和交易机器人等自动化功能，以及跟随首席交易员的复制交易功能。.
通过 lbank 实验室或平台公告开展促销和早期访问活动。.

Bisq 专注于法币的点对点现货交易。它并不试图与集中式交易工具相抗衡。如果您的优先级包括保证金、高级订单类型和高频工具，LBank 或其他主要交易所等 CEX 会更适合您。.

入职和验证

CEX 通常需要完整的身份验证才能解锁全部功能，尤其是在全球多个司法管辖区。LBank 支持使用银行卡登录，某些地区可能支持 Google Pay 或通过合作伙伴进行银行转账。Bisq 允许您从小规模开始，无需大量的 KYC，不过某些支付方式可能需要在社区内进行更多审查，以降低退款风险。如果您希望在不通过集中验证的情况下进行交易，Bisq 是最佳选择之一。.

费用和成本

在 LBank 上，您会遇到一个明确的现货交易费用、衍生品额外费用和潜在取款费用（取决于资产）的制造者/承担者时间表。在 Bisq 上，主要费用是 BTC 或 BSQ 交易费和比特币基础交易费。因为是自我托管，所以没有内部存款费用，但需要支付链上费用，以将比特币转入或转出托管。.

安全与保管

LBank 和大多数 CEX 一样，声称在平台层面采取了强有力的安全措施。交易所可能会将大部分资金存储在冷钱包中，并声称有保险基金来支持某些风险。不过，任何集中式交易场所都不可避免地需要托管信任。Bisq 采用托管和调解人/仲裁人框架进行风险控制，将控制权交给用户，从而消除了这层信任。根据您在便利性和绝对托管之间的权衡选择。.

用户体验和访问

LBank 提供现代界面、移动应用程序和各种便利功能。您可以快速进入平台仪表板，查看最早的交易历史，并通过复杂的图表管理数百个市场。作为一款桌面应用程序，Bisq 的设计更为简洁。它是为尊重隐私的现货交易而设计的，而不是为追求各种功能的职业交易者而设计的。.

Bisq 的局限性和风险

流动性较低，结算速度较慢

流动性低于集中式平台。由于链上确认和人工银行转账过程，交易结算可能需要数小时。如果您需要即时执行或非常小的点差，这可能会影响您的交易。.

付款可逆性和争议

银行转账等非现金支付方式在某些地区可能存在退款风险。Bisq 通过保证金和争议解决来降低这种风险，但人为因素依然存在。在可能的情况下，一定要选择结算清晰、不可逆转的支付方式，并从小额交易开始，直到您信任交易对手。.

冒名顶替和诈骗网站风险

由于 Bisq 在注重隐私的用户中很受欢迎，骗子可能会冒充官方网站或提供虚假下载。只能从官方渠道安装。这同样适用于任何 CEX--一定要验证 lbank 网站或任何平台域名，以避免上当受骗。.

监管的复杂性

全球多个司法管辖区的加密货币法规各不相同。虽然 Bisq 是一个协议和桌面应用程序，但您仍有责任遵守当地法规。集中式交易所通常会集中处理合规事宜，这对您所在的地区可能有帮助，也可能有限制。.

市场波动

加密货币市场的波动无处不在--无论是在 Bisq 还是在 LBank。波动会扩大价差，引发价格快速波动，并使结算风险增加。设置价格警报，谨慎交易，避免在不稳定的市场中过度扩张。.

Bisq 上更安全的 P2P 交易提示

从小做起，建立声誉

先从小订单开始，在了解流程、确认银行转账方式可行并对流程充满信心后，再逐步扩大规模。仔细审查交易对手的信誉。.

选择更安全的付款方式

首选难以逆转的方式。当地银行转账也可以，但要了解您所在国家的纠纷情况。避免发送可能暴露您身份的额外票据或敏感信息。.

备份钱包，使用清洁环境

您的钱包种子是您资金的关键。离线安全备份。保持操作系统清洁，避免安装不受信任的软件，并考虑使用单独的用户配置文件来隔离交易活动。.

查看订单簿和市场价格

使用 Bisq 的设定价格提醒，观察报价与全球市场价格的关系。如果价差较大，可考虑按您希望的价格下长期订单，而不是追逐第一个可用报价。.

入门清单

使用这份快速清单做好准备：

从官方源下载 Bisq 桌面。.
创建并备份您的钱包；确保您的种子短语安全。.
为您的 BTC 钱包注资，并配置您的法币支付账户。.
审查争议程序和保证金要求。.
从小额交易开始；核实交易对手和条款。.
监控订单簿、设置警报并仔细规划您的交易策略。.

可考虑的替代方案

如果觉得 Bisq 的去中心化模式有局限性，那么像 LBank 这样的中心化交易所可能会适合你。对 LBank 的评论将突出面向活跃交易者的功能：

LBank 支持现货交易和衍生品交易（包括永久期货合约），交易费用具有竞争力。.
复制交易、网格交易和交易机器人可通过跟随主导交易员或自动进场实现被动收入策略。.
市场覆盖面广，有许多不同的交易对和期货对，交易量大，订单量大。.
通过合作伙伴支持各种法定货币；某些地区可能允许银行转账或 Google Pay 购买。.
衍生工具的风险管理功能，以及提及保险基金或类似保障措施的营销材料。请务必在 lbank 网站上核实详细信息。.

这些交易功能对那些希望获得多样化交易选择和先进工具的经验丰富的交易者很有吸引力。但请记住，集中式交易场所需要信任，用户应严格控制风险--永远不要在交易所保留超过必要的资金，在交易不活跃时应考虑将资金提取到自我托管账户。.

结论：Bisq 适合你吗？

Bisq 是去中心化比特币交易所最纯粹的表现形式之一：非托管、保护隐私、可通过点对点法币轨道进行全球访问。如果您重视自我保管，希望尽量减少个人数据暴露，并能接受较慢的、基于托管的结算方式，那么它就是您的理想选择。如果您需要高速执行、大量市场选择以及杠杆代币或永久代币等工具，像 LBank 这样的集中式交易场所可以提供 Bisq 所没有的多样化交易选择。最终，您的选择取决于您的优先级：主权和隐私与便利性和功能丰富的集中式交易平台。.

常见问题

美国公民可以使用 LBank 吗？

根据最新公开信息，LBank 未获得在美国运营的许可，美国人通常被限制使用全套服务。访问政策可能会改变，一些用户可能仍然能够查看平台的部分内容，但开设 lbank 账户并使用全套现货和期货交易功能通常需要您在受支持的司法管辖区。请务必查看 lbank 网站和最新的服务条款，以确认您所在的国家是否受支持，并遵守当地法律。.

使用 LBank 有什么风险？

主要风险包括

托管风险：作为一家集中式加密货币交易所，用户资产由平台托管。用户应管理风险敞口，并在可行的情况下撤回自我托管。.
市场波动：加密货币价格可能会快速波动，尤其是在杠杆交易或衍生品交易中。永久期货合约可能会迅速清算。.
平台和交易对手风险：可能会出现中断、提款延迟或第三方支付问题。虽然交易所可能会宣传强大的安全措施和保险基金，但这些都不是保证。.
监管风险：全球多个辖区的监管规则各不相同，可能会影响某些交易选项的使用。.
冒充和诈骗网站风险：务必验证 lbank 官方网站 URL 以避免网络钓鱼，并酌情使用建议的安全措施，如双因素身份验证。.

通过严格的风险控制来降低风险：只使用你能负担得起的资金进行交易，适当设置止损，避免过度杠杆。.

哪个国家拥有雷曼银行？

没有任何国家 “拥有 ”LBank。LBank 是一个私人加密货币交易所品牌，由在特定司法管辖区注册的公司实体运营。从历史上看，公开材料都提到了离岸注册，该交易所在不同地区设有运营中心，为全球多个司法管辖区提供服务。由于公司结构可能会发生变化，请在 lbank 网站和官方披露的信息中核实当前的公司详细信息。.

你能在 LBank 上套现吗？

是的，您可以随时从 LBank 提取加密货币到外部钱包，但需支付提取费用并接受合规检查。对于法币提现，可用性取决于您所在的地区。一些用户依靠 P2P 商户、银行转账合作伙伴或第三方处理商将加密货币转换为法定货币。在交易前，请查看您所在国家/地区支持的上/下线，了解所涉及的任何交易费用，并在您的 lbank 账户界面中确认当前可用性。.